河北省保險產業人才供需測算與分析

隨著保險產業快速發展，以及科技化、智能化、數字化的深入推進，保險業對高素質人才的需求日益增長。本文通過梳理河北省高等院校保險學專業學生培養、師資配備情況，并基于對河北省保險行業協會的調查問卷，深入分析了河北省保險產業的人才供需狀況。研究發現，河北省保險學專業人才培養規模雖逐年擴大，但師資結構和實踐教學質量有待優化。保險公司人才需求相對平穩，更注重人才的專業能力、實踐能力和職業素養。科技化、智能化對保險行業影響顯著，線上業務和保險科技應用對人才提出新要求。校企合作在保險人才培養中作用重要，多樣化合作模式有助于提高人才供需契合度。本文旨在為河北省高等院校保險學專業的優化調整提供依據，并提出相應建議，以培養適應市場需求的高素質保險人才，從而推動河北省保險產業的高質量發展。

一、引言

在當今經濟社會中，保險產業作為金融領域的重要組成部分，發揮著經濟減震器和社會穩定器的關鍵作用。在數智經濟浪潮的沖擊下，保險產業正經歷著一場深刻且持久的變革。2023年，教育部會同國家發展改革委、工業和信息化部、財政部、人力資源社會保障部聯合印發的《普通高等教育學科專業設置調整優化改革方案》（教高〔2023〕1號），為高校專業調整提供了重要的政策參考。在此背景下，深入探究河北省保險學專業人才供需狀況，對于優化高等院校保險學專業設置、提升人才培養質量、促進保險產業高質量發展意義重大。本文通過梳理河北省高校保險學專業設置情況以及分析河北省保險行業協會調查問卷，剖析河北省保險產業人才培養現狀及需求特征，旨在為河北省高等院校保險學專業的優化調整提供有力依據。

二、保險產業人才培養現狀

目前，河北省開設保險學專業的高校有河北大學、河北經貿大學、河北金融學院以及廊坊師范學院。

（一）學生培養

2018－2021年，河北省在校保險學專業（本科+研究生）學生分別為1300人、1292人、1585人以及1805人，其中研究生在校生人數（河北大學+河北經貿大學）為39人、40人、57人以及85人，呈現逐年增加趨勢。此外，河北省精算學專業（本科）發展迅速。2018－2021年，河北省在校精算學專業（本科）學生總人數分別為100人、250人、400人以及550人。2022年，河北省出現了第一批精算學專業畢業生（本科）人數為100人?；谏鲜鰯祿茰y，2018－2021年，河北省保險學專業（本科+研究生）畢業生數量分別約為325人、323人、396人和451人。這一系列數據表明，河北省保險學專業人才培養規模不斷擴大，但在規模擴張的同時，更需關注人才培養質量與保險產業實際需求的匹配程度。

（二）師資配備

2018－2021年，河北省保險學專業師資配備數量分別為59位、70位、70位和77位，其中，高級職稱（教授+副教授）教師人數分別為36位、41位、43位和41位。各高校平均師生比存在一定差異，河北大學、河北經貿大學、河北農業大學、河北金融學院以及廊坊師范學院的平均師生比分別為1：22、1：17、1：43以及1：18，總體平均師生比為1：24。合理的師資配備是保障人才培養質量和教學水平的關鍵因素，當前保險學專業的師生比情況對教學工作產生了一定影響，尤其是河北金融學院師生比相對較低，優化師資結構、提升專業教學水平迫在眉睫。

三、河北省保險產業人才需求調查分析

課題組借助河北省保險行業協會，采用問卷調查的方式，圍繞保險公司基本情況、人才需求、人才素質與能力、科技影響等四個方面，設計了16個大問題和33個小問題。組織聯系省內97家保險公司填寫問卷，截至2024年6月底，共回收問卷80份，其中有效問卷79份，有效回收率占省內保險公司總數的81.4%，能夠較好地反映省內保險公司的總體人才需求特征。

（一）保險公司基本情況

1.被調查企業員工數量：通過分析79份有效問卷中79家省內保險公司的數據，發現這些公司現有員工總數在3.99萬人以上，平均每家公司員工人數在505人以上。據此估算，河北省內保險公司從業人員至少有4.90萬人。

2.受訪企業員工隊伍中本科及以上學歷占比：調查數據顯示，從業人員本科及以上學歷占比達到75%以上的省內保險公司數量占比為66.25%，本科以上學歷占比在50%～75%的省內保險公司數量占比為25%。這表明，省內保險公司從業人員中本科及以上學歷人數占比超過半數，保險公司對人才學歷的要求正逐步提高。

（二）人才需求相對平穩

調研結果顯示，近5年，省內保險公司每年招聘人數在50人以下的占比達到77.5%，招聘人數在50—200人的占比為20%，招聘人數在200—400人的占比為1.25%，招聘人數在400人以上的占比為1.25%。初步估算，省內保險公司每年的人才需求數量在3756人以上。

此外，關于今后3年保險企業對人才（校園招聘）的需求狀況，52.5%的受訪者表示有校園招聘需求，6.25%的受訪企業明確表示無校園招聘需求，41.25%的企業暫無校園招聘需求。綜合來看，河北省保險產業人才需求相對平穩。

（三）較為看重金融學類專業

在保險公司校園招聘過程中，25%的受訪企業會區分保險學、精算學、金融學等專業進行招聘，41.25%的受訪企業會區分金融學類與其他經濟學類專業，2.5%的受訪企業更傾向于招聘理工類專業人才，31.25%的受訪者對校園招聘專業不做區分。由此可見，金融學類專業在保險公司校園招聘中備受青睞。

（四）最為注重人才專業能力

在受訪企業中，對人才能力較為看重的前三項分別是專業能力、人際溝通能力和團隊協作能力。其中，81.25%的企業認為在招聘環節專業能力最為重要，58.75%的受訪者看重人際溝通能力，57.5%的受訪企業看重團隊協作能力。具體數據詳見表1：

表1" 保險公司看重的人才專業能力

選項 小計 比例

文字及書面表達能力 21 26.25%

專業能力（含保險服務及產品營銷、數據分析等） 65 81.25%

思想品德 46 57.5%

團隊協作能力 46 57.5%

人際溝通能力 47 58.75%

組織管理能力 18 22.5%

個人形象氣質 9 11.25%

學歷水平 35 43.75%

學校品牌 10 12.5%

在校期間學習成績 7 8.75%

獲得榮譽 2 2.5%

英語水平 1 1.25%

其他 0 0%

本題有效填寫人次 80

數據來源：根據調查問卷整理所得

（五）勝任工作方面注重團隊合作能力

調查數據顯示，被調查企業認為員工在勝任工作方面最需要具備的能力中，團隊合作能力、人際溝通能力和自主學習能力位列前三。67.5%的受訪企業認為團隊合作能力是員工勝任工作必備的能力，63.75%的受訪企業認可人際溝通能力的重要性，53.75%的受訪企業認為自主學習能力不可或缺。

（六）保險公司更加看重實踐性職業能力

從調查結果來看，保險專業理論基礎知識、保險實務應用及操作能力、保險產品銷售及管理能力、保險核保、理賠等環節處理能力、保險產品設計與創新能力、軟件使用與數據分析能力、語言溝通與表達能力、文字寫作與書面表達能力、自主學習能力、職業規劃能力等，都是保險人才不可或缺的基本素質。這充分表明，保險公司在人才選拔和培養過程中，更加注重實踐性職業能力。

（七）保險企業注重人才職業素養和職業道德培養

調查結果顯示，責任心、誠信、紀律意識、吃苦耐勞精神、敬業精神、團隊合作意識、保險服務意識、科技創新思維等都是保險人才需要具備的基本職業素養。例如，所有被調研企業都認為責任心、誠信、紀律意識、吃苦耐勞精神、敬業精神、團隊合作意識等是員工必備的基本職業素養，這體現了保險企業對員工職業道德培養的高度重視。

（八）保險公司給予新員工充分的適應時間，重視員工學習能力

調查結果顯示，65%的被調研企業給予新員工1－3個月的時間適應新崗位，20%的被調研企業給予新員工4－6個月的適應期，11.25%的被調研企業給予新員工1個月的適應時間。這表明保險公司愿意給予新員工充分的時間進行培養，同時也反映出企業對員工學習能力的重視。

（九）科技對保險業務的影響逐漸提高

在調查線上業務占全部業務條線的大體比例時發現，50%的受訪企業線上業務占比在25%以內，28.75%的受訪企業線上業務占總業務的25%～50%，11.25%的受訪企業線上業務占總業務的50%～75%，10%的受訪企業線上業務占總業務的75%～100%。這說明線上業務在各保險公司業務中的地位日益重要。

同時，在調查保險科技對保險公司的影響時，30%的受訪者認為保險科技對企業影響非常大，48.75%的受訪者認為影響較大，17.5%的受訪企業認為影響一般。這充分表明保險科技對各保險公司的影響程度越來越深。

（十）校企合作、協同育人形式多樣化

在推進“校企合作、協同育人”方面，81.2%的受訪企業認為學校可以派學生進行認知或專業實習，58.7%的受訪企業愿意派企業精英、骨干到學校為老師和學生培訓或上課，21%的受訪企業認為可鼓勵學校教師來企業掛職鍛煉，17.5%的受訪企業認為可與學校共享專業軟件和數據。這表明高校與企業在“校企合作、協同育人”方面仍有較大的合作空間，可以不斷探索新的合作形式。

四、總結與啟示

通過對河北省保險產業人才需求的調查分析，我們較為全面地了解了河北省保險產業人才培養的現狀、人才需求特征以及保險行業對人才培養的期望?；诖?，得出以下基本結論及啟示：

河北省保險產業人才培養規模有所增長，但在師資結構優化和教學質量提升方面仍需努力，以確保人才培養與市場需求緊密結合。特別是在科技快速發展的當下，應及時調整人才培養方向。校企合作在保險人才培養中具有重要意義，多樣化的合作模式不僅能為學生提供實踐機會，還能幫助教師積累行業經驗，有效縮小學校教育與企業實際需求之間的差距。

河北省保險產業人才需求整體平穩，但企業對人才的專業能力、實踐能力和職業素養要求不斷提高。隨著科技化、智能化、數字化對保險行業的深遠影響，保險教育必須緊跟時代步伐，優化人才培養方案，加強與企業的合作交流，培養具備創新能力、實踐能力和良好職業素養的保險人才。線上業務的拓展和科技應用的普及，使得企業對具備相關技術和創新能力的人才需求增加，同時，傳統的保險實務操作、核保理賠等業務能力依然至關重要。

河北省高等院校應依據市場需求優化保險學專業課程體系，具體可從以下幾方面著手：

1.強化前沿課程建設：加強精算、數據、金融科技等前沿課程建設，提高學生的數據分析能力，加大統計類軟件的學習力度。

2.增加實踐教學比重：增加實習經歷和實踐環節，例如與保險公司合作共建實習基地，開發基于實際業務的教學案例。

3.打造高素質師資隊伍：通過引進和培養相結合的方式，打造一支高素質的師資隊伍，提升人才培養的針對性和實用性。

4.注重學生綜合素質培養：在注重專業知識教學的同時，加強學生個人價值觀的培養和心理素質訓練，提升學生的自主學習能力、溝通能力和團隊協作能力。此外，學生自身也應注重綜合素質的培養，在夯實專業基礎的同時，積極參加實踐活動和技能培訓，提升溝通協作、自主學習和創新能力，并考取相關職業技能證書，增強就業競爭力，以適應行業發展需求。

5.加強合作：高等院校還應加強與政府和行業協會的合作，進一步推動校企合作，搭建合作平臺，完善合作機制，促進教育資源與行業資源共享，為保險產業可持續發展提供堅實的人才支撐。例如，設立校企合作專項基金，獎勵優秀合作項目和企業。通過以上措施的實施，有望培養更多符合市場需求的高素質保險人才，從而推動河北省保險產業持續健康發展。

（作者單位：河北金融學院）

作者簡介：臧建文，1989年出生，男，漢族，河北保定人，博士研究生，副教授。研究方向：公共財稅理論與政策。

本文系2023年度河北省創新創業教育教學改革研究與實踐項目（2023cxcy165）“現代產業學院助推科教、產教與雙創教育融合發展的實踐路徑研究”階段性研究成果。