“重整”現金管理

王浩明

在銀行一企業系統應用中，現金管理業務已經發生很大改變，在這個背景下，企業如能盡早地對現金管理業務發展趨勢做一個整體考察和分析，將會占據競爭的有利位置。

15年前，提到銀行，最重要的肯定足“借貸”二字。如今，越來越多的銀行意識到，現金管理是銀企關系中“最基礎、最重要”的業務。抓住時機、借助新技術、利用好銀行新的現金管理業務的企業，將取得資金管理方面的優勢。

企業所需

CFO的角色正在變得更加重要，他們不僅是企業得管家和戰略的執行者，也是企業策略的制定參與者。因此，其需求是多樣性的：

首先，對資金情況分析、現金預測和咨詢服務的需求日益增多。資金流信息中蘊含著大量對企業資金管理和經營決策具有支持作用的重要信息，企業期待著銀行在提供金融服務的同時提供整合的信息增值服務；期待著銀行在提高收付款時效的同時，提供更加完整的收付款附加信息。

其次，迅速發展的電子商務令電子支付服務需求增加。電子商務中的各個參與方都是現金管理重要的服務對象。

第三，供應鏈金融產品正日益電子化。例如，電子單據創建和SWIFT網絡的貿易服務系統(TSU)正幫助企業使其供應鏈變得盡可能高效。企業期待著銀行現金管理服務提供對資金管理業務直通式處理及與企業ERP系統整合的能力。

第四，具有跨國經營業務的公司利用SWIFT服務的案例正在增加?？鐕酒诖ㄟ^加入SWIFT，使得全球資金業務的實時監控變得簡單易行?！?br>