新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件特征及治理對(duì)策

□ 文 王大開

0 引言

2023 年8月28日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心發(fā)布第52次《中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》。該報(bào)告顯示，截至2023 年6月，我國網(wǎng)民規(guī)模達(dá)10.79 億人，互聯(lián)網(wǎng)普及率達(dá)76.4%。互聯(lián)網(wǎng)普及率日益提升，為我國人民群眾的生活帶來極大便利，但隨之而來的新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙愈發(fā)猖獗，給我國人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全帶來嚴(yán)重的威脅。2023 年5月30日，國務(wù)委員、公安部部長(zhǎng)王小洪在全國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作電視電話會(huì)議上要求，要進(jìn)一步加大打擊力度，堅(jiān)決打掉犯罪分子的囂張氣焰，確保電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì)得到有效遏制，要進(jìn)一步強(qiáng)化組織推進(jìn)，努力構(gòu)建黨委領(lǐng)導(dǎo)、政府主導(dǎo)、部門主責(zé)、行業(yè)監(jiān)管、有關(guān)方面齊抓共管的整體格局。

1 新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙簡(jiǎn)述

1.1 新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的概念界定

對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的定義，目前我國學(xué)界主要有兩種主流觀點(diǎn)。一是從法學(xué)的角度定義，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙可以定義為，以非法占有為目的，通過電信、互聯(lián)網(wǎng)虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相來騙取公私財(cái)物的行為。二是從犯罪行為角度定義，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙可定義為利用互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)通信設(shè)備，以遠(yuǎn)程、非接觸式手段來非法獲取被害人財(cái)物的行為。因此，綜合上述觀點(diǎn)，可將新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙定義為以非法占有為目的，通過捏造事實(shí)、隱瞞真相的手段，借助于互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)通信等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，騙取他人財(cái)物的行為。

1.2 新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)的原因

首先是被害人反詐意識(shí)不強(qiáng)。在新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪實(shí)施者的精心布局中，部分群眾迷失了自己基本的判斷能力，偏離正常的“金錢”觀念，面對(duì)“不勞而獲，一夜暴富”的金錢誘惑，喪失了最基本防騙意識(shí)。

其次是物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展和移動(dòng)支付的普及，為新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)頻發(fā)提供了便利條件。伴隨著移動(dòng)支付技術(shù)的快速發(fā)展，出現(xiàn)了銀行卡轉(zhuǎn)賬、第三方支付、網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)等新型交易方式，這種互不見面的網(wǎng)絡(luò)交易給詐騙實(shí)施者實(shí)施詐騙帶來了可乘之機(jī)。

再者是大量個(gè)人隱私信息泄露，是新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)頻發(fā)的重要原因。在社會(huì)生活中，大多數(shù)人沒有在網(wǎng)絡(luò)空間保護(hù)個(gè)人隱私信息的防范意識(shí)。例如，面對(duì)一些非正規(guī)App、網(wǎng)站，用戶使用時(shí)就會(huì)要求是否允許訪問手機(jī)儲(chǔ)存權(quán)限、讀取通訊錄授權(quán)，收發(fā)短信等內(nèi)容，這些操作都會(huì)導(dǎo)致個(gè)人關(guān)鍵信息被泄露，間接為不法分子實(shí)施詐騙創(chuàng)造便利條件。

1.3 新型網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪的主要類型

1.3.1 “殺豬盤”案件

“殺豬盤”即“養(yǎng)肥豬而殺之”，是起源于東南亞的一種詐騙犯罪，作案過程分為“尋豬”“養(yǎng)豬”“殺豬”三個(gè)過程。“尋豬”即尋找詐騙實(shí)施對(duì)象。“養(yǎng)豬”則是指與詐騙對(duì)象建立特別的關(guān)系，如戀愛關(guān)系。“殺豬”就是詐騙已經(jīng)得手對(duì)其開展詐騙行動(dòng)。相關(guān)婚戀交友網(wǎng)站是“豬圈”，聊天交友工具被稱為“豬食槽”，交友聊天劇本被稱為“豬飼料”。更為具體的來講“殺豬盤”主要是詐騙實(shí)施者通過“交友”等手段，把自己包裝為成功男士或美貌女性，精心捕獲特定目標(biāo)，隨后與被害人進(jìn)行一定周期的、深入的經(jīng)營，建立穩(wěn)固的感情并取得被害人的徹底信任，最后以各種理由誘導(dǎo)被害人參與賭博、投資、理財(cái)?shù)然顒?dòng)，騙取錢財(cái)。

1.3.2 “殺魚盤”案件

“殺魚盤”是當(dāng)前新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要類型之一，其詐騙過程分為“撒魚餌”“釣魚”“殺魚”“分食”四個(gè)環(huán)節(jié)。“撒魚餌”是指詐騙實(shí)施者通過社交媒體、網(wǎng)絡(luò)溝通平臺(tái)，向受害者宣傳虛假誘惑信息，比如提高信用卡額度、低利率借貸、低價(jià)處理二手商品等信息，吸引受害者上鉤。“釣魚”是指對(duì)“上鉤”的受害者進(jìn)行初步的詐騙布局以獲取受害人的信任，獲取信任后再實(shí)施詐騙。“分食”是指在詐騙成功后，詐騙者會(huì)迅速拉黑受害者的聯(lián)系方式，并迅速完成贓款轉(zhuǎn)移。

1.3.3 “殺鳥盤”案件

“殺鳥盤”又稱兼職刷單詐騙，是指詐騙實(shí)施者發(fā)布高薪兼職等信息吸引被害人參與，設(shè)下套路不斷鼓動(dòng)受害人投錢代刷，最終騙取錢財(cái)。其詐騙過程分為“買餌料”“掛鳥網(wǎng)”“喂鳥”“醉鳥”“殺鳥”五個(gè)環(huán)節(jié)。“買餌料”是指詐騙實(shí)施者會(huì)購買或竊取公民個(gè)人信息，為實(shí)施詐騙做準(zhǔn)備。“掛鳥網(wǎng)”是指詐騙者通過社交媒體、惡意軟件以及網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布虛假兼職刷單廣告。“喂鳥”是指詐騙者會(huì)先給受害人一些甜頭，取得受害人的信任。“醉鳥”是指獲得受害人信任后，利用“貪小便宜”的心理，拋出更大的誘惑，誘騙受害人加大金錢投入繼續(xù)刷單。“殺鳥”是指受害人刷了幾單后，詐騙者誘惑或威脅受害人如果不完成刷單任務(wù)，之前的投資就無法取回，受害人害怕后會(huì)一直進(jìn)行刷單投資，直到意識(shí)到自己受騙，一旦“鳥”清醒，“殺鳥人”就直接對(duì)其拉黑刪除以完成詐騙流程。

2 新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的主要特點(diǎn)

2.1 跨境、跨區(qū)域作案

在信息化的時(shí)代，利用移動(dòng)通信、互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施詐騙已成為當(dāng)前財(cái)產(chǎn)性犯罪的主要類型。在這種模式下詐騙實(shí)施者通過手機(jī)、計(jì)算機(jī)進(jìn)行跨區(qū)域的遠(yuǎn)程操控實(shí)施詐騙行為，從作案謀劃、溝通聯(lián)系、資金轉(zhuǎn)賬，再到取款成功，每個(gè)犯罪環(huán)節(jié)都可能分散在世界不同的地域。

2.2 隱蔽性強(qiáng)、取證困難

在新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，詐騙實(shí)施者不與受害人發(fā)生直接接觸，很難留下實(shí)體性證據(jù)。在作案過程中，詐騙實(shí)施者使用的都是虛假網(wǎng)絡(luò)地址、電話號(hào)碼、身份信息，這些虛假信息導(dǎo)致作案人身份和手段都具有極強(qiáng)的隱蔽性。其次，在案件中形成的電子證據(jù)占有很大比例，電子證據(jù)又很容易被不法分子破壞、隱藏、修改，特別是跨境作案的案件中，調(diào)取電子證據(jù)需要先進(jìn)的技術(shù)支持和嚴(yán)格的程序?qū)徟＿@些取證中存在的種種矛盾，使得新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵查與取證面臨諸多困境。

2.3 作案方式更新?lián)Q代快

近年來，新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的作案手段不斷更新演化。根據(jù)最高人民檢察院公布，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件作案手法主要分為6 大類300 種。這些詐騙類型可分為三個(gè)演化階段。一是以網(wǎng)絡(luò)社交媒體作為作案工具的，誘導(dǎo)網(wǎng)民點(diǎn)擊鏈接或掃描二維碼，騙取被害人錢財(cái)?shù)某跫?jí)手法。二是利用“貓池”(Modem Pool)和虛擬號(hào)碼進(jìn)行二次“升級(jí)”的中級(jí)方式，這種升級(jí)使得作案人和作案方式都處于虛擬狀態(tài)。三是利用人工智能系統(tǒng)的高級(jí)方式，這種方式可以結(jié)合特定程序，增強(qiáng)點(diǎn)擊和操作能力，實(shí)現(xiàn)詐騙自動(dòng)化操作。

2.4 作案前多進(jìn)行數(shù)據(jù)分析定位

在大數(shù)據(jù)時(shí)代，詐騙團(tuán)體利用病毒軟件、惡意網(wǎng)址、騷擾電話、短信等方式，獲取受害人的通話、行程軌跡、照片等個(gè)人隱私信息。詐騙實(shí)施者獲取這些隱私信息后，會(huì)通過大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，分析出受害人目前的基本生活狀態(tài)及現(xiàn)實(shí)需求，從而為每個(gè)人“量身定制”詐騙方法。例如，青少年受害人群中大多會(huì)收到虛假的游戲充值網(wǎng)址等等。

2.5 受害人群年齡呈現(xiàn)兩極化分布

從年齡角度來看，受騙人群呈現(xiàn)兩極發(fā)展態(tài)勢(shì)，20—30歲的青年人，60以上的老年人成為主要受騙人群，趨向于青年人和老年人兩極化。社會(huì)閱歷不足的青年人具有極大的互聯(lián)網(wǎng)使用需求，并且好奇心理因素強(qiáng)，面對(duì)一些“特殊”的電話、軟件、網(wǎng)址，總抱有試一試的態(tài)度，很容易被犯罪分子抓住軟肋，成為詐騙犯罪實(shí)施者的攻擊對(duì)象。

3 當(dāng)前新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的治理難點(diǎn)

3.1 案件偵查難度大，嫌疑人歸案難

新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件最大的特點(diǎn)在于行為人利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸的方式實(shí)施詐騙。這種作案特點(diǎn)造就了不法行為與受害者的權(quán)益損害存在時(shí)空隔離，特別是對(duì)于跨境作案的案件，不法團(tuán)伙頭目藏匿于境外，遠(yuǎn)程指揮國內(nèi)團(tuán)伙實(shí)施詐騙。這種跨境作案導(dǎo)致了偵查機(jī)關(guān)查獲詐騙窩點(diǎn)、確定人員身份以及調(diào)查取證等方面存在極大困難。同時(shí)，在跨境辦案協(xié)作過程中，由于流程繁瑣，可能會(huì)給詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)移窩點(diǎn)、銷毀證據(jù)提供充足的時(shí)間，導(dǎo)致錯(cuò)失戰(zhàn)機(jī)。這些種種難點(diǎn)，極大地增加了辦案機(jī)關(guān)案件偵查與抓捕的難度。

3.2 事先預(yù)警防范難

應(yīng)對(duì)新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的態(tài)勢(shì)，最有效的方式是加強(qiáng)事先的反詐宣傳及預(yù)警工作。在實(shí)際工作中，由于詐騙分子的作案手段花樣百出且更新速度極快，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)對(duì)詐騙手段的預(yù)警具有滯后性，通常是案件發(fā)生后，才被社會(huì)和公安機(jī)關(guān)所察覺。其次，利益誘惑大、群眾僥幸心理強(qiáng)，面對(duì)高額的金錢誘惑，當(dāng)反詐民警介入對(duì)其進(jìn)行勸阻時(shí)，被害人反而會(huì)對(duì)民警有所懷疑，進(jìn)而滋生出一系列抵觸民警勸阻的行為。

3.3 追繳贓款難

在新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，詐騙團(tuán)伙內(nèi)部分工明確，從目標(biāo)選取、制定詐騙方案、實(shí)施詐騙、資金轉(zhuǎn)移等各個(gè)環(huán)節(jié)都有專人負(fù)責(zé)且高度分離，詐騙成功后便可完成資金的周轉(zhuǎn)與分贓。同時(shí)，作案人彼此之間互不認(rèn)識(shí)，公安機(jī)關(guān)抓獲其中一個(gè)環(huán)節(jié)的作案人，也無法及時(shí)對(duì)下一個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行偵破，使得追回贓款面臨極大困難。

4 新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的治理對(duì)策

4.1 轉(zhuǎn)變偵查理念，注重多方協(xié)作

新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件使得傳統(tǒng)偵查模式的被動(dòng)式偵查難以發(fā)揮效能，公安機(jī)關(guān)必須轉(zhuǎn)變偵查理念，向主動(dòng)型偵查轉(zhuǎn)變，通過大數(shù)據(jù)技術(shù)武裝偵查手段，加強(qiáng)境外非法電信網(wǎng)絡(luò)的搜查與監(jiān)控，分析破譯預(yù)謀中的非法活動(dòng)，最終阻止詐騙實(shí)施者的非法活動(dòng)。其次，面對(duì)詐騙案件多人異地作案與涉詐數(shù)據(jù)信息不全面、不準(zhǔn)確的客觀情況，公安機(jī)關(guān)必須注重與社會(huì)部門建立密切聯(lián)合機(jī)制，做到數(shù)據(jù)共享，形成以公安機(jī)關(guān)為龍頭，金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)公司等行業(yè)與部門為輔助的大型社會(huì)聯(lián)防工程，做到案前有察覺、案后速查清電信網(wǎng)絡(luò)詐騙深度合作的治理模式。

4.2 建立完善的反詐宣傳機(jī)制

近年來我國逐漸加強(qiáng)了對(duì)反詐騙宣傳工作的重視，并將反詐騙宣傳工作納入各級(jí)公安機(jī)關(guān)常態(tài)化工作之中。目前，從我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的防范治理來看，及時(shí)、全面地反詐騙宣傳能夠很大程度的降低此類案件的案發(fā)率。因此，公安民警在宣傳內(nèi)容上，要充分提高國家反詐App的使用率以及通過各種自媒體或線下等形式進(jìn)行反詐宣傳講解，普及反詐知識(shí)以降低詐騙犯罪的發(fā)案率。

4.3 強(qiáng)化第三方支付平臺(tái)的監(jiān)管防范

近年來，第三方支付平臺(tái)迅速發(fā)展，給人們帶來正面價(jià)值的同時(shí)，也推動(dòng)了傳統(tǒng)財(cái)產(chǎn)型犯罪的轉(zhuǎn)型。因此，建立第三方支付平臺(tái)監(jiān)管防范機(jī)制尤為重要。就目前而言，第三方支付平臺(tái)有必要設(shè)置“延遲到賬”功能，在用戶向行為人轉(zhuǎn)賬時(shí)，以大數(shù)據(jù)自動(dòng)識(shí)別是否為陌生人，對(duì)陌生人進(jìn)行“延遲到賬”限制，盡最大可能保護(hù)受騙財(cái)產(chǎn)。其次，第三方支付平臺(tái)做好資金流向痕跡記錄，建立專門數(shù)據(jù)庫統(tǒng)一記錄管理，便于偵查機(jī)關(guān)追查流動(dòng)資金賬戶。

4.4 健全法律法規(guī)，保障公民個(gè)人信息

個(gè)人信息泄露是造成電信詐騙案件高發(fā)的重要原因。面對(duì)個(gè)人信息泄露事件頻發(fā)，我國應(yīng)健全法律法規(guī)加強(qiáng)企業(yè)監(jiān)管力度，防止個(gè)別企業(yè)為牟取不當(dāng)利益將個(gè)人信息泄露。同時(shí)健全個(gè)人信息統(tǒng)一監(jiān)管制度，刪除非必要個(gè)人信息以防止個(gè)人隱私泄露。另一層面，健全互聯(lián)網(wǎng)法律法規(guī)，打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪行為，取締非法注冊(cè)網(wǎng)址、軟件，防止其成為新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的作案工具。

4.5 加強(qiáng)國際合作，提高電子證據(jù)取證效率

在新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵查過程中，偵查機(jī)關(guān)面臨的最大的難題是如何調(diào)取有效的證據(jù)。截止到2020年11月，我國雖已與81個(gè)國家締結(jié)引渡條約、司法協(xié)助條約、資產(chǎn)返還與分享協(xié)定等共169 項(xiàng)，與56 個(gè)國家和地區(qū)簽署金融情報(bào)交換合作協(xié)議，但雙邊、多邊合作協(xié)定大都僅規(guī)定了協(xié)助取證、案件管轄、調(diào)取證據(jù)等刑事司法協(xié)助領(lǐng)域的常規(guī)事宜，而跨境遠(yuǎn)程措施的適用、跨境網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商的協(xié)助等體現(xiàn)電子取證內(nèi)容的事項(xiàng)則缺少規(guī)定。因此，在偵查手段層面，我國應(yīng)提高電子數(shù)據(jù)搜集、提取、傳遞、保存的專門技術(shù)手段，提高對(duì)電子證據(jù)的利用能力。在國家層面，我國應(yīng)繼續(xù)深化與其他國家在打擊新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的合作力度，完善相關(guān)取證的合作制度，共同遏制新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高發(fā)態(tài)勢(shì)。

5 結(jié)束語

新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在我國一直處于頻發(fā)、高發(fā)的態(tài)勢(shì)，其作案手段與方式花樣百出，團(tuán)伙作案成為常態(tài)，犯罪模式呈現(xiàn)出專業(yè)化、組織化的特征，給公安機(jī)關(guān)打擊和防范帶來了極大困難。因此，面對(duì)案件偵查難度大，嫌疑人歸案難、預(yù)警防范難、追繳贓款難等諸多困境，我們應(yīng)當(dāng)從革新偵查手段、加強(qiáng)防范宣傳、強(qiáng)化企業(yè)監(jiān)管、完善法律法規(guī)、注重國際合作等多方面構(gòu)建我國的新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪防范與打擊模式。■