淺談金融危機對進(jìn)出口貿(mào)易的影響

臺州職業(yè)技術(shù)學(xué)院 張衍駿 吳偉萍

淺談金融危機對進(jìn)出口貿(mào)易的影響

臺州職業(yè)技術(shù)學(xué)院 張衍駿 吳偉萍

在經(jīng)濟全球化背景下，由美國次貸危機引發(fā)的全球性金融危機通過多種渠道影響著世界經(jīng)濟，世界進(jìn)入了市場大蕭條階段，受金融危機影響最嚴(yán)重的應(yīng)屬美國、歐洲及日本。本次金融危機引起了貨幣匯率的改變和人們消費觀念的改變，導(dǎo)致進(jìn)出口貿(mào)易受到極大的影響。本文從金融危機的起因、對各國的影響程度、對進(jìn)出口貿(mào)易的影響三個方面闡述了自己的看法。

金融危機 進(jìn)出口貿(mào)易 貨幣匯率

2006年美國爆發(fā)的金融危機在短短兩年內(nèi)演變成全球性的金融危機，對貿(mào)易進(jìn)出口產(chǎn)生了巨大的影響，很多公司因此倒閉，國際市場蕭條。各個國家紛紛出臺一系列措施，挽救進(jìn)出口貿(mào)易。現(xiàn)在是金融危機后的復(fù)蘇年，回過頭來，我們思考一下，引起金融危機的原因是什么？金融危機傳播速度為何如此之快?為何對進(jìn)出口貿(mào)易有如此大的影響？

1 金融危機及其起因

金融危機又稱次貸危機。由于經(jīng)濟的不斷發(fā)展，貸款率不斷提升，導(dǎo)致貸款機構(gòu)對貸款人要求降低。尤其是次貸機構(gòu)，更是放寬了要求，以致很多還款信用很低的人進(jìn)行貸款，貸款數(shù)額逐漸增大。隨著美國連續(xù)17次加息，利息率由1%提升到5.25%。貸款人也提高了相應(yīng)的貸款金額，還款人還款壓力變大，同時由于房價的進(jìn)一步壓制，致使這些貸款人出現(xiàn)了違約的現(xiàn)象。由于違約數(shù)量不斷增加，大量貸款不能回籠，因此次貸機構(gòu)出現(xiàn)了金融危機。而由于市場經(jīng)濟是相互連接的，所以引起了世界范圍內(nèi)的金融危機。

2 金融危機的影響范圍及程度

由美國次貸危機引起的金融危機波及面廣、速度快，在不到兩年的時間里就蔓延到整個世界，對各個國家的金融市場都造成了不同程度的影響。受影響最大的有美國、歐盟、日本等。由于金融危機影響，次貸機構(gòu)的資金不能回籠，導(dǎo)致大量機構(gòu)倒閉或瀕臨倒閉，進(jìn)而引起次貸基金的急劇下跌，很多持有基金的公司及個人蒙受了嚴(yán)重的損失，很多公司更因此而倒閉，很多人失業(yè)，個人開銷降低。而此時次貸機構(gòu)又提高了對貸款的要求，減少了貸款的數(shù)量，導(dǎo)致資金忽然緊張，市場流通緩慢。

3 金融危機對進(jìn)出口貿(mào)易的影響

由于世界市場的大蕭條，各國經(jīng)濟情況都不是很好，國家為了穩(wěn)定經(jīng)濟，就必須要穩(wěn)定本國人民的需求，提供更多的就業(yè)機會。所以各個國家都采取了本國保護(hù)制度，盡可能地保護(hù)本國的公司，拉動本國生產(chǎn)需要，減少進(jìn)口的產(chǎn)品。

3.1 金融危機中貨幣價值的增減對進(jìn)出口貿(mào)易的影響

金融危機爆發(fā)后，各國的貨幣匯率都有不同程度的增減，從而導(dǎo)致進(jìn)出口價錢及數(shù)量的變化。同樣的價錢在匯率調(diào)整前后有很大的變化。例如美國從中國進(jìn)口服裝，原先100美元可以購買人民幣800元左右的中國服裝，人民幣升值后，100美元僅能買人民幣700元左右的產(chǎn)品。美國的購買成本提高了，進(jìn)口貨物不再便宜了，所以他們傾向于選擇在本國直接進(jìn)貨或自己生產(chǎn)，這樣就直接影響了中國的出口貿(mào)易；而國內(nèi)很多公司接不到訂單，產(chǎn)品不能外銷，導(dǎo)致低價出售或是賠本出售，更有甚者公司倒閉。相反，美國本土的產(chǎn)品就被更多地關(guān)注，貿(mào)易額增加，緩解了資金流通慢的狀況。很多國家都采用這樣的方式來穩(wěn)定本國的經(jīng)濟。

3.2 各國提高進(jìn)口關(guān)稅保護(hù)本國市場

各國為了進(jìn)一步控制穩(wěn)定本國的經(jīng)濟，都采取了一些措施。提高進(jìn)口稅能夠提高其他國家的出口成本，從而減少對本國的出口，征收關(guān)稅對一國經(jīng)濟和社會福利的影響表現(xiàn)在以下方面：

首先，它提高了進(jìn)口商品的價格，增加了消費者的負(fù)擔(dān)。因為商品價格提高，導(dǎo)致消費者的購買力降低。其次，關(guān)稅可以增加進(jìn)口國政府的稅收收入，但這些收入完全由本國消費者負(fù)擔(dān)。再次，關(guān)稅保護(hù)了進(jìn)口國國內(nèi)與進(jìn)口商品競爭的部門。關(guān)稅所帶來的高價格，必然會使一部分消費者放棄進(jìn)口商品轉(zhuǎn)而選擇國內(nèi)同類商品。這樣可以拉動內(nèi)需，提供更多的就業(yè)機會。這將促進(jìn)本國同類商品的銷售。最后，提高關(guān)稅會引起進(jìn)口國內(nèi)的再分配效應(yīng)。在其他條件相對不變的情況下，從理論上分析，提高關(guān)稅必然使消費者的收入轉(zhuǎn)移至生產(chǎn)者，提高關(guān)稅后，雖然生產(chǎn)者與政府的收入都有所增加，但消費者的收入反而減少，而且消費者的損失要比本國生產(chǎn)者與政府所獲得的收入還要多，這部分損失是本國政府，生產(chǎn)者與消費者都無法獲得的。所以有很多小企業(yè)因為成本提高而價錢不變停止對外出口，出口貿(mào)易受到一定的影響。各國也采取了相對應(yīng)的措施，來鼓勵進(jìn)出口的持續(xù)進(jìn)行。

3.3 外國資本流動渠道

在沒有銀行擁擠提款時,有耐心的外國投資者會在項目到期后提取存款,且存款將會由下一代外國投資者帶來的新投資的流入而抵消。但是，銀行擁擠提款會使他們較早收回資金并減少未來的新外國資本流入。所以，金融危機在危機期間能刺激出口，但是在危機后會減少出口。

3.4 本國資金的流動減慢

由于金融危機的爆發(fā)，市場進(jìn)入蕭條階段，很多公司倒閉，員工下崗，讓人們產(chǎn)生了一種恐懼感，人們不再肆意揮霍，而是尋求更穩(wěn)妥的方式，把錢存在銀行，提取利息。銀行業(yè)緊縮銀根，會導(dǎo)致市場資金流通更加緊張，市場更加蕭條，造成供大于求的市場經(jīng)濟。長此以往，惡性循環(huán)，會給國家?guī)砭薮蟮膿p失。

3.5 投資需求渠道

一方面，隨著總投資的降低,對外國商品的需求也隨之減少。所以，通過這種渠道，金融危機對進(jìn)口有長期的滯后負(fù)影響，短期內(nèi)這種負(fù)影響不會顯現(xiàn)。另一方面，由于外國投資的降低，國家必須出口更多本國商品以便進(jìn)口外國商品，以增進(jìn)投資投入。因此，金融危機在危機后將會促進(jìn)出口。以下是對中國在金融危機中對外出口數(shù)量增減的統(tǒng)計；根據(jù)中國商務(wù)部網(wǎng)站數(shù)據(jù)的統(tǒng)計分析結(jié)果，將2007～2008年兩年內(nèi)的中國月度出口貿(mào)易增長率與上年同期進(jìn)行比較。2007年的月度貿(mào)易增長率在3月份比上年有大幅下降，4～7月份有所回升，但從8月開始其數(shù)字明顯低于上年同期水平：而2008年除3月之外，全年都低于2007年同期水平。表明世界性金融危機對中國出口貿(mào)易帶來了實質(zhì)性的影響。

4 金融危機后對進(jìn)出口貿(mào)易的影響

在后危機時代，經(jīng)濟危機還沒有徹底結(jié)束，各國政府為了本國經(jīng)濟的發(fā)展，采取了不同程度的保護(hù)措施，與此同時貿(mào)易摩擦不斷，貿(mào)易糾紛更是日趨激烈。因此各國應(yīng)該積極應(yīng)對，合理處理。這幾年，在各個國家的努力下，金融危機得到一定的好轉(zhuǎn)，各個行業(yè)都出現(xiàn)了復(fù)蘇的現(xiàn)象。由于各國經(jīng)濟復(fù)蘇程度不一，主要經(jīng)濟體的自顧性增強，國際間的政策合作意愿也相對減弱，進(jìn)一步加大了各國出口恢復(fù)的阻力，但是進(jìn)出口貿(mào)易還是有轉(zhuǎn)好趨勢。

經(jīng)過金融危機的沖擊，各個國家都會總結(jié)經(jīng)驗，并加強對外貿(mào)易。例如中國，復(fù)蘇后的情景會很好。首先，中國的工業(yè)體系齊全，設(shè)備完善，有很強的競爭力，加工制造產(chǎn)業(yè)強大，有很大的市場供應(yīng)能力，而且具有價格優(yōu)勢。其次，市場需求量大。中國是世界人口第一大國，每年的需求量甚是龐大。城鎮(zhèn)化是最雄厚的內(nèi)需潛力。再次，在經(jīng)濟全球化和后金融危機時代的今天，國家外貿(mào)發(fā)展離不開政府的參與和調(diào)控。中國政府果斷地實行積極的財政政策和適度寬松的貨幣政策，全面實施應(yīng)對國際金融危機的一攬子計劃，出臺了提高部分產(chǎn)品出口退稅率、改善企業(yè)融資環(huán)境等一系列穩(wěn)外需政策措施，應(yīng)對國際金融危機，并取得了明顯成效，中國外貿(mào)發(fā)展出現(xiàn)積極變化。實行“走出去”戰(zhàn)略，帶動了明顯的出口效應(yīng)。

綜上所述，由次貸引發(fā)的全球性金融危機對進(jìn)出口貿(mào)易有巨大的影響。由美國引起的次貸危機迅速蔓延到全世界，從而使我們意識到正確的金融操控是不容忽視的。各國家要提高意識，保持國內(nèi)需求的持續(xù)增長，適度擴大進(jìn)口需求，不斷開拓新的國際市場，加強貿(mào)易伙伴國之間的協(xié)調(diào)與合作，保持匯率的合理水平。這幾年在全球經(jīng)濟溫和復(fù)蘇的大環(huán)境下，進(jìn)出口貿(mào)易有了一定的回升，各國也都在抓住現(xiàn)在的時間，大力發(fā)展進(jìn)出口貿(mào)易。

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F270

A

1005-5800(2010)12(c)-217-02

張衍駿，女，高級經(jīng)濟師，臺州金融學(xué)會會員，臺州職業(yè)技術(shù)學(xué)院教師，主要從事金融、產(chǎn)業(yè)與區(qū)域經(jīng)濟研究；吳偉萍，女，金融學(xué)碩士，臺州職業(yè)技術(shù)學(xué)院教師，主要從事財政、金融研究。