一切都是為投資者賺到錢

從創(chuàng)辦至今，易方達(dá)走過了十年歷程。十年磨一劍，在基金業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的今天，易方達(dá)基金管理公司越來越顯現(xiàn)出久經(jīng)沙場(chǎng)的大將風(fēng)采。作為國(guó)內(nèi)“第十一家”成立的基金公司，經(jīng)過十年的專注與努力，易方達(dá)躋身國(guó)內(nèi)三大基金公司之列。截至2010年底，公司管理資產(chǎn)總規(guī)模近2000億元，為遍布全國(guó)的近900多萬(wàn)個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶提供投資管理服務(wù)，旗下基金累計(jì)分紅已超過450億元。

面對(duì)紛至沓來的榮譽(yù)，易方達(dá)總裁葉俊英卻顯得很平靜，他更在意“是否為投資者賺到錢”。在他看來，“基金公司的發(fā)展取決于對(duì)投資者的服務(wù)，取決于其提供的產(chǎn)品和服務(wù)對(duì)投資者有沒有吸引力和競(jìng)爭(zhēng)力，核心是要給投資者帶來實(shí)實(shí)在在的投資回報(bào)，讓投資者能夠穩(wěn)定、持續(xù)地賺到錢。”

客戶第一

葉俊英重復(fù)最多的一句話是：“為投資者賺錢。”作為行業(yè)“第十一家”成立的基金公司，易方達(dá)能做到后來居上，資產(chǎn)規(guī)模快速發(fā)展，離不開公司“客戶至上”的經(jīng)營(yíng)理念。

“我們主管市場(chǎng)的常務(wù)副總裁劉曉艷把自己的工作比作財(cái)富‘傳教士’，的然，賣基金就是要實(shí)實(shí)在在地向投資者傳播理財(cái)?shù)睦砟詈头椒ǎ屚顿Y者了解投資對(duì)象，了解自己所處的市場(chǎng)環(huán)境，從而做出正確的投資行為。”葉俊英坦陳。

在進(jìn)行投資者教育的過程中，隨著市場(chǎng)的變化，公司的理念也在與時(shí)俱進(jìn)地調(diào)整。“我們從有開放式基金的時(shí)候就做了大量的投資者教育，但是這也有一個(gè)過程。剛開始的時(shí)候我們講懶人理財(cái)，不要過于頻繁交易。后來為適應(yīng)市場(chǎng)、行業(yè)形勢(shì)的變化，我們又提出‘明明白白基金投資’的理念。”

葉俊英把做投資比喻成對(duì)孩子的教育。教育孩子不能把孩子交給老師就不管了，做投資也一樣，不能找一個(gè)專家?guī)妥约豪碡?cái)就什么都不管了。在他看來，投資者必須對(duì)自己的資金是什么來源，有什么需求以及投資的對(duì)象有一個(gè)認(rèn)知。其中，對(duì)投資對(duì)象的了解包括了解誰(shuí)在幫你進(jìn)行投資，投資的風(fēng)險(xiǎn)和收益怎樣。

除了讓投資者認(rèn)知自己的投資對(duì)象，幫助投資者認(rèn)識(shí)自己所處的市場(chǎng)環(huán)境，也是客戶服務(wù)的應(yīng)盡之責(zé)。葉俊英認(rèn)為，“投資者對(duì)于市場(chǎng)要有認(rèn)識(shí)，對(duì)于人性要有認(rèn)識(shí)，對(duì)于自己的風(fēng)險(xiǎn)收益特征也要有認(rèn)識(shí)。倒不是希望投資者把所有的錢都用來買基金，而是我們希望投資者能在房產(chǎn)、固定收益、基金、股票等各類投資中做一個(gè)資產(chǎn)配置，最后依靠資產(chǎn)配置取勝。”

隨著公募基金產(chǎn)品的不斷增多，易方達(dá)每賣一只產(chǎn)品都需要花更大的精力去給渠道經(jīng)理和客戶講課，常常發(fā)一只基金就要做上千場(chǎng)培訓(xùn)。“我們希望把易方達(dá)的理念跟客戶講清楚，把產(chǎn)品的特點(diǎn)甚至弱點(diǎn)都跟客戶講清楚。”易方達(dá)用這樣的行動(dòng)實(shí)踐著“對(duì)客戶負(fù)責(zé)任”的理念，就像2007年不在看不清楚的時(shí)候發(fā)QDII、不在市場(chǎng)高位做大比例拆分一樣，“對(duì)客戶負(fù)責(zé)任”的原則貫穿在易方達(dá)營(yíng)銷工作的每一個(gè)環(huán)節(jié)中。

“把客戶利益放在第一位的公司，才有可能成為一家真正偉大的公司。”葉俊英表示，他很少關(guān)心公司在行業(yè)排第幾，最關(guān)心的是公司到底給客戶賺了多少錢。

產(chǎn)品創(chuàng)新

在業(yè)務(wù)發(fā)展層面，易方達(dá)絕不是亦步亦趨的跟隨者，而是激流勇進(jìn)的開拓者。

作為總裁的葉俊英親自掌管公司產(chǎn)品開發(fā)，在他看來，在基金產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重的情況下，要想在基金銷售中突圍，產(chǎn)品必須要有自身的特色，要讓投資者記得住、留下印象，模模糊糊的產(chǎn)品慢慢會(huì)失去吸引力。風(fēng)格清晰的產(chǎn)品，投資起來也比較簡(jiǎn)單。

從最早在行業(yè)實(shí)行獨(dú)立董事制，到簽下行業(yè)第一單“企業(yè)年金”合同，率先邁出國(guó)內(nèi)基金公司國(guó)際化步伐，再到對(duì)沖、黃金、養(yǎng)老等各種創(chuàng)新產(chǎn)品的推出，易方達(dá)始終走在基金行業(yè)創(chuàng)新的前沿。

即便如此，對(duì)于整個(gè)基金行業(yè)近幾年的發(fā)展緩慢，葉俊英仍然表現(xiàn)出了自己的憂慮。“在當(dāng)前的情形下，最關(guān)鍵的是實(shí)行產(chǎn)品多元化方略，主動(dòng)的、被動(dòng)的、固定收益類的、量化的、對(duì)沖的，能用的我們都去嘗試一下，拓寬產(chǎn)品線，不斷適應(yīng)日益復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境，盡可能滿足投資者的需求。”

近一年來，易方達(dá)在行業(yè)基金、被動(dòng)投資、專戶理財(cái)、對(duì)沖基金等業(yè)務(wù)發(fā)展層面都有了較大突破。

2010年至今，易方達(dá)已經(jīng)發(fā)行了3只行業(yè)基金，包括消費(fèi)行業(yè)基金、醫(yī)療保健行業(yè)基金和黃金主題基金，分別募得27億、39億和27億的良好成績(jī)。此外，近日剛剛結(jié)束募集的“易方達(dá)安心回報(bào)基金”由葉俊英親自提出設(shè)想，是國(guó)內(nèi)首只在基金合同里明文定位于“為投資者提供養(yǎng)老投資工具”的公募基金產(chǎn)品。

在專戶理財(cái)方面，2010年，易方達(dá)以“一對(duì)一”合同形式簽下了中國(guó)基金業(yè)在A股市場(chǎng)的第一只對(duì)沖產(chǎn)品，今年又推出旗下首只“一對(duì)多”對(duì)沖基金。公司專門引進(jìn)了華爾街對(duì)沖基金資深投資人劉震來?yè)?dān)綱對(duì)沖業(yè)務(wù)。數(shù)據(jù)顯示，4月11日開始運(yùn)作的一只對(duì)沖“一對(duì)多”產(chǎn)品，在同期滬深300指數(shù)和上證綜指雙雙下跌的情況下，保持了較好的正收益及較低的波動(dòng)性。

同時(shí)，作為國(guó)內(nèi)指數(shù)基金管理規(guī)模最大的公司，去年以來，易方達(dá)新獲得一批優(yōu)質(zhì)、稀缺指數(shù)的授權(quán)，包括創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、香港恒生國(guó)企指數(shù)、滬深300行業(yè)指數(shù)系列等。

兼容并蓄

2001年成立至今，十年時(shí)間，易方達(dá)在職人員出奇地穩(wěn)定。成立第一年，易方達(dá)只有員工41名，其中27位至今仍然在為公司服務(wù)。更讓人驚訝的是，投研團(tuán)隊(duì)一直以來是基金行業(yè)人才流失的重災(zāi)區(qū)。但在易方達(dá)，卻創(chuàng)下了公募基金連續(xù)三年沒有基金經(jīng)理離職的紀(jì)錄。

是什么樣的原因使易方達(dá)能夠留住這么多行業(yè)精英？這得益于易方達(dá)兼容并蓄的工作環(huán)境和對(duì)員工的貼心服務(wù)。

葉俊英向記者透露，因?yàn)椴幌Ｍ鸾?jīng)理過于注重短期排名而造成投資上的短視，易方達(dá)在對(duì)投資人員的業(yè)績(jī)考核中引入了長(zhǎng)期考核機(jī)制。這樣的制度給基金經(jīng)理進(jìn)行長(zhǎng)期投資布局提供了良好空間。比如規(guī)模超過200億元的易方達(dá)價(jià)值成長(zhǎng)，基金經(jīng)理潘峰在2008年底市場(chǎng)還存在普遍恐慌時(shí)，做出了正確的前瞻性判斷，提前加倉(cāng)布局，在2009年成為同類型基金業(yè)績(jī)排名的冠軍。

經(jīng)過近十年的磨合，易方達(dá)投研隊(duì)伍里漸漸形成了開放、坦誠(chéng)、寬松的文化氛圍，投研團(tuán)隊(duì)內(nèi)部既尊重個(gè)人研究又不迷信權(quán)威。有時(shí)候因?yàn)橐恢还善保Y歷年輕的研究員敢于向“老江湖”挑戰(zhàn)，經(jīng)常會(huì)有后者被說服的情形出現(xiàn)。

除了在工作上給員工提供一個(gè)良好包容的環(huán)境，易方達(dá)在生活上對(duì)員工無(wú)微不至的關(guān)懷在業(yè)內(nèi)也是有口皆碑。2006年，易方達(dá)辦起了基金業(yè)首個(gè)員工飯?zhí)茫M可能讓員工吃得安全、衛(wèi)生和健康。雖然只是一個(gè)小小的飯?zhí)茫瞧渲畜w現(xiàn)出來的對(duì)員工的關(guān)懷，卻是很少企業(yè)能夠做到的。

古語(yǔ)云：“窮則獨(dú)善其身，達(dá)則兼濟(jì)天下。”。作為一家經(jīng)營(yíng)成功的企業(yè)，易方達(dá)在實(shí)現(xiàn)商業(yè)價(jià)值的同時(shí)，也積極回報(bào)社會(huì)。2007年11月，易方達(dá)基金發(fā)起成立了中國(guó)基金行業(yè)第一個(gè)慈善基金會(huì)“廣東省易方達(dá)教育基金會(huì)”。基金會(huì)資產(chǎn)總值已超過1億元，成立至今共資助了中山大學(xué)、華南理工大學(xué)等10所高校學(xué)生4130人次，資助經(jīng)費(fèi)超過1385萬(wàn)元。2008年，易方達(dá)教育基金會(huì)還攜手和廣東資本市場(chǎng)愛心人士，向在“5#8226;12”汶川大地震中受損毀嚴(yán)重的江油市香水鄉(xiāng)小學(xué)捐贈(zèng)400多萬(wàn)元，資助其重建了校舍。

“隨著市場(chǎng)日益成熟、有效，很難再像以前一樣靠幾只牛股來提升基金的整體收益。所以必須出一些新招，新策略、新嘗試。像在國(guó)外成熟市場(chǎng)受歡迎的指數(shù)投資、量化產(chǎn)品我們也都在嘗試，目前來看前景不錯(cuò)。”葉俊英說。

葉俊英，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，1963年出生。曾任中國(guó)南海石油聯(lián)合服務(wù)總公司條法部科員、副科長(zhǎng)、科長(zhǎng)，廣發(fā)證券有限責(zé)任公司投資銀行部總經(jīng)理、公司董事、副總裁，易方達(dá)基金管理有限公司董事、總裁。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副董事長(zhǎng)、總裁。

葉俊英重復(fù)最多的一句話是：“為投資者賺錢。”作為行業(yè)“第十一家”成立的基金公司，易方達(dá)能做到后來居上，資產(chǎn)規(guī)模快速發(fā)展，離不開公司“客戶至上”的經(jīng)營(yíng)理念。