揭開電信詐騙的蓋頭

揭開電信詐騙的蓋頭

案例探訪

2008年下半年，電信詐騙犯罪在全國各地迅速蔓延，并呈現(xiàn)爆發(fā)式的增長。僅上海市徐匯區(qū)所受理的案件，短短兩個月時間內(nèi)，就有5名被害人被騙去580萬元的錢款。

民眾的巨額錢款被如此迅速且隱蔽地騙走，檢察干警們著實不安。為保護百姓的財產(chǎn)免受損失，徐匯區(qū)檢察院的檢察官們加強了與公安機關(guān)的配合協(xié)作，果斷決策，迅速出擊，成功辦理一起特大電信詐騙案件，并通過網(wǎng)絡(luò)庭審直播，放大了辦案效果。對于此類詐騙的解析，讓人們更清楚電信詐騙的來龍去脈，也為日后同類案件的破獲提供了范本。

神秘電話騙走300萬

2008年12月25日上午10點左右，家住徐匯區(qū)、現(xiàn)年72歲的汪之洲接到一個奇怪的電話，電話那邊是個女子的聲音，稱自己是中國電信公司的，說汪之洲家的電話已經(jīng)欠費，并提示如需進一步查詢請按“9”。

汪老太事后對檢方說：她家里的話費是從銀行賬戶自動轉(zhuǎn)賬的。當(dāng)時聽到這個電話很疑惑，就按照提示按了“9”鍵。對方于是問汪老太的電話號碼。汪之洲就報給他。對方卻說不是這個電話，而是她名下的另一部電話，隨后還真的報了一個蘇州的號碼，并稱汪之洲的身份證號碼泄露了，讓她去報警。“我當(dāng)時就糊涂了。我說，我在上海，怎么去蘇州報警，對方又說可以直接幫我轉(zhuǎn)過去。”汪之洲說。

很快電話真的接通了，這次接電話的人自稱是民警，這中間不時有其他人接聽電話，有個自稱是檢察官的告訴汪之洲，說她的身份信息泄露。就這樣，電話持續(xù)了大概有兩三個小時，最后給了汪老太一個“安全賬戶”，讓她把錢轉(zhuǎn)過去，還說三天后，會把錢退還給她。

就這樣，汪之洲鬼使神差地就把自己的300萬存款通過網(wǎng)上銀行，分作兩個150萬元，分別轉(zhuǎn)到了他們指定的兩個銀行賬戶。

錢款轉(zhuǎn)出后，汪之洲意識到自己恐怕是上了當(dāng)，當(dāng)天下午2點鐘，急忙跑到徐匯區(qū)公安分局報案。

汪之洲的“一時糊涂”并非個案。從12月25日到27日，徐匯分局先后接到5起電信詐騙的案子，5人接聽的電話內(nèi)容不盡相同，如有人接到的電話稱來自公安機關(guān)，說她的身份證被犯罪分子用于開設(shè)銀行賬戶，從事洗黑錢，警方要封存她

銀行賬戶，建議接聽電話的人事先將本人銀行賬戶的金額轉(zhuǎn)入所謂“公安局”或“檢察院”提供的保護賬戶。另外的4人被騙取的金額為1.5萬到18萬元不等。

迅速出擊，挽回被害人百萬損失

徐匯公安分局對這一情況充分重視，立即成立專案組，對上述案件做并案處理，并及時向徐匯區(qū)檢察院通報案情。根據(jù)公安分局的協(xié)作請求，徐匯檢察院迅速啟動提前介入工作機制，指派偵監(jiān)科科長和資深檢察官介入本案偵查活動。檢察官分析案情后認為，對于此類新類型詐騙案件，如果按照傳統(tǒng)的偵破方式，分散偵查，不僅浪費辦案資源，而且可能錯過抓獲涉案人員的關(guān)鍵時間。經(jīng)過先后5次與公安專案組的溝通交流，最終大家形成周密翔實的偵查方案，將工作方向著重定位在兩個方面：

一是查明被害人銀行賬戶的資金流向，嚴(yán)密監(jiān)控涉案大宗資金流入賬戶并阻斷資金流出；二是定位上傳詐騙語音電話的服務(wù)器地址。

在查詢并監(jiān)控汪之洲被騙300萬元資金流向過程中，公安專案組第一時間通知銀行，凍結(jié)了其中轉(zhuǎn)入福建肖習(xí)文賬戶內(nèi)的150萬元，為汪之洲挽回了巨額損失。同時，又通過對查詢該賬戶資金情況的手機進行定位，捉獲了犯罪嫌疑人彭先業(yè)、李海清、王海波、曹國棟。

就在此間，另一犯罪嫌疑人楊會生的女友吳芳（系化名）因接到通知，可去該犯罪團伙的銀行賬戶轉(zhuǎn)款，于是上網(wǎng)查詢。她萬萬沒想到，這次登陸很快被警方通過技術(shù)手段鎖定，根據(jù)她所使用的筆記本電腦的IP落地地址，警方在廈門市找到了她。從吳芳的口里，警方知道了楊會生的行蹤。兩天后，楊會生在廈門入境時被當(dāng)?shù)剡厵z抓獲，并移送徐匯分局處理。

至此，在公安專案組與檢方的共同努力下，從案發(fā)到破案，前后僅用了8天時間。本案提請批準(zhǔn)逮捕時，恰逢春節(jié)休假，承辦檢察官卻忙碌在崗位上，細致審查，用3天時間完成了對本起特大團伙詐騙案件5名犯罪嫌疑人的審查批捕。

經(jīng)審理查明：2008年，綽號為“石頭”的臺灣人在泰國組建了針對中國大陸實施網(wǎng)絡(luò)語音電話詐騙的團伙，為了逃避國內(nèi)公安機關(guān)通過技偵手段追查電話來源，該團伙將電話接聽組設(shè)在泰國。為實施詐騙，“石頭”委托楊會生幫忙在中國境內(nèi)搭建網(wǎng)絡(luò)電話平臺和語音電話詐騙技術(shù)系統(tǒng)。2008年8月，楊會生通過購買“自動語音呼叫系統(tǒng)”軟件及相關(guān)維護服務(wù)，又在成都、浙江、湖南、廣州等地租用服務(wù)器，聯(lián)系設(shè)置國際電話線路的接入等，為團伙建立、操作和維護自動語音呼叫系統(tǒng)。同時，“石頭”委托彭先業(yè)等人負責(zé)贓款轉(zhuǎn)移和現(xiàn)金提取，并約定分成比例。彭先業(yè)于是招募李清海等人組成取款組，由李清海負責(zé)聯(lián)系收購100余張銀行卡，作為“石頭”等境外詐騙團伙的作案賬戶，再組織王海波等人化裝后，流竄到各地通過銀行ATM機提取贓款。

電信詐騙犯罪手法解析：

電信詐騙犯罪行為模式基本固定。一個電信詐騙團伙主要由三部分不同分工的人員組成，我們可分別稱之為技術(shù)組、接聽組和取款組。

技術(shù)組主要負責(zé)搭建并維護硬件技術(shù)平臺，包括聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器運營商在境內(nèi)外租用網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器、聯(lián)系國內(nèi)電信公司提供落地網(wǎng)關(guān)、制作或購買網(wǎng)絡(luò)語音電話軟件以及軟件的安裝維護等。運用這一技術(shù)平臺，詐騙團伙只需在電腦上按一個鍵或預(yù)先設(shè)置好自動撥號功能，一次就可以向國內(nèi)幾千名電信用戶廣泛撥號。當(dāng)電信用戶接聽后，該語音系統(tǒng)即播放事先錄制的諸如“你好，你的電信賬單已欠費，轉(zhuǎn)人工服務(wù)請按9”的語音提示，被害人按照提示按下9號鍵，該系統(tǒng)即自動轉(zhuǎn)到由接聽組人員接聽的電話。

接聽組是實施詐騙的核心人員。接聽組人員接聽電話后，冒充電信、公安等部門人員，謊稱被害人的電話欠費，被害人的個人信息資料已經(jīng)泄密，被害人的銀行賬戶已不安全，要求被害人通過銀行AT M機或網(wǎng)上銀行將個人資金轉(zhuǎn)入他們提供的“安全賬戶”。由于電信公司對網(wǎng)絡(luò)電話提供“任意顯號”服務(wù)，詐騙團伙可以將其群撥的網(wǎng)絡(luò)語音電話的號碼設(shè)置顯示為帶有接聽組冒充的人員特征的電話號碼。如近來較多冒充蘇州公安局人員，則被害人接到的電話會顯示蘇州的區(qū)號，或號碼顯示為以“110”結(jié)尾，而其實接聽組人員是在泰國接聽電話。

取款組專門負責(zé)提取贓款。因為被害人被騙的是銀行賬戶中的存款，所以一個被害人被騙的金額可能就是幾十萬、幾百萬。詐騙團伙為降低風(fēng)險，不會去銀行柜臺提取贓款，而是在AT M機上取款，而各家銀行對每張銀行卡每天在AT M機上取款的總額有所限制（一般上限在5000元至2萬元人民幣）。所以詐騙團伙的取款組事先通過各種途徑準(zhǔn)備好上百張在全國各地辦理的銀行卡，一旦被害人的資金轉(zhuǎn)入取款組提供給接聽組的安全賬戶。取款組會通過網(wǎng)上銀行平臺操作，迅速將被害人的資金分流轉(zhuǎn)賬到若干個二級賬戶，再根據(jù)金額大小的需要，由二級賬戶分流到更多的三級賬戶、四級賬戶，保證在銀行A T M機取款限額之內(nèi)，將贓款分流到足夠多的銀行卡上，可以將全部贓款在一天內(nèi)取出，最后由取款組人員每人持若干張銀行卡至ATM機取出贓款。

掌握作案特點，直擊詐騙團伙軟肋

承辦此案的檢察官程翌在接受本刊記者采訪時說，根據(jù)他們的辦案經(jīng)驗，處理此類電信詐騙案件，出手迅速是關(guān)鍵。這首先是考慮到被害人財產(chǎn)的保護。

程翌介紹說，這種電信詐騙應(yīng)該說是爆發(fā)于2006年的短信詐騙的升級版。詐騙團伙往往采用企業(yè)化管理，其專業(yè)化程度和技術(shù)含量比短信詐騙更高。因為電信詐騙團伙目前主要使用網(wǎng)上銀行平臺分流資金到多個賬戶，被害人的巨額錢款甚至可以在一個小時內(nèi)被全部轉(zhuǎn)移。就拿汪之洲被騙轉(zhuǎn)出的300萬元資金來講，其中的150萬元被轉(zhuǎn)入福建福州農(nóng)行阮麗珍的賬戶，后轉(zhuǎn)入廣西南寧袁以華等人的11個銀行賬戶，隨后迅速轉(zhuǎn)入廣西南寧陳友俊等人23個銀行賬戶，再分別轉(zhuǎn)入廣西行南梁劍偉等人的77個銀行賬戶，并分別以2萬元金額在ATM機上將上述77個賬戶的錢款全部取走。

從前的短信詐騙用手機短信方式發(fā)送“欠費”信息，一次可以群發(fā)到幾百個手機，電信詐騙團伙使用網(wǎng)絡(luò)語音電話，一次可以群播幾千個電話，詐騙行為的涉及面更廣。而且，短信詐騙團伙是在手機短信上提供一個回撥號碼，現(xiàn)在的網(wǎng)絡(luò)語音電話技術(shù)具有按鍵回撥或者轉(zhuǎn)接功能，和電信公司客服電話的功能非常相似，加上通過任意顯號功能，顯示具有迷惑性的來電號碼，這就使電信詐騙比短信詐騙更具有欺騙性。所以，只有迅速抓捕犯罪團伙，才可以有效地保護潛在被害人的財產(chǎn)免受損失。

出手要迅速，同時在搜集證據(jù)時也要盡可能全面，特別是電信詐騙的很多物證都是電子證據(jù)，很容易被銷毀于無形。這也是基于以往辦理短信詐騙的案件中吸取的經(jīng)驗。程翌告訴記者，2006年高發(fā)短信詐騙，當(dāng)時很多公安機關(guān)破獲的案件在移送檢察院批捕、起訴時，往往由于證據(jù)不足，最終無法立案。因為被害人的錢款都是通過短信或電話就被人騙走的，他們與詐騙團伙的成員素未謀面，無法指認。而且，此類詐騙團伙通過分散的方式取款，也往往讓公安機關(guān)在鎖定犯罪嫌疑人時屢屢受挫。所以，指控犯罪，除了依靠口供，書證物證就顯得尤其重要。

接受此前辦理短信詐騙案件的教訓(xùn)，此次檢方提前介入后即提出，在對犯罪嫌疑人實施抓捕時，現(xiàn)場的物證特別是筆記本電腦、手機等重要作案工具一定要一并搜集，并及時備份電子證據(jù)。而正是這個決策，使機關(guān)算盡的犯罪團伙在劫難逃。

“楊會生最終定罪就是一個很好的例子。”程翌說。在廈門找到楊會生的女友吳芳時，警方就及時拿到楊會生的筆記本電腦，并且及時拷貝了其中他與犯罪團伙其他成員在msn上的聊天記錄以及電腦中保存的與作案有關(guān)的音頻資料。其后又及時鎖定楊會生用于安裝“自動語音呼叫系統(tǒng)”的服務(wù)器硬盤，并復(fù)制了其中的內(nèi)容。

而正是這些證據(jù)，在楊會生審查起訴階段突然全面翻供時，使檢方有了回旋余地，最終使楊會生的罪行確認成立。

據(jù)徐匯檢方介紹，針對楊會生的全盤翻供，公訴科主訴聯(lián)席會議經(jīng)過討論后認為，搜集證據(jù)唯一的突破口是當(dāng)時公安機關(guān)及時取證的楊會生用戶安裝“自動語音呼叫系統(tǒng)”的服務(wù)器，但對于其硬盤鑒定卻遇上了技術(shù)難題。由于這個硬盤存儲的數(shù)據(jù)量龐大、系統(tǒng)復(fù)雜，硬盤中2008年12月的關(guān)鍵存儲數(shù)據(jù)很難恢復(fù)。徐匯區(qū)檢察院與市院技術(shù)處對這一硬盤進行會診后，決定委托上海一家信息技術(shù)公司對硬盤進行鑒定，順利查出了汪之洲等3名被害人的家庭電話。

最終法院一審以詐騙罪判處楊會生有期徒刑14年，剝奪政治權(quán)利3年，并處罰金5萬元。楊會生沒有提出上訴。

創(chuàng)新庭審直播，普及電信詐騙防范常識

針對電信詐騙犯罪高發(fā)，作案手段隱蔽，公眾防范識別難度大的特點，為了震懾犯罪，并擴大法制宣傳效果，增強社會公眾的防范意識，徐匯檢察院決定聯(lián)合東方網(wǎng)，在這一網(wǎng)站的“檢察官在線”欄目直播被告人楊會生詐騙一案的庭審全過程。

經(jīng)過事前的精心準(zhǔn)備，庭審期間，公訴人在示證和質(zhì)證階段，運用多媒體輔助示證，播放涉案視頻、音頻，在大屏幕上展示電腦數(shù)據(jù)、犯罪流程，以及資金流向分解表，電信詐騙的全過程就生動、形象地展示在法官、旁聽人員以及在線瀏覽的網(wǎng)民面前。

同時，徐匯區(qū)檢察院副檢察長董軍又出任此次庭審的解讀嘉賓，一邊解讀案件，一邊回答網(wǎng)民們有關(guān)電信詐騙的疑問。據(jù)東方網(wǎng)統(tǒng)計，有17萬余人次在線觀看了此次庭審，活動中網(wǎng)友提問143條，嘉賓現(xiàn)場解答37條、網(wǎng)下解答106條。

誠如一位當(dāng)天觀看庭審直播的網(wǎng)民所言，這樣的庭審可以說給我們上了一堂防范電信詐騙的課。

檢察官感言：

2008年下半年，“電信詐騙”犯罪猶如流行病毒一般在全國各地滋生并呈爆發(fā)式的蔓延，人民群眾深受其害，反應(yīng)非常強烈，從某種程度上講電信詐騙已經(jīng)成為社會治安的突出問題，成為社會的公害，有的老百姓被騙以后可以說是傾家蕩產(chǎn)，瞬息之間畢生儲蓄都被騙走。

為嚴(yán)厲打擊犯罪分子的氣焰，保障被害人特別是廣大潛在受害者的合法權(quán)益，有力維護司法機關(guān)的權(quán)威和公信力，我們加強與公安機關(guān)的配合協(xié)作，果斷決策，迅速出擊，成功辦理“楊會生電信詐騙”案件，依法將5名主要犯罪分子提起公訴，為被害人挽回損失150萬元，得到社會各界的廣泛好評。辦案中體現(xiàn)人性、人權(quán)和人文關(guān)懷，使檢察機關(guān)在人民群眾中的執(zhí)法公信力有了明顯提升。（圖為公訴人鄭利群出庭指控楊會生）