轉(zhuǎn)型時(shí)期中國中產(chǎn)階層消費(fèi)結(jié)構(gòu)變動(dòng)分析

黃廬進(jìn)

（華東理工大學(xué) a.商學(xué)院；b.社會與公共管理學(xué)院，上海 200237）

當(dāng)前中國處于經(jīng)濟(jì)社會轉(zhuǎn)型深化時(shí)期，中產(chǎn)階層消費(fèi)結(jié)構(gòu)出現(xiàn)了新變化和新特點(diǎn)。囿于研究時(shí)間和數(shù)據(jù)資料的有效獲得，本文考察的時(shí)間跨度主要是2002～2008年。筆者通過考察歷年上海統(tǒng)計(jì)年鑒中的收入數(shù)據(jù)，可以發(fā)現(xiàn)2005年上海城鎮(zhèn)中高收入家庭的人均可支配收入就已經(jīng)超過了2萬元，同時(shí)鑒于上海在全國屬于經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較高的地區(qū)，其中產(chǎn)階層的在總?cè)丝谥械谋戎叵鄬^高，所以筆者以上海城鎮(zhèn)中高收入家庭作為中產(chǎn)階層的代表，以他們的消費(fèi)數(shù)據(jù)為視角來考察轉(zhuǎn)型時(shí)期我國中產(chǎn)階層的消費(fèi)結(jié)構(gòu)的變動(dòng)情況。

1 消費(fèi)結(jié)構(gòu)的基本內(nèi)涵

消費(fèi)結(jié)構(gòu)可以從家庭層面反映出居民生活消費(fèi)的具體內(nèi)容，反映出家庭的消費(fèi)水平和消費(fèi)質(zhì)量，也反映出家庭成員對消費(fèi)需求的滿足狀況。劃分階層研究和衡量消費(fèi)結(jié)構(gòu)，可以深入分析不同階層家庭的經(jīng)濟(jì)狀況，以及不同消費(fèi)行為對社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展所產(chǎn)生的影響。國家統(tǒng)計(jì)局在統(tǒng)計(jì)居民的消費(fèi)數(shù)據(jù)時(shí)，一般按消費(fèi)的具體內(nèi)容將居民消費(fèi)劃分為八類：食品、衣著、家庭設(shè)備用品及服務(wù)、醫(yī)療保健、交通和通信、教育文化娛樂服務(wù)、居住、其他商品和服務(wù)。其中家庭設(shè)備用品及服務(wù)包括家庭購買的耐用消費(fèi)品，但是家庭購買的彩色電視機(jī)和電腦屬于教育文化娛樂服務(wù)中的文化娛樂用品。由于交通和通信是性質(zhì)完全不同的兩類消費(fèi)，而且一般在居民總消費(fèi)中占有一定比重，所以筆者在考察中產(chǎn)階層的消費(fèi)結(jié)構(gòu)時(shí)將交通和通信分開列示。教育也是一項(xiàng)性質(zhì)比較特殊的消費(fèi)，所以筆者也將教育文化娛樂服務(wù)劃分為教育和文化娛樂兩類消費(fèi)。其他商品和服務(wù)作為雜項(xiàng)列示。

2 中產(chǎn)階層恩格爾系數(shù)的變動(dòng)情況

表1是上海中產(chǎn)階層2002～2008年的家庭人均消費(fèi)支出的構(gòu)成表。不同的消費(fèi)支出在總消費(fèi)中所占的比重具有不同的含義，而最具代表意義的就是食品支出在全部消費(fèi)性支出中的比例，這一比例就是通常所說的恩格爾系數(shù)。

表1 中產(chǎn)階層家庭人均年消費(fèi)支出結(jié)構(gòu)表（絕對數(shù)） （單位：元）

恩格爾（1821～1886）是最早研究消費(fèi)結(jié)構(gòu)問題的統(tǒng)計(jì)學(xué)家。他把居民的消費(fèi)支出分為食品支出和其他支出兩大類，以此為基礎(chǔ)研究不同收入家庭用于食品支出占總支出的比重。恩格爾根據(jù)長期統(tǒng)計(jì)資料分析，發(fā)現(xiàn)食品支出比重有一些變動(dòng)規(guī)律：收入越低的家庭，食品支出在總消費(fèi)支出中的比重越高；收入越高的家庭，食品支出在總消費(fèi)支出中的比重越低。他的這一發(fā)現(xiàn)被后人稱為“恩格爾定律”。相應(yīng)地，食品支出占居民總支出的比重被稱為恩格爾系數(shù)。本文將中產(chǎn)以下階層的消費(fèi)數(shù)據(jù)以上海市中等收入戶以及中等以下收入戶的相應(yīng)數(shù)據(jù)平均而得，全國城鎮(zhèn)最高收入戶的消費(fèi)數(shù)據(jù)取自中國統(tǒng)計(jì)年鑒中收入水平最高10%家庭的消費(fèi)數(shù)據(jù)。

圖1反映了上海中產(chǎn)階層及其他階層2002～2007年恩格爾系數(shù)的變動(dòng)情況。可以看到中產(chǎn)階層的恩格爾系數(shù)都保持在0.4以下（2002年為0.396），中產(chǎn)以下階層的恩格爾系數(shù)都保持在0.4以上。實(shí)際上0.4水平的恩格爾系數(shù)是一個(gè)比較重要的分割點(diǎn)。聯(lián)合國統(tǒng)計(jì)署將恩格爾系數(shù)作為劃分貧富的標(biāo)準(zhǔn)：恩格爾系數(shù)在0.3以下是最富裕階層，0.3～0.4是富裕階層，0.4～0.5時(shí)小康階層，0.5～0.6是勉強(qiáng)度日階層，0.6以上是絕對貧困階層。中國正處于社會轉(zhuǎn)型過程中，消費(fèi)中的很多項(xiàng)目尚未完全實(shí)現(xiàn)市場化和貨幣化，所以我們在理解中國的恩格爾系數(shù)時(shí)不能完全參照聯(lián)合國的標(biāo)準(zhǔn)。中國的很多學(xué)者都試圖以中國轉(zhuǎn)型期的國情為背景，參照國際上通用的一些標(biāo)準(zhǔn)，開發(fā)出適合中國的劃分標(biāo)準(zhǔn)。如李培林、張翼將家庭恩格爾系數(shù)0.40～0.49劃分為中上階層，0.30～0.39劃分為富裕階層，0.29以下劃分為最富裕階層。劉毅在研究珠江三角洲中產(chǎn)階層消費(fèi)時(shí)，認(rèn)為恩格爾系數(shù)進(jìn)入0.4是進(jìn)入富裕生活水平的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，并以此確定他劃分中產(chǎn)階層的標(biāo)準(zhǔn)起點(diǎn)。以上種種都說明上海中產(chǎn)階層的生活已經(jīng)進(jìn)入富裕水平，他們的食品消費(fèi)需求已經(jīng)達(dá)到了一定的飽和度，他們需要在食品之外進(jìn)行更多的消費(fèi)。

考察中產(chǎn)階層恩格爾系數(shù)的變動(dòng)軌跡，可以發(fā)現(xiàn)2002～2004年都在降低，2005年和2006年略微上升，2007年又開始下降。中產(chǎn)階層的食品支出絕對數(shù)保持平穩(wěn)上升的趨勢，每年增幅都不大，并且數(shù)額相近。中產(chǎn)階層的消費(fèi)支出也保持上升的趨勢，但是每年的增幅相對較大，而年度變化也相對明顯。2005年和2006年中產(chǎn)階層的總消費(fèi)支出增長明顯放緩，但是食品支出的增長卻沒有改變，導(dǎo)致這兩年食品支出在總消費(fèi)支出中的比重上升。而消費(fèi)增長減緩的原因，主要源于中產(chǎn)階層家庭人均可支配收入增長的減緩。由此，我們就可以認(rèn)為，中產(chǎn)階層的食品消費(fèi)已經(jīng)相對穩(wěn)定，在遭遇像收入水平波動(dòng)這種外部因素干擾的情況下，他們更傾向于從其他方面改變自己的消費(fèi)結(jié)構(gòu)，而不會改變自己在食品消費(fèi)方面的需求。

對比中產(chǎn)階層與其他階層的恩格爾系數(shù)，可以發(fā)現(xiàn)，上海中產(chǎn)以下階層的恩格爾系數(shù)最為平穩(wěn)，并且都保持在0.4以上；全國城鎮(zhèn)收入最高的10%的家庭的恩格爾系數(shù)保持平穩(wěn)下降，2003年之后降低到0.3以下。上海中產(chǎn)以下階層的恩格爾系數(shù)與全國其他地區(qū)收入較低家庭相比，明顯偏低。實(shí)際上，即使我們考察上海收入最低20%家庭的恩格爾系數(shù)，也不會超過0.5。這說明上海居民總體的消費(fèi)水平較高，同時(shí)上海居民的貧富差距相對較小。按照上海統(tǒng)計(jì)局公布的數(shù)據(jù)，2002年上海家庭人均可支配收入在10000～20000元的戶數(shù)占全部戶數(shù)的60%左右。上海中產(chǎn)階層與中產(chǎn)以下階層的恩格爾系數(shù)相差并不大，兩者最重要的差別就在于0.4的臨界值水平，所以上海中產(chǎn)以下階層只能達(dá)到“小康”，而中產(chǎn)階層已經(jīng)達(dá)到了“富裕”的生活水平。但是中產(chǎn)階層與全國城鎮(zhèn)最高收入戶相比，全國城鎮(zhèn)最高收入戶的富裕程度明顯更高。全國城鎮(zhèn)最高收入戶的恩格爾系數(shù)在2003年降到0.3以下以后，隨后幾年還在緩慢下降。

綜合以上的分析，可以認(rèn)為，轉(zhuǎn)型時(shí)期我國中產(chǎn)階層已經(jīng)進(jìn)入相對富裕的生活水平，他們的食品支出相對穩(wěn)定，不會隨收入的波動(dòng)發(fā)生大的改變；但是中產(chǎn)階層的富裕程度并不高，與全國城鎮(zhèn)最高收入家庭相比仍有一定差距，這也符合他們“中產(chǎn)”的經(jīng)濟(jì)和社會地位。

3 中產(chǎn)階層其它消費(fèi)支出的變動(dòng)情況

隨著中產(chǎn)階層收入水平的提高，他們花費(fèi)在食品消費(fèi)上的支出已經(jīng)基本穩(wěn)定，而總消費(fèi)支出依然在隨著收入提高而增加，相應(yīng)地，他們花費(fèi)在其它類別消費(fèi)上的支出會越來越多。表2是中產(chǎn)階層家庭2002～2008年人均消費(fèi)支出的相對數(shù)結(jié)構(gòu)表，從中我們也可以考察其他各類消費(fèi)的變動(dòng)情況。

表2 中產(chǎn)階層家庭人均年消費(fèi)支出結(jié)構(gòu)表（相對數(shù)） （單位：%）

中產(chǎn)階層花費(fèi)在衣著上的支出相對穩(wěn)定，基本維持在7～8%之間。西方一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，衣著支出與食品支出具有相似的變動(dòng)規(guī)律，都會隨著人們收入水平的提高而降低，最終會穩(wěn)定在一個(gè)較低的比例。上海中產(chǎn)階層的衣著支出與食品支出都已經(jīng)趨于穩(wěn)定，在收入水平?jīng)]有顯著提高之前，這兩項(xiàng)消費(fèi)的支出比例應(yīng)該還會在這個(gè)區(qū)間附近徘徊。

與衣著支出類似，中產(chǎn)階層花費(fèi)在通信和其他商品和服務(wù)（雜項(xiàng)）上的支出比例也基本保持穩(wěn)定。2002～2008年中產(chǎn)階層花費(fèi)在通信上的支出比例維持在6%左右，花費(fèi)在其他商品和服務(wù)上的支出維持在4～5%之間。這兩項(xiàng)支出比例穩(wěn)定的原因可能主要有兩方面：首先，通信和其他商品的消費(fèi)需求相對穩(wěn)定，需求的穩(wěn)定導(dǎo)致了支出的穩(wěn)定；其次，這兩項(xiàng)消費(fèi)在總支出中所占的比重相對較小，消費(fèi)者在消費(fèi)時(shí)較少受到收入和價(jià)格的影響，所以他們在總支出中的比重相對穩(wěn)定。

醫(yī)療保健支出和教育支出在中產(chǎn)階層總消費(fèi)支出中所占的比重都不高，2002～2008年之間，這兩項(xiàng)支出在總支出中所占的比重都有所下降。醫(yī)療保健支出比例的降低主要得益于醫(yī)療體制改革的效果。上海市一直走在全國醫(yī)療體制改革的前列，從2000年開始上海的醫(yī)療體制改革就慢慢展開，隨后幾年都出臺了一些深化的改革措施，上海市居民“看病難”、“看病貴”的問題得到了很大的緩解。中產(chǎn)階層無疑是醫(yī)療體制改革受益的階層，體現(xiàn)在他們的消費(fèi)結(jié)構(gòu)上，就是醫(yī)療保健支出比例的逐年降低。教育支出主要包括非義務(wù)學(xué)雜費(fèi)、義務(wù)學(xué)費(fèi)、和成人教育費(fèi)等，2002～2008年上海市居民平均的教育支出比例在增長，但是中產(chǎn)階層的教育支出比例卻在降低。

家庭設(shè)備用品及服務(wù)支出在中產(chǎn)階層總支出中的比例穩(wěn)中有升。除去2003年家庭設(shè)備及服務(wù)支出變動(dòng)異常的一年，其他時(shí)間這一支出比例都在穩(wěn)定增長。這種情況，說明隨著收入水平的增加，中產(chǎn)階層傾向于購買更多的家庭設(shè)備及服務(wù)。近幾年來，家用電器的品種越來越多，功能越來越強(qiáng)大，價(jià)格分層越來越細(xì)，不論什么收入水平的消費(fèi)者，基本都可以買到自己理想價(jià)位的家用電器。上海的家庭服務(wù)市場在近幾年也有了較大的發(fā)展，很多家務(wù)勞動(dòng)都可以通過從市場上購買服務(wù)而完成。中產(chǎn)階層是一個(gè)消費(fèi)觀念相對前衛(wèi)的階層，隨著收入水平的提高，閑暇的價(jià)值越來越高，他們傾向去購買更多的家用電器和家庭服務(wù)，這一支出的比例在他們總支出中的比例也就越來越高。

交通費(fèi)用支出在中產(chǎn)階層家庭總支出中的比重迅速上升，到2008年這一支出比例已經(jīng)達(dá)到12.1%，成為食品支出以外最大的支出項(xiàng)。近年來，上海一大批道路交通改造和軌道交通工程的相繼竣工，極大地方便了上海市民選擇公交、地鐵出行。在長途和中長途出行方面，近幾年來民航的價(jià)格越來越低，鐵路經(jīng)歷了數(shù)次提速，在2007年之后動(dòng)車組開始運(yùn)營，這一系列因素都使得上海市民出行越來越方便。同時(shí)，我們也注意到，上海市民的出行成本相對較高，不論是市內(nèi)的公交、地鐵，還是遠(yuǎn)行的汽車、火車、民航，價(jià)格都一直較高。所以，一方面由于交通設(shè)施完善，出行更加便利，另一方面出行價(jià)格仍然很高，從而中產(chǎn)階層交通費(fèi)用支出比例的迅速上升。

居住和文化娛樂兩項(xiàng)支出各占中產(chǎn)階層總消費(fèi)的10%左右，并且年度波動(dòng)比較大。一般而言，人們對住房的需求是穩(wěn)定的，但是房地產(chǎn)價(jià)格卻受到很多市場因素的影響，尤其是上海的房地產(chǎn)市場，價(jià)格水平本身就已經(jīng)很高，又受到國家政策和市場因素的影響，每年的波動(dòng)都很大。文化娛樂消費(fèi)是收入彈性和價(jià)格彈性都比較大的一類消費(fèi)支出。在遭遇收入水平降低時(shí)，最容易遭到削減的就是文化娛樂支出；當(dāng)文化娛樂用品和服務(wù)的價(jià)格上升時(shí)，這類支出的數(shù)額會明顯降低，當(dāng)價(jià)格降低時(shí)，又會明顯上升。所以，中產(chǎn)階層居住和文化娛樂兩項(xiàng)支出的年度波動(dòng)都比較大。

4 結(jié)論

綜合以上分析，可以發(fā)現(xiàn)中產(chǎn)階層的各類消費(fèi)支出變動(dòng)都有各自不同的特點(diǎn)，有些支出的比例在上升（家庭設(shè)備及服務(wù)、交通），有些支出的比例在下降（醫(yī)療保健、教育），有些支出的比例保持穩(wěn)定（衣著、通信、其他商品和服務(wù)），有些支出的比例在上下波動(dòng)（居住、文化娛樂）。總體而言，這種情況說明，中產(chǎn)階層已經(jīng)步入富裕的生活水平，他們在生活必需品上的支出壓力已經(jīng)不大，已經(jīng)可以自由調(diào)配各項(xiàng)支出的比例。

[1]于光遠(yuǎn).關(guān)于消費(fèi)經(jīng)濟(jì)理論研究的一封信[J].求索,1982,(4).

[2]林白鵬等.中國消費(fèi)結(jié)構(gòu)學(xué)[M].北京：經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，1987.

[3]李培林,張翼.中國消費(fèi)分層：啟動(dòng)經(jīng)濟(jì)的一個(gè)重要視點(diǎn)[J].中國社會科學(xué),2000,(1).

[4]劉毅.轉(zhuǎn)型期中產(chǎn)階層消費(fèi)特征：以珠江三角洲為例[M].北京：社會科學(xué)文獻(xiàn)出版社，2008.