合作創(chuàng)新風(fēng)險分擔(dān)研究

摘要：在合作創(chuàng)新風(fēng)險管理理論研究中，理論界已做了關(guān)于合作創(chuàng)新風(fēng)險識別、評價及其防范的研究。本文結(jié)合合作創(chuàng)新風(fēng)險分擔(dān)內(nèi)涵，探討了合作創(chuàng)新風(fēng)險分擔(dān)的主體、客體及方法。

關(guān)鍵詞：合作創(chuàng)新；風(fēng)險分擔(dān)；主體、客體及方法

1合作創(chuàng)新風(fēng)險分擔(dān)的內(nèi)涵

近年來，盡管理論界對于合作創(chuàng)新風(fēng)險分擔(dān)的研究有所涉及，但還局限在合作創(chuàng)新風(fēng)險分擔(dān)內(nèi)容的抽象和概括，而對合作創(chuàng)新風(fēng)險分擔(dān)的本質(zhì)缺乏深刻的揭示。風(fēng)險分擔(dān)是風(fēng)險管理過程中的一個重要環(huán)節(jié)，風(fēng)險分擔(dān)即風(fēng)險的所有權(quán)如何分配，由哪一方來承擔(dān)風(fēng)險責(zé)任。而所謂的合作創(chuàng)新風(fēng)險分擔(dān)就是合作創(chuàng)新過程中，各參與方以怎樣的方式分擔(dān)風(fēng)險的活動?？梢姡献鲃?chuàng)新風(fēng)險分擔(dān)的內(nèi)涵和實質(zhì)應(yīng)包括三個方面: (1)合作創(chuàng)新風(fēng)險分擔(dān)的主體，即風(fēng)險在哪些主體之間進(jìn)行分擔(dān)；(2)合作創(chuàng)新風(fēng)險分擔(dān)的客體，即合作創(chuàng)新中存在的風(fēng)險類別；(3)合作創(chuàng)新風(fēng)險分擔(dān)的方法，即如何將風(fēng)險在各風(fēng)險分擔(dān)主體之間進(jìn)行分配。

2合作創(chuàng)新風(fēng)險分擔(dān)的主體

合作創(chuàng)新是指企業(yè)間或企業(yè)、研究機(jī)構(gòu)、高等院校之間聯(lián)合創(chuàng)新行為[1]。合作創(chuàng)新風(fēng)險分擔(dān)的主體無疑也就是合作創(chuàng)新活動的主要參與者和利益相關(guān)者。根據(jù)合作創(chuàng)新的定義，企業(yè)、大學(xué)和研究機(jī)構(gòu)是合作創(chuàng)新的主要參與者。從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度來看，企業(yè)是追求利潤最大化的經(jīng)濟(jì)組織，大學(xué)和研究機(jī)構(gòu)是提供科學(xué)知識等公共產(chǎn)品的組織，由于大學(xué)和研究機(jī)構(gòu)在組織特征和社會功能方面的相似性，我們將他們歸為一類，以大學(xué)作為代表。從而，合作創(chuàng)新可以分為兩種類型[2]：企業(yè)間合作型和企業(yè)一大學(xué)合作型。但是無論是企業(yè)間合作創(chuàng)新還是企業(yè)—大學(xué)合作創(chuàng)新，都不單純是兩個獨立組織之間一對一的關(guān)系，而經(jīng)常是多個參與組織之間的集群合作。從系統(tǒng)的觀點來看，合作創(chuàng)新實際上是市場中各種不同組織之間以及各種組織與外部環(huán)境之間相互溝通、相互交流、相互作用，共同創(chuàng)造新知識和新產(chǎn)品的過程（如圖1所示）。在此系統(tǒng)中，供應(yīng)商為企業(yè)提供設(shè)備和原材料；客戶可以是企業(yè)的分銷商也可以是直接的用戶，為企業(yè)提供市場信息；競爭企業(yè)之間的合作可以共享資源和知識，提高整體創(chuàng)新能力，并有利于行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的制定；大學(xué)通常擁有企業(yè)缺少的技術(shù)知識，這種能力互補(bǔ)型的網(wǎng)絡(luò)聯(lián)結(jié)將發(fā)揮企業(yè)和大學(xué)各自的優(yōu)勢，促進(jìn)高新技術(shù)成果的商業(yè)化；金融機(jī)構(gòu)一直是企業(yè)資金的來源；政府通過實施優(yōu)惠政策、完善制度和建立相關(guān)機(jī)構(gòu)等措施，組織、協(xié)調(diào)和引導(dǎo)合作創(chuàng)新的良性發(fā)展。依據(jù)各組織在合作創(chuàng)新中作用，筆者認(rèn)為合作創(chuàng)新的組織可分為兩類，企業(yè)和大學(xué)為一類，他們是創(chuàng)新的實施者，其余各組織為一類，他們是資源和環(huán)境的保障者，同時企業(yè)、大學(xué)和金融機(jī)構(gòu)是主要的利益相關(guān)者。因此，本文將風(fēng)險分擔(dān)的主體認(rèn)定為企業(yè)、大學(xué)和金融機(jī)構(gòu)。

3合作創(chuàng)新風(fēng)險分擔(dān)的客體

風(fēng)險分擔(dān)客體是指合作創(chuàng)新可能發(fā)生的能影響合作創(chuàng)新的正常實施，導(dǎo)致各利益相關(guān)人利益受損的各種事件。風(fēng)險分擔(dān)客體的確定包括兩方面的內(nèi)容：一是風(fēng)險種類的認(rèn)定；二是風(fēng)險來源的認(rèn)定。

風(fēng)險種類的認(rèn)定是指對合作創(chuàng)新所面臨風(fēng)險的識別和評價。風(fēng)險來源的認(rèn)定，即在風(fēng)險分擔(dān)之前，對各類風(fēng)險產(chǎn)生的根源進(jìn)行分析，不僅是劃分風(fēng)險歸屬的依據(jù)，同時也有利于各方從根源上抑制風(fēng)險的發(fā)生。本文運(yùn)用系統(tǒng)思想從以下三個角度分析合作創(chuàng)新面臨的風(fēng)險。首先，從風(fēng)險來源看，合作創(chuàng)新風(fēng)險是由于外部環(huán)境的不確定、項目本身的難度與復(fù)雜性、以及合作伙伴自身能力及其協(xié)作的有限性等多方面導(dǎo)致合作創(chuàng)新活動終止、撤銷、失敗或達(dá)不到預(yù)期的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的可能性；其次，從風(fēng)險因素來看，合作創(chuàng)新風(fēng)險是參與合作創(chuàng)新的企業(yè)由于技術(shù)、組織、市場、資金、政策和法規(guī)等的不確定因素而導(dǎo)致失敗的可能性；最后，從創(chuàng)新過程來看，合作創(chuàng)新是一個鏈狀過程：設(shè)想-原型-試制-批量生產(chǎn)-市場，不管哪個環(huán)節(jié)出現(xiàn)嚴(yán)重故障，就會導(dǎo)致技術(shù)創(chuàng)新活動的失敗。風(fēng)險來源、風(fēng)險因素、創(chuàng)新過程三者聯(lián)系緊密，綜合考慮這三方面，得出合作創(chuàng)新風(fēng)險及來源如表1所示：

4風(fēng)險分擔(dān)的方法

風(fēng)險分擔(dān)方法是指參考風(fēng)險分擔(dān)原則和模型如何將風(fēng)險在各風(fēng)險分擔(dān)主體之間進(jìn)行分配，即就是在風(fēng)險分擔(dān)原則和模型指導(dǎo)的基礎(chǔ)上，參考合作創(chuàng)新過程中各風(fēng)險分擔(dān)主體的責(zé)任和權(quán)利，同時考慮各主體自身的條件，協(xié)調(diào)各方關(guān)系，使各風(fēng)險分擔(dān)主體達(dá)到互惠互利、共贏的目標(biāo)。風(fēng)險分擔(dān)原則和風(fēng)險分擔(dān)模型實際上都是確定風(fēng)險分擔(dān)方法的參考準(zhǔn)則。

4.1風(fēng)險分擔(dān)最優(yōu)原則確定

根據(jù)前面的分析可知合作創(chuàng)新主要參與者有企業(yè)A、大學(xué)（科研機(jī)構(gòu)）B和金融機(jī)構(gòu)C等。這里假設(shè)共有這3個項目參與者，分別以編號1，2，3代替，對任一風(fēng)險類別，任一參與者i的風(fēng)險收益Ri與風(fēng)險成本Ci都與風(fēng)險v有關(guān)，且可以表示為：Ri=f(v)，Ci=g(v)，凈收益Pi=Ri-Ci。為簡單起見，假設(shè)收益和成本與風(fēng)險成線性關(guān)系，則Ri =av，Ci= bv其中a、b為常數(shù)。由上知，凈收益Pi=(a—b)v，令y=a—b，則Pi=yiv，稱yi為i的風(fēng)險偏好系數(shù)。

假定任一風(fēng)險已不可再細(xì)分，即最多只有一個風(fēng)險承擔(dān)者。之所以這樣考慮，是認(rèn)為這樣有利于明確各風(fēng)險分擔(dān)主體的責(zé)任，提高風(fēng)險控制效率。下面首先就任意兩個風(fēng)險主體l，m之間的博弈進(jìn)行分析，分別以承擔(dān)和不承擔(dān)表示風(fēng)險主體是否承擔(dān)該種類風(fēng)險的行動選擇，令l，m的風(fēng)險偏好系數(shù)分別為yl和ym，那么可得表2所示情形。

按yl和ym的數(shù)值不同取向，分三種情況進(jìn)行考慮：

(1)當(dāng)yl >O，ym>0時，可得在l和m的博弈中存在兩個納什均衡，即(承擔(dān)，不承擔(dān))、(不承擔(dān)，承擔(dān))，意味著兩者都有承擔(dān)該風(fēng)險的積極性。當(dāng)yl>ym時，納什均衡最優(yōu)解為(承擔(dān)，不承擔(dān))，即從項目整體風(fēng)險分擔(dān)收益最大化的角度考慮，l是最佳的風(fēng)險承擔(dān)者：同理，若ym >yl時，m是該風(fēng)險的最佳承擔(dān)者；

(2)當(dāng)yl>O，ym﹤0時，可得在l和m的博弈中存在唯一的納什均衡，即(承擔(dān)，不承擔(dān))， 在這種情形下m沒有積極性承擔(dān)此類風(fēng)險；當(dāng)yl ﹤O，ym>0時，則存在唯一的納什均衡，即(不承擔(dān)，承擔(dān))，此時，l沒有積極性承擔(dān)此類風(fēng)險；

(3)當(dāng)yl ﹤O，ym﹤0時，可得在l和m的博弈中唯一的納什均衡，即(不承擔(dān)，不承擔(dān))。在這種情形下，無論l還是m，一旦承擔(dān)該風(fēng)險，則可能意味著損失的發(fā)生，故兩者間無任一方有承擔(dān)此類風(fēng)險的積極性。

再將上面的博弈分析由兩個競爭主體推廣到P個競爭主體：對應(yīng)上述第一種情形，如果各競爭主體的期望凈收益都大于零，那么為滿足整體滿意度最大化，期望凈收益最優(yōu)選擇和偏好系數(shù)最優(yōu)選擇都應(yīng)為P個競爭主體最大者；對應(yīng)上述第二種情形，如果P個競爭主體的偏好系數(shù)既有大于零的，也有小于零的，那么可以得出只有y>0的競爭主體有積極性承擔(dān)該類風(fēng)險，從這類競爭主體間選擇整體滿意度最大的主體，即風(fēng)險偏好系數(shù)最大者；對應(yīng)上述第三種情形，如果所有競爭主體的風(fēng)險偏好系數(shù)都小于零，那么意味著任一主體承擔(dān)該種風(fēng)險都將可能意味著損失的發(fā)生，在這種情況下，除非風(fēng)險損失較小，可以采取風(fēng)險自留的形式或者不作為考慮的重點，否則就需重新對項目進(jìn)行可行性分析，或?qū)ふ倚碌娘L(fēng)險承擔(dān)主體和承擔(dān)方式。

由上面的分析可以看出，除了P個偏好系數(shù)都小于零的特殊情形下，根據(jù)博弈分析選擇偏好系數(shù)最大的對應(yīng)參與主體承擔(dān)該種類項目風(fēng)險，將是風(fēng)險得以承擔(dān)的前提，同時也是針對該種類風(fēng)險獲得整體滿意度最大化的條件。也就是說，偏好系數(shù)最大也意味著最有能力承擔(dān)該種類風(fēng)險，該對應(yīng)主體是最合理的風(fēng)險承擔(dān)者。于是，得到了合作創(chuàng)新風(fēng)險最優(yōu)分擔(dān)的最基本的原則。

4.2風(fēng)險分擔(dān)模型的構(gòu)建

根據(jù)前文對風(fēng)險因素的分析，本文運(yùn)用模糊層次分析法建立了的遞階層次結(jié)構(gòu)模型，計算指標(biāo)向量的權(quán)重，用于合作創(chuàng)新風(fēng)險的評價。

（1）風(fēng)險分擔(dān)層次結(jié)構(gòu)模型

第一層為目標(biāo)層，即合作創(chuàng)新風(fēng)險分擔(dān)的整體滿意度最大。

第二層為主要風(fēng)險指標(biāo)層，即V=(V1，V2，V3，#8943;，VK)，是評價的主指標(biāo)體系，相應(yīng)的權(quán)重集為A=(a1，a2，a3，#8943;，ak)。其中ak表示指標(biāo)VK在V中的比重，且

∑ak=1。

第三層為子指標(biāo)層，即VK =(Vk1，Vk2，Vk3，#8943;，VKp)， 相應(yīng)的權(quán)重集為A=(ak1，ak2，ak3，#8943;，akp)。其中akp表示指標(biāo)VKp在VK中的比重，且∑akp=1，此層是對第二層指標(biāo)的細(xì)化。

第四層為方案層，即合作創(chuàng)新參與方的風(fēng)險分擔(dān)。設(shè)項目各參與方對各風(fēng)險程度的評語集Q=(Q1，Q2，#8943;，QN)，本文取n=5，Q1，Q2，Q3，Q4，Q5分別表示項目各參與方對各風(fēng)險因素的程度評價為“低”、“較低”、“中等”、“較高”、“高”(分別設(shè)為1，2，3，4，5)。

(2)風(fēng)險分擔(dān)問題權(quán)重的計算

層次分析法AHP作為一種實用有效的決策方法，其關(guān)鍵是需要以一定的標(biāo)度把人的主觀感覺數(shù)量化并構(gòu)造判斷矩陣，再運(yùn)用適當(dāng)?shù)呐判蚍椒ㄇ蟪雠判蛳蛄?。本文采?．1～0．9五標(biāo)度(見表3)構(gòu)造模糊互補(bǔ)判斷矩陣(或稱為互補(bǔ)判斷矩陣)，通過轉(zhuǎn)換公式把模糊互補(bǔ)判斷矩陣變成模糊一致性判斷矩陣，并利用行和歸一化方法求出排序向量。

②指派問題的匈牙利法

求解匈牙利解法過程可以分為四個步驟：(1)使風(fēng)險矩陣出現(xiàn)O元素；(2)試求最優(yōu)解；(3)做能覆蓋所有O元素的最少數(shù)的直線集合；(4)變換矩陣使O元素移動。

利用匈牙利法對風(fēng)險矩陣U求解，并簽署協(xié)議以分擔(dān)風(fēng)險過程如下：

①從風(fēng)險矩陣的每行元素減去該行的最小元素：再從所得矩陣的各列中減去各該列的最小元素，則得到O元素。若矩陣C中第i行Cik為最小元素，則意味著對i參與方而言，在所有風(fēng)險中i承擔(dān)k風(fēng)險所需成本最小(效率最高)：同樣若第j列Ckj為最小，則j風(fēng)險由k參與方承擔(dān)成本最小。說明為求得分擔(dān)問題的最優(yōu)解，首先應(yīng)盡量使每一風(fēng)險由承擔(dān)該風(fēng)險所需成本最小(效率最高)的參與方承擔(dān)，或應(yīng)盡量使每一參與方承擔(dān)最能發(fā)揮自身效率(風(fēng)險最小)的風(fēng)險。

②風(fēng)險矩陣經(jīng)上述縮減變換后，出現(xiàn)同一行列中有多個0元素的情況，則由O元素最少的行開始，圈出一個0元素，用⊕表示，然后劃去同行列的其它O元素，用⊕表示，依次做各行， i行O元素越少，意味著綜合來看，該行所代表的參與方i的承擔(dān)成本越高：同樣j列中O元素越少，意味著綜合來看，承擔(dān)該列所代表的，風(fēng)險所需承擔(dān)成本越大。說明為求得分擔(dān)問題的最優(yōu)解，其合理的分擔(dān)順序應(yīng)是風(fēng)險承擔(dān)成本越高者，越要先安排其承擔(dān)最能發(fā)揮其效率的風(fēng)險：或風(fēng)險承擔(dān)成本越高的風(fēng)險，越要先安排給承擔(dān)該風(fēng)險成本最低者承擔(dān)。

③做能覆蓋所有O元素的最少數(shù)的直線集合，實際意味著確認(rèn)已分擔(dān)好的風(fēng)險和對應(yīng)的參與方，劃出⊕的位置。

④為達(dá)到每行都有0元素的目的，要在沒被直線覆蓋的部分中找出最小元素，圈出這一元素作為⊕元素：其后重復(fù)③、④過程，直到有n個不同行不同列的園元素為止。這說明在所有剩余待分擔(dān)的風(fēng)險和參與方中，應(yīng)最先把承擔(dān)某項風(fēng)險成本最低者安排分?jǐn)傇擁楋L(fēng)險，再重復(fù)(3)、(4)過程，直到所有的風(fēng)險和參與方都已安排好為止。于是就可以得到風(fēng)險分擔(dān)的結(jié)果。

4.3算例分析

（1）數(shù)據(jù)來源與整理

此次數(shù)據(jù)來源主要形式主要是通過向?qū)＜野l(fā)放調(diào)查問卷。主要專家構(gòu)成情況：合作創(chuàng)新企業(yè)管理人員、技術(shù)研發(fā)人員和高校專家學(xué)者等，通過電子郵件的方式發(fā)放有關(guān)合作創(chuàng)新風(fēng)險因素的調(diào)查問卷?？偣舶l(fā)放問卷88份，收到回饋問卷63份，其中有效問卷50份。打分的方法主要采用上文所述的0．1～0．9五標(biāo)度法。然后對所有問卷進(jìn)行分析，確定各風(fēng)險風(fēng)險因素兩兩相對重要性矩陣，即模糊互補(bǔ)判斷矩陣，如下所示。

然后利用指派問題的匈牙利解法求得風(fēng)險分擔(dān)的結(jié)果為：A→V1、V3、V5，B→V4，C→V2，即企業(yè)承擔(dān)政策風(fēng)險、市場風(fēng)險和管理風(fēng)險，高校承擔(dān)技術(shù)風(fēng)險，金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)信用風(fēng)險。

5結(jié)語

合作創(chuàng)新風(fēng)險的合理分擔(dān)對合作創(chuàng)新的順利進(jìn)行有著十分重要的意義。文中系統(tǒng)分了合作創(chuàng)新的主客體，利用模糊層次分析法合作創(chuàng)新各參與方的風(fēng)險矩陣，按照風(fēng)險最優(yōu)分擔(dān)原則，并使用匈牙利法對模型求解，為各類風(fēng)險確定最優(yōu)承擔(dān)者，具有重要的實踐意義。

參考文獻(xiàn):

[1]傅家驥.技術(shù)創(chuàng)新學(xué)[M].北京:清華大學(xué)出版社，1998.

[2]羅煒.企業(yè)合作創(chuàng)新理論研究[D].上海：上海交通大學(xué)博士學(xué)位論文，2001年10月.

[作者簡介]

何衛(wèi)平（1966-），男，甘肅甘谷人，蘭州理工大學(xué)學(xué)位與學(xué)科建設(shè)辦主任，碩士生導(dǎo)師，研究方向：技術(shù)創(chuàng)新管理研究；張俊英（1981-），女，陜西西安人，蘭州理工大學(xué)2008級研究生，研究方向：技術(shù)創(chuàng)新管理研究；馬保川（1981-），男，甘肅武威人，（西安）中聯(lián)西北工程設(shè)計研究院工程師。聯(lián)系地址：蘭州市七里河區(qū)蘭工坪路287號蘭州理工大學(xué) 730050，電話：15101310952。