以“四大檢察”融合履職更好維護經濟金融秩序

加強打擊金融犯罪執法司法國際合作，共同防范化解金融風險、維護金融安全，是一項十分重要而緊迫的課題。股票市場、債券市場、保險市場及新型的數據交易市場等金融資本市場在為世界經濟發展提供有力支撐的同時，也面臨新的安全風險挑戰。大數據、互聯網、人工智能在快速發展的同時也容易被不法利用，造成金融犯罪易發多發，并呈現作案手段隱蔽化、關聯犯罪鏈條化、資金流動跨境化等新特點。與此同時，懲治金融犯罪在證據收集、事實認定、法律適用、追贓挽損等諸多方面面臨困難，日益演變為世界性難題。

“高質效辦好每一個案件”根源于習近平新時代中國特色社會主義思想、習近平法治思想，是習近平法治思想檢察實踐的重要方面。檢察機關的主責主業是法律監督，履行職責的基本方式是辦案。從“三個善于”的理念指引到“三個結構比”的分析范式再到“三個管理”的服務保障，為高質效辦好每一個案件奠定了理論根基，提供了有力抓手。新時代新征程，檢察機關嚴格落實黨的二十屆三中全會對進一步深化金融體制改革作出的重大部署，全面貫徹“三個善于”，注重運用“三個結構比”，一體抓實“三個管理”，發揮“四大檢察”融合效能，在防范化解金融風險、維護國家金融安全等方面承擔起更重責任，更好服務金融高質量發展和金融強國建設，切實維護經濟金融秩序和國家金融安全。

一要以“三個結構比”為方法指引，不斷完善金融檢察，抓實業務管理。金融檢察覆蓋刑事檢察、民事檢察、行政檢察、公益訴訟檢察“四大檢察”職能，如打擊財務造假、操縱市場等證券類犯罪以及利用虛擬貨幣等新技術、新產品、新業務實施的洗錢類犯罪，加大對“砍頭息”“套路貸”等民事虛假訴訟監督，推進金融案件行刑反向銜接，積極探索普惠金融、養老金融、綠色金融等領域公益司法保護，以及反洗錢工作中涉及的數據安全和個人信息保護。

其一，履職結構比的發展變化能反映“四大檢察”總體態勢，要有針對性地做優強項，補齊弱項，把“短板”變“潛力板”，既要強化業務職能聯動耦合，又要促進履職結構比均衡發展。修訂后的反洗錢法已于今年1月1日起施行，最高人民檢察院應勇檢察長強調，要把反洗錢法的相關精神和要求全面準確落實到法律監督工作中，以高質效檢察履職護航金融高質量發展。要加強行刑雙向銜接，協同行政主管、監管部門等推動移送立案工作，切實防止有案不移、有案難移、以罰代刑。一方面，要貫徹落實反洗錢犯罪行刑反向銜接機制，充分彰顯新時代行政檢察業務增長點，綜合提升金融檢察履職效能。另一方面，要在保證業務數據真實、客觀、準確的基礎上，加強對金融檢察重點案件類型、重點辦案領域、重要業務態勢的研判，結合數據分析強化履職效能。

其二，案件結構比的發展變化能體現“在辦案中監督，在監督中辦案”檢察理念的貫徹落實，要克服重辦案、輕監督傾向，增強金融領域檢察監督的剛性與韌性，統籌“質的有效提升”和“量的合理增長”。在各種專項監督與常態化監督的基礎上，嚴格依法、實事求是、遵循規律，科學運用“案件結構比”，并遵循司法規律積極推動金融檢察高質量發展，形成特色范式，不斷釋放輻射效應，為抓實宏觀層面的業務管理提供可資借鑒的樣本與經驗。

其三，案源結構比的發展變化能表明案件線索來源的多元性或單一性、線索收集的被動性或主動性。要拓寬金融檢察監督廣度，改變傳統提供線索的個案式、被動式線索發現方式，積極拓展金融檢察監督線索渠道，大力推廣運用大數據法律監督模型，主動篩查，發現案源線索。

二要以“三個善于”為衡量標準，全面審視金融檢察，規范案件管理。做實深化常規評查、重點評查和專項評查，全面深入分析檢察官履職辦案質量、效率、效果，并與檢察官員額、遴選、職級晉升、評優評先掛鉤。一方面，促進金融檢察綜合履職，構建嚴密的金融風險防控體系，持續推動金融犯罪源頭治理，積極防范和化解金融風險；另一方面，明確“具體案件—法律規范—法律效果”具體層面的梯度評價標準，實現“管案”與“管人”的有機結合。

其一，善于從紛繁復雜的法律事實中準確把握實質法律關系是高質效辦好金融案件的首要前提。一是提煉案件事實關鍵特征，透過表象洞察法律關系。辦理非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷等涉眾型金融犯罪案件，要善于抽絲剝繭、察微析疑，在民間借貸、金融詐騙等法律事實中，梳理、區分刑事法律關系與民事法律關系，厘清、把握刑民界限，堅持由表及里。二是加強調查核實證據，重現或最大限度接近客觀事實。善于歸納、總結電子數據聚類、搜索、關聯等技巧與方法，形成類型化、系統化的電子數據審查體系，有效應對數字時代下金融犯罪樣態復雜多變的重重挑戰。對于事實認定復雜、犯罪證據存疑的金融詐騙類案件要推進檢察官聯席會議實質化運行。

其二，善于從具體法律條文中深刻領悟法治精神是高質效辦好金融案件的精髓要義。一是領悟掌握金融法律規范與刑事法律規范的實質內核，避免機械適用法律。精準甄別金融創新與偽創新，嚴厲打擊以區塊鏈、元宇宙、NFT等新技術概念為名，以非法集資、虛擬貨幣詐騙為實的新型化、鏈條化、產業化的犯罪模式。二是靈活運用法律解釋，統籌形式法治與實質法治。法律規范以語言文字作為載體，而語言通常具有模糊性，如“虛假陳述”“內幕信息”“發行人”，需在法治理念與法治精神指引下靈活運用文義解釋、目的解釋、體系解釋等各種解釋方法，保障法律準確實施，有效填補法律漏洞。對于難以通過釋法說理解決的金融領域重大敏感案事件需落實請示報告制度。

其三，善于在法理情的有機統一中實現公平正義是高質效辦好金融案件的價值升華。一是法統情理，嚴格依法辦案。要以法為據，嚴格依照證券法、刑法等法律的規定辦理金融案件。健全常態化流程監控機制，加強日常預警監督，警惕超出辦案期限。二是理涵情法，情融理法，加強法律論證。要循循善誘，感同身受，善于把晦澀難懂的金融專業術語替換為通俗易懂的“民間語言”，使公平正義能夠以“看得見的形式”存在。

三要以“三個效果”為目標導向，持續優化金融檢察，強化質量管理。業務管理與案件管理最終指向質量管理，需從政治效果、社會效果、法律效果多角度多維度全面檢視，守牢案件質量“生命線”。不僅要在單一線性層面完善金融案件辦案質量標準，抓好案件審查、認定、處理等環節，開展重點案件自查、檢查、評查，而且需要多維網狀審視金融檢察履職與宏觀經濟金融政策、資本市場運行規律的一致性，與廣大社會群眾利益的一致性，與金融管理部門、公安機關、法院等在規范制定、信息共享、案件協同、風險處置等方面的履職系統性，促進辦案實體、程序、效果有機統一。質量管理的核心是高質效辦好每一個案件，同時需要以司法責任制為檢察權運行加把“鎖”，落實到每一個案件、每一個辦案環節、每一個辦案組織、每一名檢察官，筑牢金融安全體系。

（摘自2月26日《檢察日報》。作者單位：四川省成都高新技術產業開發區人民檢察院）