工商銀行湖北省分行：以國有大行擔(dān)當(dāng) 助力支點建設(shè)

支點建設(shè)風(fēng)正勁，金融聚力恰當(dāng)時。

隨著新春支點建設(shè)發(fā)令槍響，大力實施能級跨越戰(zhàn)略被放在了湖北支點建設(shè)七大戰(zhàn)略之首，其中，加快構(gòu)建現(xiàn)代金融體系，被提升到了前所未有的高度。

湖北要構(gòu)建現(xiàn)代金融體系，就要以做強現(xiàn)代金融功能為突破口，切實提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力，更好滿足重點產(chǎn)業(yè)、重大項目和各類企業(yè)發(fā)展融資多元化需求，以高質(zhì)量金融服務(wù)增強支點的戰(zhàn)略服務(wù)實力。

近年來，工商銀行湖北省分行扛起國有大行的使命擔(dān)當(dāng)，積極踐行金融工作的政治性、人民性，切實做好金融“五篇大文章”，不斷加大湖北信貸投放和金融保障力度，全力護航支點建設(shè)。數(shù)據(jù)顯示，2024年末，工商銀行湖北省分行全口徑投融資余額較年初增加1100億元，人民幣各項貸款余額凈增832億元，創(chuàng)歷史新高。

金融活水潤荊楚，奮楫篤行開新局。今天的湖北已經(jīng)站在歷史的潮頭，正順時代東風(fēng)而起，工商銀行湖北省分行作為湖北金融“頭雁”，謀定快動，主動作為，必將為湖北區(qū)域發(fā)展留下濃墨重彩的一筆。

金融為民，助重大項目“加碼提速”

加快建成支點，重點項目就是發(fā)動機、助推器。

近年來，工商銀行湖北省分行堅守服務(wù)實體經(jīng)濟本源，積極對接湖北省“十四五”發(fā)展規(guī)劃，為全省重要戰(zhàn)略支點建設(shè)提供有力支撐。

正在建設(shè)的十巫南高速公路是湖北省首個跨省建設(shè)的高速公路，經(jīng)過湖北、陜西兩省三縣七鄉(xiāng)鎮(zhèn)，建成后可打通鄂陜渝大通道。項目全長84.9公里，其中湖北段78.62公里，總投資192億元。

作為十巫南高速公路項目金融服務(wù)主辦行、銀團牽頭行，工商銀行湖北省分行也是項目投資方資金監(jiān)管賬戶、承建方結(jié)算賬戶、地方協(xié)調(diào)指揮部專戶（機構(gòu)戶）唯一開戶行。

工商銀行湖北省分行相關(guān)負責(zé)人表示，工商銀行一直重視湖北“硬項目”，為服務(wù)好湖北省重大工程項目，此次發(fā)揮全行合力主動布局，行領(lǐng)導(dǎo)掛帥迅速介入。

經(jīng)過近4個月的奮戰(zhàn)，工商銀行湖北省分行最終成為項目銀團牽頭行及金融服務(wù)主辦行。

針對高速公路業(yè)務(wù)鏈條長，資金流轉(zhuǎn)量大的特點，工商銀行湖北省分行沿項目資金鏈延伸價值鏈，在服務(wù)過程中，充分發(fā)揮全行服務(wù)經(jīng)驗，構(gòu)建起涵蓋政府投資方、工程項目投資方、承建單位、建筑公司等各方的GBC全鏈條資金管理閉環(huán)，專門制定融資、供應(yīng)鏈、結(jié)算等全流程服務(wù)方案。

最終，工商銀行湖北省分行為項目貸款27億元，幫助開立項目公司基本戶1戶、施工標(biāo)段賬戶4戶，地方政府協(xié)調(diào)指揮部賬戶2戶。

“工商銀行湖北省分行還創(chuàng)新開設(shè)了全部工程6個標(biāo)段農(nóng)民工工資專用賬戶。”項目投資建設(shè)方湖北交投十巫南高速公路公司相關(guān)負責(zé)人表示，工商銀行和湖北交投集團一直有深入合作，此次，工商銀行結(jié)合項目需要，創(chuàng)新設(shè)置農(nóng)民工工資專戶，既方便了勞動監(jiān)察部門監(jiān)管，也實現(xiàn)了流程規(guī)范，有效保障農(nóng)民工收入，為項目穩(wěn)定運行提供堅實基礎(chǔ)。

重大項目是湖北經(jīng)濟增長的壓艙石，對穩(wěn)固高質(zhì)量發(fā)展產(chǎn)業(yè)根基、加快構(gòu)建現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系具有重大意義。

圍繞湖北省重大戰(zhàn)略、重點領(lǐng)域，工商銀行以金融活水，為項目“加碼提速”。

去年，工商銀行湖北省分行完成國家“八縱八橫”高速鐵路網(wǎng)沿江通道主通道項目——滬渝蓉高鐵武漢至宜昌段項目投放19.5億元；實現(xiàn)對燕磯長江大橋、十巫北高速、利咸高速等10個在建高速公路項目提供融資支持58.51億元；為襄宜宜昌段、鄂州機場二期高速公路、武黃改擴建等5個新建高速公路項目提供融資支持80億元，助力湖北從“九省通衢”向“九州通衢”跨越。

支點建設(shè)是政治任務(wù)，助力湖北大財政體系建設(shè)則是工商銀行的政治擔(dān)當(dāng)。

去年，工商銀行發(fā)揮產(chǎn)權(quán)交易的價值發(fā)現(xiàn)功能，挖掘閑置低效資產(chǎn)價值，成功投放武漢市首筆產(chǎn)權(quán)交易貸款，有效盤活4.26萬方行政事業(yè)單位存量資產(chǎn)。該行還為武漢市國有企業(yè)收購保障性租賃住房提供長期資金支持，已審批5筆保租房貸款，將推動近7000套閑置低效資產(chǎn)改為保障性租賃住房，助力湖北構(gòu)建房地產(chǎn)發(fā)展新模式。

科創(chuàng)賦能，助新質(zhì)生產(chǎn)力“拔節(jié)生長”

支點建設(shè)，需要大力實施科創(chuàng)引領(lǐng)戰(zhàn)略，整體提升支點的創(chuàng)新策源力。

作為科技金融領(lǐng)軍大行，工商銀行湖北省分行已下好“先手棋”，積極打造科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的一站式綜合金融服務(wù)平臺。

武漢逸飛激光股份有限公司（以下簡稱逸飛激光），成立于2005年，是一家主要從事精密激光加工智能裝備研發(fā)、設(shè)計、生產(chǎn)和銷售的國家高新技術(shù)企業(yè)、專精特新“小巨人”、制造業(yè)單項冠軍企業(yè)，2023年7月在科創(chuàng)板上市。

逸飛激光自主研發(fā)的“圓柱全極耳鋰電池激光焊接設(shè)備及其全自動組裝生產(chǎn)線”為國際首創(chuàng)，填補了國內(nèi)外產(chǎn)品空白，被認(rèn)定為單項冠軍產(chǎn)品。

逸飛激光本應(yīng)是銀行重點支持的對象，但面對銀行傳統(tǒng)的信貸策略和金融產(chǎn)品，公司融資仍然面臨痛點，一是研發(fā)投入大，無資產(chǎn)抵押，二是技術(shù)和未來趨勢不確定，企業(yè)很難獲得銀行融資支持。

有金融人士認(rèn)為，一方面銀行普遍缺乏熟悉高科技企業(yè)發(fā)展的人才儲備，致使很多基層營銷人員因為看不見、看不懂，而不敢做、不愿做；另一方面，科技型企業(yè)具有與一般成熟企業(yè)不同的成長規(guī)律和發(fā)展特征，使用傳統(tǒng)企業(yè)價值評估體系和模型無法對科創(chuàng)企業(yè)價值進行準(zhǔn)確評估，因此很多科創(chuàng)企業(yè)被現(xiàn)行的政策和模型“擋在門外”。

針對這些問題，工商銀行武漢科技金融中心創(chuàng)新服務(wù)模式，為企業(yè)提供專業(yè)化、特色化、綜合化的金融服務(wù)。中心推出的授信新模型，重點關(guān)注企業(yè)技術(shù)研發(fā)、知識產(chǎn)權(quán)、創(chuàng)始團隊、未來成長、資本市場認(rèn)可度和政府支持度等因素，還將未來訂單收入、股權(quán)投資資金、政府補貼資金納入還款能力考量。依據(jù)該授信模型，武漢分行為逸飛激光核定2億元授信額度。

在此基礎(chǔ)上，工商銀行武漢科技金融中心充分利用總行給予的業(yè)務(wù)創(chuàng)新權(quán)，根據(jù)企業(yè)的不同發(fā)展階段和需求，推出了“科創(chuàng)云·數(shù)智貸”“科創(chuàng)上市貸”“創(chuàng)新積分貸”等創(chuàng)新產(chǎn)品。

比如，“科創(chuàng)上市貸”就為企業(yè)發(fā)放了4800萬元上市貸款，同時以優(yōu)惠利率降低企業(yè)財務(wù)成本。后期根據(jù)企業(yè)的資金需求，工商銀行還以信用方式為企業(yè)發(fā)放了2000萬元短期流動資金，解決了企業(yè)新增擴產(chǎn)急需資金的燃眉之急。

工商銀行還優(yōu)化科創(chuàng)企業(yè)融資“1+3”流程，實行信貸業(yè)務(wù)調(diào)查和評審環(huán)節(jié)聯(lián)合作業(yè)機制，采用集體會商形式，打造扁平化溝通體系，提高工作效率和風(fēng)險識別能力。在對逸飛激光的服務(wù)過程中，武漢分行科技金融中心與支行密切配合，融資業(yè)務(wù)從上門營銷到最終放款，僅用時兩周，服務(wù)效率得到了客戶的高度認(rèn)可。

為更好服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)，工商銀行湖北省分行創(chuàng)新開發(fā)“科創(chuàng)智慧營銷系統(tǒng)”，推進業(yè)務(wù)“由人驅(qū)動”向“由數(shù)驅(qū)動”轉(zhuǎn)型，構(gòu)建開放共享、互利共贏的“科技金融MALL”形態(tài)。

截至去年年末，工商銀行湖北省分行科創(chuàng)貸款余額較年初增長148.37億元，增幅達14.45%；科創(chuàng)企業(yè)客戶較年初增長1005戶，近三年貸款增量和客戶數(shù)量年復(fù)合增長率均超過30%。

點綠成金，顯國有大行擔(dān)當(dāng)

支點建設(shè)重“量”，更重“質(zhì)”。

湖北“新春第一會”提出，要大力實施美麗湖北戰(zhàn)略，整體提升支點的生態(tài)承載力。深入推進長江大保護，全面推進綠色低碳發(fā)展，打造具有全國影響力的碳市場和碳金融中心。

在“雙碳”目標(biāo)的引領(lǐng)下，湖北生態(tài)建設(shè)取得長足發(fā)展，綠色金融作為湖北經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展的重要引擎，正在釋放強大推動力。

以長江大保護為例，工商銀行湖北省分行與長江生態(tài)環(huán)保集團在長江經(jīng)濟帶生態(tài)環(huán)境保護修復(fù)方面合作成果豐碩，一直占據(jù)同業(yè)領(lǐng)先地位。

工商銀行湖北省分行相關(guān)負責(zé)人介紹，長江生態(tài)環(huán)保集團是三峽集團全資子公司，也是三峽集團生態(tài)環(huán)保業(yè)務(wù)的實施主體，是“長江大保護”項目重要推進方。

近年來，長江生態(tài)環(huán)保集團多次提出希望加大重點生態(tài)項目資金支持。

“了解之后，我們積極走訪項目的政府主管部門，確保合規(guī)項目貸款正常投放。”該工作人員表示，在溝通過程中，工商銀行湖北省分行明確主辦行與參與行職責(zé)分工，確定定期會商機制，協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)申報、審批過程中的疑難點，推動了綠色金融服務(wù)效率和質(zhì)量的提升。

為保障項目順利進行，工商銀行湖北省分行積極落實項目提款條件，確保長江生態(tài)環(huán)保集團省內(nèi)項目正常投放的同時，積極協(xié)調(diào)外省項目推進事宜，最終，贏得了長江生態(tài)環(huán)保集團的高度贊賞。

圍繞“雙碳”國家戰(zhàn)略，工商銀行湖北省分行還不斷加大清潔能源和生態(tài)環(huán)保領(lǐng)域的支持力度，先后支持三峽集團抽水蓄能電站、三峽能源新能源項目、長江流域水環(huán)境綜合治理等一批重點項目。

去年，工商銀行湖北省分行“點綠成金”，實現(xiàn)碳減排再貸款余額64.77億元，綠色貸款余額達到2254.17億元，多個指標(biāo)保持同業(yè)第一。