實話石說:過度金融化是禍水(外一篇)

過度金融化是禍水

關(guān)鍵詞：陰謀論

源于2008年的金融危機，至今仍在世界各國蔓延，美國民眾以“占領(lǐng)華爾街”的行動向華爾街金融巨富抗議。越來越多的人已經(jīng)意識到，所謂金融衍生品，實質(zhì)則是為少數(shù)掌握信息和資源的金融寡頭，向民眾口袋里大肆撈錢創(chuàng)造了機會。

每次全球金融危機的發(fā)生，都可以歸納為由人的貪婪本性所引發(fā)的經(jīng)濟泡沫所致。回顧近500年的經(jīng)濟發(fā)展史，每當金融業(yè)占主導(dǎo)地位時，都是制造業(yè)被空心化之日，也是貧富差異最大之際。哥倫布發(fā)現(xiàn)新大陸后的西班牙，因為輸入了大量貴金屬，致使金融交易過度投機，以至于曾稱霸世界的毛紡織業(yè)和鋼鐵業(yè)逐步衰落，最后導(dǎo)致整個國家走向沒落；17-18世紀的荷蘭曾盛極一時，造船業(yè)、紡織業(yè)、機械制造業(yè)都曾雄霸世界，但也因過度關(guān)注金融，使得投機之風盛行，“郁金香泡沫”讓人咋舌，最后經(jīng)濟陷入困境，走向衰敗#而英國19世紀末也開始熱衷于金融業(yè)，在倫敦成為全球金融中心的同時，制造業(yè)開始走向衰落，財富由制造商流向金融寡頭和投資商，貧富差距越拉越大，到20世紀初，占人口1％的富人居然擁有全國財富的69％，資金和技術(shù)大量外流，國內(nèi)的產(chǎn)業(yè)升級再也無從談起。

美國似乎正在步英國的后塵。美國在制造業(yè)立國和技術(shù)立國并引領(lǐng)了信息革命后，將戰(zhàn)略重點轉(zhuǎn)向金融立國，并創(chuàng)造出大多數(shù)投資者搞不明白的所謂金融創(chuàng)新工具，使大量財富轉(zhuǎn)移到了金融商手里。1995年美國的金融、保險、房地產(chǎn)收入超過了制造業(yè)，2008年金融業(yè)利潤已占全美總利潤的40％，社會財富急劇向少數(shù)人集中，產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟變得異常脆弱。

有趣的是，這次“占領(lǐng)華爾街”運動與全球自發(fā)悼念喬布斯的活動同時展開，這給了我們一個強烈信號：人們痛恨那些通過玩“金融游戲”把大眾的錢擄進自己口袋的金融巨頭，而崇拜那些用自己的智慧使大眾的生活增值的企業(yè)家。因此，我們會緬壞喬布斯，而不會去緬懷高盛和美林的創(chuàng)始人。

值得關(guān)注的是，美國發(fā)生的這種產(chǎn)業(yè)扭曲似乎也正在中國發(fā)生。最近溫州部分民營制造企業(yè)深陷高利貸漩渦事件，就足以引起我們的警惕。正是由于金融、房地產(chǎn)賺錢容易的利益驅(qū)動，使許多工商業(yè)主放棄了主業(yè)，而紛紛轉(zhuǎn)向資產(chǎn)市場。而美國近期輿論中關(guān)于“中國是經(jīng)濟巨人也是金融侏儒”的大肆宣傳，也存在著把剛剛進入工業(yè)化時期的中國拖入金融立國思維的陰謀。金融是需要發(fā)展的，但只有把金融業(yè)放在支持工商產(chǎn)業(yè)活動的定位上_，金融業(yè)的發(fā)達才可以說是健康的。

德國模式的啟示

關(guān)鍵詞：制造業(yè)立國

2008年全球金融危機以來，世界經(jīng)濟—直在底谷徘徊，讓人覺得經(jīng)濟前景一片渺茫。但是，發(fā)達國家中，有一個國家卻在金融危機和歐債危機的雙重打擊下HOLD住了，不僅失業(yè)率沒有上升，經(jīng)濟還—直保持著強勁的發(fā)展勢頭，這個國家就是德國。德國經(jīng)濟模式的特點是注重實體經(jīng)濟發(fā)展，限制過度金融化，這種模式在美國經(jīng)濟過度金融化的模式影響下，曾被批評過于保守，而現(xiàn)在又重新被稱譽。

德國是一個“制造大國”，其在精密機械、工程機械、汽車制造、制藥技術(shù)以及環(huán)保產(chǎn)業(yè)和技術(shù)方面聞名于世，盡管自然資源匱乏，但由于制造業(yè)發(fā)達，從2003年開始德國就成為世界頭號出口大國，一直到2009年才被中國替代。但在高端制造業(yè)出口領(lǐng)域，德國仍是獨霸天下。

德國的產(chǎn)業(yè)分布也極具特色，全國并沒有一個類似于美國紐約、英國倫敦這樣的傲視群雄的經(jīng)濟中心，而是分布平衡，在東西南北中都形成自己的特色經(jīng)濟。產(chǎn)業(yè)分布平衡的—個好處就是方便就業(yè)，減少地區(qū)間收入分配差異，減少流動人口過多對全國交通運輸?shù)臎_擊，并可實現(xiàn)共同富裕。

德國這種發(fā)達的制造業(yè)體系，是由發(fā)達的職業(yè)教育體系作為支撐的。德國遍布著無數(shù)企業(yè)與學(xué)校相結(jié)合的職業(yè)教育機構(gòu)，這些教育機構(gòu)將學(xué)習(xí)與實踐技能培訓(xùn)直接結(jié)合起來，為德國培訓(xùn)了大量訓(xùn)練有素的技術(shù)工人，這些技術(shù)人廣受尊重。

德國的經(jīng)驗是值得我們借鑒的。現(xiàn)在國內(nèi)有不少隨中國經(jīng)濟一起壯大的企業(yè)，沒有很好地堅持向技術(shù)和產(chǎn)業(yè)鏈投資，而是將資本不斷地退出實體經(jīng)濟而投向虛擬經(jīng)濟，導(dǎo)致實體經(jīng)濟的創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型遲遲推不動。而我國的教育體系變化，也助長了這種資本虛擬化的傾向，報考工程類的學(xué)生越來越少。這是一個危險的信號—一個建立在虛擬經(jīng)濟基礎(chǔ)上的大國，是難以對付經(jīng)濟危機的。