淺議我國證券行業高端人才的培養

證券市場發展成熟與否是衡量一個國家市場經濟發展的顯著標志，是金融市場的重要組成部分。證券行業的競爭，就是人才的競爭。隨著我國證券市場的國際化進程加快，在新的歷史機遇和挑戰下，要求我國必須具備一批具有堅定政治信念、高素質高專業水平的復合型證券行業人才，提供全面有效的分析、支持和服務，充分發揮人力資本的作用，推動證券市場和中國經濟的良性互動，不斷提高我國證券市場乃至資本市場的國際競爭力和影響力。

證券行業高端人才指的是：一是具有堅定正確的政治方向、良好的職業道德；二是具有扎實廣博的經濟和金融理論知識；三是熟悉現代金融業務和技能，善于從事資本運作；四是掌握外語、現代電子信息應用技術、懂法律；五是有較強的學習能力和適應能力，有風險防范意識，富有創新精神和效益觀念。但是具備這種復合素質的“證券人才”在整個隊伍中的比例還很小。全國證券行業從業人員中擁有碩士學歷的不足1%，這說明較高層次人才比例明顯偏低，至于熟悉國際慣例、法律，具有豐富的國際金融知識和業務經驗的國際證券人才更是少之又少。證券行業和其他行業一樣，人才結構呈現明顯的金字塔型，從業人員的數量龐大和高端人才匱乏并存。

從國家戰略的高度和經濟全球化的角度去發展金融市場，特別是證券市場，從而構建現代金融體系，也具有其迫切性。來自國際市場的競爭壓力越來越大，尤其是銀行、證券、保險業，大批的外國金融企業占領中國金融市場，中國的金融機構要想在競爭中不被淘汰，做大做強，必須加強高端金融人才的培養。再次，我國的金融市場要走向國際化，也需要培養一批高端的人才去熟悉和了解國外金融市場，借鑒和提高我國的證券市場。

近幾年，我國的證券業發展很快，但證券行業的人才缺口還是很大的。主要是由證券行業本身的行業特點所決定的，證券行業是人力資本最密集的行業之一，對人才的需求是很大的。由于我國證券市場發展的時間不長，大多數證券人才來自銀行業，從其他行業來的也不少，人員錯綜復雜，無統一的思想理念，也缺乏統一規范的培訓。在市場快速發展前進的時候，人才培養未能跟上，導致證券高端人才的供需出現了脫節現象。具有較強創新能力和適應金融新形勢的證券高端人才供不應求，而大量由學校培養出來的卻不能滿足人才市場需要，出現供過于求的現象。為此，必須對傳統的證券人才培養模式進行改革，建立符合市場和企業需求的證券人才培養模式。

高端人才培養問題是證券市場逐步開放中的戰略問題。資本市場的改革能否成功關鍵在于人才。中國資本市場的發展到目前為止，資金、機構都不成問題，所缺的恰恰是人才。人才的培養影響著整個金融市場改革的步伐。目前我國證券高端人才缺乏主要體現在以下方面：

一是相對規模較小。證券行業人員隊伍的發展與我國證券業的發展基本是相適應的，但在相對規模和結構上都存在一定的問題。我國證券行業人員與世界其他市場經濟國家相比，絕對數量不少，但是相對于我國證券行業快速發展的需要，規模仍然偏小。

二是我國證券行業人才結構雖然不斷改善，但高層次、復合型、國際型人才匱乏。我國證券市場從無到有，從小到大，得到了迅速發展，至今只有20多年時間。因此我國證券行業實踐累積時間較短，行業人才隊伍雖然迅速發展，但有關體系建設仍需探索和完善。目前，在我國證券行業人才隊伍中突出表現為“五多五少”：一般性人才多，高層次人才少；操作性人才多，創新性人才少；單一行業人才多，跨行業的復合型人才少；產品營銷人才多，研發和風險管理的人才少；熟悉國內資本市場和業務的人才多，熟悉國際資本市場和業務的人才少。

三是行業內各機構對證券人才培訓方面投入不小，但針對性不強，培訓效果不明顯。由于缺乏科學規范的培訓需求分析，沒有針對不同培訓對象設置不同的培訓課程體系。同時，沒有建立普遍的培訓評估機制，培訓效果運用不足。各機構專業人才培訓成績與職務晉升薪酬福利脫節，不利于調動專業人才參加培訓的積極性。

另一方面，一部分證券高端人才得不到重用或流失也加劇了人才的匱乏。中國人講人情，在諸多的人情關系下，難以做到排除各種壓力重用和提拔人才。很難通過專業標準，把握原則，獨立判斷事務，這是中國專業人才選拔、晉升與國外相比差異巨大的地方。美國幾家著名的投資銀行、會計師事務所和跨國公司都是按照市場的要求，堅持原則、規范行事、選賢用能，有很好的職業道德操守，所以這些企業蓬勃發展，得到了市場的肯定。這些企業中堅持原則與規范的高端人才在市場上千金難求也是明證，而安然等則是最好的反證。

國外對于證券專業性人才的培養非常重視，從大學到就業后都有一套系統的培養方案。以美國、加拿大的高職教育為代表，以能力為基礎，強調職業或崗位所需能力的確定、學習和運用，以達到某種職業的從業能力要求為教學目標，課程內容以職業分析為主。通過有代表性的企業專家組織的課程開發委員會，制定能力分解表，并以這些能力為目標設置課程，組織教學內容。該模式重視及時反饋，重視學生自學能力的培養，強調個別化教學，以學生為中心進行教學，并以形成性評估為主，最后考核學生是否達到這些能力要求。

以德國為代表的“雙元制”人才培養模式是指“一元”為企業，另“一元”為高職學院，其主要內容是：培養一名合格的實用人才，必須通過企業、工廠和學院兩大系統的密切合作來進行。學員要先向有資格招收學徒的企業、工廠報考，錄取后與企業簽訂合同，當工廠、企業的學徒工，同時又在教育機構進行學習。

通過對發達國家高職教育模式的分析，能夠發現：一是定位都比較準確，與普通教育有鮮明的差別，主要以培養高級專業應用型人才為目標；二是重視校企合作，學校與企業、行業聯系十分緊密；三是打破了直達車式教育的傳統模式，建立了一種交互的多軌式的可分段選擇的升學渠道，架設了高等教育的“立交橋”，增加了靈活性；四是重視課程建設，強調以就業市場為向導；五是堅持職業資格證書制度，鼓勵學生畢業時能同時取得畢業證書和職業證書。這些做法對我國高等教育確立科學的人才培養模式具有很好的啟示。

在學生畢業參加工作后，同樣給予他們專業化的指導和培訓。美國券商對證券人才的培養模式首先基于其市場定位和發展方向，在培養內容、時間計劃、培訓深造安排上都會有不同的側重。就整體而言，表現卓越的券商不僅長期、持續投入大量資源用于投資分析與服務方面的培訓，還會聘請各種外部專業咨詢機構開展相關研究、分析金融行業問題、提升員工能力等，并據此融合現有手段或技術開發出針對性的解決方案、應用工具，然后應用到培訓內容中。人才培養的另一個特點是整個培訓體系和其職業生涯緊密結合，從新進入公司開始就會有不斷的與實際工作緊密結合的實習安排，學習、實踐、再學習、再實踐，并配以一系列的考核。美國券商能夠有卓著的聲譽，是龐大而嚴密的培訓與考核體系進行長期培訓和淘汰的結果。

對于我國證券行業高端人才的培養，我認為應該從高職教育和工作實踐兩方面共同努力。

一、對于高職教育的人才培養

1.在培養目標、教學內容、課程設計等方面，必須貫徹以就業為導向的宗旨，緊靠市場。

在培養目標上，必須使辦學方式、專業設置、教學內容等與市場、企業的實際情況和需求相結合，使之成為主要從事應用和操作的高級管理和專業人員，畢業后能很快頂崗工作。在教學內容上，實踐教學應在高職教育中占有重要的地位，教學內容的確定應以職業分析為基礎，以就業為導向，堅持理論聯系實際的原則。在課程設置上要針對職業定位，著眼于不同行業發展的技能要求以及地方經濟建設和社會發展的需求。

高職院校證券投資專業的課程設置應以職業崗位所需的知識和能力為依據，打破傳統的學科式課程體系。課程內容要精練，重點須突出，緊扣專項能力培養的需要；知識結構應服從能力結構，明確高職教育是培養應用型人才，必須掌握過硬的技能，理論知識重在學以致用；文化、基礎課程要為專業課程打基礎，理論課要為實訓課提供知識支撐，并與之緊密結合。

證券投資專業課程重構具體包括以下方面：首先，證券投資專業課程要系統化。在基礎理論方面，應開設財政與金融、證券投資原理、經濟學、管理學等課程；在應用理論方面， 應開設證券投資分析、公司理財、證券投資基金等課程。其次，證券投資專業課程要微觀化。一方面是對現有課程進行微觀化處理， 去掉那些實際工作中用不到的或者已經過時的知識， 補充一些實際工作中需要的新知識， 并使這些知識更具有操作意義，如股指期貨知識、融資融券知識等；另一方面是根據證券投資微觀運行的需要，增設一些新的微觀證券課程，如網絡證券、證券電子化、證券會計等。第三，證券投資專業課程要國際化。這方面的課程應該包括外匯操作、國際結算、國際慣例、國際談判等課程。

2.積極推進產學研結合、校企合作，努力提高實踐教學環節質量

產學研結合、校企合作是培養高技能應用型人才的基本途徑。國外的高職教育模式有可借鑒的經驗，我國雖然在這方面取得了一定的成績，但由于體制、政策、經費等原因，執行效果并不盡如人意。

高職人才培養目標要求教學應與用人單位需要緊密結合。學校應與證券、期貨、基金等單位建立長期穩定的產學結合的教育模式，使理論教學與實踐訓練緊密聯系。通過與企業合作建立校外實習實訓基地，學生可以在長期穩定實習實訓場所得到企業指導老師的指點和幫助，有機會在企業定崗實習，能夠學到很多學校里學不到的東西，縮短畢業后崗位適應期限。校企在合作中可將各自收集到的情報和信息進行交流與共享，以企業需求為導向，開展“訂單式”培養，共同縮小學校人才培養與社會人才需求的差距。

3. 高職院校應以市場和企業為導向，進行教育模式創新和人才培養

國外高職教育具有專業能力教育、補償教育、繼續教育、社區服務等多種功能。而我國的高等教育從誕生至今，多數學校都把90%以上的精力放在學歷教育上，這是缺乏競爭力及社會認同的根本原因。必須以最大限度地滿足地方經濟建設和社會發展需要來確定學校的教育模式和人才培養計劃，不拘形式、主動適應、優化結構，才能使學校納入經濟社會發展的大環境中，從而為企業提供專業人才。

二、就業以后的人才持續培養

(1)為了滿足金融國際化的發展需要，需要學習國外金融業的業務狀況及管理方式，安排員工到國外培訓，是一種比較直接的獲得方式。就公司財務管理、貸款項目評估、資產負債管理及金融創新等銀行風險管理內容進行培訓。了解美國證券從業人員對宏觀經濟、市場動態的認識和判斷方法。

(2)證券行業的特征之一就是具有高風險性，這就要求證券人才不但熟悉相關業務知識，還必須具備駕馭高風險金融市場經營的能力。因此，需要對現有高層次管理人才進行定期培訓，提高其金融創新意識和實踐能力。

(3)證券行業需要具備多種知識的復合型人才。隨著混業經營的逐步開展，要求證券人才掌握證券、銀行、保險、信托等多種專業知識和運作技術，能勝任為客戶提供多途徑、多方位理財咨詢和策劃，跨行業進行運作。除了對業務知識進行培訓，還應根據情況提供計算機、英語、法律等知識的課程培訓，以提高證券從業人員的綜合素質。

(4)員工培訓要有一套完整的制度。培訓可分為基本、高級、擴展及后續等四個類別，各類別培訓方式對培訓對象及培訓目標都要有具體的規定。每年，每位員工要與上司討論下一年的培訓計劃，確定自己的“培訓路徑”。選擇參加何種培訓項目和課程，取決于目前工作的需要，以及本人現有的知識和能力。

(5)我國可以試行建立提高金融理論與技能發展基金，通過資助金融教育和培訓，提高員工技能。

(6)加快現有人員存量的“盤活”和培養，建立自己的“造血”功能。面對國外券商大舉入境的挑戰，要提高競爭能力，從國外聘用大批人才不太現實。首先要通盤考慮，合理規劃。根據證券行業發展戰略，確定各類人員的培訓目標、培訓內容和經費、教材等相關措施。要使培訓工作制度化、規范化，按照既定目標有條不紊地向前推進，并跟蹤比較、分析核算培訓成本及效益，防止零打碎敲和資源浪費。第二，要把高端證券人才作為培訓重點，加大培訓力度，利用多種形式，分層次、多渠道地提高其政策理論水平、市場應變能力和駕馭全局的能力。第三，實施各崗位人員持證上崗制度，確立上崗資格，使基層員工精通崗位技能，不斷提高他們的業務素質。并鼓勵員工掌握多種業務知識，具備多項上崗資格，在此基礎上，大力加強員工崗位輪換和交流的力度，為培訓一專多能的復合型人才創造有利的條件和環境。

（7）加大高層次人才的引進力度。在努力培養高素質復合型證券人才的同時，注重鼓勵和吸引海外證券相關人才回國效力，還可以積極主動地吸納國外證券機構的人才。

（8）開展多種形式的證券培訓領域的國際合作。與國外一些著名的培訓組織合作辦學，聘請國際金融、證券領域的外國專家來華講學，舉辦國際性的研討會等。

從企業方面來說：

1.建立尊重人、信任人、培養人的企業文化氛圍。營造好的文化氛圍要建立明確的組織目標，激發工作熱情，有計劃地提供工作輪換、授權、更富挑戰性地工作機會，賦予職業成就感，鼓勵參與與創新。

2.加大人力資本的投資力度，制定和實施人力資源規劃，建立證券行業人才后備庫。通過人力資源規劃為證券行業人才提供應應聘、培訓、提升的機會。

3.加強全員培訓，不斷提高我國證券行業人才隊伍綜合素質。首先，要求所有專業人才每年都參加一定工作日的學習，通過培訓加快本行業人才的知識更新，適應世界金融業發展的趨勢。其次，在培養方式上，應建立多層次人才培養合作機制，加強與國內外高校金融專業、國際金融組織或行業內其他市場主體的合作培養。

4.健全用人機制。首先應完善人才流動機制，堅持任人唯賢的人才使用原則，重視高端專業人才；其次要完善考核聘任制度，根據不同部門將考核內容相對量化、公開化，使考核有規可循，有章可依，使德才兼備的人才能脫穎而出；必須建立起一支學習型、研究型、專家型、務實型和開拓型的人才隊伍，適應日益發展的證券行業的要求。

同時，應建立證券業務及時咨詢支持系統。當證券人員遇到業務難題時，有時在學過的理論或現有的資料中找不到滿意的解決辦法。建議能夠建立一個由國內外專家為主體的咨詢庫，依靠在理論分析研究、監管部門和證券機構工作過的專家，及時為證券從業提供咨詢服務。必要時給予專家論證服務。還可以建立金融證券典型案例庫。近幾年，我國金融業出現了大量的正反兩方面的典型案例。但至今為止沒有哪一家學院或金融機構進行過系統的收集和分析。如果能夠建立一套金融典型案例系統，不僅可以豐富并深化現有的金融教育內容，而且可以為從業人員提供真實生動、說服力強的咨詢服務。

隨著世界經濟的快速發展，培養一支高標準高素質的證券人才隊伍顯得越來越迫切。應對當前的全球經濟動蕩，也需要我們具有清醒的頭腦，把培養提高證券高端人才隊伍納入重要的議事日程。

（作者單位：方正證券長沙五一中路營業部）