葉立文：因時而變 實現資金“透明管控、高效調配”

孫輝忠

市場變幻莫測，波譎云詭。對于企業而言，精準而高效的資金管理是規避市場風險的關鍵，更是推動企業持續成長的基石。近年來，眾多跨國企業開始借助網絡信息技術，以實現對金融資源的集中、安全和高效管理。在這一領域，Adient安道拓（中國）投資有限公司亞太區司庫高級經理葉立文堪稱行業佼佼者。他先后就職于博世（中國）投資有限公司和安道拓（中國）投資有限公司，憑借在資金管理領域十余年的深厚積淀，不斷推陳出新。

特別是在數字化浪潮席卷而來的今天，葉立文敏銳捕捉時代脈搏，以企業資金數字化轉型為新的起點和突破口，不僅為企業戰略提供了有力支撐，還通過財務管理創造了實實在在的價值，成為推動企業構建新發展格局的重要力量。

量身定制資金策略，精準應對市場風險

在西雅圖大學攻讀金融和國際商務雙學士學位期間，葉立文不僅學習了西方前沿的商業理論，還長期聚焦于市場和行業的最新動態。完成學業后，他選擇回國發展。2012年，他加盟了全球知名的工業及汽配領軍企業博世（中國）。在博世，他助力企業攻克了一系列難題，包括關鍵的監管導航、銀行關系管理、現金及流動性管理，以及兼并收購的后期整合工作。同時，他還努力降低了企業在中國市場的融資成本。

在博世工作期間，葉立文展現了扎實的專業實力。他成功搭建了人民幣和外幣現金池，并實現了高效的流動性管理。此外，他還在銀行匯票貼現的應收賬款融資，以及跨境關聯企業的外匯對沖業務方面，也展現出了精湛的操作技巧。不僅如此，他在企業增資、投融資以及兼并收購的資金安排上，為公司決策層提供了寶貴的專業建議，使企業得以順利完成了多個關鍵并購項目。

在瞬息萬變的市場環境下，伴隨著行業競爭態勢的不斷演變和政府政策的持續調整，葉立文在資金管理領域遭遇了前所未有的挑戰，特別是在現金及流動性管理、外匯風險控制以及跨境融資管理等核心業務方面。在此期間，他與博世（中國）的銀行客戶伙伴進行對接時，高度重視授信額度的管理與分配，精細劃分現金授信額度及非現金授信額度，同時嚴格控制外匯交易額度。他始終確保所有交易活動在合法合規的框架內進行，力求實現資金使用的最大效益和交易成本的最低化。

跨國企業的營收不可避免地會受到匯率波動的影響，為規避和控制外匯風險，葉立文采取了一系列主動管理和衍生品對沖保值措施，從而摸索出一套行之有效的匯率避險機制。他秉承“以自然對沖為主、衍生品交易為輔”的原則，并不斷研究和完善，以保障企業在金融市場的劇烈波動中維持穩定的利潤率。當企業面臨大量外匯對沖需求時，葉立文總能迅速而精準地評估外匯風險敞口，并借助與銀行的競價交易，既規避了匯兌風險，又確保了公司對沖策略的及時準確執行。

葉立文在市場研究中發現，受經濟全球化和國際競爭加劇的影響，跨國企業如博世（中國）普遍面臨各種財務風險。因此，研究跨國公司如何應對復雜多變的市場利率和匯率環境，提升司庫決策的精準性，對企業的穩健和持久發展至關重要。他認為，在全球化的今天，企業需要根據資金和財務環境的變化，針對利率、匯率及政治風險等不可避免的要素，作出合理的資金和銀行授信安排，從而確保企業日常運營的有序開展。

引領企業司庫數字化轉型之路

憑借在博世（中國）司庫崗位上的卓越表現，葉立文逐步成長為行業翹楚，并在2016年迎來了事業的嶄新篇章。他加入“汽車座椅行業領導者”Adient安道拓（中國）投資有限公司，擔任亞太區司庫管理工作的總負責人。在這里，他領導跨職能團隊，致力于推動司庫數字化轉型，并實現資金管理的可視化，這成為他工作的重中之重。

為推進司庫數字化轉型項目的高效實施，葉立文首先著手整合和上線司庫的現金管理系統和財資管理系統。在優化亞太區銀行賬戶結構后，他的團隊成功使遺留賬戶減少20%。同時，他們并與各大合作銀行共同實施了SWIFT（國際資金清算系統）銀企直連支付系統和報文電子對賬單，從而通過一個平臺即可實現收付款及現金的可視化與實時管控。這一舉措不僅減少了對各銀行網銀系統的依賴，還實現了付款權限的集中管理。此外，財資管理系統的上線與推廣確保了所有現金和外匯交易能夠被系統自動記錄并生成會計條目。這些行動共同為司庫的數智化及可視化管理打下了堅實基礎。

接著，葉立文從現金管理系統和財資管理系統的數據中挖掘價值，對銀行合作伙伴及業務分配進行了優化，從而加深了與銀行的合作關系，確保能夠滿足公司當前及未來的銀行業務需求。為了進一步降本增效，葉立文還領導了與各大合作銀行的系列談判，在價格、服務標準及產品方案上達成了諸多共識。得益于這兩個系統的支持，司庫主導的財務運營效率得到了顯著提升，為企業日常運營的穩健與高效提供了有力支撐。

在Adient安道拓（中國）成功實現司庫系統數字化轉型的過程中，葉立文積累了豐富的實戰經驗。他認為，司庫數字化轉型已成為順應政策、市場、企業自身需求和技術發展趨勢的必然選擇。Adient安道拓（中國）的轉型實例清晰地展示了司庫管理人員需深入洞察市場與行業動態，擁有出色的跨部門協作能力，并能緊密配合公司戰略，才能保障數字化轉型的圓滿完成。葉立文在司庫領域有著深厚的底蘊，他在復雜的跨國企業管理和業務流程中游刃有余。在推進項目時，他不僅依賴于數據和分析方法，還與核心供應商、內部利益相關方和銀行伙伴建立了穩固的戰略合作關系。這些實戰操作充分彰顯了一位司庫專家所應具備的綜合能力。

2020年，因在司庫領域的多項創新，葉立文榮獲2020年亞當·史密斯獎——明日之星提名。作為公認的司庫專家，他始終在探索行業前沿。在數字經濟迅猛發展的當下，葉立文深知司庫管理必須與時俱進，緊跟新技術的步伐。在錘煉自身與產品的過程中，他也致力于提升企業管理與競爭力。未來，數字化轉型并非終點，真正的目標是實現司庫職能的轉型升級。葉立文強調，理想的司庫應圍繞五大核心；支撐戰略、輔助決策、服務業務、創造價值和防控風險。