違法發(fā)放貸款罪罪過(guò)分析

摘要：文章以違法發(fā)放貸款罪為例，對(duì)其罪過(guò)判斷標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了分析，得出應(yīng)以結(jié)果標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)作為其罪過(guò)判斷標(biāo)準(zhǔn)，即以對(duì)結(jié)果的心理態(tài)度最為判斷標(biāo)準(zhǔn)。

關(guān)健詞：違法發(fā)放貸款罪 罪過(guò)

一、問(wèn)題的引入

97刑法規(guī)定了多個(gè)主觀(guān)罪過(guò)并不明確的犯罪，立法上的模糊性必然導(dǎo)致刑法理論界在這些個(gè)罪罪過(guò)形式上的見(jiàn)解紛呈，對(duì)這些個(gè)罪罪過(guò)判斷標(biāo)準(zhǔn)也各執(zhí)己見(jiàn)，對(duì)其罪過(guò)的判斷標(biāo)準(zhǔn)主要有三種學(xué)說(shuō)，理論界認(rèn)識(shí)上的不統(tǒng)一必然導(dǎo)致司法實(shí)務(wù)界在實(shí)際操作中的混亂，故有必要深入探討該類(lèi)罪的罪過(guò)判斷標(biāo)準(zhǔn)，厘清相關(guān)模糊認(rèn)識(shí)。

二、對(duì)三種學(xué)說(shuō)的評(píng)析

我國(guó)刑法學(xué)界對(duì)罪過(guò)的判斷標(biāo)準(zhǔn)不盡一致，主要存在三種學(xué)說(shuō)：結(jié)果標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)、行為標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)和行為結(jié)果二元標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)。我國(guó)刑事立法確定了以“結(jié)果”作為罪過(guò)判斷標(biāo)準(zhǔn)的原則。

1、結(jié)果標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)

結(jié)果標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)指故意是以對(duì)結(jié)果的心理態(tài)度為判斷標(biāo)準(zhǔn)，無(wú)論是認(rèn)識(shí)因素還是意志因素的內(nèi)容，都是危害社會(huì)的結(jié)果。

其在我國(guó)刑法理論中處于通說(shuō)的地位。刑法總則第14條規(guī)定：“明知自己的行為會(huì)發(fā)生危害社會(huì)的結(jié)果，并希望或者放任這種結(jié)果的發(fā)生，因而構(gòu)成犯罪的，是故意犯罪。”15條規(guī)定“應(yīng)當(dāng)預(yù)見(jiàn)自己的行為可能發(fā)生危害社會(huì)的結(jié)果，因?yàn)槭韬龃笠舛鴽](méi)有預(yù)見(jiàn)，或者已經(jīng)預(yù)見(jiàn)而輕信能夠避免，以致發(fā)生這種結(jié)果的，是過(guò)失犯罪。”根據(jù)14條的規(guī)定，行為人的認(rèn)識(shí)因素是認(rèn)識(shí)到自己的行為會(huì)發(fā)生危害社會(huì)的結(jié)果，其核心詞是“結(jié)果”，而“行為”僅僅是其表象，在句子中是“結(jié)果”的表象。意志因素是希望或者放任，但希望或者放任的對(duì)象仍然是危害結(jié)果。由此可見(jiàn)，在故意犯罪中，無(wú)論其認(rèn)識(shí)因素還是意志因素，其指向的都是“結(jié)果”即“危害社會(huì)的結(jié)果”。根據(jù)15條的規(guī)定，在疏忽大意的過(guò)失中，其并未有認(rèn)識(shí)因素，即并沒(méi)有認(rèn)識(shí)到自己的行為會(huì)發(fā)生危害社會(huì)的結(jié)果但其應(yīng)當(dāng)預(yù)見(jiàn)到。法律之所以要對(duì)其進(jìn)行懲罰，從客觀(guān)方面看，是因?yàn)樾袨榻o社會(huì)造成了實(shí)際危害后果，從主觀(guān)方面看，就是要懲罰和警戒這種對(duì)社會(huì)利益嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任的疏忽大意的心理態(tài)度，以促使行為人和其他人戒除疏忽大意的心理，防止疏忽大意犯罪的發(fā)生。對(duì)于疏忽大意的過(guò)失就其法條規(guī)定來(lái)看，其應(yīng)該預(yù)見(jiàn)到其行為會(huì)發(fā)生“危害社會(huì)的結(jié)果”，由于疏忽大意而沒(méi)有預(yù)見(jiàn)導(dǎo)致了“危害結(jié)果”的發(fā)生，部分的核心詞仍然是“結(jié)果”。就對(duì)此行為進(jìn)行懲罰的原因來(lái)看，在客觀(guān)方面，也是因?yàn)槠湫袨榻o社會(huì)造成了危害社會(huì)的結(jié)果，行為僅僅是始發(fā)力，而對(duì)其進(jìn)行懲罰就是因?yàn)檫@種過(guò)失造成了危害社會(huì)的結(jié)果；在過(guò)于自信的過(guò)失中，其認(rèn)識(shí)因素是預(yù)見(jiàn)到自己的行為會(huì)發(fā)生危害社會(huì)的結(jié)果，其核心詞仍然是“危害社會(huì)的結(jié)果”，其行為只是外在表象。其意志因素是排斥反對(duì)危害結(jié)果的發(fā)生。

根據(jù)刑法解釋學(xué)的理論，通過(guò)對(duì)刑法14、15條的分析，可以得出，我國(guó)刑法內(nèi)含著以結(jié)果做為判斷罪過(guò)標(biāo)準(zhǔn)的意思。

2、行為標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)

行為標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)即以危害行為本身作為故意的內(nèi)容，而不管其對(duì)危害結(jié)果認(rèn)識(shí)與否，也無(wú)論其對(duì)危害結(jié)果的意志如何。①

根據(jù)行為標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)，對(duì)186條違法發(fā)放貸款罪的分析可以得出，只要行為人違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，只對(duì)其違法發(fā)放貸款的行為有故意即構(gòu)成本罪，而不管行為人對(duì)“重大損失”的心理態(tài)度如何。這樣可能包含兩種情形：一種是行為人對(duì)其違法發(fā)放貸款的行為有故意而對(duì)可能造成的損害結(jié)果沒(méi)有希望或者放任，甚至持否定態(tài)度；一種是行為人對(duì)其行為與“嚴(yán)重結(jié)果”均持故意的心理態(tài)度。顯而易見(jiàn)，上述兩種情形所體現(xiàn)的行為人的主觀(guān)惡性有很大差別，其可能造成的社會(huì)危害也因此不同，但這一觀(guān)點(diǎn)卻將二者等而視之，實(shí)質(zhì)是將對(duì)行為的故意與對(duì)行為、結(jié)果二者的故意混為一談，無(wú)法也不可能清晰地界定行為人的刑事責(zé)任。在將罪過(guò)劃分為故意與過(guò)失兩大類(lèi)時(shí)，以行為還是以結(jié)果為標(biāo)準(zhǔn)。真正能夠體現(xiàn)行為人內(nèi)心的“惡”、能夠體現(xiàn)行為性質(zhì)的是行為人對(duì)危害結(jié)果所持的主觀(guān)態(tài)度，而不是行為。相比較而言，結(jié)果標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)不僅表明了行為人對(duì)自身行為的心理態(tài)度，還表明了行為人對(duì)自身行為可能造成的結(jié)果的心理態(tài)度，比行為標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)僅反映行為人對(duì)自身行為的心理態(tài)度更加客觀(guān)、全面，充分地反映了行為人的主觀(guān)惡性與行為的社會(huì)危害性。因?yàn)檎缬姓撜咚裕袨槿藢?duì)行為所持的心理態(tài)度與對(duì)結(jié)果所持的心理態(tài)度并不是完全一致的。行為人雖然積極地追求某種行為，但對(duì)這種行為所造成的結(jié)果卻并不追求，甚至極力避免。

3、行為結(jié)果二元標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)

二元標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)指既以危害行為作為故意的內(nèi)容，又以對(duì)結(jié)果的心理態(tài)度為判斷標(biāo)準(zhǔn)。犯罪人之所以要實(shí)施犯罪的行為而不實(shí)施其他行為，之所以要實(shí)施這樣的犯罪行為而不實(shí)施那樣的犯罪行為，在心理層次中最直接的制約因素在于其所選擇的結(jié)果不同。因此，真正能夠體現(xiàn)行為人內(nèi)心的“惡”、能夠體現(xiàn)行為性質(zhì)的是行為人對(duì)危害結(jié)果所持的主觀(guān)態(tài)度，而不是行為。也可以說(shuō)，對(duì)行為的評(píng)價(jià)僅僅是對(duì)其表象的一種評(píng)價(jià)，而其行為的背后一定暗含著對(duì)行為引發(fā)的結(jié)果的罪過(guò)，所以，對(duì)罪過(guò)的判斷的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)該堅(jiān)持結(jié)果標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)，對(duì)于行為的罪過(guò)無(wú)需再評(píng)價(jià)。

三、總結(jié)

綜上可得，罪過(guò)判斷標(biāo)準(zhǔn)以結(jié)果標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)更為合理。理由是：第一，這是堅(jiān)持罪刑法定原則的要求，我國(guó)刑法總則14條和15條對(duì)犯罪故意和過(guò)失下了定義，立法已明確規(guī)定以行為人對(duì)其行為導(dǎo)致的“危害社會(huì)的結(jié)果”所持的主觀(guān)心態(tài)作為罪過(guò)判斷依據(jù)。第二，我國(guó)刑事立法在罪過(guò)判斷標(biāo)準(zhǔn)上持“結(jié)果標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)”具有科學(xué)性。“犯罪人之所以要實(shí)施犯罪的行為而不實(shí)施其他行為，之所以要實(shí)施這樣的犯罪行為而不實(shí)施那樣的犯罪行為，在心理層次中最直接的制約因素在于其所選擇的結(jié)果不同……有什么樣的主觀(guān)結(jié)果，就會(huì)有什么樣的動(dòng)作形式——主觀(guān)結(jié)果一旦形成，便決定了將要實(shí)施的犯罪行為的形式和性質(zhì)（性質(zhì)形式的集中概括）；客觀(guān)上行為人生理動(dòng)作的進(jìn)行，只不過(guò)是將這種內(nèi)在意志的內(nèi)容、將已經(jīng)確定了的行為的形式和性質(zhì)加以外化和表現(xiàn)罷了。” ②因此，真正能夠體現(xiàn)行為人內(nèi)心的“惡”、能夠體現(xiàn)行為性質(zhì)的是行為人對(duì)危害結(jié)果所持的主觀(guān)態(tài)度，而不是行為。

參考文獻(xiàn)：

[1]馮亞?wèn)|．罪與刑的探索之道[M]．中國(guó)檢察出版社，2005年版．

[2]姜偉．犯罪故意與犯罪過(guò)失[M]．群眾出版社，1993年版．