中國對西非國家出口貿易常見的風險及防范

趙紅霞 王 峰

非洲擁有豐富的資源和能源優勢,中非貿易歷史源遠流長。西非各國在此次國際金融危機中雖未受到直接打擊,但在國際宏觀經濟形勢惡化的條件下,國際金融危機的影響已經波及西非國家。加之該地區一些國家法律法規及金融體系不健全,存在大量的“皮包公司”,部分客戶商業信譽欠佳,致使我方企業上當受騙及蒙受損失事件時有發生。在國際貿易形勢嚴峻的形勢下,外貿企業更應當避免浮躁,輕率,急于求成的心理,提高風險意識,審慎的對待每一單生意,以促進我對西非貿易的長期持續健康發展。

一、西非國家貿易概況

西非國家源于1975年5月28日在尼日利亞拉各斯成立的西非國家經濟共同體(簡稱西共體)。這是目前非洲最大的區域性經濟合作組織,成員國總面積527萬平方公里,占非洲總面積1/6多;人口2.25億,占非洲總人口近1/3,現有成員國15個。據中國海關統計,2008年中國對西非國家經濟共同體出口額為152.22億美元,進口額為20.47億美元,進出口總額為172.69億美元,占我對非洲進出口貿易總額的16.13%。

中西各國互為各自國家重要貿易伙伴。近年來,中西貿易發展較快,尤其是金融危機爆發后,國內各企業急于規避風險,大力開發新興市場,中國對西非各國出口依然保持強勁增長勢頭。我對西非出口主要大宗產品按規模排列為紡織紗線織物及制品、機電產品、服裝及衣著輔件、摩托車、高新技術產品、農產品、原電池、茶葉、鞋類等;從西非進口主要產品是原油、棉花、木材、鐵礦砂、銅礦砂、可可豆、木制工藝品等。

拉各斯、阿比讓、洛美等是西非主要港口,多哥首都洛美港由于其地理位置及港口手續的簡便等有利情況,使得洛美港成為西部非洲地區通往西非內陸國家的重要港口。近年來西非各國政府對新引外資一直采取積極的鼓勵態度,開設自由貿易區,改善金融、外貿、財稅政策,采取一系列措施積極鼓勵外國投資者在經濟相對落后地區設立公司,支持在本國進行研究、開發,促進使用本國勞動力和原材料,大力開展對外貿易。我國對西非貿易主要以投資和進出口貿易為主,其中投資占比例較大,而且時間較長,從1998年以來,我國華為技術有限公司、中興通訊股份有限公司、上海貝爾阿爾卡特股份有限公司等企業進軍西非通訊市場。近年來,尤其是金融危機爆發以來,中小進出口企業尤其是一部分剛剛取得自營進出口權的企業,大量進軍西非市場,他們中一部分求成心切,資金雄厚,外貿熱情高,但外貿經驗不足,風險意識薄弱,對非洲缺乏了解,對當地市場不健全,法制法規不嚴的情況知之甚少,對潛在的風險一知半解,防范風險的意識薄弱,容易造成貿易陷阱。

二、對西非國家出口常見的貿易陷阱

1.利用互聯網騙取樣品。西非各國公司名目繁多,而且存在大量的“皮包公司”,無可靠的聯系地址,他們拿準我方一些進出口企業急于成交的心理和金融知識匱乏的情況來設局騙財。首先是利用互聯網絡發布商品求購信息,引誘我國外貿企業上鉤后,要求我方先郵寄部分樣品進行確認,其要求的樣品不是1-2個,而是一大批,而且每個型號的產品均要寄送樣品。客戶承諾拿到樣品后,會簽訂一個大單子,等樣品寄到后,一些客戶就如石沉大海。

2.警惕大額訂單索求手續費。首輪報價之后,西非客戶對價格及付款方式等都沒有提出任何異議,隨即要求簽訂大定單,要求我方提供形式發票。接著,以辦理政府批文,或在衛生部注冊為由,要求我方先期支付這筆費用。等我方支付該筆費用后,西非客戶就杳無音信。如幾名尼日利亞人,主動與我某公司聯系,稱要購買貨值 50000 美元的T恤衫,要求我公司填寫了 Contractor Registration Form,之后,稱要達成買賣,須支付450000奈拉的費用,并向我公司索要三星手機2 臺和諾基亞攝像手機3 臺。再如多哥的一公司自稱是地毯中標商。他通過E-mail傳給我國內某公司和訂單,該訂單涉及總價值為150萬美金的地毯供貨,要求我公司在月內給當地的公證機關電匯1500美金,作為地毯供應商的登記費,并稱,只有登記后才能正式成為其地毯供應商,若不能按期電匯該款,則取消合同定單。

3.以當地政府或國際組織采購的名義借助假招標騙費。個別西非客戶以冒充國際組織的名義組織假招標,利用我國一些公司對國外招標程序不太熟悉的弱點行騙。在電子郵件中以西非國家共同體、其他地區經濟組織和政府采購的名義進行國際招標,以優惠條件吸引我公司投標。有的則以官方機構名義,邀請國外公司來商洽簽訂政府采購合同,以高價求購貨物,騙取一些公司的信任。通過幾番函電往來,假稱我企業中標,乘機向我企業索取所謂競標費、傭金和中介費。一旦我方上鉤,當大量手續費提取到手后,往往就不了了之。如一自稱是某國政府官員的人與我某公司取得聯系,稱該政府將發布一個為非洲難民提供T 恤衫的競標項目,數量 95 萬件,總金額 65.55萬美元。要求我方提供樣品及相關文件,并稱在他的幫助下有可能中標,同時為我公司介紹了律師。在開始工作前,要求支付律師費 1650美元。

4.T/T項下結算風險。 當前,我國進出口企業與西非貿易主要以T/T付款方式為主。T/T一般以30%預付款,其余70%以提單項下付款。在與西非客戶實際操作過程中,T/T項下多種多樣,首付百分比不一,以幾百美元到幾千美元定金為主,其余的發貨提交提單后再付款。國外客戶一般以種種借口為由延期付款,還有的客戶為騙取我企業信任,先正規與我方做幾筆業務,等我企業放心并簽下大額訂單后,再利用我方放松警惕后尋找機會行騙。如我某公司分別與尼日利亞某公司簽訂了購物袋和牙刷銷售合同,買方分別支付了3000 美元的定金,貨物發運后,便要求賣方放單,在遭到拒絕后,既不付余款,也不提貨。某西非公司向我某公司訂購 2 個貨柜的一次性打火機,預定付款方式為預付定金,貨物裝船后,提單傳真至客戶,待其付清余款后,將提單郵寄國外客戶。貨物發運后,客戶陸續電匯了其中一個貨柜的款項,我方將此柜提單寄出,此后客戶便要求將另一柜放單,并欺騙說款已匯出,請立即放單,此貨滯留港口。

5.D/P、L/C項下銀行與客戶相互勾結的風險。客觀上,西非各國金融信貸體制不發達,客戶的整體信譽較差。雖然西非各國商業銀行規模擴大,但其銀行信用評級依然很低,銀行業操作并不規范,L/C不附點現象經常出現。且有個別客戶與銀行相互勾結,在未付款的情況下放單,或以種種借口為由,拖延貨物到港滯留時間,造成我方陷入進退兩難的境界,使我方蒙受較大的損失。如我某公司以 L/C 方式向西非某公司發貨,信用證由銀行開出,發運交單后,銀行以未收到客戶款為由拒絕付款,后以政府要拍賣貨物為由要求我公司放單,并承諾放單45 天內付款,但到期仍未付款。再如我某公司向西非某公司出口手工具,付款方式為 D/P,該銀行與買方勾結,在未收款的情況下私自放單,貨物被提走。在拉各斯的尼某公司以種種借口拖欠我公司貨款2.7 多萬美元不付。其與我公司的一單貨物以信用證方式付款,但未加保兌,開證行和議付行均是尼某銀行,我公司至今已近兩年沒有收到付款。

6.票據風險。西非一些客戶以支票或遠期匯票形式支付定金,然后要求我方立即出運,由于票據需要托收,銀行在托收不成功或發現票據系偽造時,貨物已經發運,為時過晚。目前,在一些實際業務操作過程中,一定要警惕西非國家一些客戶要求我方出具2套以上發票。其一套發票為實際真實發票,另一套發票其金額或數量小于實際發貨數值。客戶開具小額發票的目的其一為在國內少交關稅,其二是制造另一份假合同,與銀行勾結少付款,致使我方遭受損失。另外還要警惕記名提單的風險。記名提單在國際海運貿易中使用并不廣泛,但在對多哥的貿易實務中,我國個別外貿企業在后T/T付款方式下,竟然頻頻使用記名提單發貨,我方一些公司認為原本提單在我方手里,對方不付款,不寄原本提單,對方不能。但是根據我國的海商法和國際慣例,在記名提單的情況下,承運人(船公司)只需在目的港查明向其提貨的人是否是提單上的記名人,向記名人交貨就算履行了交貨的責任和義務。承運人向記名提單的記名人交付貨物時,不負有要求提貨人出示或提交記名提單的義務。因此,在我外貿企業頻頻催促,收貨人明確答復拒付貨款的情況下,我外貿企業為挽救損失,想把貨物轉賣給另一客戶時,遭到承運人(船運公司)的拒絕。

三、合理規避與西非客戶的貿易風險

1.掌握第一手信息,切忌急于求成。在當前“客戶私有化”狀態下,外貿從業人員同事之間、行業之間的保密程度日益加深,商業機密顯得至高無上。同業人員相互惡性競爭,外貿人員相互交流信息較少。為此,廣大從業人員要充分利用互聯網,交流經驗,吸取教訓。首次與西非客戶聯系,要廣泛收集客戶資料,核實客戶的真偽,通過銀行了解客戶的資信狀況,還款能力等。要警惕大量寄送樣品、以國際組織或政府組織名義索要認證費、注冊費、中介費等,警惕大額訂單風險。西非大多為中小商人(公司),正常貿易每筆金額不大,且政府或者國際組織的采購一般采取公開招標的方式,或者直接與供應商聯系,不會委托給商業公司去組織。所以,不要為“優惠付款條件”所迷惑,更不能不計條件,不講后果,盲目草率從事。要做到心中有數,經常查閱各經商處對駐在國所作的相關介紹,最好向駐在國的工商會或相關機構咨詢,調查公司的真偽,做到知己知彼。

2.L/C項下加第三國保兌,T/T要爭取大比例首付款。鑒于西非各國銀行資信不佳,存在客戶與銀行相互勾結的現狀,我方在與國外以信用證方式結匯時,一定要求必須要經過第三國且資信佳的銀行如歐美日銀行保兌,沒有經過保兌的L /C不予接受。在談定合同中,要主動爭取30-50%的預付款,且不宜做大單,應每單控制在1-3萬美元最佳。我方一定要收到預付款時再發貨,余款收到后再放單提貨。如能申請到中國出口信用保險的相應額度就更為安全。要時刻警惕發貨后與國外客戶不能取得聯系時,或客戶以種種借口拖延或拒絕支付剩余貨款時,要采取措施,使貨物中途返航或轉賣其他客戶。

3.嚴防銀行與客戶勾結。個別客戶以銀行不能T/T大額外匯為由,要求做D/P項下結算,我方應不予答應該項條件。因為,在西非各國往境外的大額外匯是不受限制的。在個別銀行資信不佳的情況下,采用D/P的支付方式,存在銀行與客戶相互勾結并提前放單的風險。當客戶只T/T部分貨款,要求我方發貨后再付T/T全部余款以贖取正本提單時我方要予以足夠的重視,發貨后給客戶傳真副本提單時要將提單號、集裝箱號涂黑,防止個別國家海關和客戶勾結憑提單傳真件上的號碼把貨物提走。如多哥洛美港規定,貨物到港后120天無人提貨,當地海關有權拍賣處理貨物,行騙者往往利用這一點,有意拖延提貨時間,不付款贖單。

4.按部就班做好票證工作,防止票證漏洞。制單員要嚴格依據合同、信用證等繕制單據,在簽訂合同時,最好要求出口發票按實際金額及數量出具,并由進口國駐華大使館簽字確認,以防進口商要求我方出具第二套小面額的發票給我方造成不必要的麻煩。支票或匯票在銀行托收成功之前,不要出運貨物。以防在貨物出運后再發現托收不成或票據系偽造時,我方方陷于被動。要充分認識記名提單的危險性。如西非客戶確需我方開具記名提單情況下,貨物交付前,托運人可以要求憑其持有的記名提單行使中途停運權,托運人也可以對提單中的收貨人進行更改。曾有我國某外貿公司,在貨物運輸途中意識到風險,主動與使館經商處聯系核實情況后,立即與其他客戶聯系,然后與船公司聯系更改目的港和收貨人名稱,成功將貨柜在某國港口截住,并轉運給另一客戶因而挽回了損失。

總之,西非各國在此次國際金融危機中雖未受到直接打擊,在國際宏觀經濟形勢惡化的條件下,國際金融危機的影響已經波及西非國家。在國際貿易形勢嚴峻的形勢下,外貿企業更應當避免浮躁輕率,急于求成的心理,提高風險意識,謹慎做好每筆貿易。▲

參考文獻:

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