發揮專項融資優勢構建“一帶一路”共商共建共享新格局

中國工商銀行專項融資部課題組

共建“一帶一路”倡議從理念到行動，從愿景到現實，已成為深受歡迎的國際公共產品和國際合作平臺。專項融資部是中國工商銀行專門服務“一帶一路”建設和高水平對外開放的專業部門，通過發揮專業優勢，有力支持“走出去”和“引進來”，為“一帶一路”高質量發展和集團國際化戰略做出積極貢獻。

揚優勢樹標桿打造工行服務“一帶一路”特色品牌

專項融資部（總行營業部）成立于1994年，2004年首次從事出口信貸等跨境融資業務，成為工商銀行“走出去”業務的首個“吃螃蟹者”。經過30年一線經營和20年海外經營，專項融資部積累了豐富經驗，錘煉了人才隊伍，形成了成熟的國別風險研判能力、海外市場營銷能力、全外文溝通能力、跨法系談判能力、融資結構設計能力、財務模型搭建能力、大型銀團安排能力和海外咨詢顧問服務能力，形成了“資源支持融資”“能源三方合作”“大型城市建設”“戰略跨境并購”“多幣種國際銀團”“信保項下本地幣融資”等特色融資模式。

伴隨國家“走出去”戰略和“一帶一路”倡議不斷推進，專項融資業務不斷發展。截至目前，專項融資部累計支持“走出去”和”一帶一路”項目超過400 個，累計承貸額超過1000億美元，涉及90余個國別，業務遍布中資企業“走出去”的主要市場。專業能力獲得境內外政府、國際同業和中資核心客群的廣泛認可，近年項目共榮獲湯森路透、歐洲貨幣等50余項國內外獎項，連續多年獲得香港地區《財資》雜志“最佳‘一帶一路銀行”獎項。

踐行國家戰略 支持“走出去”“引進來” 助力新發展格局

堅持黨建引領，提升服務國家戰略質效。專項融資部深刻學習領會中央經濟工作會議、中央金融工作會議精神，認真貫徹習近平總書記關于“一帶一路”建設的重要指示，緊扣中央關于新發展格局、高水平對外開放、共建“一帶一路”、總體國家安全觀等最新要求，以高質量黨建指導專項融資業務做好“三個落實”：在海外項目實踐中落實中央精神和外交意圖；在跨境風險管理中落實中央金融風險防范化解要求；在國際交往中，把握中方大局利益，落實風險防控，踐行總體國家安全觀，以高度的責任感、使命感，服務共建“一帶一路”高質量發展。

積極服務戰略資源保供。專項融資部積極支持中國企業布局全球優質上游資源，助力國內三大石油公司、中信集團等實施了莫桑比克四號區塊浮式天然氣、南美結構化石油融資、剛果（金）卡莫阿銅礦等重點項目，支持中資企業參與落地境外重要資源合作框架，獲得鋁土礦等戰略資源，使我國在境外建成了多個長期可靠、安全穩定的資源供給基地，增強了我國資源供給自主性，提升了定價話語權。

積極服務產業鏈穩鏈固鏈。專項融資部積極支持中國優勢產能“走出去”，與機電商會簽署《支持制造業發展 助力穩外貿穩大盤》專項合作協議，下發《關于推動專項融資業務服務制造業高質量發展的通知》，加強全行服務制造業跨境項目統籌指導。支持華為、中興在全球18個國家設備出口和數據通訊網絡建設，拓展了中國技術的市場空間；支持武鋼和徐工收購德國蒂森克虜伯、施維因等歐洲企業，增強了先進工程裝備技術實力。

積極服務綠色低碳發展。專項融資部與華能、大唐、華電、國電投、國家能源集團等五大發電集團和中電建、中能建等電力承建商建立綠色“朋友圈”，支持建設阿聯酋迪拜光熱電站等一系列代表性清潔能源項目，實現綠色成效，如巴基斯坦薩察爾風電項目建成后已累計減少溫室氣體排放超過50萬噸。

以項目為紐帶深入參與國際合作 踐行“共商共建共享”

建立重大合作平臺機制。專項融資部發揮自身客戶資源和信息優勢，服務國家多邊合作，積極參與重大合作平臺機制。在“一帶一路”合作整體方面，依托“一帶一路”銀行間常態化合作機制（BRBR）平臺，與BRBR成員機構廣泛開展第三方合作。外資金融機構中，專項融資部與14個國家和地區的34家成員機構開展銀團貸款。在中國-非洲合作方面，習近平總書記2018年在中非合作論壇北京峰會上宣布設立中國-非洲經貿博覽會，工商銀行作為博覽會金融服務戰略合作伙伴，承辦博覽會項下“中非經貿合作磋商會”“中非金融合作對話會”等活動，吸引超600家企業參會，達成多方面合作意向，助力中非經貿合作，支持安哥拉盧安達新機場等互聯互通標志性工程順利竣工，獲得部委高度肯定。在中國-東盟合作方面，第16屆中國-東盟博覽會期間，專項融資部聯合廣西壯族自治區政府、世界銀行全球基礎設施項目評議機制（GIF），成功舉辦“國際多邊金融組織東盟基礎設施投融資合作論壇”，是東盟博覽會歷史上首次多邊金融合作論壇。

積極參與多邊和第三方金融合作。專項融資部在國際大型項目合作中，著力發揮項目紐帶作用，將“一帶一路”重大項目打造為國際合作和第三方合作的平臺，推動資金融通和信息經驗交流走深走實。工商銀行與亞投行、國際金融公司（IFC）等多邊機構支持的埃及本班光伏系列項目獲得《國際項目融資雜志》（PFI）“年度最佳多邊項目”，阿聯酋迪拜光熱項目入選國家發改委編寫的《第三方市場合作指南和案例》。

以項目撬動人民幣國際化運用。專項融資部在“一帶一路”項目實踐中，著力推進條件成熟、保障得力、風險可控的境外主權類人民幣融資、人民幣出口買方信貸業務，通過資源支持型融資等專業信貸產品，拓展跨境人民幣應用場景，引導客戶在服務流、商品流和資金流中使用人民幣作為計價和融資貨幣。成功完成西非某中央銀行結構化人民幣融資項目，成為工商銀行迄今單筆最大跨境人民幣融資業務；推動某國鋁土礦開采項目實現人民幣融資和結算，助力人民幣國際化有益嘗試。

推進改革升級全行專項融資業務發展機制保障不斷完善

立足“一帶一路”新階段，積極推動業務模式升級。為適應“一帶一路”建設從“大寫意”進入“工筆畫”階段、標志性工程和“小而美”項目并重的新要求，近年來專項融資部推動業務模式從“總行直營”向“全行經營”轉型，制訂《專項融資業務高質量發展指導意見》，圍繞總分協同、授權設置、產品體系、風險管理、能力建設等提出系統優化意見，統籌發揮集團機構、人員、產品優勢。

發揮“場景化”優勢，帶動綜合化產品營銷落地。立足專項融資服務境外工程項目承包、投建營一體化、跨境并購和海外本土化經營等“走出去”多樣場景的特點，圍繞“走出去”企業、境外業主、海外購買方等項目相關方金融服務需求，以跨境融資顧問和融資項目為支點，支持分行落地項目貸款、賬戶開立、匯兌結算、履約保函、資金托管、大額存款等綜合化業務，既為客戶提供了“一站式”便捷服務，也有效提升了“走出去”業務整體價值貢獻。

守底線防風險筑牢“一帶一路”安全網和防火墻

優化謀劃布局，精心繪制業務發展路線圖。專項融資部密切關注“一帶一路”最新政策導向、市場變化和風險趨勢，制定年度營銷指導意見，優化全行專融條線在國別、行業、客戶、機構的布局，堅持“危地不往、亂地不去、危業不投”，做好集中度管理和監測，推動產品線規模穩定、有序投放和結構優化。在商業原則下，重點支持符合國家戰略的“一帶一路”標志性工程，堅持“有所為有所不為”。

狠抓流程管理，做好360度風險把控。圍繞專融業務跨國境、跨法系、跨語言、跨周期的突出特點，建立全周期、全方位、全鏈條的風險控制體系?！叭肟诙恕睆娀瘒鴦e、行業、客戶準入，聚焦第一還款來源，高度關注業主實力，兼顧完善擔保安排；“閘口”端依托“七彩池”做實做精質量管控，準確進行全口徑分類，做好全量風險監測，開展操作、外交、主權等特色風險排查，防微杜漸；“出口端”結合專融業務結構化、多主體特點，創造性拓寬資產轉出渠道，提升資產流轉效率，提高風險管理的前瞻性、主動性和針對性。

筑牢管理基礎，完善制度體系建設。主動對接集團“五個一本賬”要求，全面融入總行風險管理框架，圍繞專融業務“立足境內、服務境外”的業務實際，對標集團要求，做好細化銜接，從總行規章、專融細則、操作手冊三個層面規范構建“四梁八柱”制度體系，推動制定下發《出口買方信貸業務管理辦法》《跨境融資業務存續期管理方案》等制度辦法，提升業務規范化水平。

開新局向未來助力構建“一帶一路”新“金色十年”

助力加強“綠色一帶一路”建設。積極踐行“綠水青山就是金山銀山”的發展理念，堅持將生態環境保護貫穿于跨境金融服務中，支持發展中國家能源領域綠色低碳發展，秉承東道國自主、可再生能源優先、循序漸進與成本可負擔原則，打造綠色標志性工程。

助力推動“普惠一帶一路”建設。推動機制改革深入，落實“點對點、人到人”的對接機制，根據分行的資源稟賦形成特色合作方案，支持分行專業能力建設，著力打造“一帶一路”多層次服務體系，優化集團“小而美”“惠民生”的項目服務質效。

助力支持“開放一帶一路”建設。進一步加大BRBR機制成員合作力度，在牽頭籌組“一帶一路”項目銀團時，按照“工商銀行牽頭+東道國BRBR成員+國際大行”的組合推進，主動邀請歐洲復興開發銀行（EBRD）、IFC、亞洲基礎設施投資銀行（AIIB）等多邊機構參與工商銀行跟蹤項目，打造更多第三方和多方合作典范。

助力推動“廉潔一帶一路”建設。深入踐行《廉潔絲綢之路北京倡議》《“一帶一路”廉潔建設高級原則》，發揮銀行作為資金和信息中介的獨特功能，將廉潔、合規、透明等理念納入項目實踐，加強自身廉潔風險管理，積極參與環境、社會和公司治理（ESG），以及廉潔等國際規則建設。

新時代開啟新征程，新使命呼喚新擔當。面向未來，專項融資部將發揮自身優勢，不斷開拓進取，堅守風險底線，堅定不移服務推進共建“一帶一路”高質量發展，書寫工商銀行服務高水平對外開放的新篇章。

責任編輯_曲玲玓