個體私營經濟:發展歷程\\當前困難與“五個轉變”

〔摘要〕建國60年來，我國個體私營經濟先后經歷了從有到無、從不承認到承認、從限制發展到鼓勵發展，以及與公有制經濟共同發展的四個階段。從整體上看，當前我國個體私營經濟發展面臨著產業集群層次不高、自主創新能力不強、經營管理模式落后、人員素質普遍不高等困難。克服這些困難，加快個體私營經濟發展，需要實現“五個轉變”。

〔關鍵詞〕個體私營經濟，發展歷程，當前困難，“五個轉變”

〔中圖分類號〕F120〔文獻標識碼〕A 〔文章編號〕1004-4175(2010)01-0078-04

建國60年后的今天，“個體、私營”已成為老百姓家喻戶曉的字眼，個體私營經濟在促進就業、增加稅收、方便人民生活等方面發揮著越來越重要的作用。在個體私營經濟不斷發展壯大的今天，回顧個體私營經濟的發展歷程，明確個體私營經濟發展面臨的困難及其改革思路，對加快個體私營經濟發展，有一定的現實意義。

一、我國個體私營經濟的發展歷程

60年來，我國個體私營經濟的發展先后經歷了四個階段，即從有到無、從不承認到承認、從限制發展到鼓勵發展、以及與公有制經濟共同發展。其具體情況如下:

(一)從有到無的階段(1949年~1978年)。建國后，我國實行高度集中的計劃經濟體制。從1953年開始，國家開始對資本主義工商業進行改造。經過國家資本主義的低級形式(“加工訂貨”和“經銷代銷”)到高級形式(“公私合營”)、單個企業的“公私合營”到全行業的“公私合營”、“四馬分肥”到“定息”制度的演變，企業管理的實際權力轉到國家手中，基本上成為社會主義性質的經濟了。與此同時，國家通過合作化道路對農業和手工業進行社會主義改造。從農業生產互助組到以土地入股和統一經營為特征的小型的帶有社會主義性質的初級農業生產合作社，再到大型的完全社會主義性質的高級農業生產合作社，把農民個體經濟改造成了社會主義集體經濟;從手工業供銷組到手工業供銷合作社，再到手工業生產合作社，實現了從供銷合作到生產合作的轉變。經過“三大改造”，個體、私營等多種所有制并存的經濟結構已經基本轉變為單一的公有制經濟。直到改革開放前夕，我國幾乎是公有制經濟一統天下，個體經濟僅為14萬戶，從業人員15萬人，私營經濟則被徹底掃光。

(二)從不承認到承認的階段(1978年~1988年)。黨的十一屆三中全會的召開，為個體私營經濟的發展提供了政治背景。當時，為了解決農村剩余勞動力、城鎮閑散人員和返城知識青年的就業問題，個體經濟成為改革開放后首先被認可和發展的非公有制經濟形態。1981年，中央明確指出，“今后，在調整產業結構的同時，必須著重開辟集體經濟和個體經濟中的就業渠道。在我國，國營經濟和集體經濟是基本經濟形式，一定范圍內的個體經濟是公有制經濟的必要補充”。1982年，黨的十二大報告進一步將個體經濟作為公有制經濟的必要的、有益的補充。1982年憲法也第一次以法律的形式明確了個體經濟的合法地位。從此，個體戶、個體經濟的腰桿子真正硬了起來。與個體經濟相比，私營經濟被認可則要晚些。上世紀70年代末80年代初，私營經濟的重新發展和崛起，引起社會上、理論界的廣泛關注和爭議，爭議的焦點是社會主義條件下能不能允許具有雇工剝削的私營企業存在與發展。對此，1982年中共中央政治局進行了討論，認為應“看一看”、“不宜提倡，不要公開宣傳，也不要急于取締”。直到1987年通過的《關于把農村改革引向深入的決定》才第一次明確提出，“在社會主義制度下，允許有雇傭勞動關系的私人企業存在和發展”。1988年，憲法(修正案)將私營經濟的合法地位第一次寫入憲法。從此，私營經濟的存在與發展被納入法制軌道。

(三)從限制發展到鼓勵發展的階段(1989年~1998年)。1989年春夏之交的政治風波和國際形勢的劇烈動蕩，使一些“左”的思想有所抬頭。有人認為，“允許個體和私營經濟存在，不可避免地會沖擊社會主義經濟，滋生剝削階級和其他非無產階級的意識形態”。甚至還有人認為個體、私營經濟是政治風波的經濟基礎。受這種思潮影響，全國個體、私營經濟出現了大滑坡，許多人擔心黨的政策有變化。在這個關鍵時刻，鄧小平1992年視察南方并發表重要談話，提出了“三個有利于”的判斷標準。1993年黨的十四屆三中全會首次提出，對各類企業要一視同仁。1997年黨的十五大提出了“混合所有制”概念，進一步把“以公有制為主體、多種所有制經濟共同發展”確定為我國社會主義初級階段的基本經濟制度，第一次明確指出，“私營個體等非公有制經濟是社會主義市場經濟的重要組成部分”，對私營企業應采取鼓勵和引導。個體私營經濟從此與中國經濟真正融為一體，成了“自家人”。1999年的憲法(修正案)，刪去了私營經濟“是社會主義公有制經濟的補充”這一提法，正式確認“法律規定范圍內的個體經濟、私營經濟等非公有制經濟，是社會主義市場經濟的重要組成部分”。這不僅在理論和政策上，而且通過國家根本大法把非公有制經濟從我國基本經濟制度之外搬進了基本經濟制度之內。

(四)與公有制經濟共同發展階段(1998年之后)。在十五大之后的國有經濟改革和結構調整中，產生了大量的下崗人員，再加上農村轉移的剩余勞動力，就業問題成為當時經濟社會發展中的最大問題，也是影響社會穩定的最大因素。而與此同時，個體私營經濟的穩定發展大大緩解了城鄉就業壓力，為社會穩定和改革的順利進行創造了良好的外部環境。為此，黨的十六大第一次明確提出了“必須毫不動搖地鞏固和發展公有制經濟，同時必須毫不動搖地鼓勵、支持和引導非公有制經濟的發展”;第一次使用了“支持”的概念，公開宣布要“放寬國內民間資本的市場準入領域”，并嚴肅地提出了“完善保護私人財產的法律制度”的政治主張。這些都給個體私營等非公有制經濟的發展注入了強大的動力。黨的十六屆三中全會第一次提出大力發展混合所有制經濟，實現投資主體多元化，使股份制成為公有制的主要實現形式;第一次提出允許非公有資本進入法律法規未禁入的基礎設施、公用事業及其他行業和領域;第一次提出非公有制企業在投融資、稅收、土地使用和對外貿易等方面，與其他企業享受同等待遇。2004年的憲法(修正案)明確掃除了對非公有制經濟的制度歧視，使其獲得“國民待遇”。2005年初，國務院發布《關于鼓勵支持和引導個體私營等非公有制經濟發展的若干意見》(簡稱“非公36條”)，明確提出鼓勵和支持非公有資本進入基礎設施、壟斷行業、公用事業以及法律法規未禁止進入的其他行業和領域。這就在市場準入方面取得了根本性突破。強調“非禁即入”的精神，對于打破原有國有企業壟斷局面，鼓勵民營企業進入更多新的產業領域，具有里程碑意義。2007年，黨的十七大進一步提出，“堅持和完善公有制為主體、多種所有制經濟共同發展的基本經濟制度”，“堅持平等保護物權，形成各種所有制經濟平等競爭、相互促進新格局”，從而促進了個體私營經濟的蓬勃發展。

如今，個體私營經濟已成為一個龐大的經濟體。個體私營企業占我國法人企業的60%以上，創造了我國GDP增量的約60%，解決了社會新增的非農就業人員的80%以上，擁有全國66%的專利與74%的技術創新、82%的新產品開發，同時成為每年上百萬大學生就業的重要選擇。

二、當前個體私營經濟面臨的主要困難

截至目前，雖然個體私營經濟的宏觀政策環境得到了很大改善，個體私營經濟的發展獲得了廣闊的空間，但是不論從其自身還是從其外界環境來看，個體私營經濟發展均面臨著較為嚴重的困難，需要著力破解。

(一)產業集群層次不高。目前，我國的個體私營經濟發展很快，整體規模很大，但實力不強。其主要集中于煤炭、石化、機械、冶金、建材等制造業和交通運輸業、批發零售貿易業、住宿餐飲業、租賃等傳統的服務業;在基礎性行業和壟斷性行業中所占比重較小，產業結構、產品結構不合理，低水平重復建設嚴重;產業集群大多以勞動力密集、技術含量低、資源消耗大的傳統產業為主，發展特色與當前產業政策相矛盾，集群企業開發能力弱。

(二)自主創新能力不強。當前，我國的個體私營經濟多為中小企業，在初創階段大多選擇技術要求不高且勞動密集型的行業。因此，企業主要靠勞動力的投入和投資的拉動獲得競爭優勢，管理水平低下，產品科技含量低，特色產品少。近年來，隨著國際市場國內化、國內競爭國際化，越來越多的個體私營企業逐步樹立起了自主創新的意識，但大都苦于人才、技術、資金等的缺乏，創新能力非常弱。

(三)經營管理模式落后。家族經營制是我國私營企業采取的一種較普遍的經營形式。據統計，我國私營企業中70%以上是家族企業。這種經營管理模式在其初創期曾經發揮了很大作用，但隨著私營企業規模的不斷擴大，也暴露出許多問題，難以適應市場發展的需要。鑒于此，近年來，一些私營企業積極地采用了公司制的治理結構，但從其內部運營過程來看，仍沒有擺脫家族式管理，股權大多集中于家族，企業資產與家族財產之間沒有嚴格的界限，企業的利潤或虧損完全由家族成員按非市場原則共同負擔;而且，用人唯親的任人方式決定了企業的繼任者只能是其現任管理者的子女及親屬，使優秀人才難以真正融入私營企業。

(四)人員素質普遍不高。目前，我國個體私營經濟從業人員的總體素質仍然偏低，專業人才少、法制觀念較為淡薄，致使不少私營企業存在違反稅法、勞動法、知識產權法、商標法的現象，勞動工資、社會保障和安全衛生等勞動糾紛案件的總量和增長率近年來呈快速上升趨勢，商標假冒、產品偽劣、財務失實、偷漏稅款等問題在不少個體私營企業中存在，個體私營企業經營帶來的資源浪費加大、環境污染加重等問題比較突出。

(五)行業準入門檻高。盡管2005年國務院頒布的“非公36條”在國家政策層面上為非公有制經濟發展進一步掃清了障礙，但是我國個體私營經濟發展遇到的最大外部環境問題仍是市場準入問題。目前個體私營經濟在進入電力、電信、鐵路、航空、石油等壟斷部門和行業時遇到的阻力很大，比較突出的是這些部門和行業會以資本實力、技術水平和從業資歷等各種理由抬高行業準入門檻，使得個體私營企業實際上進不去，甚至使一些原已進入某一領域的民營企業也因條件與門檻的提高而被迫退出。

(六)融資渠道不暢通。個體私營企業在進行融資時，其渠道并不像公有制企業那樣暢通。從銀行角度看，由于觀念和體制上的原因，其主要服務于國有企業，大部分個體私營企業缺乏獲得銀行貸款所需的正規渠道。國有金融機構對個體私營企業在貸款審批程序、信用等級、貸款擔保等方面實行更為嚴格的信貸政策，即便能夠實行，也只能對上規模的企業進行支持，而對中小企業的限制較大。這樣一來，我國個體私營企業基本上只能靠自有資金發展，獲得的銀行融資比例很小。

三、個體私營經濟要實現的“五個轉變”

個體私營經濟作為社會主義市場經濟的重要組成部分，在推進國民經濟持續穩定健康發展的過程中必將發揮越來越重要的作用。因此，需要采取有力措施，突破個體私營經濟發展面臨的困境，促進其實現“五個轉變”。

(一)堅持集約化發展，實現由主要依靠資源投入向主要依靠科技進步和勞動力素質提高轉變。這要求個體私營經濟必須加大技術研發投入，建立企業研發中心，與國內外大學、科研機構建立新型的“產、學、研”一體化模式，培育名牌產品;利用高新技術大力改造提升傳統產業，延長產業鏈;走低耗高效和可持續發展的新型工業化路子，變“黑色發展”為“綠色發展”，從規模經濟中尋求低成本擴張之路，達到規模經濟效益;加強對內部員工培養、教育和激勵，注意廣招各類優秀人才，做到人盡其才，才盡其用，實現人才發展與企業發展的雙贏。此外，政府要從政策、資金、人才等方面對企業的技術創新與改造加以扶持，引導那些科技含量高、市場前景好、管理水平高的企業率先發展高科技產業;加大教育和培訓的投入力度，合理確定基礎教育、職業教育和高等教育的比例關系，重視發展職業教育和專業教育，以便在較短時間內迅速提高個體私營企業從業人員的素質，為其產業結構調整提供人力保證;進一步清理阻礙個體私營企業人才流動的政策法規，促進人才資源合理流動和優化配置。

(二)進行科學化管理，實現由家族化管理向專業化管理轉變。這要求個體私營企業必須進行管理模式創新，在企業內部建立規范的法人治理結構，促使其實現所有權和經營權的分離;通過提高企業內部市場化程度，提高決策效率和決策水平;通過建立健全董事會，重新構筑企業全新的治理機制;在所有者、經營者、勞動者之間建立規范而透明的激勵與約束機制，使各方合法權益受到保護，不斷拓展民營企業的持續發展空間。同時，要加強企業文化建設，擺脫家庭情結的文化因素在企業中的影響，樹立具有穩定性、吸附性和包容性的企業文化;以企業文化來提高企業經營者的文化素質、道德修養和人格魅力，以吸引有志人士為企業發展盡責盡力。

(三)發展規模化經營，實現由單兵作戰向集團經營轉變。這要求企業按照“增加總量、擴大規模、鼓勵先進、淘汰落后”的方針，重點支持符合國家產業政策、具有競爭優勢的私營企業，通過兼并、重組等方式，組建跨行業、跨地區經營的大型企業集團;產業集群地政府要制定和實施產業集群發展規劃，明確發展思路、發展目標、發展途徑和保障措施;積極培育發展主導產業，重點支持優勢企業和龍頭企業開展技術創新和技術改造，通過發展一批、帶動一片提高企業集團的市場競爭力;培育產業集群區域品牌，鼓勵和引導企業集團創建馳名商標、名牌產品，提高企業知名度;加強產業集群公共服務平臺建設，圍繞產業集群發展瓶頸，加強以信息咨詢、人員培訓、產品交易、物流配送為配套的公共服務平臺建設，建立與產業集群相適應的公共服務體系。

(四)促進公平化競爭，實現由相對單一化經營向多樣化經營轉變。這要求政府進一步解放思想，打破實踐中“名放實不放”的“玻璃門”，完善行業準入配套政策，創造更加公平的市場環境;全面清理和廢除不符合反壟斷法的地方性、部門性法規，打破行業、部門和地區壟斷，鼓勵并支持民間資本參與國有經濟的戰略性調整，引入市場競爭機制，對其中的自然壟斷業務，積極引入民間資本，推進投資主體多元化;加強對基礎設施、公用事業的行業監管，并發揮行業協會的監管和自律功能，防止企業行為短期化、投機化。

(五)解決融資難問題，實現由依靠自身努力向內外結合轉變。這要求企業、政府和金融機構等各方面都共同努力:(1)企業要加強自身內部信用管理，健全企業信用評價體系;健全企業財務管理制度，理清會計賬冊，方便外部審計，使投資者能隨時了解財務信息，增強對企業的信任。(2)政府應完善法律保障體系，制定專門的監管法規，抓緊出臺擔保機構管理條例，構建包括市場準入、機構定位、擔保規則、擔保對象設定、監管機構等在內的信用擔保法制框架，加大金融中介機構建設，建立健全擔保體系，扶持建立政策性擔保機構，支持發展商業性擔保;明確擔保機構的管理體制，按照“中央、地方財政出資和企業聯合組建”原則，發揮政府在信用擔保體系中的引導作用，形成政府主導、社會參與、利益共享、風險共擔的良性格局;設立行業協會，負責對全國信用擔保機構的業務管理，制定并執行行業標準和業務規則，進行行業自律管理。發展直接融資，鼓勵民營企業通過股份制改造上市、產權轉讓、典當、拍賣等方式直接融資，為個體私營企業進一步拓寬融資渠道。推進民間融資，本著“民資民用，民用民資”的原則，積極鼓勵民間資本向非公有經濟投資。將政府設立的財政性引導基金、財政性補助扶持資金向個體私營經濟開放，對重點個體私營企業的自主科技創新、技術研發以及產品升級轉型進行財政扶持。(3)金融機構要對有市場、有效益、有信用、有規模的民間投資項目，優先給予流動資金和項目貸款支持;根據個體私營企業的特點，積極開展相應的新業務、新品種，同時建立新的風險控制辦法，在控制風險的同時，積極支持個體私營經濟的發展;在金融體制改革中，地方金融機構要考慮吸收民間資本，積極探索銀企合作的有效形式;探索成立為中小企業服務的民營企業銀行及金融服務組織，加快建設支持個體私營經濟發展的金融體系;商業銀行對民營企業的貸款準入要從簡單看企業盈利能力、擔保抵押等微觀指標，提升到綜合分析企業整體經濟實力、潛力，以及市場發展方向等角度上來，走出信貸風險防范的誤區，對基層商業銀行建立約束與激勵相對稱的科學管理機制，適當下放貸款審批權限，實施產品和服務創新，增強對個體私營經濟的信貸滲透力;農村信用社在加大對農戶貸款支持力度的同時，要積極支持民間投資者“農戶+公司”等生產經營模式，促進農村經濟結構的調整。

參考文獻:

〔1〕蘇星.新中國經濟史〔M〕.北京:中共中央黨校出版社，1999.

〔2〕李青.中國共產黨對資本主義和非公有制經濟的認識和政策〔M〕. 北京:中共中央黨史出版社，2004.

〔3〕陳錦華，江春澤，等.論社會主義與市場經濟兼容〔M〕. 北京:人民出版社，2005.

〔4〕吳敬璉.當代中國經濟改革〔M〕. 上海:上海遠東出版社，2006.

責任編輯于曉媛