小議提單欺詐及防范措施

[摘要] 在國際貿易運輸中，海上貨物運輸一直占據著最重要作用。提單是海上運輸中最重要的單證。提單欺詐已經成為目前海事欺詐的最主要形式。本文以提單欺詐為主線，以解決提單欺詐問題為目標，分析引起提單欺詐的原因并提出相應的防范措施。

[關鍵詞] 提單 欺詐 成因 預防

在國際貿易的實踐中，提單欺詐的形式是多種多樣的，但常見的提單欺詐主要有偽造提單、倒簽和預借提單、無單放貨等。引起提單欺詐的原因是多方面的：首先，提單制度本身存在著缺陷；第二，法律原因；第三，國際航運方面原因。同時預防提單欺詐的措施也是多方面的：從承運人的角度來講，要杜絕預借提單和倒簽提單事件的發生，盡量避免無單放貨；從合同當事人的角度來講，要選擇誠實的貿易伙伴，選擇可靠的承運人。

一、提單欺詐概述

1.提單的定義和性質

提單是證明海上貨物運輸合同和貨物由承運人接管或裝載，以及承運人保證憑此交付貨物的單據。海運提單有三大性質和作用：貨物收據、物權憑證、運輸契約的證明。貨物收據是指用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經由承運人接受或裝船，以及承運人保證據以交付貨物的單證。物權憑證是提取貨物的重要依據，相當于持有提單就取得貨物的所有權。運輸契約的證明是托運人與承運人的運輸契約證明，雙方權利義務關系以提單作為運輸契約的憑證。

2.提單欺詐的界定

一項國際貿易涉及多個當事人——買方、賣方、船長、船員、保險人、銀行經紀人等。當其中一人成功地利用不正當或非法手段從表面上對其負有特定貿易運輸和融資義務的他人獲取金錢或其它物質時，海事欺詐就發生了。這些欺詐常常采用提單欺詐方式，使無辜的買方、賣方或銀行上當。隨著國際貿易的空前發展，國際貿易的大部分貨款都是以銀行跟單信用證的方式進行結算的，銀行審核的只是單據表面的一致性，這樣更容易引發提單欺詐。

二、提單欺詐形式

1.偽造提單

偽造提單，即貨方根本沒有將貨物裝至船上，或貨物根本就不存在，或只裝了少量貨物，卻偽造了表面上完全符合信用證要求的提單來騙取買方的貨款。如：2006年3月，上海漢升國際貿易有限公司（簡稱漢）向中國豐和公司購買一批絲綢，委托上海環川國際物流有限公司（簡稱環）代理海上貨運出口等相關業務。但環和豐相互串通制造空頭提單從而騙取漢的貨款1.5萬元。提單上所記貨量是同等貨物確實已如數裝上船的表面數據，銀行審核單據的表面真實性后便付款。

2.倒簽提單和預借提單

倒簽提單是指提單簽發的日期早于貨物實際裝運完畢日期的提單。提單是在裝船后簽發的，它的日期一般可作為裝船日期的證明。如果貨物實際裝船日期超過信用證規定的裝船期限，為了使裝運日期與信用證相符，承運人往往應托運人要求在提單上填寫符合信用證規定的日期。如：漢（進口商）向豐（出口商）購買一批電視機要求在2007年10月1日交貨，但是豐由于材料問題沒有按時完成貨物，在10月30日才全部完成。豐就與船公司串通在提單上寫為10月1日騙取漢公司的貨款。

預借提單指貨物在裝船前或裝船完畢前簽發的已裝船提單。簽發這種提單也是滿足托運人的需要。貨物不能在信用證規定的裝船日期裝船或裝船完畢，托運人為了拿到貨款，要求承運人簽發已裝船提單。預借提單主要是為了銀行結匯，既托運人或發貨人向承運人出具擔保，要求預借提單以便向銀行結匯。此外，由于承運人的運輸責任是從裝貨開始，所以簽發預借提單比倒簽提單對承運人更為不利。

3.無單放貨

無單放貨是指承運人或其代理人（貨代）或港務當局或侖庫管理人在未收回正本提單的情況下，依提單上記載的收貨人或通知人憑副本提單或提單復印件加保函放行貨物的行為。無單放貨的例子很多，如：在2004年4月，歐賽公司向無錫宏盛換熱器制造有限公司訂購一批鋁熱交換器，還申請開立了以無錫宏盛換熱器制造有限公司為受益人的信用證，并指定無錫宏盛換熱器制造有限公司通過長榮公司辦理貨物從上海到意大利威尼斯的海運出口事宜。歐賽公司沒有如期付款。但是在貨物到達威尼斯后，長榮公司擅自實施無單放貨給歐賽公司，造成無錫公司的巨大損失。

三、提單欺詐的成因分析

1.提單本身缺陷

在提單的抬頭方面，可分為記名提單、不記名提單和指示提單三種。不記名提單只要是提單持有者都可以去提取貨物。這就很容易造成提單的欺詐。記名提單是指在提單收貨人一欄里上明確記載了收貨人的身份，在流通中不可以轉讓，只允許特定的收貨人提貨。在記名提單情況下，收貨人可以在不付款的情況下，憑自己的有效身份證明要求船公司無單放貨。

偽造提單無論在技術上，還是在成本上都比較容易，這是提單欺詐日益猖獗的直接誘因；由于在單證交易中要確保提單的信用，提單因此比貨物本身更受到重視，在貨物買賣中，買方必須見單付款，而不得以貨物尚未運到、貨物在運輸途中已經滅失或貨物本身有缺陷等而拒絕付款；在跟單信用證制度下，銀行遵守的是“單證相符”和“表面相符”的基本原則，只要提單和其他裝運單據表面符合信用證的要求，銀行就有義務支付貨款，買方不能因為銀行接受的是一份假提單而拒付，銀行也就沒有動力為防范欺詐而出任何努力。

2.法律原因

各國之間對提單的法律規定各有不同，有些國家的法律間還存在沖突，這些沖突不僅沒有再國內立法加以調整，連國際公約也沒有。各國間都以國內強制性規則為最優先原則。如澳大利亞在1991年COGSA第11條規定：“提單或類似所有權憑證的當事人，凡與從澳大利亞任何地點向澳大利亞以外的任何地點運輸貨物，均被視為是有意按照起運地的現行法律訂立合同。”因此，從澳大利亞出口獲得的提單和其他單據，只能適用該國法律，從而排除當事人選擇適用其他外國法律或國際公約。這樣致使不法商人利用受害人不熟息相關規定而進行提單欺詐。

四、提單欺詐的防范及補救

1.承運人方面

承運人卷入提單欺詐多半是因為放棄原則去順應托運人的需求偽造提單。承運人應杜絕預借提單、倒簽提單和無單放貨，使用難以偽造的提單。總的來說，承運人應該把握好自己的行為，不要讓類似事情再發生。

2.合同當事人方面

由于國際海事欺詐與海上運輸的密不可分，因此，防范欺詐的關鍵環節在于船舶的使用和監督。當出口方享有租船定艙的主動權時，可以借助一些國際組織（國際海事局、勞埃德船級社等）選擇資信良好的船舶公司。如果采用租船方式運貨時，出口應堅持通過可靠的運輸部門的代理來租用船舶。貨物在裝運港裝船時，出口方可派人隨同核查貨物及船舶。貨物起航后，出口方應隨時了解船舶航向，定期向承運人或船東查詢船舶方位。如有異常情況，應立即報告保險公司，盡快展開調查工作。進口方雖然憑單付款，也要及時掌握船舶和貨物的動態，避免接受偽造提單。

3.補救措施

實踐中，即使采取了各種嚴密的預防措施，欺詐仍會發生。發生欺詐后，受害者往往感到束手無策，以至于眼睜睜地看著錢貨被騙走。其實只要抓住時機，果斷采取正確的補救措施，是完全有可能挽回全部或部分損失的。首先，可通過國際海事局、國際海事組織、國際刑察組織等國際組織了解情況，還可向國內有關單位咨詢調查。其次，要及時采取具體措施。通常可采取的措施有：盡快報告當地警方，起訴對方欺詐。這一措施的關鍵是要找準被告。一般來說，在承運人卷入欺詐時，抓承運人是比較保險的。在承運人難以識別時，通常可根據提單中承運人定義條款或根據提單以誰的名義簽發來識別。通過法院進行證據保全，這對保證將來在其案件中勝訴是大有好處的。在得知船貨的具體位置時，通過法院扣船扣貨。調查對方財務，如銀行有存款請求法院予以凍結；在貨款還未匯入施詐者賬戶時，可申請銀行止付令，截住貨款；將有關情況及時向我駐外使館通報，以求得他們的協助，同時還可以通過外交途徑獲得司法協助。

五、結論

提單在國際貿易中占據著很重要的作用，然而有很多人利用提單的一些漏洞進行提單欺詐導致很多國家的巨大損失，并且嚴重的干擾了國際貿易秩序，阻礙了國際經濟貿易進一步發展。國際貿易各當事人應該了解提單欺詐的方式和防范措施，盡量避免成為提單欺詐的受害者。但是提單欺詐的頻發也是對提單制度本身存在的合理性的巨大挑戰。任何一項法律制度的存在都是一個不斷完善發展的過程，提單制度也不例外。隨著提單國際立法和國內立法的不斷完善和國際貿易實務人員對提單欺詐認識的深化和防范能力的不斷提高，提單欺詐日益惡劣的情況將有望好轉，提單這一重要的國際海運單證將會呈現其更加強大的生命力，提單對國際貿易的進一步發展將會發揮更加重要的作用。

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