森豪項目金融三寡頭

馬云

1993年2月5日，中國農業銀行北京海淀支行與北京市海淀區愛諾電器設備商社簽訂協議，開設“農行海淀支行北方（三所）儲蓄代辦所”。

雙方約定，農行海淀支行為代辦三所提供所需的業務章及公章，代辦三所則可以辦理農行海淀支行指定的各項儲蓄業務。時任愛諾公司總經理的馬云由此成為代辦所負責人。農業銀行開辦此所，并未報央行批準。

自1993年2月至1997年2月，馬云以農行海淀支行的名義，在第三代辦所吸收存款，并將吸收到的存款直接打入愛諾公司在農行海淀支行處開立的賬戶。

這一時期，正是馬云通過旗下北京丹儂迪諾房地產公司操縱森豪之時。馬云擔任北京丹儂迪諾房地產公司總經理，霍海音在其中亦有參股。至1996年、1997年，第三代辦所吸納的存款紛紛到期無法償還，馬云由此事敗被捕。

霍海音

在北京的房地產圈，霍海音的名氣曾經如雷貫耳。“他貌似書生，卻行事大膽，曾是眾多地產商的財源。”一位北京從業多年的地產商這樣描述。

霍海音生于1956年，十年前從馬云手中接下森豪項目的開發。其時，霍的另一身份是原北京城市合作銀行（即現北京銀行）中關村支行行長。霍在任期間，森豪項目從北京城市合作銀行共貸款8.9億元，至今未還。

1998年，中央清查整頓國有銀行違規貸款，霍海音被免去行長職務，改任清欠辦公室副主任，負責清收約50多億元賬外資金和逾期貸款。這些貸款中，僅東北地區三個項目就達20億元，其中兩個與霍有關。

1998年4月，霍海音被捕。經過四年的調查審理，認定霍在擔任支行行長的1991年11月到1997年12月期間，高息攬儲，非法拆借、放貸，造成20多億元人民幣的重大損失。

2002年底，北京市第一中級人民法院一審判處霍海音死刑。但時至今日，這一判決并未執行，最高人民法院仍在對死刑判決進行復核。

霍海音案涉及多個地產項目，金額巨大，但一直鮮有媒體報道。2003年12月，霍海音的代理律師張建中被控在為霍辯護時制造偽證，被判處有期徒刑兩年。此前，霍海音案的主要辦案人員之一——北京市公安局民警曾巖亦因包庇罪名獲罪。

在森豪案開庭之前，當年與霍海音有染的各個地產項目均已謝幕。

2003年5月，北京當代商城總裁王衡作為霍海音挪用公款共犯，被判處有期徒刑13年；他掌控的海南環亞房地產有限公司所持60％當代商城股份被沒收。從1992年6月到1995年8月，海南環亞從原中關村信用社貸款1.93億元。

2006年6月，原香港富國國際控股有限公司董事李培國因犯詐騙罪和職務侵占罪，被判處無期徒刑。李旗下運作的大連奔德國際金融中心項目，亦從霍海音手中貸款9.52億元。

余建三

余建三是鄒慶最早結識的銀行界人士，亦是鄒與霍海音結識的橋梁。

余比鄒年長九歲，原系北京城市合作銀行展覽路支行行長，早在20世紀80年代就與鄒相識。1996年，余建三因用賬外客戶資金非法拆借、發放貸款罪被逮捕，涉案金融約2億元。2000年，余建三被法院以非法拆借、發放貸款罪，判處有期徒刑六年。

檢察機關的調查顯示，余建三挪用的貸款中有一部分流入華運達公司。2001年5月，余在被假釋三個月后，進入鄒慶旗下的華慶時代任董事局主席助理。2001年，華慶時代偽造貸款人資質證明，從中國銀行北京分行貸得1.07億元個人按揭，手法與森豪騙貸案如出一轍。目前，余與鄒慶一樣，在等待法院的最后判決。