秀場(chǎng)

牡丹卡榮獲“中國(guó)品牌年度大獎(jiǎng)”和“中國(guó)金融年度大獎(jiǎng)”

由世界品牌實(shí)驗(yàn)室，世界經(jīng)理人周刊和蒙代爾雜志聯(lián)合主辦的世界經(jīng)理人年會(huì)于2006年12月21日在中國(guó)香港隆重召開，會(huì)上發(fā)布了由世界品牌實(shí)驗(yàn)室評(píng)選出的2006年“中國(guó)品牌年度大獎(jiǎng)(NO.1)”及2006年“中國(guó)金融年度大獎(jiǎng)”等獎(jiǎng)項(xiàng)。

工行牡丹卡榮獲“中國(guó)品牌年度大獎(jiǎng)(NO.1)”，是銀行卡類唯一獲獎(jiǎng)品牌；同時(shí)榮獲“中國(guó)金融年度大獎(jiǎng)”，在“中國(guó)最值得信賴的十佳銀行卡”中排名第1。

北京銀行博士后科研了作站掛牌成立

2006年，北京銀行入駐金融街標(biāo)志性建筑，第1家跨區(qū)域分支機(jī)構(gòu)——天津分行順利開業(yè)。為加快國(guó)際化進(jìn)程推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)對(duì)高素質(zhì)人才的培養(yǎng)與吸引。今年1月8日，北京銀行博士后科研工作站在總行新大樓掛牌成立，首批招收的博士后研究人員同時(shí)入站。這是國(guó)內(nèi)城市商業(yè)銀行首家創(chuàng)建的博士后工作站。

渣打銀行2007首發(fā)QDII理財(cái)產(chǎn)品

“聚通天下”——美林平衡型新興市場(chǎng)指數(shù)掛鉤保本型結(jié)構(gòu)性投資

英國(guó)渣打銀行有限責(zé)任公司日前正式對(duì)外發(fā)行新品——“聚通天下”——美林平衡型新興市場(chǎng)指數(shù)掛鉤保本型結(jié)構(gòu)性投資。這是渣打繼去年底成功推出受各界關(guān)注和歡迎的首款QDII代客境外理財(cái)計(jì)劃“聚通天下”——瑞銀全球戰(zhàn)略配置后，2007年首發(fā)的另一創(chuàng)新QDII產(chǎn)品。

本期產(chǎn)品投資于與美林平衡型新興市場(chǎng)指數(shù)掛鉤的保本票據(jù)。收益資產(chǎn)連結(jié)標(biāo)的“美林平衡型新興市場(chǎng)指數(shù)”，該指數(shù)將60％的資產(chǎn)配置于中國(guó)基金(20％)，印度基金(20％)和新興歐洲基金(20％)3只新興市場(chǎng)基金，以獲取新興市場(chǎng)高速增長(zhǎng)帶來(lái)的投資回報(bào)；其余40％的資產(chǎn)配置于投資回報(bào)穩(wěn)定的環(huán)球配置基金。投資者可通過(guò)本理財(cái)計(jì)劃在投資初期即以100％的高初始參與率分享收益資產(chǎn)回報(bào)。產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)期為1月15日～2月14日，最低投資額10000美元。

深圳發(fā)展銀行推出春暖花開“金惠福”活動(dòng)

新年伊始，深圳發(fā)展銀行推出春暖花開“金惠福”活動(dòng)。

春暖花開，金惠福，活動(dòng)期限為1月22日～3月31日，分別由“金”、“惠”、“福”3個(gè)系列組成。“金”系列是指客戶開辦深發(fā)展全新推出的“金抵利”個(gè)人黃金理財(cái)賬戶，即可獲得相應(yīng)重量的純金條。“惠”系列是指活動(dòng)期間，凡在深圳發(fā)展銀行辦理個(gè)人房貸業(yè)務(wù)，均可享受3大省息產(chǎn)品、4大免費(fèi)優(yōu)惠、5大理財(cái)便利。3大省息產(chǎn)品是指雙周供、循環(huán)貸、存抵貸3項(xiàng)產(chǎn)品，4大免費(fèi)優(yōu)惠是指客戶辦理房貸業(yè)務(wù)可以免財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)、免“金衛(wèi)士”短信通知費(fèi)、免二手樓資金監(jiān)管費(fèi)、免提前還款違約金；5大理財(cái)便利是指房貸客戶根據(jù)自己的實(shí)際需要，可以隨時(shí)申請(qǐng)?jiān)鹿┡c雙周供隨心轉(zhuǎn)、等額還款法與遞減還款法隨心換、貸款扣款日隨心改、貸款期限隨心調(diào)、月供金額隨心變。“福”系列是指活動(dòng)期間市民如果開辦了“金抵利”業(yè)務(wù)，或者持發(fā)展借記卡單筆刷卡1000元或以上，即可獲得“金惠福”人身意外保險(xiǎn)1份。

渣打銀行徐家匯支行正式開業(yè)

1月26日，英國(guó)渣打銀行有限責(zé)任公司2007年在華正式開業(yè)的首家分支機(jī)構(gòu)——上海徐家匯支行正式開業(yè)。開業(yè)后，將提供包括優(yōu)先理財(cái)和綜合理財(cái)在內(nèi)的全面?zhèn)€人銀行業(yè)務(wù)，其中含有對(duì)外籍和港澳臺(tái)人士的人民幣和外幣服務(wù)，以及對(duì)本地居民的外幣和人民幣百萬(wàn)存款服務(wù)，并為中小企業(yè)客戶提供全面的金融服務(wù)。其中。境內(nèi)居民人民幣的定期存款和代客境外理財(cái)產(chǎn)品都將成為徐家匯支行服務(wù)上的亮點(diǎn)。

徐家匯支行的二樓設(shè)有渣打銀行華東地區(qū)最大的“優(yōu)先理財(cái)中心”，將為客戶提供財(cái)富管理服務(wù)。

牡丹卡榮獲“2006年度最佳信用卡”冠軍大獎(jiǎng)

近日，由騰訊網(wǎng)主辦、世界權(quán)威市場(chǎng)調(diào)查機(jī)構(gòu)尼爾森公司作為第三方數(shù)據(jù)認(rèn)證單位、沃頓商學(xué)院、央視全球資訊榜、經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)聯(lián)合主辦的“影響中國(guó)·2006騰訊網(wǎng)絡(luò)盛典”第一輪網(wǎng)絡(luò)投票結(jié)束，揭曉了包括2006年度最佳信用卡等12個(gè)行業(yè)的冠軍獎(jiǎng)項(xiàng)，工行牡丹卡榮獲唯一的“2006年度最佳信用卡”冠軍大獎(jiǎng)。

匯豐保本投資產(chǎn)品掛鉤大中華區(qū)電訊股票

香港上海匯豐銀行有限公司1月22日～2月9日在內(nèi)地10個(gè)城市——北京、大連、廣州、杭州、青島、上海、深圳、蘇州、天津和廈門，推出一款保本投資產(chǎn)品，掛鉤包括中國(guó)移動(dòng)有限公司、中國(guó)聯(lián)通股份有限公司，中國(guó)通信服務(wù)股份有限公司和和記黃埔有限公司在內(nèi)的一籃子大中華電訊企業(yè)的股票。

匯豐該款新產(chǎn)品投資期限為1年半，投資貨幣為美元，最低申購(gòu)金額2萬(wàn)美元，不設(shè)提前贖回。持有本產(chǎn)品至到期日可獲得100％本金保障，并可獲享產(chǎn)品的潛在收益。

陽(yáng)光理財(cái)銷售額達(dá)千億

截至2006年年末，國(guó)內(nèi)首推個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的光大銀行陽(yáng)光理財(cái)產(chǎn)品累計(jì)銷售額已達(dá)到1000億元，當(dāng)年銷售額突破500億元，領(lǐng)跑國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)。

陽(yáng)光理財(cái)是光大銀行精心打造的優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)，品牌業(yè)務(wù)，從2004年首推個(gè)人外幣理財(cái)產(chǎn)品和人民幣理財(cái)產(chǎn)品起，目前光大銀行推出的各類理財(cái)產(chǎn)品總計(jì)達(dá)到20余種。幣種包括人民幣，美元和港幣：收益類型包括固定收益類、保本浮動(dòng)收益類、保底浮動(dòng)收益類和非保本類；期限可分為3個(gè)月～5年等多個(gè)期限；投資方向有匯率掛鉤型，利率掛鉤型、黃金掛鉤型、原油期貨價(jià)格掛鉤型、股票掛鉤型、信用聯(lián)結(jié)型、信托理財(cái)型等多品種。

國(guó)投瑞銀創(chuàng)新動(dòng)力基金首次分紅

1月26日，國(guó)投瑞銀基金公司發(fā)布公告，旗下創(chuàng)新動(dòng)力基金將于近日首次分紅。根據(jù)分紅方案，創(chuàng)新動(dòng)力基金將以1月25日已實(shí)現(xiàn)的可分配收益為基準(zhǔn)，每10份基金份額派發(fā)紅利0．80元，1月30日為權(quán)益登記日和除息日，2月1日為紅利發(fā)放日。投資者可以選擇現(xiàn)金分紅或者紅利再投資方式，該次分紅免收分紅手續(xù)費(fèi)和紅利再投資費(fèi)用。

同日，國(guó)投瑞銀還宣布，創(chuàng)新動(dòng)力基金將自1月31日起開始辦理日常贖回業(yè)務(wù)。該公司旗下景氣行業(yè)基金也于1月29日起恢復(fù)日常申購(gòu)業(yè)務(wù)，在2月16日前在光大銀行等部分代銷機(jī)構(gòu)申購(gòu)景氣基金，還可享受前端申購(gòu)費(fèi)率6．6折優(yōu)惠。

“火炬行動(dòng)”全國(guó)正式點(diǎn)燃

摩根基金大學(xué)再升級(jí)

1月12日，“摩根基金大學(xué)”又增新內(nèi)容——“火炬行動(dòng)”，全國(guó)接力活動(dòng)正式點(diǎn)燃。在這個(gè)活動(dòng)中，作為組織者的上投摩根基金公司將追蹤訪談公司旗下有代表性的10位基金持有人，來(lái)分享他們過(guò)去3年中的基金理財(cái)故事。10位持有人來(lái)自不同區(qū)域、不同行業(yè)，不同年齡層次等，10幅神情各異的面孔、10個(gè)背景不同的家庭、10段經(jīng)歷獨(dú)特的理財(cái)故事……“火炬行動(dòng)”將深度走進(jìn)這10位典型基金投資者的背后人生，共同分享他們的投資感受和理財(cái)心得，揭示國(guó)內(nèi)普通家庭理財(cái)文化的萌芽與興起。

華夏基金累計(jì)分紅超過(guò)100億元

近日，成立2個(gè)月的華夏優(yōu)勢(shì)增長(zhǎng)基金公告分紅，每10份基金份額派發(fā)現(xiàn)金紅利0，30元，加上華夏回報(bào)二號(hào)基金將為投資者實(shí)施第3次分紅，華夏基金已經(jīng)累計(jì)為投資人分紅超過(guò)100億元，成為國(guó)內(nèi)基金公司中的分紅狀元。

2006年，華夏基金已經(jīng)為投資者派發(fā)了27億元的現(xiàn)金紅利。2007年以來(lái)隨著指數(shù)節(jié)節(jié)升高，華夏基金加快了派發(fā)紅利的節(jié)奏，在不到1個(gè)月的時(shí)間內(nèi)分紅超過(guò)了30億元。

2007年首只獲批開放式基金花落“銀河”

銀河基金管理公司的第5只開放式基金——銀河銀信添利債券基金已于近日獲批募集，該基金既是2007年首只獲批基金，也是半年多以來(lái)獲批的首只債券型基金。

為了解決債券基金相對(duì)股票基金收益偏低的情況，銀河基金此次擬推出的銀河銀信添利債券基金在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上有所創(chuàng)新，可以用不高于20％的募集資金進(jìn)行一級(jí)市場(chǎng)的新股申購(gòu)，其余不低于80％的資金投資固定收益品種。另外，此次即將發(fā)行的銀河銀信添利債券基金，所投資購(gòu)買的債券期限都不超過(guò)5年，這樣可以最大限度地回避利率變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

中歐新趨勢(shì)股票型基金正式發(fā)行

1月4日，中歐基金管理有限公司成立以來(lái)的首只基金——中歐新趨勢(shì)股票型基金通過(guò)興業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄以及國(guó)都證券等券商網(wǎng)點(diǎn)開始正式發(fā)行。

該基金引入了國(guó)際成熟的“順應(yīng)趨勢(shì)投資”理念，投資重點(diǎn)是符合中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新趨勢(shì)的行業(yè)及上市公司，遴選出估值合理的優(yōu)質(zhì)公司股票從而構(gòu)建最優(yōu)投資組合，向投資者提供穩(wěn)健持久的資本增值收益。

富國(guó)天惠基金啟動(dòng)“百分百分紅返本”活動(dòng)

富國(guó)天惠精選成長(zhǎng)基金(LOF)日前公告實(shí)施成立以來(lái)第5次分紅，每10份基金份額分紅2元，權(quán)益登記日為2006年12月20日，紅利發(fā)放日為2006年12月22日。據(jù)悉，富國(guó)天惠精選成長(zhǎng)基金將于近期根據(jù)實(shí)際運(yùn)作情況，采用多次連續(xù)分紅方式，將累計(jì)分紅額提高到每10份基金份額10元。此次分紅也拉開了富國(guó)天惠基金“運(yùn)作周年百分百分紅返本”營(yíng)銷活動(dòng)的序幕。

民生人壽被評(píng)為“最具發(fā)展?jié)摿ΡｋU(xiǎn)公司”

近日，新浪網(wǎng)正式公布了“2006網(wǎng)絡(luò)盛典，的各項(xiàng)評(píng)選結(jié)果。其財(cái)經(jīng)領(lǐng)域獎(jiǎng)項(xiàng)中，保險(xiǎn)業(yè)獎(jiǎng)項(xiàng)只有1個(gè)，即“最具發(fā)展?jié)摿ΡｋU(xiǎn)公司”。廣大網(wǎng)友的網(wǎng)上投票(每個(gè)IP地址只能投一票)結(jié)果顯示：在參選“最具發(fā)展?jié)摿ΡｋU(xiǎn)公司”的16家產(chǎn)壽險(xiǎn)公司中，民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司以46．15％的得票率獲得票選第1名，分別領(lǐng)先第2名近7個(gè)百分點(diǎn)，領(lǐng)先第3名近30個(gè)百分點(diǎn)，后又經(jīng)過(guò)國(guó)內(nèi)財(cái)經(jīng)界知名專家的聯(lián)合評(píng)審，民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司被評(píng)為新浪網(wǎng)絡(luò)盛典“年度最具發(fā)展?jié)摿ΡｋU(xiǎn)公司”

同時(shí)由于關(guān)心民生、熱衷社會(huì)公益事業(yè)及保險(xiǎn)本身對(duì)和諧社會(huì)的特殊貢獻(xiàn)，民生人壽還同時(shí)被授予“年度城市生活貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”。

友邦——中大精算中心成立10周年

日前，友邦——中大精算中心成立10周年。為此，美國(guó)友邦保險(xiǎn)有限公司廣東分公司攜手中山大學(xué)嶺南學(xué)院舉行友邦——中大精算中心成立10周年的慶祝活動(dòng)，

慶祝活動(dòng)包括了“友邦——中大保險(xiǎn)英才培育計(jì)劃”第2期獎(jiǎng)學(xué)金的頒發(fā)儀式，該計(jì)劃除了為優(yōu)秀學(xué)生提供財(cái)務(wù)資助外，還為獲獎(jiǎng)學(xué)生提供參與友邦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)作和管理工作的機(jī)會(huì)。慶祝活動(dòng)當(dāng)天，友邦——中大精算中心還特別邀請(qǐng)任教于上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院的知名精算專家謝志剛教授進(jìn)行題為《保險(xiǎn)公司公司償付能力風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及監(jiān)管研究》的學(xué)術(shù)報(bào)告，為出席活動(dòng)的保險(xiǎn)精算專業(yè)人員與保險(xiǎn)專業(yè)的學(xué)生提供了學(xué)術(shù)交流的平臺(tái)和機(jī)會(huì)。

民生人壽與重點(diǎn)單位聯(lián)辦保險(xiǎn)代理公司

郝演蘇稱其為雙贏之舉

1月16日，由民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司和石家莊市工商業(yè)聯(lián)合會(huì)牽頭部分會(huì)員企業(yè)共同發(fā)起設(shè)立的“石家莊商匯民生保險(xiǎn)代理有限公司”在石家莊宣布正式開業(yè)。這是民生人壽與工商聯(lián)系統(tǒng)共同創(chuàng)辦的首家保險(xiǎn)代理公司，也是壽險(xiǎn)企業(yè)與工商聯(lián)系統(tǒng)聯(lián)合創(chuàng)辦保險(xiǎn)代理公司的首次嘗試。

通過(guò)聯(lián)合創(chuàng)辦保險(xiǎn)代理公司，民生人壽可以將壽險(xiǎn)公司的技術(shù)優(yōu)勢(shì)與工商聯(lián)系統(tǒng)的資源優(yōu)勢(shì)有機(jī)結(jié)合，向工商聯(lián)系統(tǒng)的廣大民營(yíng)企業(yè)及其員工提供全面，優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)服務(wù)。

此舉引起了保險(xiǎn)業(yè)界的普遍關(guān)注。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)系主任郝演蘇教授認(rèn)為，保險(xiǎn)公司和企業(yè)聯(lián)辦保險(xiǎn)代理公司這種銷售模式可以真正實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)公司和客戶之間的雙贏，是提高保險(xiǎn)深度，做大做強(qiáng)保險(xiǎn)市場(chǎng)的積極嘗試。

中航三星人壽‘慧康少兒保障計(jì)劃’隆重上市

近日，中航三星人壽保險(xiǎn)有限公司隆重推出“慧康少兒保障計(jì)劃”。該產(chǎn)品以“為子女成長(zhǎng)提供全面保障”為宗旨，具有3大優(yōu)勢(shì)：

1．全面解決子女的養(yǎng)育、教育，重大疾病和意外醫(yī)療等4大保障問題。

2．繳費(fèi)低，保障額度高。

3．個(gè)性化強(qiáng)，組合靈活，根據(jù)不同家庭需求設(shè)定不同的產(chǎn)品組合。

新年理財(cái)新亮點(diǎn)，友邦康福終身健康險(xiǎn)屢獲殊榮

由《理財(cái)周刊》，第一理財(cái)網(wǎng)，北京青年報(bào)聯(lián)合舉辦，由普通投資者和金融專家參與的“2006年度理財(cái)產(chǎn)品”評(píng)選活動(dòng)于1月24日隆重揭曉，友邦康福終身健康險(xiǎn)榮獲“2006年度保險(xiǎn)產(chǎn)品金獎(jiǎng)”。這是該產(chǎn)品繼榮獲“上海第二屆保險(xiǎn)產(chǎn)品博覽會(huì)最受歡迎保險(xiǎn)產(chǎn)品獎(jiǎng)”后再獲殊榮。

友邦康福終身健康險(xiǎn)保費(fèi)采取均衡費(fèi)率，不會(huì)因?yàn)橥侗Ｕ吣挲g和身體狀況的變化而增加，投保人無(wú)需擔(dān)心保險(xiǎn)公司在續(xù)保的時(shí)候拒保。此外，該產(chǎn)品在60歲以后仍然提供保障。

保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)長(zhǎng)城保險(xiǎn)增資

1月22日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)正式下發(fā)《關(guān)于長(zhǎng)城人壽保險(xiǎn)股份有限公司變更注冊(cè)資本的批復(fù)》。同意該公司注冊(cè)資本金增至4．8億元。本次增資引入2家新股東 北京江河幕墻裝飾工程有限公司、北京金昊房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，分別持有10％和5％的股份。

對(duì)于引入的外界資本，長(zhǎng)城保險(xiǎn)董事會(huì)秘書柴海波先生解釋說(shuō)，長(zhǎng)城保險(xiǎn)堅(jiān)持有選擇地與新股東合作，以確保公司持續(xù)穩(wěn)定的發(fā)展。

中宏獲準(zhǔn)在四川德陽(yáng)開業(yè)

1月12號(hào)，中宏保險(xiǎn)獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)四川監(jiān)管局批準(zhǔn)在德陽(yáng)市開設(shè)營(yíng)銷服務(wù)部，四川分公司得以獲得其第1張分支機(jī)構(gòu)牌照。

中宏保險(xiǎn)四川分公司于2006年8月正式開業(yè)，日前業(yè)務(wù)發(fā)展情況良好，在本地中外合資壽險(xiǎn)中保持領(lǐng)先：而德陽(yáng)市旌陽(yáng)營(yíng)銷服務(wù)部獲準(zhǔn)開業(yè)，將推動(dòng)中宏更進(jìn)一步邁向全省。

中英人壽注冊(cè)資本金增加至9億元人民幣

近日，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)，中英人壽保險(xiǎn)有限公司中外方股東——英國(guó)英杰華集團(tuán)和中國(guó)中糧集團(tuán)正式完成對(duì)中英人壽注冊(cè)資本金的第1次增資，本次增資由中外雙方股東共同注資4億元人民幣，從而使中英人壽保險(xiǎn)有限公司注冊(cè)資本金達(dá)到9億元人民幣。此次增資成功，增強(qiáng)了中英人壽的資本實(shí)力、償付能力、承保能力，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

服務(wù)高端客戶推動(dòng)資產(chǎn)配置

長(zhǎng)城保險(xiǎn)推出“福壽雙全”年金計(jì)劃

日前，長(zhǎng)城保險(xiǎn)應(yīng)用西方成熟的資產(chǎn)配置理念，推出一款定位于高端客戶的高檔保險(xiǎn)產(chǎn)品——“福壽雙全”年金計(jì)劃，為中國(guó)年收入20萬(wàn)以上、具備穩(wěn)定較高收入的收支節(jié)余者的富裕人群提供了一個(gè)財(cái)富保值和財(cái)富傳承的工具。

據(jù)長(zhǎng)城保險(xiǎn)個(gè)人保險(xiǎn)部總經(jīng)理馬云蛟先生介紹。“福壽雙全”這款年金險(xiǎn)在進(jìn)行資產(chǎn)配置的過(guò)程中，無(wú)論在資產(chǎn)保值還是在資產(chǎn)傳承階段，都能保證穩(wěn)定合理的現(xiàn)金流，同時(shí)承諾一般保險(xiǎn)產(chǎn)品補(bǔ)償意外風(fēng)險(xiǎn)的損失的功能，以保證自己及后代某一水平的生活品質(zhì)持續(xù)存在，并保證能夠使財(cái)富保值的資金回報(bào)。

該計(jì)劃突破60歲投保關(guān)，被保人年齡可以突破至64歲，交費(fèi)方式分6年年交與10年年交2種，交費(fèi)結(jié)束立即領(lǐng)用，客戶可以自由選擇年金賬戶現(xiàn)金領(lǐng)用時(shí)間。

“理財(cái)公館”成為家庭財(cái)務(wù)管家

1月20日，北京華富人生理財(cái)咨詢公司“理財(cái)公館”系統(tǒng)正式上線。

該系統(tǒng)突出的功能就是解決了居民面對(duì)眾多金融機(jī)構(gòu)提供的理財(cái)產(chǎn)品該如何選擇的難題。“理財(cái)公館”系統(tǒng)首創(chuàng)了家庭長(zhǎng)期動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)規(guī)劃模型、家庭資產(chǎn)線性優(yōu)化模型、預(yù)算支出模型、保險(xiǎn)產(chǎn)品優(yōu)選模型、投資模型。該系統(tǒng)充分考慮了家庭理財(cái)普遍存在的“財(cái)不外露”傳統(tǒng)心理，并成功地做到了計(jì)算公式鑲嵌進(jìn)系統(tǒng)利用網(wǎng)絡(luò)傳輸與記錄數(shù)據(jù)，客戶可以匿名注冊(cè)與登陸，專家團(tuán)隊(duì)顧問服務(wù)，做出更切合實(shí)際的理財(cái)安排：家庭長(zhǎng)期動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)規(guī)劃模型等多套模型。

“客戶最佳等待時(shí)間為10分鐘”

——富晨理財(cái)發(fā)布“大陸零售銀行網(wǎng)點(diǎn)調(diào)查數(shù)據(jù)”

富晨(中國(guó))理財(cái)發(fā)展研究中心1月19日聯(lián)合北青報(bào)，當(dāng)代金融家、大眾理財(cái)顧問，卓越理財(cái)、21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道、新浪、搜狐、網(wǎng)易、和訊、金融街等多家媒體在北京發(fā)布“大陸零售銀行網(wǎng)點(diǎn)調(diào)查數(shù)據(jù)”。其中包括“消費(fèi)者金融消費(fèi)行為特征與偏好”數(shù)據(jù)、“營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)物理布局”數(shù)據(jù)、“營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部空間布局評(píng)價(jià)”數(shù)據(jù)等。“大陸零售銀行網(wǎng)點(diǎn)調(diào)查數(shù)據(jù)”是富晨理財(cái)通過(guò)在北京、上海、寧波、重慶、武漢、天津、南京、南海、煙臺(tái)等9城市對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)和消費(fèi)者進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，并由專家對(duì)約23000份調(diào)查數(shù)據(jù)比較分析得出的調(diào)研數(shù)據(jù)。

據(jù)了解此“大陸零售銀行網(wǎng)點(diǎn)調(diào)查數(shù)據(jù)”已由國(guó)內(nèi)5大行在進(jìn)行機(jī)構(gòu)規(guī)劃、業(yè)務(wù)流程再造、產(chǎn)品創(chuàng)新、營(yíng)銷策略制定等工作時(shí)予以采納。