“港股直通車”不會(huì)助長地下錢莊

中國人民銀行副行長蘇寧近日表示，從今年10月1日開始，人民銀行反洗錢監(jiān)測范圍將擴(kuò)大至證券和保險(xiǎn)業(yè)。屆時(shí)，證券保險(xiǎn)領(lǐng)域相關(guān)機(jī)構(gòu)將向人民銀行報(bào)送大額資金報(bào)告和可疑交易報(bào)告等相關(guān)資料。

針對近期境內(nèi)居民獲準(zhǔn)投資港股，蘇寧表示，此舉不會(huì)助長地下錢莊的活動(dòng)。由于這些國內(nèi)資金是通過正規(guī)途徑出去的，都有嚴(yán)格的管理，因此這一做法并不會(huì)造成洗錢問題的出現(xiàn)。

反洗錢監(jiān)測擴(kuò)大至證券保險(xiǎn)業(yè)

“港股直通車”方案已基本成型。根據(jù)方案，港股直通車將在天津、北京、上海、廣州四地試點(diǎn)，中行、工行、建行有望同時(shí)開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)，準(zhǔn)入門檻提高至30萬，近兩月內(nèi)有望推出。

在國務(wù)院新聞辦就“中國人民銀行加強(qiáng)和改善金融服務(wù)情況”舉行的發(fā)布會(huì)上，有記者問及，剛剛推出試點(diǎn)的個(gè)人直接對外證券投資是否會(huì)加大人民銀行反洗錢難度時(shí)，中國人民銀行副行長蘇寧認(rèn)為“恰恰相反”。他說，通過正規(guī)途徑流出的資金都將受到嚴(yán)格管理，必須是實(shí)名帳戶。過去國內(nèi)存在一些非實(shí)名帳戶的問題，今年6月份，人民銀行和公安部進(jìn)行了身份證核查的聯(lián)網(wǎng)，通過這個(gè)系統(tǒng)已可很容易地發(fā)現(xiàn)通過假證件開具帳戶的現(xiàn)象。

他強(qiáng)調(diào)，金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格履行反洗錢法規(guī)定的反洗錢義務(wù)，必須進(jìn)行大額資金的報(bào)告制度和可疑交易的報(bào)告制度，因此非法流出資金會(huì)受到反洗錢系統(tǒng)的檢測和監(jiān)控。人民銀行將對相應(yīng)的銀行進(jìn)行監(jiān)督和檢查。

關(guān)于地下錢莊問題，蘇寧指出，地下錢莊在中國是非法的，人民銀行和有關(guān)部門近幾年連續(xù)對地下錢莊進(jìn)行打擊，已經(jīng)取得了明顯成效，但不排除還有一些。今后，人民銀行會(huì)繼續(xù)與相關(guān)部門加大對地下錢莊的打擊力度，下一步人民銀行將會(huì)把反洗錢監(jiān)測范圍擴(kuò)大至證券和保險(xiǎn)業(yè)，而且還將加大反洗錢中心建設(shè)，特別是信息系統(tǒng)和分析系統(tǒng)建設(shè)，促進(jìn)資金合理流通。

加快完善信貸征信體系

蘇寧在發(fā)布會(huì)上介紹，近年來人民銀行加快完善信貸征信體系，建成了全國集中統(tǒng)一的企業(yè)和個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，截至2007年6月末，個(gè)人信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫已為5.7億自然人建立了信用檔案。

我國企業(yè)和個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫2004年底在試點(diǎn)運(yùn)行，2006年正式宣布在全國運(yùn)行。截至2007年6月末，企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫已為1220多萬家企業(yè)建立了信用檔案，個(gè)人信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫是目前世界上最大的個(gè)人征信數(shù)據(jù)庫。

他介紹說，征信體系的建設(shè)主要體現(xiàn)出3個(gè)成果：一是對擴(kuò)大信貸起了積極作用。2006年以前，商業(yè)銀行對個(gè)人只做抵押貸款，很少做信用貸款。在2006年1月以后，商業(yè)銀行相繼恢復(fù)了信用貸款。二是降低了商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)。通過征信系統(tǒng)，商業(yè)銀行很容易發(fā)現(xiàn)企業(yè)或個(gè)人在其他地方的貸款情況，有利于幫助商業(yè)銀行控制風(fēng)險(xiǎn)。三是提高了社會(huì)大眾的信用意識(shí)。

信用信息數(shù)據(jù)庫的建成，對改善整個(gè)社會(huì)信用環(huán)境產(chǎn)生了非常重要的作用。下一步人民銀行將會(huì)繼續(xù)加大對金融信息的收集力度、服務(wù)力度，同時(shí)會(huì)加大和其他部門的合作力度，為全社會(huì)的信用建設(shè)提供更好的服務(wù)。