合規(guī)對經(jīng)營的影響

摘要：合規(guī)管理工作對證券業(yè)務(wù)經(jīng)營的影響倒底是好還是壞，是束縛還是支持，恐怕是很多人的疑問，包括很多從事證券合規(guī)工作的人來說，多少也有些迷茫。本文通過對合規(guī)管理的內(nèi)涵及重要性的闡述，剖析合規(guī)管理工作與經(jīng)營管理之間的關(guān)系，進(jìn)而說明合規(guī)對企業(yè)經(jīng)營的可持續(xù)性發(fā)展的重要意義。

關(guān)鍵詞：合規(guī) 經(jīng)營 公司發(fā)展

古人云：“矩不正，不可以為方，規(guī)不正，不可以為圓”，任何現(xiàn)象、任何事物的發(fā)展都遵循著其特定的規(guī)則與規(guī)律。正如在初中的政治課本中我們便學(xué)過的“沒有絕對的自由”一樣，一個(gè)處于放任狀態(tài)、盲目發(fā)展業(yè)務(wù)的企業(yè)其經(jīng)營發(fā)展不可能是長效的。合規(guī)與經(jīng)營并不是兩個(gè)對立面，合規(guī)不是對經(jīng)營的束縛和阻力。相反合規(guī)終極目標(biāo)就是為企業(yè)的生存和發(fā)展服務(wù)的，只有合規(guī)合法經(jīng)營，才能引導(dǎo)企業(yè)走向正確的經(jīng)營之路，杜絕案件的發(fā)生，化解潛在的風(fēng)險(xiǎn)，樹立良好的企業(yè)形象，因此合規(guī)與經(jīng)營是一對統(tǒng)一體。

近幾年來我國的經(jīng)濟(jì)案件頻繁發(fā)生，給我們再一次敲響了警鐘，它像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著我們要嚴(yán)格遵守國家法規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行行業(yè)行規(guī)，歷史的教訓(xùn)歷歷在目，深刻慘痛。因此，一個(gè)企業(yè)不能一味地、盲目地發(fā)展業(yè)務(wù)，而忽視了加強(qiáng)內(nèi)控制度的管理，而應(yīng)防微杜漸，本著“誠信、正直、守法、合規(guī)”的經(jīng)營理念，把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動，把合規(guī)行動升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造為合規(guī)價(jià)值，推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營持之以恒，與時(shí)俱進(jìn)。

近年來，證券行業(yè)得到了快速的發(fā)展，各方面都取得了較好的成績。但是，證券業(yè)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，稍有不慎，良好的發(fā)展機(jī)遇也許就變成了災(zāi)難。因此，在這個(gè)充滿機(jī)遇和競爭的時(shí)代，證券公司更應(yīng)該積極應(yīng)對改革發(fā)展，加快合規(guī)合法建設(shè)步伐，努力構(gòu)建符合時(shí)代發(fā)展需要的合規(guī)文化體系，造就和諧發(fā)展的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

1 合規(guī)文化、合規(guī)經(jīng)營的內(nèi)涵

“合規(guī)”，顧名思義，就是合乎規(guī)范、符合規(guī)章。具體說，合規(guī)，就是確保我們的行為、我們的活動，與國家的法律法規(guī)、行業(yè)的規(guī)章制度、內(nèi)部的規(guī)定準(zhǔn)則等相一致，遵規(guī)守矩，依法辦事。

那么，什么是合規(guī)文化？最簡單的理解，就是為了保證一個(gè)單位、一個(gè)團(tuán)隊(duì)里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團(tuán)隊(duì)里確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣、加強(qiáng)合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的軟環(huán)境。對于我們來講，應(yīng)該緊密結(jié)合實(shí)際，緊緊圍繞“規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠信、嚴(yán)格”來培育具有自身特色的合規(guī)文化。“規(guī)范”，就是要建章立制、業(yè)務(wù)操作不隨意；“謹(jǐn)慎”，就是要堅(jiān)持制度先行、業(yè)務(wù)發(fā)展不盲目；“誠信”，就是要恪守職業(yè)道德、不作假；“嚴(yán)格”，就是要認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度、不走樣，對違法違規(guī)問題嚴(yán)肅查處、不姑息。

合規(guī)作為一種文化，相對應(yīng)的就是要求公司進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營。合規(guī)經(jīng)營絕不僅僅是合規(guī)部門或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)經(jīng)營與公司的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個(gè)員工的血液中，形成大眾性的合規(guī)文化，并在這種文化的熏陶下合規(guī)經(jīng)營。只有這樣才能達(dá)到全員合規(guī)、人人合規(guī)，才能有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司的經(jīng)營不偏離目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營價(jià)值的最大化。

2 合規(guī)文化背景下合規(guī)經(jīng)營的重要意義

首先，培育合規(guī)文化、強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營是對證券行業(yè)的必然要求。證券公司自身工作性質(zhì)、經(jīng)營產(chǎn)品以及金融服務(wù)的特殊性，決定了它的風(fēng)險(xiǎn)性大、規(guī)范性強(qiáng)，對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的要求比較高。證券公司一旦因不合規(guī)發(fā)生問題，就可能造成不良的社會影響和巨大的經(jīng)濟(jì)損失。可以說，合規(guī)是根本所在，沒有合規(guī)做保障，公司就無法生存和發(fā)展。近年來，人們對證券行業(yè)的合規(guī)問題越來越關(guān)注、越來越重視。

其次，培育合規(guī)文化、強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營是公司又好又快發(fā)展的有力保證。面對日新月異的新形勢，我們的發(fā)展面臨著機(jī)遇。但是，發(fā)展必須是科學(xué)的發(fā)展、穩(wěn)健的發(fā)展、持續(xù)的發(fā)展，說到底必須是依法合規(guī)的發(fā)展，否則今天的“發(fā)展”，可能就是明天的包袱、明天的隱患，甚至是明天的案件。強(qiáng)化合規(guī)理念，完善規(guī)章制度，熟悉法律規(guī)定，讓每個(gè)人都自覺養(yǎng)成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習(xí)慣，在公司營造規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠信、嚴(yán)格的良好氛圍，盡最大可能避免盲目經(jīng)營、違規(guī)操作等問題的發(fā)生，必將對公司又好又快發(fā)展起到積極的促進(jìn)作用和有力的保證作用。同時(shí)，培育合規(guī)文化、強(qiáng)化合規(guī)管理，也有利于在社會上和公眾中樹立公司的良好形象。

再次，培育合規(guī)文化是預(yù)防案件風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的根本舉措。合規(guī)理念缺失、合規(guī)意識不強(qiáng)、合規(guī)管理薄弱造成了一例例金融案件的發(fā)生，有章不循，有法不依，這是最根本的原因。要開展合規(guī)文化建設(shè)活動，就是要緊密配合防范長效機(jī)制建設(shè)，變堵為疏，變被動為主動，將檢查處理與正面引導(dǎo)相結(jié)合，著眼源頭，綜合治理，從根本上扭轉(zhuǎn)案件高發(fā)、損失巨大的局面，真正讓公司走上安全、穩(wěn)健、快速的發(fā)展軌道。

3 如何培育合規(guī)文化、強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營

第一，全員樹立合規(guī)管理和合規(guī)文化的經(jīng)營理念

要讓全體員工意識到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是經(jīng)營管理的一件大事，不是監(jiān)管者要我做，而應(yīng)是我們自己要做，而且要自覺地做。因?yàn)楹弦?guī)與公司的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，有效的合規(guī)文化將能夠消除合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)于無形。合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的迫切需要；是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)我們新一輪發(fā)展目標(biāo)的重要保證。必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全體員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，努力培育員工的合規(guī)意識，真正推行“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念，倡導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)或行為操守準(zhǔn)則和企業(yè)文化。

第二，強(qiáng)化員工的合規(guī)培訓(xùn)

高層管理者、合規(guī)管理人員和員工是合規(guī)文化建設(shè)中的三個(gè)層次。應(yīng)通過組織開展持續(xù)有效的合規(guī)培訓(xùn)，將證券業(yè)所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則、合規(guī)政策等字面要求及其精神實(shí)質(zhì)，貫穿于業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作規(guī)程中。按照全員參與的原則，開展教育和培訓(xùn)，培訓(xùn)要注重系統(tǒng)性、針對性、專業(yè)性、實(shí)用性和多樣性。要針對適用法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化，與時(shí)俱進(jìn)地開展相應(yīng)的培訓(xùn)和教育；要加強(qiáng)正反兩方面的教育，大力宣傳遵紀(jì)守法、恪盡職守、勤政廉政的先進(jìn)典型，弘揚(yáng)正氣，同時(shí)剖析典型案例、公開處理典型案件和違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人，對員工進(jìn)行警示教育。通過多層次地合規(guī)培訓(xùn)，逐步形成合規(guī)文化的氛圍，確保內(nèi)外部的相關(guān)規(guī)定得到貫徹落實(shí)。

第三，建立健全合規(guī)管理組織機(jī)制，制訂一套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的好制度

一定要充分認(rèn)識設(shè)立合規(guī)部門的重要性，努力克服各種困難，設(shè)置獨(dú)立的、強(qiáng)勢的合規(guī)部門，并高度重視合規(guī)部門的建設(shè)。合規(guī)專業(yè)人員既要具有較強(qiáng)的專業(yè)素質(zhì)，又要具有較強(qiáng)的個(gè)人素質(zhì)，要選派那些具有高度的敬業(yè)精神，相應(yīng)的技術(shù)資格和業(yè)務(wù)能力的人員充實(shí)到合規(guī)經(jīng)營管理隊(duì)伍中，培養(yǎng)和造就一支高素質(zhì)的專業(yè)化隊(duì)伍。合規(guī)管理組織機(jī)制必須實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，層層落實(shí)責(zé)任制，明確合規(guī)部門的樞紐地位，界定好合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系：業(yè)務(wù)部門實(shí)施有效自我合規(guī)控制的第一道防線，合規(guī)部門在事前與事中實(shí)施專業(yè)化合規(guī)管理的第二道防線；合規(guī)部門作為內(nèi)部管理和外部監(jiān)管規(guī)則連接的主要渠道，將監(jiān)管規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)提示以及監(jiān)管意見等分解給各業(yè)務(wù)部門或其他后臺支持部門，各個(gè)業(yè)務(wù)部門主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并配合合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評估；合規(guī)部門要通過提供建設(shè)性意見，幫助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持，最大限度地減少業(yè)務(wù)創(chuàng)新帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)經(jīng)營呼喚科學(xué)合理的、完善的規(guī)章制度和操作流程，需要強(qiáng)化規(guī)章制度的執(zhí)行力，杜絕制度執(zhí)行時(shí)“以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”等不良現(xiàn)象的發(fā)生。通過制度層面不斷修訂與完善的方式，形成事事都有明確合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)、處處都有嚴(yán)格的合規(guī)經(jīng)營紀(jì)律約束，使依法合規(guī)經(jīng)營成為全行員工的自覺行為。

第四，以人為本，構(gòu)筑合規(guī)經(jīng)營的思想道德防線

人是生產(chǎn)力中最活躍因素，一切規(guī)章制度的貫徹和落實(shí)都要人來具體完成，規(guī)章制度是死的，而人卻是活的，選好人、用好人、管好人是穩(wěn)健、快速、合規(guī)發(fā)展的保障。所以說，我們要以人為本，構(gòu)筑合規(guī)經(jīng)營的思想道德防線。從管理著眼，從細(xì)節(jié)入手，從每一個(gè)業(yè)務(wù)操作流程、每一個(gè)環(huán)節(jié)的管理模式入手、從每個(gè)人的思想和行為取向入手，從身邊的日常小事做起，一級對一級負(fù)責(zé)，一級對一級問責(zé)。只有這樣，合規(guī)經(jīng)營才有所保障，政令暢通才能得以實(shí)現(xiàn)。

4 合規(guī)是執(zhí)行力得以實(shí)施的前提

執(zhí)行力需要一個(gè)合規(guī)的企業(yè)文化氛圍來引導(dǎo)一個(gè)正確的發(fā)展方向，只有如此執(zhí)行力才能在經(jīng)營發(fā)展中有用武之地。合規(guī)是經(jīng)營發(fā)展的方向盤，執(zhí)行力是引擎所在，也只有在合規(guī)的前提下，發(fā)展才不會失去方向，而執(zhí)行力才會有真的用武之地。

就目前的經(jīng)營發(fā)展而言，一些公司在一定程度上存在著團(tuán)隊(duì)意識淡簿，文化氛圍不濃的問題。主要表現(xiàn)為：一是工作中溝通不足，經(jīng)常出現(xiàn)脫節(jié)現(xiàn)象；二是個(gè)別部門安排工作不到位，執(zhí)行任務(wù)沒有緊迫感；相關(guān)工作后續(xù)督促跟進(jìn)不到位；三是員工學(xué)習(xí)興趣不高，學(xué)習(xí)意識不濃，工作質(zhì)效不高等現(xiàn)象。一個(gè)公司的經(jīng)營發(fā)展，也如同部隊(duì)行軍打仗，行規(guī)行紀(jì)非常關(guān)鍵。為此，更需要強(qiáng)化執(zhí)行力，確保政令暢通。“上面千根線，下面一根針”，上層決策再好、再多的政策、規(guī)章制度、經(jīng)營發(fā)展目標(biāo)設(shè)計(jì)，都要依靠全體員工“這根針”去努力、去實(shí)踐，都要靠全體干部員工的“執(zhí)行力”來實(shí)現(xiàn)。而執(zhí)行力則是確保其政令暢通的關(guān)鍵。