數字化轉型趨勢下銀行運維體系建設的研究

曹星辰

一、引言

促進數字經濟和實體經濟深度融合，著力推動中國經濟的高質量發展是目前經濟建設的任務之一。隨著科技賦能對經濟影響愈加明顯，金融科技創新建設必須要以服務實體經濟作為出發點和落腳點。數字化轉型作為金融行業高質量發展的必要條件已經在金融領域受到全方面的重視。以數字化轉型為契機，銀行業需要加大科技投入，培養金融科技復合型人才，以金融科技賦能金融產品和服務創新，來提升服務實體經濟的能力，從而通過數實融合來助力經濟高質量發展。

二、背景

加快金融機構數字化轉型在2022年已經寫入了央行金融科技發展規劃。隨著金融行業數字化轉型不斷深入，各金融單位進行數字化轉型，不斷加強數據基礎建設，金融科技人才培養。實施數字化轉型不僅能夠降低銀行的經營成本，而且能夠極大提升其服務質量和效率，不斷為客戶提供高質量的金融服務，從而提升銀行的綜合競爭力，促進其健康長遠發展。

隨著虛擬化，云計算，大數據、人工智能的快速應用，業務數據量不斷增長，業務邏輯也日漸趨向復雜，后臺信息基礎設施規模也在快速增長，傳統的基礎設施已經無法滿足業務發展的需要。傳統運維方式的弊端逐步顯現，數字化運維成為銀行業數字化轉型的重點方向。。

三、銀行運維現狀及問題

數字化轉型趨勢下的銀行運維體系建設的挑戰一方面在于要控制信息科技成本實現降本增效，另一方面又要提供支持更高復雜度的運維管理能力。傳統的銀行運維體系在處理海量、類型復雜和高并發時通常會遭遇極大的壓力，而且更重要的是銀行使用的監控工具很難從多系統數據中抽取所需要的信息來進行根因定位和問題跟蹤。

目前多數銀行的運維模式還是依賴傳統運維方式。傳統的運維方式就是人工操作利用手工命令，單一腳本等方式來管理和維護銀行系統，此外通過使用眾多工具來手工檢測故障、監控網絡和系統性能，沒有統一的臺賬信息，而且人員之間掌握的信息不一致，憑借經驗處理生產問題容易造成信息孤島。傳統的人工運維方式存在明顯的速度慢、效率低、成本高等問題。大多數銀行使用的監控軟件眾多，監控軟件之間互不兼容，各個監控軟件覆蓋監控功能不全，監控內容重復性比較多。因此在銀行數字化轉型中如何進行數字化運維體系的建設成為值得思考的問題。本文將為解決以上這些問題以及構建銀行運維數字化轉型提供一些思路，希望為銀行業數字化運維體系建設提供借鑒。

四、銀行數字化運維體系的構建

隨著信息技術的發展，數字化運維必將逐步取代傳統的運維方式。數字化運維和傳統運維有很大不同，數字化運維是一種基于信息技術手段通過多鏈路，采用多種技術進行數字化升級的運維方式。它通過運用云計算、人工智能、自動化技術等多種先進技術手段，實現了運維過程的數字化、自動化、智能化和高效化。數字化運維不僅可以實現數據自動收集和分析、自動化運維和實時監控等功能，而且還可以更快、更準確地發現和解決問題，從而提高生產故障處理水平、提升客戶滿意度。

銀行運維體系進行數字化轉型，主要目標就是通過融合自動化技術、數據驅動和協同協作技術來提高運維效率和可靠性，降低銀行系統故障率、縮短故障恢復時間，從而更好地服務于業務的需求。數字化轉型趨勢下銀行運維體系建設應堅持“整體架構規劃、系統化建設、統一規范”的原則。打通系統之間的各個運維環節，針對當前銀行運維數字化轉型下出現的問題做好充分調研，在充分考慮目前及未來的運維需求和技術要求下，穩步推進。

（一） 整體架構規劃

銀行運維數字化轉型是一個持續的體系化建設。銀行數字化運維體系建設應根據銀行已有運維系統的建設經驗，借鑒標桿企業圍繞建設目標，既要把握平臺對行內設備和系統的兼容性、數據和接口的互聯互通性，滿足當前運維工作的需要，也要考慮銀行業務系統建設和發展的趨勢以及運維和服務管理行業的發展方向，從長遠著手，整體規劃好系統的容量、性能、可用性、擴展性和可維護性。

（二） 系統化建設

銀行數字化運維體系建設首先要進行基礎工具建設。ITSM（IT服務管理）、CMDB（即配置管理數據庫）、自動化運維平臺、自動化作業調度平臺等，通過以上工具實現流程的統一化管理，生產配置的標準化管理，問題和事件管理、發布和變更管理、巡檢管理、作業流程的自動化調度管理。通過基礎工具建設完成數字化運維基礎能力管理。

數字化運維轉型過程中最重要的一點就是運維大數據平臺的建設。綜合各種運維數據資源，利用機器學習和人工智能以及數據挖掘技術實施海量運維數據清理，整合運維數據，進行運維數據建模和分析，打通信息孤島和運維工具之間的鏈接，實現運維信息的聚合，打造數字智能化運維場景，為自動化運維提供數據和模型支持。同時通過數據分析和挖掘來實現資源和業務管理的精細化，包括用戶體驗監測、性能監測、日志分析等，提高運維的準確性。

銀行數字化運維體系建設要以運維大數據平臺為基礎，打通各個運維服務接口，持續強化運維數據平臺建設，通過DevOps和AIOps以及人工智能技術實現不同場景的運維智能化聚合分析，比如對應用系統監測、硬件系統監測以及網絡監測，存儲監測等，能夠快速識別，快速響應，快速處理，降低人工干預。

（三） 統一規范建設

目前雖然很多銀行都推進數字化轉型，但是在數字化運維體系建設中卻沒有統一規范，導致運維效率依然低下，因此數字化運維體系規范的建立，對數字化運維來說非常必要。

1.臺賬規范建設

擁有完善的臺賬對運維人員來說能夠起到事半功倍的作用，尤其是在數字化運維建設中建立完善的臺賬規范必不可少。傳統的運維模式下各個運維系統在配置信息時各自建立自己的臺賬，無法形成統一的臺賬，在運維應急問題處理上，需要各個條線人員根據各自掌握的信息、經驗和熟悉程度、以及應急文檔等定位原因、分析問題然后才進行處置，浪費大量的人力和時間成本。因此在數字化運維轉型中要形成統一規范建設，必須建成統一臺賬，形成資源規范化，打造統一臺賬不僅有利于信息檢索、資源調度，而且對生產故障的快速應急處理提供堅實的基礎。

2.指標標準規范建設

銀行數字化運維體系建設過程中，其中比較關鍵的一點就是運維指標建設，包括容量指標、配置指標、監控指標、系統性能指標等。運維指標的不規范，不統一不僅對后期運維帶來一定的困難，而且也不利于銀行運維數字化轉型。銀行數字化運維體系建設需要在運維指標方面做到科學化、規范化、場景化，根據各個銀行發展要求做好規劃。

3.流程規范建設

目前存在的問題一是審批流程長、審批時間長，導致效率低下，時間都在等待中浪費，由此導致業務恢復時間慢，導致客戶體驗感大大降低。在數字化運維體系中，強化線上審批，增加短信、郵件、電話通知功能，及時通知相關負責人審批。二是通過數字化手段對運維流程進行協作，可以幫助快速處理運維工作相關的任務，同時可以減少因為不同團隊之間信息不暢通而導致的誤操作和延誤情況。

4.安全規范建設

銀行運維數字化轉型過程中應嚴格按照銀行監管的要求，堅持數字化轉型建設與數據安全并重。一方面加強運維體系數字化信息安全規范建設，保障信息網絡安全，另一方面加強運維數據信息保護，嚴格防范重要數據信息的泄露。同時在銀行運維數字化轉型中運用區塊鏈技術對角色創建、用戶認證與授權、操作管理以及有關外部接口對接等進行加密處理，防止對操作信息的任意篡改。

五、結語

銀行數字化運維可以極大提升運維管理效率，提升銀行業務服務水平和用戶體驗。但是數字化轉型趨勢下銀行系統運維體系建設不會一蹴而就，數字化轉型不僅僅是針對技術而言，在銀行運維體系中，是對組織活動、流程、業務模式和員工能力各方面的重新定義。銀行運維體系的數字化建設是一個大工程，重在思想轉變，需要各方面努力配合，制定切合本行發展的數字化轉型方向和策略，同時防范數字化轉型過程中可能出現的各種風險，做好風險規避和處理。

作者單位：鄭州大學管理學院