首位銀行首席合規官來了

2024年12月末，國家金融監督管理總局發布《金融機構合規管理辦法》（以下簡稱“《辦法》”），自2025年3月1日起施行?！掇k法》提出，金融機構應當在機構總部設立首席合規官。

2月7日，《辦法》發布后的首位銀行首席合規官來了。據國家金融監督管理總局公告，核準楊宏華夏銀行股份有限公司首席合規官的任職資格。

資深老將上任首席合規官

該公告顯示，華夏銀行應要求上述核準任職資格人員嚴格遵守金融監管總局有關監管規定，自本行政許可決定作出之日起3個月內到任，并按要求及時報告到任情況。

2024年12月12日，華夏銀行召開第九屆董事會第一次會議，同意繼續聘任楊宏為該行首席合規官，任職資格尚待國家金融監督管理總局核準，任期自核準之日起，至該行第九屆董事會屆滿之日止。

公開資料顯示，楊宏，1967年12月出生，曾任華夏銀行國際業務管理部副總經理、總經理，華夏銀行國際化改造辦公室副主任、主任，華夏銀行信用卡中心首席行政官、常務副總裁，華夏銀行貴陽分行黨委書記、行長，華夏銀行貿易金融部總經理，華夏銀行信用卡中心黨委書記、總裁。

值得一提的是，楊宏為60后，不到三年后，或將面臨到齡退休的情況。

在合規方面，南都·灣財社記者根據同花順iFinD梳理發現，去年我國12家股份行共收到來自金融監管總局、央行、國家外匯管理局及派出機構，以及交易所和協會開出的罰單341張，罰金共計3.08億元。其中，2024年全年，華夏銀行共收到26張罰單，罰金總計1926.51萬元，其中主要違規事由與貸款管理不到位、貸款三查不到位以及違反審慎經營規則等有關。

首席合規官需具獨立性，薪酬不低于高管

我國銀行業合規管理體系的歷史可追溯至2006年，原銀監會曾發布《商業銀行合規風險管理指引》，首次提出商業銀行應設立“合規負責人”，并確保合規負責人的獨立性。

去年，金融監管總局發布《辦法》時，有關司局負責人就曾表示：合規的核心要義是遵循法律法規、監管規范，不觸“底線”、不碰“紅線”，這就要求合規管理具備相應的嚴肅性和獨立性。前期，金融機構按照監管要求設置了合規總監、合規負責人、首席合規官等崗位，但具體職責不夠明確具體，難以滿足合規管理的獨立性要求。

因此，《辦法》對首席合規官、合規官給予了充分的履職保障，包括參會權、知情權、調查權、詢問權、建議權、預警提示權以及相對獨立的考核評價體系等，并按照權責對等原則設定相關義務。

此外，要求合規官需由金融機構不分管前臺業務、財務、資金運用、內部審計等可能與合規管理存在職責沖突部門的其他高級管理人員，省級分支機構或者一級分支機構不分管前臺業務、財務、資金運用、內部審計等可能與合規管理存在職責沖突部門的其他高級管理人員兼任。

對于在《辦法》施行前已經擔任合規總監、合規負責人等人員，有關司局負責人表示，按照“新老劃斷”原則，在崗位調動前，不受首席合規官或合規官任職條件限制，無需重新取得任職資格許可。

《辦法》規定，在薪酬方面，首席合規官工作稱職的，其年度薪酬收入總額原則上不低于同等條件（同職級、同考核結果）高級管理人員的平均水平。

已有13位首席合規官身份獲核準

南都·灣財社記者在國家金融管理總局官網搜索發現，自2024年8月《辦法意見稿》發布至今，共有13位首席合規官任職資格獲批，其中包括消金公司、理財公司及財務公司。

具體如下：2月7日，楊宏華夏銀行股份有限公司首席合規官的任職資格獲批；1月20日，陳紅浦銀理財有限責任公司副總經理、首席合規官任職資格獲批；1月17日，楊青中國建材集團財務有限公司首席合規官任職資格獲批；1月3日共三位首席合規官任職資格獲批：招銀理財有限責任公司總裁助理兼首席合規官艾妮、國新集團財務有限責任公司首席合規官韋煒、中國移動通信集團財務有限公司首席合規官王濤。

2024年12月共四位首席合規官身份獲核準。12月31日，馬馳昆侖金融租賃有限責任公司首席合規官任職資格獲批；12月23日，石柳興銀理財有限責任公司首席合規官任職資獲批；12月12日，欒雪劍匯華理財有限公司首席合規官任職資格獲批；12月10日，王秀祥杭銀理財有限責任公司首席合規官任職資格獲批。

去年11月獲核準首席合規官共三位：11月25日，包曉娟浙江省交通投資集團財務有限責任公司首席合規官任職資格被核準；11月18日，王彥敏重慶螞蟻消費金融有限公司首席合規官任職資格獲批，這也是消金領域首位首席合規官。11月8日，邱志堅中國南航集團財務有限公司首席合規官任職資格獲批。