湖北供應鏈金融服務企業成效顯著

現金流是企業的生命線。臨近歲末，隨著各項應收/應付賬款面臨結算，企業現金流迎來“大考”。為改善鏈上企業現金流和融資難題，湖北交投集團“楚道云鏈”平臺正式上線供應鏈票據產品，該業務實現全流程線上操作、T+0辦結，綜合融資成本低至1.68%，創同類票據融資成本新低，比同期貸款市場報價利率（LPR）低142個基點。

另一家供應鏈金融服務平臺湖北聯投“聯鏈通”，作為湖北省商貿物流及大宗商品供應鏈金融試點平臺，今年實現上線資產突破140億元，融資突破100億元。

近年來，湖北省已搭建多層次多領域供應鏈平臺體系，形成橫向到邊、縱向到底的供應鏈“網”。從產業層面看，圍繞大宗商品、汽車、紡織等重點行業領域，湖北陸續推出“楚道云鏈”“聯鏈通”等10個供應鏈數字化平臺，累計注冊人數破千萬，成交近2000億元。

供應鏈票據產品受青睞

11月，“楚道云鏈”平臺正式上線供應鏈票據產品，成功落地首批供應鏈商票的簽發、背書和貼現。

“供應鏈票據是近年來上海票據交易所推出的創新產品，由核心企業在供應鏈平臺上簽發商票或銀票，通過背書轉讓可以將優質信用分享給鏈上的中小微企業。”“楚道云鏈”項目負責人李信之表示。

傳統的商業承兌匯票在不同銀行背書后，持票人無法查看融資信息，導致票據貼現成本高。通過“楚道云鏈”平臺，持票人可以實時查看貼現資金方信息以及貼現價格，解決了信息不對稱等難題，從根本上杜絕民間非法票據融資的可能性，使供應商融資成本得到顯著降低。

近年來，湖北省的供應鏈票據融資業務也表現出強勁的發展勢頭。人民銀行湖北省分行數據顯示，2024年上半年，湖北省供應鏈票據融資金額同比增長達75.81%。

2022年起，為激勵企業使用供應鏈票據融資，人民銀行湖北省分行與湖北省財政廳聯合印發文件，對供應鏈核心企業給予票據融資簽發量0.2%的獎勵，單戶企業年度獎勵不超過200萬元。

截至9月，湖北省已有12家供應鏈核心企業獲得票據融資增信獎補資金，共94萬元，涵蓋建工、制造、零售等多個行業。

供應鏈金融服務企業成效顯著

作為供應鏈金融平臺，“楚道云鏈”主動開放資源，促進銀行、保理、證券等各類機構合作，加強金融產品互補協同，已入駐36家核心企業及1500家上下游企業，主要涉及建筑施工、建筑建材、商貿物流、信息技術等行業領域，覆蓋全國26個省份，外部中小微企業數量占比超92%，平均融資成本僅2.6%，低于同期全省普惠小微貸款1.9個百分點，累計降本增效超過1億元。

基于供應鏈體系，平臺還引入保理公司和券商機構，以硚孝高速相關應收賬款債權為基礎資產，發行渤海匯金—楚道云鏈1期資產支持專項計劃，落地華中區域首單交通行業供應鏈ABS，儲架規模15億元，首期發行2.15億元。

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湖北省首筆鋼材數字倉單現貨質押融資也在“楚道云鏈”平臺落地。“在智慧倉庫存貨，可以獲得銀行融資，以解周轉資金燃眉之急，真是一件大好事。”荊門市德勝金屬有限責任公司負責人施江昆表示。

漢口銀行水果湖支行相關負責人也表示，在“楚道云鏈”平臺上，銀行可依托實時數據交互、信貸業務全周期覆蓋的線上標準化功能，了解企業往來交易信息，有效解決處于產業鏈末端的小微企業融資難、融資貴問題。

從銀行系供應鏈金融看，漢口銀行作為武漢本土銀行機構，首家搭建供應鏈金融平臺的主體，近兩年先后與“楚道云鏈”“聯鏈通”“鄂港通”“東風躍鏈”“金融通”等平臺直聯互通。自漢口銀行線上供應鏈平臺上線以來，服務鏈屬企業年復合增長率達到228%，其中小微企業占比達94%，投放金額年復合增長率達到209%。目前，漢口銀行線上供應鏈平臺貸款規模突破100億元。

“除了‘華紡鏈’，湖北的供應鏈大多采用‘國企主導、國資賦能’的模式，一些重點產業供應鏈平臺已取得了明顯成效。”有金融人士表示，下一步可調動更多民營企業力量，共同做大供應鏈金融，為湖北產業向新發展深度賦能。