中國反洗錢報告

中國反洗錢報告2004》（節錄）

《中國反洗錢報告2004》是由中國人民銀行發布的第一份國家反洗錢報告，也是2004年8月中國反洗錢監測分析中心成立運行并接收全國大額交易報告和可疑交易報告后的第一份反洗錢報告。《財經》獲央行反洗錢局許可，獨家摘發其部分內容。報告全文將由反洗錢局于近期公布。

2004年人民幣大額和

可疑交易報告統計分析

2004年1月－12月，全國各銀行類金融機構共報告人民幣大額和可疑交易463.91萬筆，交易金額累計165820.75億元，平均每月報告人民幣大額和可疑交易38.66萬筆、1381.40億元。其中，人民幣大額交易報告460.30萬筆，涉及金融165325.29億元；人民幣可疑交易報告3.61萬筆，涉及金額495.46億元。

一、2004年人民幣大額和可疑交易總體趨勢分析

2004年8－12月，人民幣大額交易報告筆數和金額呈迅速上升趨勢。

從報告筆數分析，12月份最高，為351.93萬筆；8月份最低，為3.86萬筆；平均每月92.06萬筆。從報告金額分析，12月份最高，為139978.12億元；8月份最低，為1093.75億元；平均每月33065.06億元。

2004年1－12月，人民幣可疑交易報告筆數和金額在1－7月份平穩上升，8－12月份出現較大波動。從報告筆數分析，11月份最高，為10241筆；1月份最低，為136筆；平均每月3012筆。從報告金額分析，10月份最高，為203.16億元；2月份最低；為1.09億元；平均每月41.29億元。

二、各金融機構報送人民幣大額和可疑交易報告情況分析

（一）各金融機構報送人民幣大額交易報告情況2004年8月-12月，各金融機構通過聯網報送人民幣大額交易共計460.30萬筆，涉及金額165325.29億元。

從交易筆數分析，中國工商銀行、中國建設銀行和中國民生銀行報送的人民幣大額交易占比較大，分別占報送總筆數的45.81%、37.32%和5.00%。

從交易金額分析，中國工商銀行、中國建設銀行和中國民生銀行報送的人民幣大額交易占比較大，分別占報送總金額的63.43%、25.34%和3.64%。

需要注明的是，由于中國反洗錢監測分析中心正式運行并接受全國的大額交易反告和可疑交易報告是在2004年8月，各銀行與該系統對接程度不一，上述三家銀行報告次數及金額較大很大程度上是因為它們與反洗錢監測分析中心合作時

間較早，程度較高。

（二）各金融機構報送人民幣可疑交易報告情況

2004年1-12月份，各金融機構通過中國人民銀行各分支行共報送人民幣可疑交易3.61萬筆，涉及金額495.46億元。

三、全國人民幣大額和可疑交易報告地區情況分析

從全國范圍看，人民幣大額交易主要集中在北京、上海、廣東、江蘇和浙江。

2004年8-12月，按可區分地區的交易金額進行統計，人民幣大額交易在全國各地區分布情況如圖五所示。

2004年1-12月，全國各地區報送的可疑交易報告分布情況如圖六所示。

2004年大額和

可疑外匯資金交易報告統計分析

2004年1月-12月，全國各銀行類金融機構共報告大額和可疑外匯資金交易431.62萬筆，交易金額累計11981.66億美元，平均每月報告大額和可疑外匯資金交易35.97萬筆、998.47億美元。其中，企業大額外匯資金交易報告137.33萬筆，報告金額11019.57億美元；居民個人大額外匯資金交易報告257.70萬筆，報告金額713.61億美元；非居民個人大額外匯資金交易報告19.96萬筆，報告金額96.10億美元；可疑外匯資金交易報告16.63萬筆，報告金額152.37億美元。

一、全年大額和可疑外匯資金交易總體趨勢分析

2004年1-12月，大額外匯資金交易報告筆數和金額基本呈上升趨勢，其間略有波動。從報告筆數分析，11月份最高，為42.67萬筆；1月份最低，為25.98萬筆；平均每月34.58萬筆。從報告金額分析，12月份最高，為1481.56億美元；1月份最低，為624.84億美元；平均每月985.77億美元。

2004年1-12月，可疑外匯資金交易報告筆數和金額在1-7月份平穩上升，8-12月份出現較大波動。從報告筆數來分析，7月份最高，為1.72萬筆；1月份最低，為0.80萬筆；平均每月1.39萬筆。從報告金額分析，12月份最高，為34.05億美元；1月份最低，為4.35億美元；平均每月12.70億美元。

二、大額和可疑外匯資金交易構成分析

2004年1-12月，在大額和可疑外匯資金交易報告金額統計中，企業大額交易金額最高，占92%，居民個人大額交易、非居民個人大額交易和可疑交易分別占6%、1%和1%。

在大額和可疑外匯資金交易報告筆數統計中，居民個人大額交易筆數最高，占59%，企業大額交易、非居民個人大額交易和可疑交易分別占32%、5%和4%。

三、大額和可疑外匯資金跨境交易分析

2004年，各銀行報告的企業大額外匯資金跨境交易中，流入金額共計2，861.91億美元，流出金額共計3，056.68億美元，凈流出額194.77億美元。其中，中國香港特別行政區、美國、日本、中國臺灣省、新加坡是企業大額外匯資金跨境交易的主要來源和流向國家和地區。

個人大額外匯資金跨境交易中，流入金額39.56億美元，流出金額共計9.64億美元，凈流入額為29.92億美元。其中，美國、中國香港特別行政區、中國臺灣省、日本和韓國是個人大額外匯資金跨境交易的主要來源和流向國家和地區。

四、大額和可疑外匯資金境內交易分析

從大額和可疑外匯資金境內交易的金額分析，2004年1-12月，企業大額外匯資金交易金額共11107.56億美元，主要集中在廣東、上海、北京、江蘇、福建；個人大額外匯資金交易金額共計817.65億美元，主要集中在廣東、浙江、上海、福建、北京；企業可疑外匯資金交易金額共計106.24億美元，主要集中在上海、廣東、江蘇、山東、浙江；個人可疑外匯資金交易金額共計46.97億美元，主要集中在新疆、廣東、浙江、遼寧、黑龍江。

2004年企業、個人大額和可疑外匯資金交易金額在全國的地區分布情況如圖十三所示。

從大額和可疑外匯資金境內交易的筆數分析，2004年1-12月，企業大額外匯資金交易共計354.42萬筆，主要集中在廣東、江蘇、上海、浙江、北京；個人大額外匯資金交易共計663.68萬筆，主要集中在廣東、福建、浙江、北京、遼寧；企業和個人可疑外匯資金交易共計42.61萬筆，主要集中在遼寧、廣東、新疆、上海、北京。

2004年企業、個人大額和可疑外匯資金交易筆數在全國各地區分布情況如圖十四所示。