農婦注冊空殼公司轉賬八十九億

幫人轉賬就能賺錢,她一口氣注冊10家商戶

餐廳端過菜碟、街頭擦過皮鞋,38歲的劉花妹(化名)是一位只有小學文化的農村婦女。2006年底,劉花妹在深圳打工期間,偶然一次機會,聽到老鄉(xiāng)說深圳有大量的“轉錢”業(yè)務,即國家規(guī)定對公賬戶一般不能大額取現,而從個人賬戶取現則無此限制,如果幫人將資金從對公賬戶轉到個人賬戶,可以從中賺取手續(xù)費。

“幫人轉一下賬就可以拿報酬,還有這么輕松的賺錢路子?”劉花妹動心了,她馬上鼓起勇氣,接過話茬兒:“我也想做,介紹我去吧。”

也許是被劉花妹對脫貧致富的那股熱切勁兒給“打動”了,也許是劉花妹并不引人注目的身份和行為記錄正符合他們的選人要求,幾天后,劉花妹經人引薦,被帶到一位“上線”(此后再未露面)面前。此人耐心地將開公司、設立現金賬戶、網上轉賬等細節(jié),一五一十地傳授給了劉花妹,并交給她若干個身份證,以便開展“工作”時使用。她慶幸自己終于可以擺脫風吹日曬的辛苦生活,從此走上一條輕松賺錢的康莊大道。

2007年3月,劉花妹回到南昌,向親戚、朋友、同學借來身份證,在南昌和九江兩地的工商部門,用自己的積蓄注冊成立了百貨經營部、文體用品銷售部、童裝店等10家各類小型公司、企業(yè)和個體工商戶,并在南昌的租住房里開通了網絡。

由于網上轉賬的活兒有一定的技術含量,劉花妹特地請來了熟悉電腦操作技術的小帥、小萬和小朱,并對他們進行了簡單的分工。首先,三個年輕人以劉花妹事先注冊的10家單位的名義,在銀行分別開設了單位銀行結算賬戶(對公賬戶),并申請開通了網上銀行業(yè)務。同時,給10家單位中的南昌市西湖區(qū)某電子產品批發(fā)部和九江市某貿易公司申請開設了貴賓室業(yè)務,以便享受更為快捷的資金劃轉服務。其次,劉花妹用她本人或借來的身份證,開設了個人銀行結算賬戶(個人賬戶),也申請開通了網上銀行業(yè)務。

劉花妹牢牢控制著這些單位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶,一切都準備就緒,就等著“上線”的指示。

全套轉賬活動令人眼花繚亂

“滴滴滴”,從2007年5月起,劉花妹的手機開始頻繁地接到深圳發(fā)來的短信——有深圳“客戶”需要轉賬提現時,深圳的“上線”就會給劉花妹發(fā)來指示,由劉花妹具體實施。

為了掩人耳目,全套轉賬活動可謂程序繁雜,令人眼花繚亂:

第一步,匯錢。深圳“上線”用短信將需要轉賬提現的深圳“客戶”賬號發(fā)給劉花妹,劉花妹同時將她控制的南昌單位賬號告訴“上線”。“上線”將錢匯入劉花妹提供的南昌單位賬號后,會提醒她查詢錢是否到賬,同時將深圳“客戶”提供的個人賬號發(fā)給劉花妹。

第二步,轉賬。記者了解到,深圳“上線”將錢匯入劉花妹提供的南昌甲單位賬戶后,基本不作停留,小帥等人會通過網上銀行將錢再轉入南昌乙單位賬戶中,有時一筆錢會連續(xù)轉賬好幾次。這就是劉花妹等人采用的,“障眼法”,即通過頻繁轉賬,達到掩人耳目的目的。

第三步,打包。由于掌握著所有南昌開戶單位的賬號,劉花妹會緊密關注每個賬戶上的資金流轉情況,當達到一定數額后,她就將分散在多家南昌單位賬戶中的錢“整體打包”,轉入南昌市西湖區(qū)某電子產品批發(fā)部和九江市某貿易公司開設的貴賓賬戶中。

第四步,轉賬。把錢轉進貴賓賬戶后,劉花妹安排小帥等人通過網上銀行將錢轉入她事先注冊好的若干南昌個人銀行結算賬戶中。

第五步,回款。劉花妹用短信將深圳“客戶”提供的若干個人銀行結算賬戶賬號發(fā)給小帥等人,由他們將錢從南昌個人賬戶轉入其中。

就這樣,深圳單位賬戶——南昌單位普通賬戶——南昌單位貴賓賬戶——南昌個人賬戶——深圳個人賬戶,通過這一系列“乾坤大挪移”的倒騰手法,大筆資金由深圳轉到南昌,再由南昌轉回深圳,從嚴格限制的對公賬戶轉入了自由度高的個人賬戶,讓深圳“客戶”得以順利提取現金。

經法院一審判決認定,2007年5月至2008年5月間,劉花妹接受來自深圳某文化傳播公司、深圳某家政服務公司等近600家公司資金,再通過紛亂的轉賬手法最終從個人賬戶轉出資金,總額共計89.7億余元。為了列明這些委托轉賬的深圳公司,一審判決書用了長達11頁紙的篇幅,其中劉花妹的單筆轉賬數額動輒以數十萬計,最大的一次單筆轉賬數額達到464萬余元。

空殼單位浮出水面

2007年7月10日,江西省公安廳經偵總隊接到中國人民銀行南昌中心支行反洗錢處移送的一條線索稱,南昌市青山湖區(qū)某百貨經營部、青山湖區(qū)某文體用品銷售部、西湖區(qū)某童裝店三家小個體工商戶自2007年3月在某銀行南昌市中山路支行、陽明路支行開設賬戶后,資金交易異常頻繁,涉及金額高達27億元,與其經營范圍和規(guī)模明顯不相符,存在“洗錢”的重大嫌疑。

經過深挖細查,公安機關發(fā)現上述單位都屬于虛構經營地址、無合法經營行為、無從業(yè)人員和納稅記錄的空殼單位。因案情重大,江西省公安廳經偵總隊立即成立了由12人組成的專案組,對這起代號為“7.10”專案的涉案人員、單位、銀行賬戶等情況,進行全面調查。劉花妹也開始進入偵查人員的視野。她希望通過幫人轉賬來脫貧致富的美夢再也做不下去了。

據公安部門在案件偵結后披露的材料顯示,因“7?10”專案涉案金額高達89億余元,驚動了國務院,有關領導要求嚴查此事。而狡猾的“幕后推手”為劉花妹提供的深圳單位銀行結算賬戶及個人賬戶,大多數也是用虛假的、低價買來的或者撿來的身份證注冊的,這給公安機關的偵查工作設置了極大的障礙。

記者了解到,公安機關在追查一個接受劉花妹轉賬的深圳個人賬戶時,發(fā)現該賬戶存款金額有數百萬元,而這位“百萬富翁”其實家中四代都在河南務農,他的身份證已遺失多年,至于被誰撿去、如何使用,不得而知。而劉花妹和深圳方面的頻繁網上銀行轉賬,也使得南昌某銀行的網銀交易量,在2008年突然上升為全國第3名,遠遠超過了浙江、上海、北京等發(fā)達省市。

2008年5月21日,劉花妹被公安機關刑事拘留,6月27日被逮捕。“我做過什么,就說什么。是別人叫我做的,說這樣可以賺錢,我不知道這是犯罪。我每轉賬100萬元,可以獲得100元至500元不等的提成,一年下來,我賺了十幾萬塊錢,但還有六七萬報酬,深圳‘上線沒有兌現。”被羈押于江西省看守所的劉花妹,對前來提審的南昌縣檢察院檢察官坦言,并如實供述了自己從事非法轉賬行當的始末。

6月4日,南昌縣法院一審判決認定,劉花昧的行為符合非法經營罪的構成要件,檢察機關指控的事實和罪名成立,以非法經營罪判處劉花昧有期徒刑一年,并處罰金11萬元。宣判后,劉花妹表示服判,沒有提出上訴。 (摘自《新京報》)