“高收益”的承兌業(yè)務(wù)投資騙局

山東一騙子謊稱經(jīng)營承兌業(yè)務(wù)可獲不低于年化15%的收益，慫恿其昔日的老板投資1000萬元并由其代為“打理”。通過編造虛假的交易記錄，騙子將其中620余萬元挪作私用，東窗事發(fā)后獲刑13年。

設(shè)計(jì)騙局

本案中被騙的企業(yè)主李某，是于某曾經(jīng)的老板。2009年，李某在山東省淄博市經(jīng)營一家企業(yè)，并雇傭于某為該企業(yè)員工。2012年10月，于某辭職，獨(dú)自到外地開展企業(yè)經(jīng)營，其間與李某鮮有聯(lián)系。由于于某缺乏相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，其外出經(jīng)營并不順利，到2017年的時(shí)候他欠下150萬元外債返回淄博。

回到淄博后，于某與李某聯(lián)系慢慢多了起來。由于于某當(dāng)時(shí)處于無業(yè)狀態(tài)，空余時(shí)間比較多，遂經(jīng)常陪同李某一起外出跑業(yè)務(wù)。據(jù)于某供述，他當(dāng)時(shí)沒有從李某那里領(lǐng)取工資，上述行為純屬朋友間幫忙。

于某的無私幫助令李某十分感動(dòng)，兩人也漸漸成了關(guān)系不錯(cuò)的朋友。但事實(shí)證明，于某之所以主動(dòng)與李某套近乎且提供無償幫助，其實(shí)是有其不可告人的目的。要知道，于某當(dāng)時(shí)身背巨額債務(wù)，為了應(yīng)對(duì)銀行及不斷上門催債的債主，便決定通過慫恿李某投資承兌業(yè)務(wù)并由其代為打理的方式騙取其投資款，以解自己的債務(wù)危機(jī)。于某之所以想到以這個(gè)方式騙錢，主要是因?yàn)檫@個(gè)行業(yè)專業(yè)性高，外行人不容易摸到門道，容易施展騙術(shù)；加之其妻曾經(jīng)從事過類似業(yè)務(wù)，他也幫過忙，對(duì)這個(gè)行當(dāng)比較熟悉，便可結(jié)合既有的經(jīng)驗(yàn)說服李某入手。

感覺時(shí)機(jī)成熟后，于某一有機(jī)會(huì)就在李某面前談?wù)摮袃稑I(yè)務(wù)方面的話題。于某告訴李某，其所稱的承兌業(yè)務(wù)，就是在同城票據(jù)網(wǎng)或深度票據(jù)網(wǎng)上從事承兌業(yè)務(wù)，通過獲得差價(jià)的方式賺取利潤。于某稱這個(gè)業(yè)務(wù)很有市場(chǎng)，正常會(huì)有年化15%到20%的收益，建議李某果斷投資。剛開始的時(shí)候，李某對(duì)這個(gè)承兌業(yè)務(wù)并不感興趣，但于某在她面前說多了，她也就心動(dòng)了，遂答應(yīng)與于某一起經(jīng)營承兌業(yè)務(wù)。

編造收益

2020年1月14日，李某以其朋友趙某的名義在淄博高新區(qū)注冊(cè)成立了山東某新材料科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“新材料公司”）。新材料公司由李某和于某分別占股90%和10%，沒有實(shí)際經(jīng)營地點(diǎn)。2021年4月9日，于某將其名下10%的股份變更到李某兒子張某豪的名下，材料公司法定代表人也由趙某變更為張某豪。

相關(guān)證據(jù)顯示，新材料公司主要業(yè)務(wù)就是經(jīng)營承兌匯票，具體業(yè)務(wù)由于某開展，李某主要負(fù)責(zé)投資，并不實(shí)際參與公司經(jīng)營。為了開展承兌業(yè)務(wù)，新材料公司開設(shè)了兩個(gè)銀行公戶，一個(gè)是齊商銀行公戶，另一個(gè)是交通銀行公戶。于某供述稱，這兩個(gè)銀行公戶綁定的都是李某的手機(jī)號(hào)，目的是讓李某掌握交易情況。

2020年4月8日，李某向新材料公司交通銀行公戶投入第一筆投資款100萬元。相關(guān)證據(jù)顯示，于某當(dāng)天就通過同程票據(jù)網(wǎng)，使用部分資金購買承兌匯票并背書至其名下的山東大疆物流科技有限公司，后將獲得的票據(jù)貼現(xiàn)款轉(zhuǎn)入自己名下或他人銀行卡用于償還自身債務(wù)。

一個(gè)月后，于某告訴李某，其用100萬元炒承兌匯票已盈利了1.9萬余元，并于同年5月7日向李某轉(zhuǎn)賬19657.87元。

李某見短短一個(gè)月就賺取了近2%的利潤，覺得投資這個(gè)承兌業(yè)務(wù)比把錢存在銀行強(qiáng)多了。于是，嘗到甜頭后的她便開始追加投資，先后在2020年5月8日、9月2日、10月9日和12月4日陸續(xù)追加投入100萬元、500萬元、100萬元和200萬元。就這樣，連同4月8日首次投入的100萬元，李某半年間累計(jì)向新材料公司投入了1000萬元。

所有投資款到賬后，李某便全權(quán)委托于某代為推進(jìn)承兌業(yè)務(wù)。表面上看，于某的承兌業(yè)務(wù)似乎做得很成功，李某每月8日都能如期收到于某轉(zhuǎn)賬給其的15萬元至20萬元不等的“收益”。李某每次收款后扣除資金利息，將剩余收益的10%作為分紅轉(zhuǎn)賬給于某。相關(guān)書證顯示，截至2022年1月11日，李某陸續(xù)收到于某轉(zhuǎn)賬給其的收益279萬余元，李某收款后通過微信轉(zhuǎn)賬、手機(jī)銀行等方式共支付給于某分成款236047元。

然而，令李某萬萬沒有想到的是，新材料公司在于某的實(shí)際控制下，只有極少量的資金被真正用于投資承兌業(yè)務(wù)，且收益并沒有其所講的那么高。于某轉(zhuǎn)賬給李某的收益其實(shí)是用其投資款支付的，也就是說“羊毛出在羊身上”。

相關(guān)證據(jù)顯示，于某于2020年8月11日開始在同程票據(jù)網(wǎng)、深度票據(jù)網(wǎng)買賣票據(jù)，截至12月22日，其在4個(gè)多月間總共操作了559次票據(jù)買賣業(yè)務(wù)，獲利金額累計(jì)僅為16775.42元，該款被于某用于個(gè)人日常花銷。

除了按時(shí)支付“收益”，于某每日還煞有介事地編造并更新著李某1000萬元投資款的承兌報(bào)表。該報(bào)表虛假記錄著新材料公司每日持有哪些承兌匯票，賺了多少錢，以及每日公司賬戶上還剩多少承兌匯票、剩多少現(xiàn)金等。

挪用投資款

在成功地向李某偽造了新材料公司經(jīng)營承兌業(yè)務(wù)且盈利的假象后，于某于2020年5月開始大肆挪用新材料公司賬上的投資款項(xiàng)。其供述稱，需要用錢的時(shí)候，他就會(huì)將新材料公司公戶上的款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬到自己的個(gè)人賬戶上。

2021年底，李某因?yàn)榧毙栌缅X，就讓于某向其返還投資款200萬元，結(jié)果于某只轉(zhuǎn)賬給其100萬元。李某感覺不對(duì)勁，要求于某將剩下的900萬元本金全部返還給其。于某口頭答應(yīng)著，卻一直找各種理由拖延。

2022年2月，于某感覺實(shí)在瞞不下去了，就主動(dòng)向李某坦白，表示對(duì)方投資到新材料公司的款項(xiàng)大多都被自己挪作他用，有的用于投資，有的用于還債，且自己已無力償還。

這樣，除了以投資收益名義支付給李某的279萬余元，以及返還給李某的投資款100萬元，于某總共挪用了新材料公司賬戶上的款項(xiàng)620萬余元。

東窗事發(fā)

2022年6月28日，于某被取保候?qū)?；因涉嫌犯詐騙罪，于2023年7月24日被逮捕。

山東省淄博高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民檢察院指控于某犯詐騙罪，并提起公訴。淄博高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院（以下簡(jiǎn)稱“淄博高新法院”）于2023年9月23日受理后，依法組成合議庭，適用普通程序公開開庭審理了本案。法院認(rèn)為，于某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪。

庭審中，面對(duì)于某的辯護(hù)律師提出本案應(yīng)定性為挪用資金罪而不構(gòu)成詐騙罪的辯護(hù)意見，公訴人針鋒相對(duì)地指出：首先，于某在其沒有從事電子票據(jù)承兌業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)歷的情況下，向被害人李某虛構(gòu)其一直做著電子票據(jù)承兌業(yè)務(wù)的事實(shí)，并向李某承諾年化收益率能達(dá)到15%到25%；其次，在新材料公司成立后，于某在進(jìn)行承兌匯票買賣收益達(dá)不到其向李某承諾額度的情形下，偽造電子承兌交易記錄，每月用李某投資新材料公司的款項(xiàng)履行向李某支付承諾的收益，繼續(xù)騙取李某款項(xiàng)，并將上述款項(xiàng)用于其個(gè)人投資的工地項(xiàng)目及償還個(gè)人債務(wù)等；再次，于某與李某在合作承兌匯票之前已經(jīng)負(fù)債150萬元，其明知自己沒有歸還能力仍大量騙取李某的資金……因此，公訴人認(rèn)為于某的上述行為明顯符合詐騙罪的構(gòu)成要件。淄博高新法院采納了公訴人的意見，對(duì)辯護(hù)人的上述辯護(hù)意見不予采納。

2024年3月14日，淄博高新法院對(duì)外公布本案一審判決結(jié)果：于某犯詐騙罪，判處有期徒刑13年，并處罰金人民幣10萬元；責(zé)令于某退賠被害人李某人民幣6436802.74元，限于判決生效后30日內(nèi)付清。一審宣判后，于某未提出上訴。

（本文謝絕轉(zhuǎn)載）

編輯：黃靈 yeshzhwu@foxmail.com