建設(shè)廣州區(qū)域性金融中心的相應(yīng)條件論

[摘要] 本文論述了建立廣州區(qū)域金融中心的戰(zhàn)略意義與現(xiàn)實基礎(chǔ)，意在為構(gòu)建廣州區(qū)域金融中心提供理論依據(jù)。

[關(guān)鍵詞] 廣州 建設(shè) 區(qū)域金融中心 相應(yīng)條件

廣州建設(shè)區(qū)域金融中心，是國內(nèi)外經(jīng)濟社會發(fā)展新格局的必然選擇。國家實施全方位對外開放政策，使廣州原有的政策優(yōu)勢與各地基本拉平，需要創(chuàng)造新優(yōu)勢﹔珠三角成功起飛，完成了由傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會向現(xiàn)代工業(yè)社會的轉(zhuǎn)變，城市總數(shù)已達(dá)400多個，構(gòu)成我國經(jīng)濟最發(fā)達(dá)、最繁榮的城市帶，急切呼喚“龍頭城市”的出現(xiàn)，廣州面臨挑戰(zhàn)，也面臨良機。而世界經(jīng)濟的發(fā)展也日益國際化、區(qū)域一體化，任何國家和地區(qū)都不可能脫離世界經(jīng)濟發(fā)展的大環(huán)境而孤立發(fā)展﹔未來21世紀(jì)的亞太地區(qū)有可能成為世界經(jīng)濟增長最快的地區(qū)之一。國內(nèi)外經(jīng)濟發(fā)展新格局對廣州的發(fā)展提出嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，廣州選擇區(qū)域金融中心之路，既順應(yīng)格局轉(zhuǎn)換的浪潮，又反映經(jīng)濟社會全面拓展的客觀要求，是進一步深化改革、擴大開放的需要，是廣州歷史和現(xiàn)實發(fā)展的需要。對廣州在經(jīng)濟競爭中贏取主動權(quán)，有效參與國際分工合作，使廣州走向世界、世界走向廣州的雙向開放格局﹔對廣州再創(chuàng)新優(yōu)勢，實現(xiàn)超常規(guī)發(fā)展，在珠三角乃至全國經(jīng)濟發(fā)展中起“龍頭”作用，都具有極其深遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。

一、廣州建設(shè)現(xiàn)代化區(qū)域金融中心的現(xiàn)實基礎(chǔ)

1.廣州近年來經(jīng)濟實力排名全國第三，發(fā)展速度達(dá)到兩位數(shù)，未來十幾年的規(guī)劃發(fā)展速度也大致相當(dāng)，因此，建設(shè)區(qū)域金融中心具有重要的現(xiàn)實背景。

2.廣州已是華南地區(qū)的商業(yè)、金融、交通運輸、郵電通訊、科技文化等中心。每千人擁有商業(yè)、飲食、服務(wù)網(wǎng)點數(shù)量及商業(yè)服務(wù)人員總數(shù)為全國十大城市之冠﹔全市金融機構(gòu)有2千多個，形成了齊全的金融體系，成為華南地區(qū)融資能力最強的中心城市﹔初步形成覆蓋面廣、銜接境內(nèi)外的綜合交通網(wǎng)絡(luò)。實現(xiàn)了市話程控化和市轄區(qū)、市電話聯(lián)網(wǎng)，科技投入不斷增加，現(xiàn)有科研機構(gòu)400多個，科研專業(yè)人員30多萬人。

3.廣州毗鄰港澳，占盡天時地利。當(dāng)今世界和平與發(fā)展兩大主流，又為亞太地區(qū)創(chuàng)造了穩(wěn)定、經(jīng)濟高速增長的外部環(huán)境。隨著港澳回歸，CEPA的簽署，廣州在亞太地區(qū)的輻射作用將會越來大，必將促進廣州建設(shè)區(qū)域金融中心的進程。

4.發(fā)展第三產(chǎn)業(yè)的優(yōu)勢。廣州的三產(chǎn)在2000年就已達(dá)到增加值比重的54.1%，就業(yè)比重超過41%以上，對經(jīng)濟增長的貢獻(xiàn)度達(dá)55.9%以上。證券、信息、咨詢等各種中介服務(wù)業(yè)迅速興起，金融改革、創(chuàng)新意識普遍高漲，不僅率先實行金融電子化，而且率先建立區(qū)域票據(jù)清算中心，日均處理票據(jù)15萬張以上，金額80多億元。改革開放以來，廣州金融業(yè)持續(xù)快速發(fā)展，成為國內(nèi)影響重大的金融大市，初步奠定了作為區(qū)域性金融中心的基礎(chǔ)。

5.參與國際分工的能力日增。廣州外貿(mào)系數(shù)在2000年就已達(dá)61.5%以上，貿(mào)易伙伴增加到200來個國家和地區(qū)，形成以港澳為基礎(chǔ)市場，美、日、歐為主導(dǎo)市場，獨聯(lián)體、東歐、東南亞、中東、拉美為邊際市場的出口體系。參與國際市場的廣度和深度不斷加大。

6.資本國際化的程度逐漸加深。廣州實際利用外資的增速名列全國大城市前茅，融資渠道在不斷拓寬。引進的外資當(dāng)中，中長期資本占絕大部分。外資來源也逐步擴大到臺灣省、日本、新加坡、德國、英國、美國等40多個國家和地區(qū)，且日益多元化。特別是FDI增長中，港資雖然增長較快，但跨國公司等大企業(yè)紛紛涉足廣州各個領(lǐng)域。世界500強企業(yè)當(dāng)中目前已有100多家在廣州投資了多個項目。

7.對外經(jīng)濟技術(shù)合作初步呈現(xiàn)多元化、多層次格局。近年來，對外大量承包工程和援建大型項目，帶動了廣州勞務(wù)、物資和機電產(chǎn)品的出口。

8.中心市場功能日益充實與完善。隨著產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化和城市基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，廣州的中心城市綜合功能不斷得以充實和加強，作為華南經(jīng)濟中心的地位得到提升，三產(chǎn)發(fā)展也向強化廣州國際綜合服務(wù)中心的方向努力，為區(qū)域金融中心建設(shè)和融入全球經(jīng)濟體系提供了有力支撐。

二、建設(shè)現(xiàn)代區(qū)域金融中心城市的重要意義

1.有利于聚集和整合經(jīng)濟發(fā)展資源，帶動區(qū)域內(nèi)產(chǎn)業(yè)分工和結(jié)構(gòu)調(diào)整。

2.有利于增強城市極化效應(yīng)，加速區(qū)域內(nèi)的技術(shù)創(chuàng)新和知識經(jīng)濟的發(fā)展。現(xiàn)代區(qū)域金融中心城市是技術(shù)、人才、資本、信息的聚集地，是技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)革命的策源地。如果廣州能夠抓住這次打造區(qū)域金融中心的機遇，勢必增強城市極化效應(yīng)，將廣州的經(jīng)濟地位和社會影響推向更高的臺階。

3.有利于發(fā)揮現(xiàn)代金融的功能。現(xiàn)代金融功能已超越“信用中介”而擴展到證券、保險等領(lǐng)域。金融安全、金融創(chuàng)新、金融監(jiān)管、金融市場等，都與金融功能的發(fā)揮密切相關(guān)。因此在新的金融功能中，金融與經(jīng)濟相互滲透，互為因果。區(qū)域金融中心的建立，為現(xiàn)代金融功能的發(fā)揮無疑會提供廣闊的用武之地。

4.有利于形成市場機制為主的高效金融資源配置方式。利用市場機制配置資源的關(guān)鍵在于構(gòu)建高效的金融支持體系。而建立和完善高效的金融支持體系，是形成產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整與經(jīng)濟持續(xù)發(fā)展的必要條件。這一金融支持體系的進一步建立健全，從廣州的具體情況來分析，以打造區(qū)域金融中心為突破口最為可取。

5.有利于培育新的經(jīng)濟增長點。打造區(qū)域金融中心，可以重點引進與發(fā)展廣州的現(xiàn)代金融服務(wù)行業(yè)，將之培育成廣州新的經(jīng)濟增長點。在CEPA背景下，借助香港，推進廣州金融業(yè)國際化進程，提升廣州現(xiàn)有金融服務(wù)業(yè)內(nèi)在素質(zhì)，加快向國際金融服務(wù)水準(zhǔn)靠攏的步伐。還可借助香港金融市場，引進發(fā)達(dá)國家金融跨國公司進入廣州，推動廣州素質(zhì)優(yōu)良、具有經(jīng)營特色的金融機構(gòu)進入國際市場。

三、穗、深、港金融相對優(yōu)勢分析

廣州建立區(qū)域性金融中心，可吸引香港金融服務(wù)貿(mào)易業(yè)大舉北上，提升廣州金融服務(wù)業(yè)水平。CEPA出臺前，香港的一些服務(wù)業(yè)進入廣州的規(guī)模不大，一些對廣州經(jīng)濟社會影響大的服務(wù)業(yè)則基本沒有進入。CEPA啟動后，香港金融業(yè)、物流業(yè)、會展業(yè)等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)可全方位進入廣州，是廣州服務(wù)業(yè)進一步打破壟斷，提升行業(yè)水平的一個重大歷史機遇。

與廣州相比，深圳金融的優(yōu)勢在于它是全國性證券交易中心，具有豐富的證券發(fā)行、交易、監(jiān)管經(jīng)驗，證券業(yè)人才素質(zhì)較高，機制靈活。但暫停新股發(fā)行之后，交易量日漸萎縮，即便重開二板后也不能和上海抗衡。CEPA框架中，支持符合條件的內(nèi)地保險和包括民營在內(nèi)的其它企業(yè)到港上市，香港具有更成熟的證券發(fā)行、交易、監(jiān)管經(jīng)驗，特別是在二板方面。

與深圳相比，廣州金融在銀行業(yè)方面占有相對優(yōu)勢。深圳雖然港資銀行和日本銀行的數(shù)目超過廣州，但北美、歐洲的銀行在廣州設(shè)立分行的數(shù)目則超過深圳。此外廣州經(jīng)濟金融總量大于深圳，是大、泛珠三角的中心城市，在商業(yè)、金融、科教、文化、旅游、交通和信息中心等功能方面有無可爭議的優(yōu)勢。況且廣州擁有周邊城市沒有的大型鋼鐵、石化、造船、汽車制造、重型機械等制造業(yè)，是大珠三角的基礎(chǔ)工業(yè)和機械裝備制造業(yè)中心。這些方面深圳無法相比。

CEPA框架中，穗深主要在銀行、保險資源上競爭，但香港的銀行資源在粵已基本飽和，同時香港的保險業(yè)資源的規(guī)模并不大。穗深互相爭奪有限的金融資源，極有可能兩敗俱傷，影響經(jīng)濟發(fā)展。而如果各自發(fā)揮比較優(yōu)勢，都可在CEPA框架中謀求發(fā)展，有效整合區(qū)域金融資源，共同打造穗深港金融走廊，促進區(qū)域內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展，產(chǎn)業(yè)調(diào)整的順利進行。

資本市場方面，深圳可發(fā)揮自己的優(yōu)勢，引進優(yōu)秀證券業(yè)人才，利用其全國證券交易中心的地位，做好證券交易的“賣方”，為廣東乃至全國的中小企業(yè)上市、交易做出貢獻(xiàn)。廣州則可以大力提高證券公司、基金公司的實力和素質(zhì)，做好交易的“買方”。

在銀行業(yè)方面，深圳可與廣州合作，鞏固現(xiàn)有銀行力量，為本市和聯(lián)系緊密的小腹地的產(chǎn)業(yè)承接提供充足的金融支持。廣州則既應(yīng)和深圳合作幫助其周邊小腹地做好產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)移，又可利用深圳現(xiàn)有的銀行資源打開一條間接的外匯交易通道。

因此，深圳的定位應(yīng)該是帶動全省、輻射泛珠三角、面向全國的證券交易中心。廣州的定位則應(yīng)該是帶動全省、輻射泛珠三角、面向東南亞的綜合性的區(qū)域國際金融中心。

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