銀行等

深圳發(fā)展銀行國內(nèi)首推房貸類“氣球貸”

2月13日，深圳發(fā)展銀行在京推出“氣球貸”房貸新品，這是繼“雙周供”、“循環(huán)貸”、“存抵貸”后，個人房貸領(lǐng)域的又一創(chuàng)新之舉。

通常，個人買房向銀行貸款，只能按照實際貸款期限來計算月供。“氣球貸”就改變了這種按傳統(tǒng)貸款期限來計算月供的還款方式。市民在申請5年期的住房按揭貸款時，可以選擇與銀行約定的期限(如10年、20年或30年)來計算月供，既大大減輕貸款人貸款初期每月的還款壓力，也免去了貸款人提前還貸所要遭遇的繁雜手續(xù)。

“氣球貸”目前的貸款期限限定3年期、5年期與10年期3種。我們以5年期舉例說明，貸款人在深發(fā)行申請一筆50萬元5年期的“氣球貸”，他可以和銀行約定選擇按照30年的月供計算期，以等額本息法計算每月還款額，月供負擔僅有2841元。而傳統(tǒng)5年期普通貸款的月供則為9552元，30年期普通貸款的月供為2938元。氣球貸貸款人在5年末貸款到期日一次性償還剩余本金和利息463068元。

這個例子表明，選擇氣球貸比30年普通貸款5年期末提前一次性還款節(jié)省了7000多元的利息，這主要是因為氣球貸適用的5年期貸款利率比長期貸款利率低。雖然氣球貸的總利息支出比5年期普通貸款多出6萬元左右，但貸款者每月的負擔要小得多，即使有能力歸還，也可以用省下的月供進行投資理財活動。

荷蘭銀行首家推出外匯理財新品“PermaI對沖基金”掛鉤結(jié)構(gòu)性存款

2月5日～3月9日，荷蘭銀行推出一款新型外匯理財產(chǎn)品——PermaI對沖基金掛鉤結(jié)構(gòu)性存款。

該產(chǎn)品與世界知名的對沖基金“Permal投資控股公司”的表現(xiàn)相掛鉤，通過恒定組合保險策略(CPPI)，在本金保證和投資增值之間取得平衡。此外，該產(chǎn)品還特設(shè)人民幣升值保障機制，降低了客戶所面臨的人民幣兌美元升值的外匯風險。

此結(jié)構(gòu)性存款為國內(nèi)首次對高端零售客戶發(fā)售的對沖基金掛鉤的外匯理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品的人民幣升值保護機制不設(shè)上限，可令客戶到期保障金額在人民幣升值背景下高于100％美元本金。

此款產(chǎn)品的期限為6年，到期提供100％本金保證。今年9月起，投資者在支付相應(yīng)的贖回費用后，每個月均有提前贖回的權(quán)利。由于對沖基金的流動，陛與傳統(tǒng)基金相比流動性較差，因此本產(chǎn)品的流動性也相應(yīng)降低，客戶須提前一個月提交贖回申請，資金在次月的第10個營業(yè)日左右方可入賬。同時，產(chǎn)品的市場價值在到期日前也將受包括利率水準及其波幅、投資策略、杠桿水平、標的基金以及到期時間等市場因素影響。

中國工商銀行發(fā)行“快樂‘豬’福”牡丹信用卡

1月31日，中國工商銀行與中國銀聯(lián)攜手推出“快樂‘豬’福”牡丹信用卡。

該卡卡面設(shè)計簡約時尚，由國外知名公司精心打造中國工商銀行獲得該卡的境內(nèi)獨家發(fā)行權(quán)，實現(xiàn)了全球首發(fā)。根據(jù)中國人的情感表達需要，圍繞“豬”這個主題，巧妙利用“豬”的諧音，設(shè)計了四個系列信用卡產(chǎn)品，它們分別是：“豬”聯(lián)璧合(愛情版)、“豬”愿美好(友情版)、“豬”福一生(寶貝版)、“豬”事通達(成功版)。其中每個系列有兩款，以黑白兩只小豬表現(xiàn)人與人之間的親情，友情、愛情和對事業(yè)成功的追求，表達相互間的美好祝愿。

“快樂’豬’福”牡丹信用卡分為正常額度卡和低額度卡，其中低額度卡采用寬進、低額、多用、升級的全新發(fā)卡流程設(shè)計，有效縮短辦卡時間，最大限度方便客戶申領(lǐng)。

民生信用卡屢獲創(chuàng)新大獎

2006年末，民生信用卡摘得中國銀聯(lián)授予的“2006年度銀聯(lián)標準信用卡業(yè)務(wù)成長獎”；

2006年12月，民生信用卡被《精品購物指南》票選為“影響2007時尚理財產(chǎn)品”。

2007年1月，民生id卡被萬事達卡國際組織授予“2006年最佳產(chǎn)品創(chuàng)新獎”稱號。與此同時，在由和訊網(wǎng)主辦的“2006年度財經(jīng)風云榜”典禮上，民生信用卡摘得了“2006年度中國銀行業(yè)杰出創(chuàng)新獎”的稱號：

2007年2月初，民生信用卡獲VISA國際組織授予的“2006VISA業(yè)務(wù)飛躍獎”。

民生信用卡中心自發(fā)卡以來堅持秉持創(chuàng)新策略，截至2006年末．共發(fā)行了6大類、20余種信用卡產(chǎn)品，以18個月發(fā)卡量突破140萬張的高增幅打造出一個符合國際標準的民族信用卡品牌，在業(yè)內(nèi)創(chuàng)造了多項第一：首家推出全國24小時道路救援服務(wù)，首家推出金卡私人律師服務(wù)，首家推出私人醫(yī)生服務(wù)；首家發(fā)行國內(nèi)最頂級信用卡——民生鉆石信用卡等等。

光大銀行榮獲“最具創(chuàng)新銀行”、“百姓最認可的理財品牌”等大獎

1月28日，國內(nèi)兩大門戶網(wǎng)站新浪、搜狐分別發(fā)布了2006年度銀行評選結(jié)果。中國光大銀行分別獲得新浪2006網(wǎng)絡(luò)盛典“年度最具創(chuàng)新銀行”獎與搜狐網(wǎng)2006年度“最具創(chuàng)新銀行”兩項大獎。同時該行陽光理財產(chǎn)品還分別獲得了新浪網(wǎng)“年度銀行理財產(chǎn)品”、搜狐網(wǎng)“百姓最認可的理財品牌”、“最受歡迎的人民幣理財產(chǎn)品”“最受歡迎的外幣理財產(chǎn)品”4個獎項。在上述獲獎獎項中，該行在網(wǎng)上投票中均名列第一。

民生銀行推出“新春賀歲”系列人民幣理財

2月8日，民生銀行推出“新春賀歲”系列人民幣理財產(chǎn)品。系列中的各種理財產(chǎn)品均是為對應(yīng)人群量身定制。

其中，“春系列”教育理財，專為持有民生銀行“小鬼當家卡”的客戶訂制，“掛鉤一籃子指數(shù)型”人民幣理財；“賀系列尊貴理財，則是專為持有任一商業(yè)機構(gòu)貴賓卡的客戶設(shè)計，對于投資穩(wěn)健型的客戶，民生銀行有兩款風險較小的“新股申購”和“資產(chǎn)管理類”理財產(chǎn)品可供選擇。

華夏基金再獲國際大獎

目前，在亞洲權(quán)威資產(chǎn)管理雜志《亞洲資產(chǎn)管理》(Asis Asset Management)2006年評獎活動中，華夏基金管理公司再度獲得2項大獎和2項特別獎提名，分別榮獲“亞洲地區(qū)最佳客戶服務(wù)獎”與“中國最佳社會服務(wù)獎”；并獲“中國最佳零售策略獎”特別提名與“中國最佳創(chuàng)新產(chǎn)品獎”特別提名。

截至2007年2月，華夏基金管理公司管理資產(chǎn)規(guī)模超過900億元，旗下共管理著18只基金和組合，累計為投資人分紅超過122億元。華夏基金于2005年、2006年先后獲得該雜志評選的“2004年度中國最佳產(chǎn)品創(chuàng)新獎”與“2005年度亞洲地區(qū)最佳客戶服務(wù)獎”，加上本次獲獎，華夏基金已蟬聯(lián)3屆該獎項。今年，《亞洲資產(chǎn)管理》高度贊揚了華夏基金捐助希望小學(xué)基金份額的公益活動，并授予“中國最佳社會服務(wù)獎”。

華夏銀行與德意志銀行合作推出“華夏歐元即時達”新品

2月起．華夏銀行推出了第一個針對企業(yè)客戶和個人客戶的歐元快速匯款產(chǎn)品“華夏歐元即時達”，該產(chǎn)品是華夏銀行與世界第一歐元清算銀行德意志銀行強強聯(lián)合，共同開發(fā)的專門針對歐元匯款的快速匯款產(chǎn)品。“華夏歐元即時達”面向企業(yè)客戶和個人客戶，主要服務(wù)于貿(mào)易匯款、出境／入境旅游、匯出學(xué)費．務(wù)工匯款及旅游機構(gòu)外匯支付等經(jīng)營活動。

一年多以前，華夏銀行與德意志銀行正式簽署《全面長期戰(zhàn)略合作協(xié)議》，“華夏歐元即時達”產(chǎn)品的推出，正是這一戰(zhàn)略合作協(xié)議下的最新合作成果。

“華夏歐元即時達”的服務(wù)覆蓋全球74個國家和地區(qū)，向客戶提供安全快捷、費用低廉、查詢方便的歐元匯款服務(wù)。使用“華夏歐元即時達”的客戶，可以更便捷的方式、更低的價格、更快的速度實現(xiàn)歐元在國內(nèi)與世界各地之間的雙向?qū)崟r匯款、收款直達，付款同步。同時，“華夏歐元即時達”首次向客戶推出歐元匯款全額到賬的特色服務(wù)，保證收款人全額到賬，而且費用低，查詢方便(www.hxb.com.cn)，讓用戶徹底免去后顧之憂。

目前，華夏銀行遍布中國28個省會城市、直轄市及其他主要城市的營業(yè)網(wǎng)點已經(jīng)全面開展此項業(yè)務(wù)。作為華夏銀行的戰(zhàn)略合作伙伴，德意志銀行在全球74個國家的1500個分支行網(wǎng)點也將為此產(chǎn)品提供全面服務(wù)。

寶盈基金啟動投資俱樂部

2月12日，寶盈基金公司正式啟動寶盈基金投資俱樂部。

寶盈基金投資俱樂部是為開立寶盈基金賬戶的個人客戶而設(shè)立的，根據(jù)投資金額和持有期限實行積分計劃，并依據(jù)積分進行會員分類，提供相應(yīng)層級的服務(wù)。

此外，寶盈電子商務(wù)平臺特設(shè)了網(wǎng)上投資俱樂部作為寶盈投資俱樂部的子俱樂部，該俱樂部落是由在寶盈基金電子商務(wù)平臺網(wǎng)站有效注冊會員組成的虛擬會員制俱樂部。通過網(wǎng)上交易認購和申購寶盈旗下基金的投資者自動成為網(wǎng)上投資俱樂部成員，并且通過網(wǎng)上交易認購和申購的持有份額享有3倍積分。

建信基金“財富之旅”正式啟動

2月4日，建信基金“財富之旅”全國大型巡回理財講座活動在北京正式啟動，來自北京的400多名投資者參加了此次啟動儀式。建信基金擬任基金經(jīng)理陳鵬為大家介紹了基金投資理念并分析了當前證券市場特點，為此次“財富之旅”活動拉開了序幕。

建信基金將在全國范圍內(nèi)陸續(xù)舉辦“建信財富之旅”活動，以傳播基金知識為主，涵蓋黃金，外匯、理財、收藏、文化、健康等多方面內(nèi)容，滿足投資者的多種需要。此外，“建信財富之旅”還將對各渠道的客戶經(jīng)理進行專業(yè)培訓(xùn)，密切基金公司與渠道之間的聯(lián)系，提升客戶經(jīng)理對于基金產(chǎn)品以及證券市場的了解，更好地為投資者提供專業(yè)的理財咨詢服務(wù)。

華夏紅利基金26日開始申購

自2月26日起，華夏紅利基金開放日常申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額業(yè)務(wù)，投資者可通過中國建設(shè)銀行、招商銀行、郵政儲蓄、各大券商營業(yè)部以及華夏各理財中心辦理申購。

自2006年12月14日起，華夏紅利基金由于開展持續(xù)營銷活動達到了規(guī)模限制而關(guān)閉申購。在建倉后的44個交易日的封閉運作期內(nèi)，該基金的投資收益率近30％，截至2月15日，今年以來凈值增長率在銀河證券基金排名中位列同類第3。

據(jù)悉，為保護持有人利益，控制基金規(guī)模，華夏紅利基金開放申購達到一定規(guī)模后將再度終止申購。

中英人壽與國際SOS合作全面升級

2月5日，中英人壽與國際SOS合作全面升級簽約儀式在北京亞洲大酒店隆重舉行，會上中英人壽面向全國客戶正式推出“中英關(guān)愛卡”。

自2003年成立以來，中英人壽就與國際SOS簽署了合作協(xié)議，為所有客戶提供統(tǒng)一的海外緊急援助服務(wù)。此次中英人壽與國際SOS合作的全面升級，增加了國內(nèi)救援服務(wù)，使服務(wù)范圍由海外救援擴展到全球，而且保障項目更多：由原來的10種擴展到22種。新增的醫(yī)療救援項目如親友探病、未成年子女送返、康復(fù)期間住宿、墊付住院保證金等更加實用，中英人壽還配套救援服務(wù)特制了《緊急救援服務(wù)手冊》、中英關(guān)愛卡，客戶可以更輕松了解服務(wù)內(nèi)容，出險時能夠及時撥打報警電話。同時，24小時電話熱線由香港轉(zhuǎn)到國內(nèi)，也使客戶撥打更輕松。新的服務(wù)發(fā)放標準將按客戶保費水平進行劃分，目前中英人壽2007年前的客戶已全部免費升級為新的海外緊急援助服務(wù)。將“保險”與“救援”相結(jié)合的做法已經(jīng)成為國際趨勢。

長城保險獲兩項品牌大獎

2月7日，“第三屆中國品牌影響力高峰論壇”在北京人民大會堂隆重舉行，長城保險榮獲“中國壽險行業(yè)客戶服務(wù)十大最具影響力品牌”和“中國壽險行業(yè)最具發(fā)展?jié)摿ζ放啤眱身棿螵劇?/p>

“中國十大影響力品牌”評選已經(jīng)舉辦了兩屆。此次評選經(jīng)過候選提名、網(wǎng)上公示等過程，歷時3個月，吸引了數(shù)十萬網(wǎng)民及公眾參與調(diào)查。此次，除長城保險以外，太平洋人壽、太平洋養(yǎng)老、民生人壽也都分別獲得了相關(guān)獎項。

民生人壽董事會監(jiān)事會順利換屆

2月12日，民生人壽保險股份有限公司董事會、監(jiān)事會于完成換屆。董事長由全國工商聯(lián)副主席謝伯陽出任，中國泛海控股有限公司董事長盧志強、萬向財務(wù)有限公司董事長魯偉鼎繼續(xù)擔任副董事長，民生人壽總裁段景泉被選為董事，其他董事人選基本未發(fā)生變化，監(jiān)事長仍由四川新希望集團董事長劉永好擔任。民生人壽原董事長、全國工商聯(lián)副主席王以銘因已到退休年齡而退位。民生人壽“兩會”順利完成換屆，公司治理進入平穩(wěn)成熟狀態(tài)。

此次換屆是民生人壽開業(yè)以來的首次董、監(jiān)事會換屆。目前，該公司按照中國保監(jiān)會的有關(guān)要求，正在辦理上述人員的任職資格核準事宜。

金盛保險推出“完美金生”保障計劃

1月26日，金盛保險隆重推出了“完美金生”保障計劃，由一款兩全壽險和一款重大疾病附加險組合而成，定期投保、定額保障，涵蓋人壽、全殘、重疾等全面高額的保障和儲蓄功能。該計劃具有3大特色。

特色1：定期投保，靈活高效。保障期限靈活，分為10年、20年、30年3檔，10萬元保額以下無需體檢即可投保。保證續(xù)保，費率合理，不會隨年齡增長而提高，滿期可獲得滿期金。壽險和重疾全面保障能力強，保險權(quán)益簡潔明了，消費者可以享受更加簡明高效的保障理財服務(wù)。

特色2：重大疾病周全保障，8種疾病雙倍給付。該計劃重疾保障范圍涵蓋24種重大疾病，其中包含了保險行業(yè)協(xié)會正在制定的全部6種必保疾病。若不幸因昏迷、中風等8種重大疾病導(dǎo)致長期喪失生活自理能力，還將給予雙倍保額的保障，這在國內(nèi)市場是一項創(chuàng)新。

特色3：獨有特別護理津貼。該計劃在給付重大疾病保險金的同時，還將提供保險金額的10％作為特別護理津貼。

友邦聚財寶投資連結(jié)保險上市

美國友邦保險有限公司北京分公司最近隆重推出了全新的集投資保障于一身的綜合理財計劃——友邦聚財寶投資連結(jié)保險，讓投保人在獲得投資回報的同時，也可以享有雙重保險保障。

購買友邦聚財寶投資連結(jié)保險，投保人的資金將進入由友邦保險設(shè)立的專門的保險產(chǎn)品投資賬戶。友邦保險公司的專業(yè)人士會結(jié)合國際先進經(jīng)驗，在各種類型的基金以及債券、股票和其他直接投資工具中，精心為投保人均衡配置各類資產(chǎn)，并動態(tài)調(diào)整投資比例，爭取實現(xiàn)資產(chǎn)長期穩(wěn)定增長。

同時，無需額外支付風險保險費，友邦聚財寶投資連結(jié)保險還特別為投保人提供雙重保險保障，合同生效兩年后，在被保險人75歲以前，可以提供為110％的個人賬戶價值的身故保障，若意外身故，累計身故保障后保險金可達210％的個人賬戶價值。

大都會在全球啟用史努比形象

1月30日，美國大都會人壽國際控股公司宣布與聯(lián)合媒體達成協(xié)議，該公司獲準將查爾斯·舒爾茨花生人物擴展至全球市場使用。新協(xié)議取代了現(xiàn)有全球協(xié)議的局限性，補充了在美國和加拿大簽署的長期協(xié)議，第一次實現(xiàn)了大都會在全球使用花生人物。同時，新協(xié)議賦予大都會在金融服務(wù)領(lǐng)域享有獨家使用權(quán)。

從1985年開始，花生人物已作為大都會市場營銷中的一部分，持續(xù)出現(xiàn)在公司的宣傳材料、文宣、禮品和廣告活動之中。大都會在美國最大的品牌資產(chǎn)——飛艇也以史努比形象作為外飾，同時被命名為“史努比Ⅰ號”和“史努比Ⅱ號”。花生人物成為大都會在美國創(chuàng)建的令人印象深刻的品牌資產(chǎn)中的基石。

民生人壽舉辦2006年度表彰大會

2月5日，民生人壽保險股份有限公司“2006年度表彰大會”在北京世紀劇院隆重舉行。全國人大常委、全國人大法律委員會副主任、全國工商聯(lián)副主席、民生人壽董事長王以銘，民生人壽黨委書記、總裁段景泉出席表彰大會并發(fā)表講話。

民生人壽此次表彰大會設(shè)有年度十大明星、年度十大明星入圍、年度優(yōu)秀機構(gòu)、年度優(yōu)秀經(jīng)理人、年度優(yōu)秀員工、年度突出貢獻、年度優(yōu)秀基礎(chǔ)工程、年度成本控制、年度最佳業(yè)務(wù)品質(zhì)等9個獎項，獎勵在2006年度為公司做出突出貢獻的集體和個人。

與以往不同的是，表彰大會現(xiàn)場還穿插了由民生人壽員工自編、自演的文藝節(jié)目。演員們生動、幽默的表演，掌聲陣陣。同時，來自河北省邯鄲市的“外援”——民生人壽春之聲藝術(shù)團40多人還應(yīng)邀參加了此次表彰大會并獻上《民生人壽之歌》(民生人壽司歌)及《民生伴您到永遠》兩首企業(yè)歌曲為大會助興。整個表彰大會氣氛活躍又不失莊重，體現(xiàn)了民生人壽勃勃的生機和全體員工把公司做大、做強的信心。