湘西非法集資案詳情

2010年1月27日9時，“湘西特大非法集資案”系列案中的榮昌案，在湖南省郴州市中級人民法院開庭審理。

在當天的庭審中，原榮昌集團董事長金孟賢最為引人注目。三館、榮昌、福大三家公司曾是那場集資風波的“三駕馬車”。

湘西“lO·2”非法集資系列專案共查處20家涉案公司，90多人被移送審查起訴，專案組需要對34萬人次的集資進行清理、清償、清退。此次在郴州開庭審理的榮昌案，是系列非法集資案的第一起。

站在被告席上的董事長金孟賢，擁有著多項政商界光環。他的辯護人，是有著“三湘刑辯第一人”稱號的邱興隆律師。兩年前，邱曾為原郴州市紀委書記曾景春做過辯護。金孟賢的財富軌跡

金孟賢出生于湖南邵東貧寒農家，他敢于冒險，18歲高中畢業就開始打工。1982年，金孟賢進入邵東團山建筑公司，從此與建筑行業結緣。當時的金孟賢，只是做著諸如測量等建筑業皮毛的小工。

金孟賢開始了人生的三級跳。在短短的八年里，他從普通職員晉升到經理，并拿到了吉首大學經濟管理系畢業證。

1990年春天，金孟賢辭去了湖南邵東團山建筑公司經理職位，只身前往湘西吉首市。據稱，金孟賢離開邵東時，身上只有700元。

1993年，金孟賢攫取了人生的第一桶金。他承包了第一個建筑工程項目——吉首大學鳳凰樓，這個項目被評為“湖南省優質工程獎”。2000年6月13日，金孟賢出資500萬元，與吉首大學合作注冊成立了榮昌公司，實際上吉首大學系掛名股東。公司主要從事工程承建、房地產開發，金孟賢擔任董事長兼總經理。

至此，金孟賢完成了從一個普通的打工仔到公司老總的蛻變。

湖南警方經偵部門查證，吉首大學并不參與分紅及公司經營管理，而是將學校工程交由榮昌公司承包，從中收取一定的“管理費”。自成立之日起，公司先后承建了吉首大學第三教學樓、學生公寓樓、市政大樓等多個項目。

2002年，金孟賢成立乾城房地產開發有限公司，試圖以房地產帶動建筑產業的發展，將公司往多元化道路上引。除此之外，榮昌還確立了以礦業、生物高科、房地產開發為“綱”，酒店、建安、紙業、物貿、教育、旅游為“目”的新型產業結構。

多種產業的同時啟動，導致了資金的緊張，榮昌的發展開始偏離正軌。

作為當地利稅大戶，榮昌集團一直得到當地政府的庇護。在繁榮的表象下，金孟賢同樣獲取榮譽無數。他曾獲稱“湖南省百位誠信人物”、“湖南省青年企業家鯤鵬獎”，并被推選為中國企業家協會常務理事、湖南省青年企業家協會副會長、湘西州和吉首市兩級人大代表。私設招商引資部

《瞭望東方周刊》了解到，湘西較大規模的集資從2002年開始出現。隨著湘西州首府——吉首市的大規模城市擴建，民間集資也迅速發展，利息不斷飆升，從月息5％，再到6％。

從2003年11月起，榮昌公司資金開始緊缺，為了籌措資金，金孟賢未經批準，打著開發吉首大學張家界校區、教師花園、裕隆山莊住宅小區等項目的旗號，開始公開向社會集資。

彼時，榮昌公司承諾：只要簽訂投資入股協議，月息將為1～2分到1毛不等。為了打消集資戶的疑慮，公司一并出具借據憑證，儼然正規化操作。

為加大集資力度，2004年12月，公司成立了招商引資部，專門負責集資工作。之后又成立了招商引資工作領導小組，金孟賢親任組長。在一系列違法操作下，2005年8月1日，公司更名為湖南湘西榮昌建設集團有限責任公司。

2005年4月，榮昌公司的子公司湘西乾城房地產開發有限公司保靖分公司因開發保靖縣建材大市場欠缺資金，在金孟賢的授意下，保靖分公司以“開發保靖建材工藝園區項目”的名義，以3分至5分不等的月息，采取與榮昌公司相同的模式面向社會進行非法集資。

2005年9月，榮昌公司的子公司湘西州影視中心因裝修缺少資金，在金孟賢的授意下，該中心負責人鄧德衡以“影視大廈一期工程、二期工程”的名義，以1.6分至l角不等的月息，采取與榮昌公司相同的模式面向社會進行非法集資。

2006年8月，湘西榮昌集團投資2000多萬元，與吉首市教育局聯合創立吉首市青少年活動中心、吉首國際實驗幼稚園。

此外，金孟賢在吉首大學專門設立“榮昌獎學金”，每年出資6萬元；在吉首市二中設“乾城獎學金”，每年出資3萬，每年捐資15萬元給吉首大學藝術學院……

為獲取集資戶的信任，2006年2月，金孟賢成立了宣傳部，由楊苗發擔任經理。這之后，金的宣傳部開辦了“湘西榮昌”網站及《金色榮昌》、《湘西榮昌集團》、《榮昌通訊》等內部刊物。

在這些刊物中，對公司虧損狀況只字不提，而是極力粉飾公司的發展前景，通過虛假及夸大宣傳，蠱惑那些投資散戶。另外，金孟賢還指使其宣傳部從網上下載“讓民間借貸合法化”等資料，打印出來，張貼在湘西的大街小巷。

檢方起訴書稱，金孟賢還在當地媒體上虛假夸大項目利潤，制作宣傳光碟在各部門滾動播出，并用后集資款為前集資款還本付息，極具欺騙性質，蠱惑了眾多當地地群眾。

金孟賢邊集資邊找項目，他心里清楚，公司并沒有償還能力，而且項目經營每況愈下，但仍承諾高額月息和現金獎勵、給予中介人攬存中介費。

2006年12月，榮昌公司又成立了湘西州榮昌投資協會，金孟賢擔任會長。為了增強集資戶對公司的信任，協會會員定期組織集資戶開展聯誼會和座談會，并邀請部分集資戶參觀公司項目。

為吸引更多集資散戶，從2004年開始，榮昌集團就制訂了獎勵措施。按存期不同每萬元給予200元至i000元獎勵。

此時，榮昌的發展步入了巔峰，旗下金源礦業、林豐維生素肥項目順利投產，榮昌裕隆世紀山莊工程全面開工，榮昌紙業開始占據一席之地。

集資導致樓市火熱

為調動公司員工攬資積極性，金孟賢向公司各部門及分公司下達攬資任務，并按攬資金額給予員工每萬元獎勵15元至200元，由李迎國負責考核執行。《瞭望東方周刊》了解到：至案發時止，李迎國攬資2887.9萬元，領取公司獎勵18.8萬元。

2008年1月，為吸納大額集資戶，金孟賢與李群力、孔愛萍商定，由二人一次性為榮昌公司攬資100萬元以上、存期半年。而此時，榮昌公司已經深陷債務危機，資金短缺，按照當時的經營狀況，根本無法歸還集資本息。

金孟賢還決定，除招商引資部繼續從事集資工作外，財務部也開始以“開發旗下松桃金源礦業”項目名義，以3分至2角不等的月息，采取與集資戶簽訂投資協議、開具收款收據和投資回報卡形式，面向社會進行集資。

庭審中，檢方披露：2008年7月，影視中心酒店的經營狀況很好，金孟賢決定修建貴賓樓，要求影視中心邊集資邊貸款，金額總共達1600萬元。

在榮昌等公司的快速擴張中，集資戶不僅成了房地產的投資者，更是直接的買房者。大筆資金投資房地產，直接導致了當地樓市的火熱。

據吉首市房產局統計數據，自2004年來，吉首市商業住宅均價平均每年上漲250元／平方米，到2008年，新建商業住宅均價接近i600元／平方米，為該市城鎮居民月均收入的2倍。

吉首市商務局數據顯示，截至2008年初，在位于乾州新區的乾州經濟開發區內，已經開工建設并部分建成投入使用的房地產項目超過50個，提出申購土地的單位有60余家，已出讓土地1528畝，土地收益達3億元。激烈的融資競爭

按照市場經濟規律，如果不能保持高昂的房價和持續不斷的購買力，企業高利息融資是難以為繼的。所以，一個顯而易見的事實一直困擾著金孟賢，房子如果賣不出去了，集資款將化為烏有。

金孟賢最終找到了解決辦法，2008年，在吉首市房價趨穩的情形之下，榮昌集團推出“融資款抵購房款”的措施：集資人在購買該公司裕隆世紀山莊房子時，可將融資款部分抵轉為購房款。

但不久，吉首市政府便禁止了此種行為。

瘋狂的集資依舊沒有停止。2008年1月，金孟賢出臺新規：一次性為榮昌公司攬資100萬元以上、存期半年(不能提前支取)，公司給集資戶利率可按月息6分、并給攬資人每萬元獎勵1000元。

檢方的起訴書稱：在六年內，幾位主要攬資人員李迎國、劉蓉、鄧德衡、劉潔、楊苗發、李祉慧攬資額度均超過10萬元，其中劉蓉攬資7978.6萬元，得到公司獎勵29.8萬元；劉潔攬資8526.9萬元，領取公司獎勵24.6萬元。

2008年8月，吉首市房產局發布了《2008年1-6月份吉首市房地產開發投資完成情況分析》。

該報告認為，當前吉首市房地產開發企業生存壓力日益增大。國家對房地產市場采取緊縮的貨幣政策后，部分開發企業由于自有資金不足，在政策調控和市場波動時應對明顯乏力，少數企業由于資金過少，項目貸款難度大，加之自有資金嚴重不足，只能靠社會融資以解燃眉之急，導致高額融資成本難以支付。

這已經暗示著，流向榮昌的集資款，存在著巨大的償還風險。

而集資者并沒有止步，在吉首市政府的默許下，給集資企業“燒錢”的人逐年增多，更有甚者，將下崗買斷工齡的錢、養老金拿來集資，政府部門的公務員也參與其中。愈演愈烈的集資行為，甚至吸引了外省的資金。

榮昌等公司的行為很快傳染到湘西其他企業，激烈的融資競爭，讓月息由最初的3％漲至6％，最高時竟達12％。但融資企業的業績并不見起色，巨額融資款并未上馬新的項目。

倒是另外一個現象讓旁觀者揪心：吉首大街上的私家車陡然增多，足浴、KTV等娛樂休閑場所一度火爆。

而此時，湘西另一支柱產業——礦業境況急轉直下。由于湘西礦業以鋅、錳礦為主，而鋅的價格已從2006年的33003元／噸降到2008年的14000元／噸，企業利潤下滑很大。

經湖南公安機關查證，從2002年11月起至2008年9月，榮昌公司以各種開發項目的名義，面向社會公開集資總額30多億元，涉及集資群眾23378人(62615人次)，至案發時止，仍有集資本金約2億元無法歸還。

非法融資企業近百家

湘西自治州地處湖南西部，湘、鄂、黔、渝交界處，屬典型的“老、少、邊、窮”地區，下轄的8個市縣都是國家級貧困市縣，總人口280余萬，少數民族人口占總人口的75％。

這一輪非法集資案牽連廣泛。有媒體報道稱，吉首市民間融資金額超過70億元，90％的吉首家庭參與了集資，甚至還吸引了長沙、懷化以及重慶、廣東、福建等外省市的個人資金，涉嫌非法融資的企業近百家。

《瞭望東方周刊》了解到，在高額回報誘惑之下，參與非法集資者幾乎遍及社會各個階層，從公務員到下崗職工，從企事業單位員工到個體工商者。

本刊記者調查了解到，由于經濟發展滯后，本土企業融資一直艱難，該地歷來有民間集資的傳統。從這一輪非法集資中可以看出，集資歷時長，涉及人員眾多，具有持續性和涉眾陸等特點。

熟悉內情的金融界人士向本刊記者披露：近十年來，湘西州非法集資經歷了復雜的演變過程，大體可分為起始、發展、膨脹、高危、斷裂五個階段。2008年3月以后進入的資金占未退本金的80％左右，最高月息達到10％甚至更高，非法集資的嚴重后果—觸即發。

2000年，吉首市出臺了舊城改造計劃，急速擴張的城市建設，催生了民間借貸的活躍。吉首市大規模的民間集資始于2002年，到2004年形成了全民集資局面。在此期間，政府對于這些民間集資行為，并未采取強制措施。

2008年，湘西開始著力探討小額信貸轉制方式，從那時起，就催生了如火如荼的房地產企業集資。到2009年年初，集資規模已經超過70億元。當地五家集資公司吸納了大部分資金。

其中，三館、榮昌、福大作為當地最大的房地產公司，累計集資超過50億元，占吉首全市融資金額的70％以上。

檢方披露，由于2009年銀根緊縮，這些企業融資困難，于是紛紛提高集資利率吸收資金，最低6分，最高已達1毛2。

吉首市民彭惠向本刊記者介紹，集資案發前，這五家公司的門面和銀行差不多，門前排起長隊，比銀行還要熱鬧許多。到2008年9月9日，包括福大、金浩、偉業等在內的集資公司已不再對外發放利息。即使是一些資產較為優良、尚可承擔較低利息的集資公司，也被政府相關部門勒令停止發放利息，以免對其他償付能力不夠的企業形成沖擊，造成社會不穩定因素。

從此，原本活躍的湘西民間信貸活動驟然停止，許多集資戶血本無歸，紛紛涌上街頭聲討。

牽連多名官員

從2008年8月底開始，隨著福大、三館、榮昌等吉首市主要融資大戶資金鏈斷裂，一系列群體事件隨之發生。

從媒體公開披露的報道顯示：從2008年9月3日開始，吉首市因非法集資問題多次引發群體性事件。9月4日，2000余名集資人員沖擊火車站、阻攔火車，造成枝柳線中斷6個小時。

事件隨后逐步升級。

2008年9月9日，因擔心政府凍結非法集資者賬戶，大量集資者蜂擁至吉首市內的各家銀行，支取以前集資公司向集資者賬戶中發放的利息，一時之間各家銀行人滿為患。部分參與集資的政府官員獲知信息，提前支取本息，加劇了集資鏈的緊張。

9月20日、24日、25日，湘西再次爆發大規模群體性事件，數萬群眾涌上街頭，公安武警遭襲，湘西州政府也遭遇沖擊。

雖然事態最終被控制，但當地政府背上了沉重的輿論包袱。因對湘西非法集資問題處理不力，負有領導責任的湘西州州委副書記、州長徐克勤2008年11月4日被宣布免職。

因牽涉非法集資等嚴重違紀問題，湘西州委常委、統戰部長滕萬翠于2008年10月24日被湖南省紀委“雙規”。

坊間稱，滕萬翠主要涉嫌參與湘西榮昌集團和吉首光彩房地產開發公司非法集資，并與兩家企業關系密切。

滕萬翠自2002年12月起擔任湘西州委常委、統戰部長，她參與非法集資并提前支取本息，且集資數額巨大。滕的丈夫任職予當地農業銀行，同樣被紀委調查。

此外，包括前湘西州政協主席向邦禮、原副州長黃秀蘭在內的多名官員因參與和組織介紹非法集資落馬。

本刊記者了解到，黃秀蘭在湘西州三家非法集資企業參與非法集資507萬元，獲取高額利息250萬元。同時她還擔任非法集資企業顧問，收取顧問費19萬元。此外，黃秀蘭還通過組織介紹他人參與集資，從中獲取返點費、業務費215萬元，并有更改集資戶名、參與銷毀業務費憑據、隱瞞非法集資事實的行為。媒體披露，因涉嫌“湘西非法集資事件”而遭調查的黨政機關及企事業單位干部已達113名。

《瞭望東方周刊》從有關部門了解到，經過歷時一年多的偵查取證及清理清退等掃尾工作，2009年6月1日至12月30日起，這一系列非法集資案進入“移送審查起訴、債權債務清理”后續工作階段。

湖南官方資料披露：湘西非法集資專案組共計結算清退資金34億余元，共清退61925人，榮昌建設集團有限責任公司清退人數比例達55.47％。在對采取監視居住、拘留強制措施的237人中，批準逮捕的75人，移送審查起訴的90人。

吉首一家民營企業負責人向永國(化名)向本刊記者直言：“企業選擇社會集資不過是為了節省交易成本。企業要發展缺少資金怎么辦?被逼無奈，所以才有人鋌而走險轉從民間融資。”

向永國告訴本刊記者，這些涉案企業都曾是當地企業的翹楚。比如福大公司，曾因開發老吉首市和八月樓賓館享譽湘西；而三館公司也因建造吉首體育館、圖書館而名動一時。由于參與非法集資，這兩家企業現均已陷入絕境。