關于廣西北部灣經濟區金融支撐體系構建的若干思考

摘要：廣西北部灣經濟區的金融支撐體系構建問題，涉及金融生態、金融體系、金融協調、金融服務、金融開放以及金融合作等問題，是一個復雜的系統工程。若能建立一個完善的金融支撐體系，充分發揮金融第一推動力作用。那么廣西北部灣經濟區的開放開發就有了強有力的資金保障。

關鍵詞：北部灣經濟區；金融支撐；金融合作

中圖分類號：F061.5 文獻標識碼：A 文章編號：1004-1494(2008)05-0040-03

如何加快推進廣西北部灣經濟區的開放開發已經成為時下的熱點話題。在構建廣西北部灣經濟區金融支撐體系問題的研究中，官方和學界都有了一些構想，可謂仁者見仁，智者見智。本文就廣西北部灣經濟區的金融支撐體系構建問題，談談自己的一些粗淺看法，以作討論參考。

一、關于金融生態問題

(一)加強政府對金融業改革發展的組織和領導

明確政府在金融業發展中的角色定位、政策取向，確定金融業階段性發展目標，加強與中央有關部門及中央駐桂單位的溝通和聯系，及時掌握和了解重大決策，協調好金融業重大項目的規劃和發展布局，充分發揮主導作用，組織、引導和協調社會各方共同參與地方金融生態的建設。

(二)強化政府的金融服務意識

政府相關部門應定期聽取金融機構的意見和要求，幫助它們及時解決問題；制定地方性稅收優惠政策，在金融機構所得稅、個人所得稅、管理層任免和工作監管方面作一些大膽的探索性嘗試，完善金融機構發展的配套體系，降低金融機構運行成本，為金融機構創造良好的外部環境；重視建立有利于金融發展的規章制度。吸引區域外資金流入，提供可持續的資金支持。

(三)加大對金融資源的整合和推廣力度

政府應探索在現有制度安排下整合金融資源的有效途徑，在經濟區內加強協調，統籌規劃；以政府為主導制定經濟區金融業整體包裝措施，提高政府對外宣傳的力度，定期舉辦國際或國內金融論壇，為國際、國內金融人才搭建交流的平臺。

(四)健全信用擔保體系，建設信用廣西

對區域發展來講，信用建設至關重要。貿易、金融、投資等經濟活動的開展需要在良好的市場環境下，依托完善的信用主體實現。我們應該進一步健全信用擔保體系，積極推進企業和個人信用信息基礎數據庫建設，加強對征信市場的監管，積極開展征信知識宣傳工作，增強企業和社會公眾的信用意識。同時，調動一切積極因素，聯合區域內政府、銀行與企業，共同推進區域內信用平臺和融資平臺的建設，構建一個“誠信”的經濟區域，使廣西北部灣經濟區成為投資新熱土。

二、關于金融體系問題

(一)搞好地方金融企業，完善金融體系

1 大力發展現有地方金融企業。一是幫助地方金融企業化解不良資產。爭取國家政策支持，參照國有商業銀行的管理模式，建立地方資產管理公司，運用市場化手段處置不良資產；二是支持地方金融企業通過增資擴股、發行股票等方式充實自有資本，增強競爭實力和抵御風險能力，積極推動公司治理結構改革和股份制改造。

2 引進境內外金融機構，進一步完善金融體系。適度放寬市場準入限制，激活金融市場。一方面要支持外省市有經驗、有實力的金融機構進駐經濟區；另一方面要積極創造條件。加快引進金融租賃公司、基金管理公司、金融咨詢公司以及全國性的銀行、保險、證券等金融機構。最后，還要積極爭取國家政策支持，改善投資的軟、硬環境，爭取更多的外資金融機構、投資機構設立辦事處或營業性分支機構，增強吸引國際資本市場資金的功能。

(二)優化金融市場結構，增強金融市場功能

1 大力發展直接金融。首先，要推動大中型企業到主板市場上市融資。對有潛力、有市場的企業，通過資產重組、并購等方式，幫助其創造條件上市。其次，鼓勵和扶持小企業特別是高新技術企業通過創業板市場上市融資。在風險可控的前提下，加大對小企業的信貸支持力度，積極開發適合小企業特點的服務種類和金融產品，幫助小企業建立良好的企業文化和信用文化，扶持小企業在創業板市場上市。

2 積極發展地方債券市場。在國家政策允許時，積極鼓勵和引導有條件的地方企業發行債券；針對城市建設面臨的資金短缺問題，要改革投融資體制，創新體制機制，積極爭取國家給予特殊政策，支持地方發行市政債券或城市建設債券，為加快城市基礎設施建設和舊城改造、完善城市功能拓寬融資渠道，也為居民富余資金開辟新的投資出口。

(三)健全金融組織體系，建立并完善現代金融企業制度

1 發展金融中介服務機構。繼續發展和完善證券投資咨詢、保險經紀、代理、專業理財服務等機構；大力發展投資咨詢、資信評級、信用擔保和資產評估等中介服務機構；在條件具備時，適度引進外資金融中介機構，發展中外合資合作的金融中介機構。

2 建立并完善現代金融企業制度。完善的現代金融企業制度應包括權責分明的法人治理結構、完善有效的內部控制機制、明確的經營發展戰略、科學的激勵與約束機制、先進的企業文化和良好的職業操守。因此，建立和完善銀行、證券、保險業的企業制度，全面推進體制改革，必須以建立現代產權制度和現代公司治理結構為核心，把深化改革作為企業立足于市場的首要任務。使企業運行機制適應市場的變化。

三、關于金融協調問題

(一)加強銀監局、保監局和證監局協調合作

采取互派人員學習討論等方式，相互學習和借鑒各方先進的監管手段和技術；通過聯合舉辦金融研討會等形式，進一步拓寬轄內金融機構經營思路、更新經營理念、改善經營方式和手段；進一步探討新的業務合作模式，鼓勵和推動轄內銀行、證券、保險機構加大合作產品創新力度，提升服務水平。

(二)建立和完善內部風險預警協調機制

監管部門應加強對金融風險的監管，建立一套包括資本充足率、流動性、清償力、資產質量、外匯風險、衍生交易、內部控制、意外業務風險和綜合風險在內的監管指標體系，實施全面風險管理；修改、完善現行的金融法規和監管辦法，強化監管；落實國家的金融和貨幣政策，支持工業、農業、科技、商貿的改革和發展，提高經濟運行質量。

四、關于金融服務問題

(一)構建金融服務區

隨著廣西北部灣經濟區建設上升為國家戰略，在廣西北部灣經濟區內將出現一輪新的投資熱潮，因此要有現代化的金融機構相佐。北京、上海、天津等地在銀行、證券公司、保險公司等金融機構集中的地方均設有當地著名的金融街，這些具有一定規模、功能完善的金融街充當著全國或地方金融中心的載體。為各類企業集中提供十分完善便捷的金融服務，促進了全國或地方金融業及經濟的發展和繁榮。紐約市不足1000米長的華爾街集中了大量銀行、保險公司、交易所等各類國際金融機構，是世界上最具影響力的國際金融中心。因此，要想依托金融服務業拉動北部灣區域的經濟發展，我們也應該效仿國際和國內的先進做法，設立金融街，構建金融服務區。而最適合設金融街、構建金融服務區的地方當屬南寧市的瑯東新區。目前，這里已經聚集了大量的金融、商貿、文化、服務及大量的商務辦公和酒店、公寓等設施，具有最完善、最便捷的交通、通信等現代化的基礎設施和良好的環境，也是市政府所在地。因此，在瑯東建金融街，構建金融服務區，可以進一步吸引大量跨國公司、金融機構、企業、財團在此設立總部或分支機構，不僅便于開展各項商務活動，也會提升南寧、廣西，乃至經濟區的知名度和影響力，從而促進整個區域的發展和繁榮。同時，金融區位置處于經濟區的中軸線上，與已經初具規模的行政中心區將共同構成整個經濟區的中心，這將是經濟區建設的高潮之處和點睛之筆，必將成為未來經濟區空間景觀的主要部分。

(二)加快金融產品創新

大力發展小額擔保信貸、便利性結算工具、金融理財等創新產品，探索開發新險種、在岸、離岸金融等新型產品，鼓勵開辦跨市場金融工具，積極提供中小企業創新服務。對環北部灣的能源、交通、海洋、旅游和環保等重大項目，提供以中長期項目融資為主的開發性金融服務，更持久地支持區域產業結構調整和基礎設施建設。

(三)推進體制機制創新

這需要支持國有金融機構進一步規范公司治理，建立有效的績效激勵、風險控制和資本約束機制；支持政策性銀行向符合市場需要的、財務上可持續的、具有一定競爭力的開發性金融機構轉變；進一步推進農村信用社改革，促進治理結構的完善和經營機制的轉變，大力支持農村小額信貸組織和農村保險機構建設，完善農村金融服務體系；積極推進地方金融機構改革，鼓勵跨區域收購、兼并、重組，鼓勵社會資金參與，保證地方金融的健康發展，增強為地方經濟發展服務的能力。

五、關于金融開放問題

(一)要敢于走出去

在中國與東盟經貿關系快速發展的新形勢下，開拓東盟市場面臨更有利的發展機遇。支持地方金融企業加強與國內外其他金融機構的業務往來和協作，對地方金融企業實施“走出去”戰略給予政策上的支持。要進一步增強市場意識，提高服務水平和效率，滿足客戶特別是跨國企業客戶的金融需求，做好客戶的跟蹤服務工作，擴大服務內容。要積極借鑒發達國家的成功經驗，運用國際上先進的風險管理理念，建立海外投資風險評估系統，分析和防范投資風險。要借鑒發達國家海外投資的先進管理經驗，逐步完善出口信貸、海外投資保證、出口信用保險等業務。

(二)要積極引進來

為了提高廣西北部灣經濟區的金融開放程度，要積極實施“引進來”策略，制訂優惠政策，吸引外資金融機構前來設立分支機構或投資入股境內金融機構；要加強與發達省份的交流與合作，吸引更多的金融機構前來開設分支機構。

六、關于金融合作問題

(一)金融監管合作

穩定是金融業運行的重要保證，也是監管的主要目標之一。區域金融穩定就是指整體金融運行環境良好，管理機制健全，并具有較強的風險防范與化解能力。一方面，各金融監管部門要加快建立區域金融風險的監測指標體系，通過跨區域金融監管、風險預警、風險救助等措施，客觀分析判斷整體金融風險。定期發布區域金融穩定評估報告，制定完善應急預案，引導轄區內機構提高經營管理水平，促進金融體系穩健運行。另一方面，各金融監管部門要建立定期或不定期的聯系會議制度，共同商討區域金融合作的長遠規劃，探討如何加強與泛珠三角、東盟自由貿易區的金融合作，在政策信息交流、調查研究、現場檢查等方面擴大金融合作平臺；交流經濟金融發展中出現的問題和經驗，共同研究經濟金融風險的應對措施；協調區域金融合作的各種矛盾，加強財政支持與金融支持的配合，擴大金融支持乘數效應，促進環北部灣經濟區的發展。

(二)金融市場合作

可以通過直接引進外資、扶持優質企業上市、發行債券等方式，建立適應不同企業的多層次、多種類金融市場，促進融資結構多元化，進一步拓寬融資渠道，積極利用境外資本市場。各地可借助區域合作的機遇，加快本地金融市場的建設，改善金融環境，提高金融市場開放程度，融入到區域經濟一體化的進程中，使區域內金融市場之間實現良性互動。

(三)金融機構合作

區域內金融機構之間可以通過相互聯動來提供整體性的跨區域金融服務。加強地區間金融機構的聯系與溝通，鼓勵金融機構開展跨地區股權合作；繼續創造條件，鼓勵金融機構之間開展銀團貸款、融資代理業務等合作，支持金融機構聯合進行業務創新，進一步提升經濟區的金融輻射和帶動作用。另外，可以嘗試借鑒泛美、東盟等區域開發的國際經驗，整合地方金融資源，探索組建北部灣發展銀行，為廣西北部灣經濟區提供金融服務。

(四)金融資源配置合作

1 探索建立信息共享合作機制。信息共享的內容應圍繞金融安全運行、降低信息不對稱帶來的風險隱患進行傳遞。建立廣西北部灣經濟區金融合作網站，提供信貸登記咨詢系統、個人綜合信用檔案系統、企業信用檔案系統，促進區域內信息交流與共享。這三大信息系統不僅有利于加強區域內的經濟交流，也有利于增強跨行政區域的金融服務，實現大范圍的資源配置。

2 推動資金的跨地區流動。要實現資金的區域性流動，金融機構要做好資金異地流動的基礎工作，包括了解區域內市場狀況、信用環境狀況、產業發展政策等，加快與異地系統內和非系統內機構的聯系與合作，搭建區域支付結算、票據交換、外匯交易、信用卡管理等平臺，通過金融乘數效應，引導資金流向欠發達地區，流向資源開發型比較優勢企業，促進區域和諧發展。

3 加快培養國際型金融人才。我們應該多方面努力，培養國際型金融人才，為區域間金融合作提供人才保障。著力培養一批精通外語、法律、管理、財務，且熟悉國際市場資本和金融運作規則的高素質復合型人才。互派人員進行交流和學習，建立區域金融人才交流、培訓中心。

責任編輯 莫仲寧