知識產權視角下的我國金融創新立法研究

[摘 要] 在知識經濟的時代背景下，運用知識產權法律制度來調控金融創新是我國經濟、社會不斷發展的要求。本文從知識產權視角下的金融創新基本理論、國內外有關金融創新的知識產權立法以及完善我國金融創新知識產權法律制度體系的思考等方面進行論述。

[關鍵詞] 金融創新 知識產權法律 立法

一、知識產權視角下的金融創新基本理論

1.金融創新的一般理論

(1)金融創新的概念。廣義的金融創新指根據市場經濟發展在金融市場、金融商品、金融制度、金融機構、金融工具、金融手段、金融服務方式等方面的領域創新、產品創新、體制創新、手段創新、服務創新等(P70)，狹義的金融創新指金融產品和服務的創新。本文中的金融創新僅指狹義上的概念。

(2)金融創新的基本內容。首先，金融產品創新即指為適應金融新形勢的發展，金融機構運用新技術、新手段而創設出的具有先進性的金融產品。其次，金融服務創新即指金融機構在服務策略、服務模式、服務技術及其手段、方式等方面的創新。

(3)金融創新的作用。從宏觀看， 金融創新是金融業發展的動力源泉，促進金融業的徹底變革。在另一方面，金融創新在整體上促進了金融市場自由化，增強了市場活力，推動了國際金融市場融資證券化。

從微觀看， 金融創新是獲取利潤的工具，使金融機構在競爭中獲得較多收益。而且，金融創新也對金融機構規避風險能力的提高具有促進、增強的作用。

2.知識產權法在金融創新方面的調控功能

一是促進功能。挖掘創造主體的潛能，鼓勵知識產權的價值轉換過程中有更多突破。二是規制功能。由于受知識產權保護的金融創新所引起金融制度創新大多為涉及產生金融泡沫的宏觀因素(P50)，從知識產權法律制度方面進行規制是必要的。

二、國內外有關金融創新的知識產權立法

1.國外有關金融創新的知識產權立法

(1)美國有關金融創新的知識產權立法。在美國法中，有關金融創新的知識產權判例有解釋和創制法律作用。美國知識產權法律在制度建構上也有科學、縝密的特點(P52)，比如早期公開制度。

美國有關金融金融創新的知識產權法律在立法中賦予了聯邦法院體系中的巡回上訴法院司法權；同時，還通過立法構建相關的行政機制來貫徹調控職能。

(2)法國有關金融創新的知識產權立法。法國現行知識產權法典基于金融創新的種類繁多、區分較為復雜，規定具體法律來避免法典內部門法的沖突。法國在為了應對金融創新新形勢而在知識產權法律制度方面采取了新措施。

2.我國有關金融創新的知識產權立法

(1)我國金融創新知識產權法律制度現狀。

①我國知識產權法律在遵循國際協定的基礎上作出重大修訂，為我國金融創新創造了良好的法律氛圍。②在現有行政體系基礎上，我國于2004年成立了保護知識產權工作組，負責統一領導和協調全國知識產權保護工作。相關的司法權保護主要表現在設立了知識產權審判廳，并加強了侵犯知識產權犯罪的刑事處罰。

(2)現行金融創新知識產權法律存在的問題。主要表現為：法律缺乏整體性和協調性；立法層次多，法律效力的差別與弱化并存；具體制度缺乏可操作性；與最新知識產權國際保護尚存在差距且與國際條約或協定的銜接需完善。

三、完善我國金融創新知識產權法律制度體系的思考

1.制定知識產權法典

(1)考慮我國現實國情，應采總分則式，將各部立法具有的共同內容以總則形式規定，其他的則以分則形式規定，以體現法典嚴密的邏輯結構和完整的體系內容。同時，立法應最大限度地反映有關金融創新的知識產權理論研究與立法的最新成果。

(2)完善知識產權立法體系，構建科學、合理、有效的知識產權法律體系。同時參考其他有關的國際公約、歐盟知識產權立法及已有的知識產權法典，擴大知識產權保護的范圍，將一些規章上升為法律，真正體現知識產權法所規范的內容。

2.建立統一、權威、有效的知識產權保護機構體制

(1)建立統一、有力的知識產權綜合協調的行政機關，理順和健全知識產權管理體制。加強行政管理體制機構建設，還要著力提高行政管理和行政保護，要著力提高執法人員的業務素質和執法水平，確保依法行政。

(2)以國家知識產權局為中心建立統一權威的保護機構機制是時代發展的要求，符合我國國情。作為知識產權保護的主體機構，國家知識產權局具有專業性、權威性的特點；以此為中心建立統一權威的保護機構機制是時代發展的要求，分離、整合其他部門所屬的知識產權職責更加有力切實保護的實施。

3.加強知識產權法律的國際合作

(1)法律須與國際公約、國際慣例保持一致。我國主要的三部知識產權法雖然在入世前夕剛剛修改，但在其中仍有與TR IPS不相符合的地方，這就需要進行修改。同時，我國知識產權還必須與保護工業產權的巴黎公約、保護文學作品等其他知識產權的伯爾尼公約以及其他有關知識產權的國際公約相一致。

(2)借鑒國際立法先進經驗來彌補缺陷。與國外先進發達國家相比，我國相關的法律體系是處于落后、簡陋的地步。在國際經濟合作之中，必須不斷提高我國的立法水平來切實保護我國當事人與國家利益；借鑒發達國家經驗是可行途徑之一，也是應對國際挑戰、反對知識產權霸權的有力武器之一。

(3)加強知識產權保護管理機構間的國際合作。我國的知識產權保護管理機構發展時間短，機構設置不健全，而且人員素質尚待提高等問題一直是實施有效保護的不利因素。在國際知識產權保護中，其缺陷的不利影響表露無遺；因此，加強與其他國家的知識產權保護管理機構的合作是現實性解決方法之一。

對金融創新進行在知識產權法意義上的研究將有利于保護金融創新當事人的合理權益并促進金融創新健康、快速的發展。

參考文獻:

馬衛華 郝維國:金融創新的知識產權保護[J].山西大學學報(哲學社會科學版)，2003，(6)