追贓挽損的實踐創新與機制展望

喬慧 孟越陽 紀佳莉

追贓挽損涉及人民群眾切身利益，對于有效化解社會矛盾、修復社會關系和維護社會穩定具有重大意義?！?5號咖啡·法律沙龍”研討圍繞涉眾型金融犯罪案件追贓挽損工作的實踐探索和完善路徑展開，以期更好地為大局服務、為人民司法、為法治擔當。

創新履職

李小文：面對追贓挽損工作存在的種種困難，司法機關始終堅持依法能動履職、創新履職，進行了諸多有益探索。本次研討圍繞實踐經驗，談談辦案過程中的考量點和創新點。請教各位嘉賓，應如何確定財產處置的方案，實現資產處置效益最大化？

牟莉：上海市虹口區人民檢察院對涉案資產先行處置工作進行的創新探索主要包括：第一，結合地方上關于涉眾型經濟犯罪案件易貶值易損毀財物先行處置工作的相關指導意見，在案件中嘗試跟市場對接。第二，探索對經營性資產的管理性處置，如對房產項目和不良資產的回收，延用公司本身在處置端口的不良資產團隊繼續開展工作。一方面是基于合法性層面的考量，相關規定明確對于不宜查封、扣押、凍結的經營性涉案財物可以采取保值保管措施，為土地開發和不良資產等涉案財物進行經營性管理提供了合法性空間；另一方面，從結果來看，在開展經營性管理后，不管是不良資產的回收還是土地的繼續開發，都實現了較為理想的增值，成為挽回損失的重要組成部分。

黃翀：上海市人民檢察院第二分院對多元化退賠退贓方式、訴訟化審查和專門化庭審等方面進行了探索。第一，退賠退贓可采用債權轉讓、債轉股等多種手段。前期通過證據引導收集和審查，為后續涉案財物的庭審實質化打下基礎。第二，以訴訟化審查方式開展追贓挽損工作，通過公開的程序充分聽取集資參與人與被告人意見，為退賠協商提供交流平臺，促進被告人通過退贓退賠獲得諒解。第三，探索涉案財物專門化的庭審程序。對涉案財物探索設置專門庭審環節，明確上述專門環節中檢察官、法官的職責與目標，查明涉案財物的數量、種類、價值、處置及兌付情況等，并與定罪量刑程序合理銜接。

李小文：涉眾型金融犯罪案件普遍具有訴訟周期長、資產類型復雜、投資人（被害人）追贓訴求強烈等特點，單純依靠查封、扣押、凍結等傳統的針對涉案財物的強制性措施已無法實現追贓挽損的目標。如何通過涉案資產先行處置，實現最大限度的保值增值？

林植：首先，要明確涉案財產的權屬問題，特別是外省市涉案資產續凍續封困難，如果權屬不明確就不具備前期處置的條件。其次，涉案財產先行處置要達成兩個一致：一是在被害人與嫌疑人雙方要都認可的前提下才能對相關資產進行提前處置。二是公檢法職能部門要達成一致，包括財產范圍、處置時間、處置方式等。再次，為實現公開、公平、公正，如果引入第三方專業機構參與財產處置，需要遵循由易到難的原則。此外，在資產處置拍賣變現過程中還需要公證機構對資產處置進行全流程公證，并將資產處置后的資金統一保管在受監管的賬戶內。至于財產的分配和發還則必須要等全案查清以后，由法院一并分配、退還。

主持人

李小文上海市人民檢察院檢察官、上海檢察機關銀行保險犯罪專業化辦案團隊召集人

嘉賓?

林? 植上海市公安局經偵總隊七支隊副支隊長

黃? 翀上海市人民檢察院第二分院檢察官

牟? 莉上海市虹口區人民檢察院檢察官

莊緒龍蘇州大學王健法學院副教授

李長坤上海市高級人民法院刑庭副庭長

陳禹橦北京市人民檢察院檢察官

李長坤：關于涉案財產先行處置，一要明確范圍，只有不易保管、易貶損、價格波動大的財產才需要考慮先行處置，至于其他易保管、價值穩定的財產則不應當列入先行處置的范圍之內。二要有章可循，以制度為支撐，奠定合法性基礎，以配套機制為支持，增強可操作性。三要對第三方專業機構資質審慎把關，確保資產管理專業性，且應避免徇私舞弊、利益輸送等的滋生。

李小文：在很多情況下，涉案資產會經過動態轉化或混同，流入正常的交易市場，這不可避免地涉及其他民事主體的權利。面臨追贓挽損與保護正常市場主體權利和經營秩序的平衡問題，涉及刑事程序與民事程序的交叉。這一問題不僅存在于金融犯罪中，也存在于大量的經濟犯罪中。請問如何做到既最大化追贓挽損，同時又保護好正常的經營秩序？

陳禹橦：追贓挽損是動態的過程，涉及市場經營，是一個刑民交叉問題。對于刑民交叉案件無論是案件辦理還是涉案贓款物處置都需要運用交叉思維，采用市場化的處置方式。既要保證資產保值增值，實現追贓挽損的最大化，也要重視第三人的利益，厘清權屬、查明是否涉及第三方利益，為法院的判決提供參考。

莊緒龍：在集資犯罪領域，為了給先入場的集資參與人高額的投資回報，必然需要通過投資的方式獲取利益。投資過程中必然與其他市場主體發生各種經濟關系，這種經濟關系并不因案件辦理而中斷，而會一直持續。在兼顧追贓挽損與經濟發展秩序的問題上我有幾點思考：第一，如果涉案財物是贓物，它就有被追查到的現實可能性，但是如果贓物已經被第三人善意取得，在實踐中很難依循民法理論界的觀點“贓物無法被善意取得”而去追贓，因為贓物也是財產，需要流通和被使用，即便追回很有可能價值大幅貶損、不復原狀，只能采取債權化的處理方式來規避。第二，如果涉案財物是贓款，當受讓人是善意的，即不知道這是贓款，此時應保障善意第三人的合法權利，由犯罪嫌疑人而非善意第三人承擔退贓責任。當受讓人是惡意的，即明知贓款，即便用于合法經營，在定性上可能觸刑，此時惡意受讓人與犯罪嫌疑人應當共同承擔退贓退賠責任。第三，關于經營性投資問題，不宜輕易地人為中斷經營增值過程，否則會造成兩敗俱傷的后果，不利于實現追贓挽損最大化。應當采取債權化的處置方案，先確立集資參與人與犯罪嫌疑人之間的債權債務關系，厘清犯罪嫌疑人需要償還每一位投資人的債務金額，再通過持續性的經營性收益償還債務?？傊?，通過開放式、建設性的柔性手段，才能實現追贓挽損最佳效果。

未來之路

李小文：為更好應對和解決涉案財物處置和追贓挽損工作中的難點堵點，請各位嘉賓從完善機制和強化涉案財物公訴職責的角度，分享一些建議和方法。

林植：第一，加強公安、檢察院、法院互相配合，完善重大疑難復雜金融犯罪案件聽取意見和聯合督辦機制。第二，涉案財物處理過程中，有必要引入投資人代表，對于已經預判到要貶值的財物，在各方都認可的情況下再進行提前處置。第三，可以引入破產程序，涉案財物處置本身具有很強的民商事法律屬性，破產清算既涉及財物權屬的司法裁判，又能合并解決涉案財物在投資人（被害人）中按比例分配的刑事執行問題。第四，可以引入社會救助力量，針對投資受損群體，特別是生活確實有急迫困難的情況，通過社會救助可以在一定程度上予以緩解。

陳禹橦：在強化涉案財物公訴職責的大背景下，我認為檢察機關可以從以下三個方面著力。第一，加強對涉案財物處置的全流程引導，將涉案財物查封、扣押等列為提前介入引導偵查的重要內容，將涉案財物處置事項列為捕后引導偵查的重要內容，引導公安機關全面收集證明涉案財物來源、性質、用途、權屬、價值的證據，查明涉案財物與違法犯罪事實、犯罪嫌疑人之間的關系。第二，有必要在現有法律框架下進行更多能夠實現涉案資產保值增值的創新探索，比如賬戶代管、房租代收、債務處理等管理工作及易貶損資產變現、股權轉讓等處分工作，最大限度挽回集資參與人的損失，實現辦案法律效果和社會效果的有機統一。第三，要更好地在法庭上履行公訴職責，做好涉案財物處置的證據出示、法庭意見發表和法庭辯論工作。涉案財物處置更多地涉及民商事法律，出庭支持公訴的檢察人員應做好相應的法律規范儲備。

李長坤：強化刑事涉案財物公訴職責是司法機關需要共同推進的一項重大議題。首先，檢察機關加強引導，包括協同公安機關從偵查階段開始就做好涉案財物證據權屬關系的收集、充分挖掘涉案財物線索、查明資金去向。其次，《上海市高級人民法院關于涉眾型非法集資犯罪案件審判執行工作指引》中規定，在法院立案審查中，檢察機關提供被告單位和被告人信息、受損群眾信息和涉案財物信息三張清單，尤其是檢察機關全面、規范、全要素地制作涉案財物清單，對于法院后續的財產處置至關重要。最后，在做好前面這些工作的基礎之上，公訴機關對每一個涉案財物提出處理意見。

莊緒龍：可以從三個維度完善涉案財物的處置路徑。一是加強基礎理論研究，解決前提性、淵源性的基礎困境。包括對涉案財物的范圍、主從犯退贓范圍、承諾代為退贓退賠反悔問題，犯罪工具、犯罪成本扣除等實體性前提，以及剛才提到的破產化思路、資產管理人等問題的研究。在理論層面統一思想認識是一項重要的根基性工作。二是將科技、智慧司法手段應用到追贓挽損工作中，用以應對涉眾型金融犯罪數量龐大的被害人、投資人群體和巨額資金。三是在前述基礎上，考慮在北京、上海率先開展刑事涉案財物處置規范化流程編制的試點工作，強化該項工作的機制保障和制度供給。

李小文：涉案財物處置和追贓挽損貫穿于刑事訴訟的全過程，直接關系到人民群眾的切身利益和法治獲得感。希望各位同仁能夠進一步提高政治站位、優化司法理念、強化協同合力、依法能動履職，將經濟金融犯罪案件質效持續做優做強。

（聲明：本內容僅代表嘉賓觀點，不代表本刊立場）

編輯：張宏羽? ?zhanghongyuchn@hotmail.com