信用卡詐騙罪的舉證方法

　　案名：柯某某信用卡詐騙案
　　[基本案情]某年某月某日21時許，被告人柯某某分別在番禺區某鎮吉祥道洛溪新城聯想電腦專賣店、某街橋東路40號六福珠寶金行及市橋街東涌路130號泰興隆珠寶行，通過冒用被害人樓某的姓名以刷卡消費的手段使用被害人樓某的工商銀行儲蓄卡(卡號為955880120810069xx)和中國郵政儲蓄卡(卡號為9551003380002108xx)在上述地點分別購買了筆記本電腦和珠寶首飾等物，共消費人民幣142651元。
　　
　　一、本案的證據情況
　　
　　本案在經過兩次退回補充偵查后，公安機關移送審查的證據有：
　　
　　(一)書證、物證
　　1.被害人樓某錢包中的工商銀行儲蓄卡、中國郵政儲蓄卡、交通銀行卡的查詢存款／匯款通知書。
　　2.被害人所持有的工商銀行儲蓄卡和中國郵政儲蓄卡被用于在洛溪新城聯想電腦轉賣店和六福珠寶行、泰興隆珠寶行購物的交易憑單以及聯想電腦轉賣店的客戶檔案記錄。
　　3.在被告人柯某某家中的搜查筆錄、扣押物品清單和物品照片。
　　4.被告人的身份材料。
　　
　　(二)其他證據
　　1.被害人在案發時一起吃飯的朋友梁某某的證言、洛溪新城電腦城、六福珠寶行、泰興隆珠寶行員工的證人證言以及撿到已被使用并被丟棄的被害人的銀行卡的證人證言。
　　2.本案的被害人對其案發當天與朋友一起吃飯時，發現錢包不見和后來發現其錢包中的銀行卡中的存款被竊取的陳述。
　　3.本案被告人柯某某的無罪供述。
　　4.鑒定結論：(1)在被告人家中搜收繳到的用被害人銀行卡購買的兩部手提電腦中的一部的鑒定價格；(2)被告人使用被害人銀行卡后在交易憑單上所簽的假名的筆跡鑒定。
　　5.現場勘查筆錄：從勘查筆錄上反映了被害人懷疑錢包被盜的具體位置和被害人的銀行卡被用于購物的具體位置。
　　
　　二、根據本案的證據狀況所采取的舉證方法
　　
　　本案公安機關移送起訴的罪名是盜竊罪，但通過兩次補充偵查之后，本案仍然無法找到相應的證據證實被害人的錢包是被告人所偷，而被告人則認為其家中的電腦是其在路邊與他人購買(但此人找不到)，其也沒有到過洛溪新城聯想電腦轉賣店、泰興隆珠寶行、六福珠寶行購買過電腦和珠寶。故此本案在定性上已經無法認定被告人具有盜竊的行為，而如何通過僅有的間接證據去認定被告人具有冒用他人姓名使用他人信用卡的行為成為認定本案被告人是否構成犯罪的唯一途徑。故此，在確定本案的現有證據所能達到的證明限度內，如何應用現有證據進行舉證，以達到起訴書所指控的犯罪事實的目的要求，便成為該案的核心問題。
　　從當前的刑事庭審實踐來看，由于所面臨的案件的具體情況復雜多樣。因此，公訴人在制定舉證方法上也就不可能千篇一律。而是根據具體情況和證據狀況，運用靈活多樣的舉證方法。從實踐中來看主要有以下幾種：(1)時間順序法：就是按照犯罪發生的時間順序來安排、組織證據的方法；(2)先易后難法：就是先將控辯雙方沒有爭議的事實、情節分組舉證予以證明，然后再重點舉證有爭議的事實及情節；(3)犯罪構成法：就是按照犯罪構成的四個要件，組織、出示證據的方法；(4)環環相扣法：這種方法主要適用于被告人拒不供認，只有間接證據證明犯罪的案件，其特點是間接證據必須形成證據鏈條，證據與證據之間首尾相扣，根據間接證據所得出的結果必須是唯一的，結論應當是肯定的而不是或然的；(5)循偵法：即以偵查破案過程為主線，依次進行舉證的方法；(6)中心突破法：即共同犯罪案件中先選擇易于突破的被告人向法庭舉證，然后，迅速向法庭舉出其他輔助證據予以佐證，以鞏固被告人供述情況的真實性，最后再突破其他被告人。
　　基于本案在證據構成上，被告人柯某某始終作無罪辯解，而見到其使用被害人樓某銀行卡進行消費的證人的證言并不能直接證明被告人就是在冒用他人姓名使用他人的銀行卡，故本案只能通過結合被害人在案發時錢包不見Fraa5oF+5DPLxiYmqrqh3mcei30rYBgCQF4ddHSYbco=的事實，及證實在案發當天被告人使用被害人銀行卡進行消費時，在銷售方處所留下的銀行交易憑單上的簽名為其所寫的筆跡鑒定，來進行嚴密的邏輯推定，以此去確定被告人的犯罪行為。故此在使用證據舉證方法上，該案主要以環環相扣法和時間順序法相互結合進行舉證。
　　首先，從案件的時間發展順序來看，本案的證據反映了事情的經過是被害人在2005年2月17日晚上7時許發現其身上的錢包不見，而在當天晚上21時02分至22時52分，其錢包中的銀行卡被他人使用，之后通過偵查在被告人柯某某家中找到了用該被害人銀行卡購買的一臺電腦，而后對當天晚上銀行卡被使用時留下的交易憑單上的筆跡進行了鑒定，證實為被告人所寫。故從時間的角度來看，可以得出的結論是被告人使用被害人的銀行卡是沒有經過被害人的同意而冒用被害人的姓名在交易憑證上簽名并大肆進行購物的事實，因此通過時間順序法先確定由本案的被害人樓某的陳述、銀行卡消費時的交易憑證、在被告人家中搜繳到電腦的扣押清單和相關照片、被告人的筆跡鑒定為引領本案其他證據的連接點，使本案的其他證據在舉證的過程中始終能夠圍繞著這幾個連接點有機的予以展開。
　　其次，通過環環相扣法使作為連接點的證據的證明力得到充分的補充、固定和彰顯。圍繞著上述四個連接點，就必須對本案的其他證據進行有機的整合、排列，使每個連接點的輔助證據與連接點之共同形成一個個相對對立而又具有邏輯聯系的證據鏈條，并在庭審出示的過程中先將每個證據鏈條所要證明的事實，以簡單扼要的詞句進行概括。之后在對證據鏈條中的證據逐一的進行舉證，以便在舉證的過程中，使所要印證、體現的事實在庭審中得到清晰可辨的效果。
　　1.以被害人的陳述為連接點，使用得知被害人在案發當天丟失錢包事實的證人梁某某的證言和在案發后的第二天在路邊撿到被害人銀行卡的證人李某菜的證言，以及證實被害人的銀行卡中的存款在案發當天晚上9時起已被陸續取走的銀行存款查詢通知書，來共同印證被害人丟失錢包且在錢包丟失之后，錢包中的銀行卡中的存款被取走的事實。
　　2.以洛溪新城聯想電腦專賣店、六福珠寶行、泰興隆珠寶行的交易憑單為連接點，結合上述三家商店案發當天晚上出售電腦和珠寶給被告人的相關員工的證言及對被告人的辨認筆錄，以及在被告人家中所搜繳到的被告人案發當天所穿的外套(因為大部分的證人均指認被告人在案發當天穿著一件黃色的休閑西裝和一件牛仔褲)，來共同指證被告人在案發當天晚上使用銀行卡分別在上述三家商店購買過電腦和珠寶等物以及銀行卡被使用的具體數額的事實。
　　3.以在被告人家中進行搜查和扣押的筆錄和電腦的照片為連接點，結合洛溪新城聯想電腦專賣店所提供的案發當天出售的兩臺電腦的型號資料以及該專賣店員工對電腦的辨認筆錄和被告人的無罪辯解，來共同證實在被告人家中搜繳到的一臺電腦就是洛溪新城聯想專賣店在案發當天晚上出售給被告人兩臺電腦中的一臺，同時也結合上述前兩組證據所證實的事實來共同推翻被告人關于其家中電腦是在路邊向他人購買的謊言。
　　4.以筆跡鑒定作為連接點，結合本案的銀行交易憑單以及被告人在洛溪新城聯想電腦專賣點購買電腦時簽有被告人假名的客戶檔案登記表(也作了筆跡鑒定)，來共同指認案發當天被害人銀行卡被用于購物時，在銀行交易憑單上所簽的被害人的名字為被告人的所寫的事實。
　　至此，本案通過結合不同的證據舉證方法，以案件中的核心證據作為連接點，構建推遞式的證據鏈條，而使本案在僅有間接證據的情況之下完成了對被告人的有罪指控。
　　
　　三、結語
　　
　　舉證方法作為一種庭審的技巧，有如小孩所玩的拼圖游戲，或是歷史學家所從事的復古工作，雖然兩個比喻大相徑庭，然而其手段卻有共同之處，那就是通過不同手段，以求得到事物的原本面貌或接近事物的原本面貌的效果。通過個案的舉證方法的展示，同樣可以透視出不同類型案件在運用證據進行舉證時的方法思路和共同目的。那就是，針對于不同的案件在舉證的過程中并沒有固定的方法和模式，公訴人應當根據不同的案件事實、運用不同的示證方法通過舉證來展示起訴書所認定的法律事實，以取得最佳的庭審效率和法律效果。
　　
　　責任編輯：黃