從虛擬經(jīng)濟看西方金融危機

摘要：美國這次金融危機是資本主義基本矛盾的反映，是虛擬資本天馬行空式的自我發(fā)展與實體經(jīng)濟嚴重脫離的結果。虛擬經(jīng)濟惡性發(fā)展，形成嚴重泡沫，不僅使資本與勞動的矛盾激化，而且使虛擬資本與實體資本矛盾激化，危機必然爆發(fā)。舉債和赤字財政是西方發(fā)展虛擬經(jīng)濟的重要形式和內容。高額舉債，嚴重資不抵債，成為危機的重要因素。虛擬資本集中表現(xiàn)為美元霸權資本。美國憑借美元作為國際商品交換和儲備手段的地位，通過超發(fā)和貶值，掠奪國內勞動者特別是發(fā)展中國家財富，巨額財富就可收入自己囊中。

關鍵詞：金融危機；債權；美元霸權

中圖分類號：F039 文獻標識碼：A 文章編號：1007-2101（2012）03-0005-05

2008年美國爆發(fā)金融危機，至今已近四年，不僅使本國遭受重大損失，而且影響到全世界，形成一場世界災難。這次金融危機為什么發(fā)生在美國？為什么它會迅速地向全球傳遞？這樣的危機今后還會出現(xiàn)嗎？我們從中可以接受一些什么經(jīng)驗教訓？這都是值得深思研究的問題。學界對此已發(fā)表過許多重要見解，這里筆者通過重讀《資本論》第3卷，從金融危機與虛擬經(jīng)濟關系的角度，談一點淺見。

一、在虛擬經(jīng)濟的背后

美國這次金融危機是資本主義基本矛盾的反映，資本主義經(jīng)濟危機周期性地出現(xiàn)，隔七八年必來一次，不自今日始，也不會至此結束。但這次金融危機有其特點，即是由次級房貸泡沫破裂引發(fā)的，是虛擬資本天馬行空式的自我發(fā)展與實體經(jīng)濟嚴重脫離的結果。虛擬資本與實體經(jīng)濟嚴重背離，暴露出資本逐利的本質，逐利達到反常的程度，不僅使資本與勞動的矛盾激化，而且使虛擬資本與實體資本矛盾激化，虛擬資本之間的矛盾激化，危機必然爆發(fā)。

虛擬資本是資本主義發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。以股票、有價證券、債券為代表的虛擬資本，自身沒有價值，它所代表的資本的貨幣價值也是虛擬的，只是代表有權取得未來剩余價值的資本所有權證書。[1]股份制和債券制可以使資本與資本持有者分離，使資本持有者的資本在保持資本所有權和索取一定剩余價值權的基礎上與實有資本相結合，使閑散資本通過買賣、流通、集中、集聚重新組合，進行優(yōu)化配置，提高使用效率，反映了社會化大生產(chǎn)的客觀需要。這是非股份制經(jīng)濟所不能完成的。股份制還可以促進企業(yè)建立現(xiàn)代管理結構，改善經(jīng)營管理。虛擬資本這種可以分離、買賣、組合，所有權及剩余索取權含量會隨著其依附體及市場供求關系變化而變化波動的特點，使之既具有集聚資本、促進社會化大生產(chǎn)發(fā)展作用的一面，又具有風險、投機和欺詐、破壞生產(chǎn)力的一面。由于股票等虛擬產(chǎn)品的價格會受供求關系、輿論、政治形勢等多種因素的影響，與預期收益成正比，而與銀行利息成反比，可以脫離實體資本實際運行狀況，這就不可避免地會產(chǎn)生投機和欺詐，成為資本榨取剩余價值的重要手段。[2]“因為財產(chǎn)在這里是以股票的形式存在的，所以它的運動和轉移就純粹變成了交易所賭博的結果”和“欺詐勾當”。[3]證券交易所“是資本主義贏利的頂峰，在那里所有權完全直接變成了盜竊。”[4]100多年后的今天，資本主義由自由競爭階段發(fā)展到壟斷階段，再發(fā)展到金融資本壟斷階段。資本主義的寄生性與腐朽性進一步發(fā)展，資本主義虛擬資本及其欺詐性也有了新的更大發(fā)展。其生產(chǎn)職能下降，投機、欺詐職能上升；聚集資本的職能下降，虛擬逐利的職能上升；實體資本規(guī)模下降，虛擬資本規(guī)模上升。虛擬經(jīng)濟已完全制度化，現(xiàn)代化，瘋狂化，成為西方資本的一個主要特征和主要掠奪手段。

西方發(fā)達國家虛擬資本發(fā)展到了什么程度？用一句話來表達：就是已上升到占整個經(jīng)濟的80%以上，成為整個經(jīng)濟的主導和支配力量。請看幾個數(shù)字：二戰(zhàn)以來，西方國家GDP年平均增長不到4%，全球貿易額年平均增長6%，但貨幣量則以年15%以上的速度增長。2010年全球經(jīng)濟增長4%，股市值增長達到14.8%。2010年全球貨幣交易額超過1 000萬億美元，其中與物質生產(chǎn)有關的僅占1%，貨幣存量比GDP高16倍。2007年，世界外匯資本和金融衍生品交易量為3 259萬億美元，是當年世界GDP的67倍；2009年，全球外匯市場日均成交量4.2萬億美元，是商品和服務量日交易量的90倍；金融衍生品場內交易日成交量10萬億美元，達到產(chǎn)品和服務日交易量的200多倍。美國這個最大金融帝國，虛擬經(jīng)濟更是瘋狂發(fā)展。其金融衍生品總量1998年為72萬億美元，2008年增長到672萬億美元，10年中增長了9倍，而GDP只增長了1倍。金融衍生品高于GDP的倍數(shù)，由1998年的2.9倍，上升到2009年的10.4倍，其中僅債券和資產(chǎn)券就達GDP的6.8倍。由于虛擬經(jīng)濟瘋狂發(fā)展，實體經(jīng)濟嚴重下降。美國制造業(yè)的產(chǎn)值占GDP的比重由1960年的29.7%，下降為1980年的23.5%，1987年的20%，2007年的不到12%，虛擬經(jīng)濟和服務業(yè)的產(chǎn)值占GDP的比重則從1950年的11%上升為88%，而金融、房地產(chǎn)服務業(yè)的利潤占到總利潤的70%。

美國本來是世界上最大的物質生產(chǎn)國家，能源、鋼鐵、汽車、制造業(yè)都居世界首位，這些年來這些產(chǎn)業(yè)都逐步衰落了。煤礦礦井減少了1/3，煤礦工人減少了1/7，石油產(chǎn)量下降了1/3，煉化廠減少了1/3，鋼產(chǎn)量降低到不到中國的1/6，制造業(yè)不斷“空洞化”，而證券業(yè)、軍事工業(yè)以及與軍事有關的高科技研究則瘋狂發(fā)展。美國一直保持著規(guī)摸龐大的軍隊。到2010年6月，有武裝人員161萬人，海外駐軍幾十萬人，分別駐扎在上百個海外軍事基地；每年軍事開支高達5 000多億美元，軍事開支占世界軍事開支的46.5%。越來越多的人口從實體資本中脫離出來，從事虛擬資本經(jīng)營，依靠剪息票、搞投機生活，不勞而獲的寄生人口迅速增長。美國有7 000多家保險公司，2 000多家對沖基金，從事保險業(yè)的230萬人，從事證券業(yè)的超過百萬人。他們不僅寄生在本國人民身上，更寄生在世界勞動人民身上和發(fā)展中國家人民身上，成為全世界的寄生蟲，寄生國，寄生壟斷資產(chǎn)階級。

西方國家虛擬資本過去主要是采取股票、債券和其他信用券三種形式，現(xiàn)在則以“金融創(chuàng)新”的名義推出期貨、期權、合約、互換、外匯期貨期權、股票期權、股指期貨、資產(chǎn)支持證券、債務抵押證券、住房抵押貸款證券等五花八門的匯率、利率、股票衍生品及抵押貸款、商業(yè)票據(jù)信用證券化產(chǎn)品；它拉長虛擬鏈，由虛擬資本生產(chǎn)虛擬資本，設定讓人眼花瞭亂、看上去無限光明卻設下巨大陷井的游戲規(guī)則，制造泡沫，從泡沫中獲利，泡沫破裂，制造新泡沫，把泡沫吹的更大；再破裂，再制造。他們玩弄制造泡沫，并不是不知道泡沫的風險和巨大危害性，而是一來因為已形成格局，為維持自己的利益，必須不間斷維持，否則就會露餡；更主要的是，這樣能夠更方便地支配經(jīng)濟過程，攫取掠奪。這種以貨幣、證券或符號為代表的紙上運動，只有資本形式，沒有實體內容，完全與實體經(jīng)濟脫離，自行運動，以無化有，用少套多，以票子套票子，用符號換真實的財富，讓善良的人們上鉤上當。在西方國家，把從事這種虛擬經(jīng)濟作為一種最能發(fā)大財?shù)氖聵I(yè)，把炮制金融衍生品稱之為“金融工程技術”，甚至出現(xiàn)所謂“金融工程專業(yè)”。誰最會編造公式、數(shù)字摸型，最能用鼠標套利榨取，誰就有本事。從事投機、欺詐形成為一個個掛著各種金融公司、證券中介、基金工程等招牌的專業(yè)和行業(yè)，成為操縱西方社會政治經(jīng)濟以至全球的主要壟斷勢力。

西方國家虛擬資本如此瘋狂地發(fā)展，是資本主義制度發(fā)展的必然結果，是資本主義寄生性、腐朽性、垂死性發(fā)展的集中表現(xiàn)。社會發(fā)展史告訴我們，物質生產(chǎn)是人類社會存在發(fā)展的基礎，也是虛擬經(jīng)濟發(fā)展的前提。虛擬經(jīng)濟建立在實體經(jīng)濟基礎上，有實體經(jīng)濟的發(fā)展，才能有虛擬經(jīng)濟的發(fā)展。虛擬經(jīng)濟脫離實體經(jīng)濟的需求自行發(fā)展，必定造成泡沫，成為生產(chǎn)力發(fā)展的障礙。虛擬資本惡性發(fā)展是形式，目的在于追求更大的剩余價值。之所以用這樣的形式，是由于采取這樣的形式比在實體經(jīng)濟中榨取剩余價值更方便，而資本主義上層建筑、經(jīng)濟制度及科學技術的發(fā)展又為其發(fā)展提供了相應的條件、保障和動力。金融資本與國家政治完全結成為一體。金融資本在前臺，國家機器在后臺，立法設制，出人、出資、出政策、造輿論，給以支撐。不要看西方國家有時會對少數(shù)幾個玩弄騙術玩得太離譜的金融大家動手術，大多是做給人看的，不得已而為之。實際上所有金融規(guī)則都是西方國家制定的。金融泡沫是由國家玩的，金融投機手段都得到法律保障，依靠國家的支持運行。美聯(lián)儲是美國金融資本的總后臺，也是最大的金融泡沫玩家，金融資本運動規(guī)則的決定者和操縱者。金融資本家通常也是國家政策的操縱者、制定者，他們主宰國家的政治、經(jīng)濟、文化和輿論，政府及其官員、議員不過是他們的代理人和傳聲筒。誰得不到資本的支持，誰就站不住腳；誰觸犯了資本的利益，誰就要下臺。實際上，美國財政部門的歷屆領導人都是過去的大投資家。官員下臺當資本家，資本家上臺成為政治家，是西方國家通常的現(xiàn)象。

二、舉債是虛擬經(jīng)濟的重要形式

舉債和赤字財政是西方發(fā)展虛擬經(jīng)濟的重要形式和內容。西方一些國家一向靠債務起家，把借債作為投資發(fā)展的條件，現(xiàn)今尤甚。2009年，美國國債達到7.5萬億美元，占GDP的53.1%：2010年，國債上升到11萬億美元，2011年再上升到15.3萬億美元，加上其他債務超過50萬億元，占GDP的比重達70%和稅收的674%。2009年，美國債務占全球債務的39%，居全球第一位。美國財政部每年必須再支付其債務的一半以上，國債券利息占到債務負擔的34%。不僅國家負債，老百姓也負債。美國家庭私人負債由1979年占GDP的46%，上升為2007年98%，負債比自有資金高50多倍。[5]1974—2008年，美國家庭負債由6 800億美元增至14萬億美元，[6]平均每個家庭負債21.7萬美元。其他西方發(fā)達國家也是債務大國。2010年全球債券市場超過100萬億美元，是全球GDP的1.9倍。[7]歐洲的公債相當于GDP的80%，其中英國為100%，日本為204%，加拿大為100%，法國為77%，意大利為106%，希臘為135%，其中2/3是欠國外的。高度負債，入不敷出，成為經(jīng)濟危機產(chǎn)生和漫延的重要原因。舉債其實就是用別人的錢辦自己的事，或是用未來的錢賺錢。借債經(jīng)濟是一種信用經(jīng)濟，借債是有條件的，前提是借者有足夠的信用和實力，能夠用借來的錢創(chuàng)造出超過債務的物質財富，按照預定歸還期足額及時償還，并付給債權人一定的使用報酬即利息。借債額必須保持在一定范圍，即要保證有足夠實力、能力和信譽歸還，因為借債是有風險的，不保持一定額度，無限舉債，到時還不上，必定會給債權人造成損失；高額舉債，嚴重資不抵債，必會形成危機和災難。

發(fā)行國債向全球發(fā)售，對美國來說是一本萬利的事情。因為其他國家購買美國國債使用的美元是用出口物質產(chǎn)品換取的，其他國家用美元購買美國國債，使美元又流回美國，等于其他國家用真實的物質財富，換回的是一張作為欠條的紙。國債到期，可以續(xù)發(fā)新債抵舊債，實質是不需要支付本金，可連續(xù)使用借來的錢。不僅如此，通過匯率變動，美元貶值，可以使債額不斷貶值。我國作為持美國國債的第一大國，購買美國上萬億美元的國債已貶值20%多，損失了幾千億美元。國債的利率很低，利息遠低于貶值數(shù)。有人說：“美國舉債是典型的損人利已行為，保護本國利益，損害債權國利益”，“是用中國人的錢買中國的東西。”這種“損人利己行為”，是資本金融霸權的典型表現(xiàn)，也是資本主義寄生性、腐朽性進一步發(fā)展和暴露。它利用美元儲存手段的地位，通過舉債在經(jīng)濟上、金融上稱霸世界、掠奪世界，從軍事上、政治上稱霸世界。在經(jīng)濟上、金融上稱霸世界是在軍事上、政治上稱霸世界的后盾，在經(jīng)濟金融上進行掠奪是在軍事上政治上稱霸世界的目的。金融資本發(fā)展為金融霸權，以金融霸權表現(xiàn)政治霸權，說明資本主義金融資本的掠奪性和侵略性上升到何等程度，資本主義寄生性和腐朽性發(fā)展到何種程度，資本主義虛擬經(jīng)濟的惡毒性和欺騙性發(fā)展到何種程度。看清這一點，才能看清美國國債的本質。

西方國家的內債也好不了多少。美國金融危機發(fā)生前，次級債有2萬多億美元，普通房貸10多萬億美元，企業(yè)債60萬億美元，金融衍生品就更多了。這么多債券在市場上流通顯然在規(guī)模上已經(jīng)極大地超出了經(jīng)濟正常運行的要求，問題還不僅是規(guī)模，而是債的內容在一開始設計時就具有詐騙性質，而且隨著債務鏈的延長，詐騙內容和手法也不斷擴大延長。這就不能不給普通勞動者帶來極大損害。次級房債只是一個例子。巴賽爾協(xié)議規(guī)定銀行信貸資產(chǎn)的資本充足率至少為8%，但美林、雷曼兄弟為追求高額利潤，則用30倍的杠桿發(fā)放次級貸款，并由此衍生出住房抵押貸款支持證券，打包出售給其他機構投資者。各種基金、銀行購買后以它作抵押再次向銀行貸款，爾后再次進行投資。本來沒有那么多錢，虛構出更多的錢，借給別人，才能取得高額利息和利潤；把虛構的錢打包成天文數(shù)字，反復出售，就可以取得更多的利息和利潤。美林、雷曼兄弟為此發(fā)了大財，各種基金和銀行也發(fā)了大財。但房價不漲反跌，貸款者無錢還貸，金融衍生品泡沫被拆穿，于是危機產(chǎn)生了。次貸泡沫產(chǎn)生說明，在西方國家，舉債早已超出經(jīng)濟正常運行范圍，成為投機和欺詐的重要手段。

歐洲出現(xiàn)債務危機與美國有所不同，但同樣表現(xiàn)出了資本主義制度的弊病，是資本主義內在矛盾的表現(xiàn)和虛擬經(jīng)濟嚴重脫離實體經(jīng)濟的結果。歐洲本來是最早工業(yè)化的，工業(yè)產(chǎn)值占世界的一半以上，后來制造業(yè)逐步衰落，第三產(chǎn)業(yè)上升為主要地位。希臘、意大利、西班牙、萄萄牙等國第三產(chǎn)業(yè)都高于70%，而制造業(yè)下降到不到20%。隨著經(jīng)濟的發(fā)展，第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展帶有必然性；但產(chǎn)業(yè)出現(xiàn)“空心化”現(xiàn)象，服務業(yè)和虛擬經(jīng)濟脫離實體經(jīng)濟發(fā)展，則是不正常的。這次金融危機發(fā)生，使希臘等國航運業(yè)和旅游業(yè)收入下降，財政收入受到嚴重影響；而這些國家為應付工人罷工，又建立了從搖籃到墳墓的高福利制度，支出降不下來，形成了債臺高筑，入不敷出的局面。由于歐盟國家受歐盟協(xié)議的制約不能像美國那樣隨意印票子轉嫁債務，又不能再借債應對，于是形成債務危機。歐洲債務危機表明，任何國家發(fā)展第三產(chǎn)業(yè)和虛擬經(jīng)濟都不能脫離實體經(jīng)濟發(fā)展的需要，脫離就會受挫；脫離過遠，必定形成危機。而這種脫離對資本主義制度來說帶有必然性；只要存在私有制，資本出自那里最容易賺錢便奔向那里的本性，必然由實體經(jīng)濟向虛擬經(jīng)濟發(fā)展，由創(chuàng)造到投機、欺詐發(fā)展，金融危機或債務危機出現(xiàn)就勢在必然了。

三、美元霸權如何成為資本霸權

虛擬資本集中表現(xiàn)為美元霸權資本和印票子資本。美國憑借經(jīng)濟優(yōu)勢，取得了美元作為世界主要結算貨幣和儲存手段的客觀特殊地位。美元在國際貨幣儲備和國際貿易結算中各占70%，在外匯交易中占80%，在國際銀行交易中占90%以上。1944年布雷頓森林協(xié)定授予了美元世界結算貨幣和儲存手段的特殊地位。過去，美國還可以受到布雷頓森林協(xié)定美元與黃金掛鉤的制約，美元持有者如不愿再持美元，可按比例在美國兌換成為黃金。可是自布雷頓森林體系崩潰，尼克松宣布美元不再兌換黃金以后，美國對外提供美元就不再有失去黃金儲備的后備之憂，從而失去了對外提供美元的約束。只要感到有必要，對自己有利，美國就可以通過開動印刷機印刷票子，用一張張的紙，“交換”別國的物質財富；別國向美國輸出物質產(chǎn)品，卻只能得到一張張標為美元的紙。它可不必再下那么大力氣從事物質生產(chǎn)，憑借美元的交換、儲備手段的地位，巨額財富就可收入自己囊中，票子成為掠奪國內勞動者特別是發(fā)展中國家財富的手段。

這些年來，美國基礎貨幣無限制地增發(fā)，供應量從1945年的326億美元，增長到1971年的698億美元，25年翻一番，年均增長3.1%；再從1986年的2 117億美元，增長到2006年的8 287億美元，10年翻一番，年均增長11.3%；又從2009年的16 957億美元，增長到2011年3月的24 183億美元，32個月增長了1.77倍，平均月增長3.2%。票子發(fā)行量遠大于實體經(jīng)濟發(fā)展速度，加上各種債券、證券和金融衍生品，流通量就更大了。美國進出口占世界的比重不到20%，而美元在國際貨幣儲備和國際貿易、外匯交易中占70%~90%。美元60%以上在全球流通，一半以上為外國人持有。這就形成了“美元持有者成為美國投資與消費提款機”的局面。

美國前國務卿享利·基辛格說過：“如果你控制了石油，你就控制了所有國家；如果你控制了糧食，你就控制了所有的人；如果你控制了貨幣，你就控制住了整個世界。”貨幣本身是沒有價值的，它只是一種代表一定價值量的符號，而價值的背后是使用價值。只有貨幣發(fā)行量或曰流通量與實際產(chǎn)出和在市場上流通的使用價值的價值量相一致，用貨幣可以交換到相應使用價值的時候，貨幣才能真正行使價值符號的職能，代表真實物質財富。美元成為世界結算貨幣和儲存手段與黃金脫鉤，可以遠離使用價值量印刷，使發(fā)行量或曰流通量與在市場上流通的使用價值的價值量偏離，實際上就擁有了在全球以美元交換和操縱使用價值的價值量的手段和權力，就形成為操縱、控制和掠奪世界的重要手段和權力。

美國通過印刷美元操縱、掠奪世界有多種手法。美元的特殊地位有“多借少還”、“少出多進”、用別人的錢賺錢的作用。發(fā)行國債使別國用出口物質產(chǎn)品取得的美元再流回美國，供它使用，并不斷貶值，只是其中的一種。通過赤字向外轉移，讓自己的開支、揮霍、腐朽和高消費由世界承擔，是另一種。自20世紀以來，美國已連續(xù)幾十年出現(xiàn)貿易、經(jīng)常性賬目和財政赤字。貿易逆差由1999年的3 000億美元，上升到2011年的5 880億美元；經(jīng)常性賬目赤字由6 600億美元上升到8 567億美元；財政赤字由6 000億美元上升到16 000億美元。赤字財政在美國憲法上是不受限制的；出現(xiàn)赤字主要是由于軍事開支不斷增加和給富人減稅使財政收入不斷減少造成的。但高赤字和高債務并沒有引發(fā)通貨膨脹，原因就在于美元處于霸權地位，它可以通過貿易逆差和經(jīng)常性賬目赤字吸引外國資本和廉價商品不斷流入。據(jù)美國紐約聯(lián)邦儲備銀行的資料，2001-2005年，美國累計經(jīng)常賬戶逆差超過2.4萬億美元，但凈債務只有2 027億美元，2006年上半年償付的本息不過34億美元，只有凈債務總額的0.3%。這是因為“美元貶值可以使美債縮水，而美國持有的以外幣計價的資產(chǎn)則相對升值”。通過印刷美元，貿易赤字，使全球美元增加，再流回美國，以債的形式長期使用。雙赤字也罷，單赤字也罷，外貿逆差即使達到天文數(shù)字，它毫不在乎，通過印刷機就能取得“平衡”。而當危機發(fā)生的時候，又可以通過操縱美元，把危機向外轉嫁。

美元還可以通過加印、匯率變動、計價和貿易赤字，使全球貨幣增發(fā)，導致石油、糧食等戰(zhàn)略資源價格上漲，從價格投機中受益。投機資本不光操作虛擬資本，也經(jīng)營物質產(chǎn)品，特別是原油、玉米、大豆以及房產(chǎn)、軍火等。它是從政治上控制世界，在經(jīng)濟上榨取世界的手段。控制世界必須控制戰(zhàn)略資源，占領世界必須占領戰(zhàn)略資源，他們從這種控制、占領、爭奪中控制了世界，又從控制、占領、爭奪中取得巨額利潤。原油、玉米、大豆、房產(chǎn)期貨、期權，以及由美元計價引起的大宗戰(zhàn)略產(chǎn)品價格變動，用微薄的手續(xù)費大量經(jīng)營，即使很小的差價也能獲得巨額利潤。美國還借助于美元的特殊地位，通過金融中介和壟斷集團到世界各地投資收購，用借來的債賺錢。買賣企業(yè)不是目的，以美元“兼并重組”的名義收購企業(yè)，低價進，高價出，轉手就能獲得巨額利潤。

美元的這種霸權地位是資本主義本性的一種特殊表現(xiàn)，也是資本主義制度掠奪性、寄生性和腐朽性進一步發(fā)展的反映。美國人口只占全球人口的1/30，產(chǎn)值占比不到1/3，但美元在國際貨幣儲備和國際貿易、外匯交易中競占主導和統(tǒng)治地位。資本擴張為貨幣擴張，經(jīng)濟霸權表現(xiàn)為貨幣霸權；貨幣霸權后面是資本及資本霸權的政治目的在起作用。金融壟斷資本是壟斷資本發(fā)展的新階段，美元的霸權地位又是金融壟斷資本發(fā)展的新階段，是金融壟斷資本高度發(fā)展和集中的結果。不過這種高度發(fā)展和集中，并不是表明資本主義進步了，而是表明它的掠奪性、寄生性和腐朽性進一步發(fā)展了。它通過美元將國內矛盾向世界輸出，將國內問題向世界轉移，用這種巧取豪奪的方式來操縱、掠奪世界，寄生在別人身上，散發(fā)銅臭氣；還用作推銷資本主義的一套手段，分化瓦解工人斗志和社會主義制度。但客觀規(guī)律是無法違背的，貨幣霸權并不能使本身內部固有的矛盾消失，而注定會使自身矛盾及其與外部的矛盾擴大和激化，從而走向反面。連基辛格也不得不承認：“經(jīng)濟危機引發(fā)了自省和改革，美國民眾和政黨都在爭論需要多大的政府及誰為其付費這些根本性問題。沒有人認為我們會重新回到以前的模式。”[8]

四、幾點看法

西方金融危機發(fā)展狀況表明，資本主義制度發(fā)展到今天，雖然仍有自我調節(jié)和發(fā)展的潛力，發(fā)展生產(chǎn)力的方法及經(jīng)營管理的具體制度方法也有許多可資借鑒之處，但作為一種社會制度已走進了死胡同，走到了生產(chǎn)力發(fā)展的反面，失去進步性。它的基本矛盾日益尖銳達到無法解決的程度，虛擬經(jīng)濟脫離實體經(jīng)濟惡性發(fā)展只是其中一種表現(xiàn)。資本瘋狂追逐利潤的本性，使大量實體資本轉化為虛擬資本，使一般資本壟斷轉化為金融資本壟斷，直接阻礙生產(chǎn)力發(fā)展和技術進步；并且在全球橫行游蕩，成為全球發(fā)展和社會進步的阻力和破壞力量。

社會發(fā)展史告訴我們，物質生產(chǎn)是人類社會存在發(fā)展的基礎，也是人們物質文化生活水平提高的前提。人們要生存和發(fā)展，就必須進行生產(chǎn)，而生產(chǎn)首先是生產(chǎn)物質資料，包括生產(chǎn)資料和消費資料。發(fā)展物質資料，主要是生產(chǎn)使用價值。使用價值是價值的物質基礎和承擔者。有使用價值的產(chǎn)品，才能滿足需求；否則只能是一堆廢物，形不成生產(chǎn)力，也不能構成商品。社會財富從根本上看是由使用價值構成的。各種產(chǎn)品的使用價值量，構成社會財富量；使用價值的結構，構成社會財富結構；使用價值的質，構成社會財富的質。其總和構成社會財富總水平，形成一國的綜合國力和經(jīng)濟實力，決定著社會發(fā)展水平，發(fā)展階段，也決定著社會生產(chǎn)關系的性質和更迭。

實體經(jīng)濟發(fā)展是人們物質文化生活水平提高的源泉，也是虛擬經(jīng)濟發(fā)展的前提。虛擬經(jīng)濟建立在實體經(jīng)濟基礎上，是適應實體經(jīng)濟發(fā)展的需要而產(chǎn)生和發(fā)展的。有實體經(jīng)濟的發(fā)展，才能有虛擬經(jīng)濟的發(fā)展。虛擬經(jīng)濟的根本任務是為發(fā)展實體經(jīng)濟服務，如果虛擬經(jīng)濟脫離實體經(jīng)濟的需求自行發(fā)展，不僅是無用的，而且是有害的，必定造成泡沫，成為生產(chǎn)力發(fā)展的障礙。實體經(jīng)濟與虛擬經(jīng)濟關系的背后是生產(chǎn)關系。不論實體經(jīng)濟，還是虛擬經(jīng)濟及其相互之間的聯(lián)系和關系，都反映著一定的生產(chǎn)關系，其性質和內涵都是由生產(chǎn)關系的性質決定的。西方金融危機爆發(fā)，不是虛擬經(jīng)濟一般意義上脫離實體經(jīng)濟發(fā)展的結果，而是資本主義生產(chǎn)關系發(fā)展的必然和資本主義基本矛盾日益發(fā)展的結果。列寧指出：“帝國主義的特點，恰好不是工業(yè)資本而是金融資本”，“金融資本是一種存在于一切經(jīng)濟關系和一切國際關系中的巨大力量，可以說是起決定性作用的力量”[9]。馬克思說：“金融資本渴求貨幣這一唯一的財富，就像鹿渴求清水一樣”；“如果一個囊中如洗的人一夜之間變成了百萬富翁，那必然有一千個擁有一千元的人在一日之內淪為乞丐，這種變化，神奇的交易轉瞬之間就能辦到，完全不用依賴現(xiàn)代工業(yè)的緩慢集中財富的方式。”[10]資本主義由國家壟斷資本階段發(fā)展到金融壟斷資本階段，金融壟斷資本勢力更加強大，玩弄神奇交易的辦法更多，手法更老辣狡猾熟練，加上互聯(lián)網(wǎng)和通訊手段的進步，金融詐騙及虛擬經(jīng)濟脫離實體經(jīng)濟必然得到高度發(fā)展，金融危機就難以避免。

西方金融危機告訴我們，金融危機是資本主義制度的產(chǎn)物，它不會因這次出現(xiàn)今后就不再發(fā)生；也不會因這次危機給世界帶來災難今后就不再影響世界。資本的本性和資本主義制度固有的矛盾決定了，它還會發(fā)生，形式不同，爆發(fā)點不同，但實質沒有區(qū)別，而且往往一次比一次激烈。當今世界是經(jīng)濟全球化時代，我國經(jīng)濟溶入全球化日深，世界經(jīng)濟發(fā)展尤其是西方大國經(jīng)濟的任何劇烈波動都會對我國經(jīng)濟發(fā)展產(chǎn)生影響。因此，我們必須十分關注世界經(jīng)濟形勢，認真研究國際經(jīng)濟貿易金融關系規(guī)律，正確處理我國對外經(jīng)濟貿易往來的關系，堅持獨立自主與平等合作、互利共贏的方針，警惕資本的橫行欺詐和對我國發(fā)展的破壞干憂，避免外部各種風險和危機的沖擊和影響。西方金融危機還告訴我們，社會制度是決定性的東西。虛擬經(jīng)濟脫離實體經(jīng)濟發(fā)展是金融危機的誘因，金融危機產(chǎn)生的根源在于生產(chǎn)資料資本主義私有制。只要存在生產(chǎn)資料私有制，存在資本主義制度，就必然存在生產(chǎn)資料私人占有與社會化大生產(chǎn)的矛盾，生產(chǎn)不斷擴大與消費相對不足的矛盾，就必然出現(xiàn)經(jīng)濟危機。消除產(chǎn)生金融危機和經(jīng)濟危機的根源，才能從根本上消除金融危機和經(jīng)濟危機。因此，我們必須堅持社會主義道路，堅持中國特色社會主義制度。實踐表明，只有社會主義才能救中國，只有中國特色社會主義才能發(fā)展中國。社會主義使我國經(jīng)濟60多年來以年保持9.5%以上的增長速度，社會生產(chǎn)力迅猛增長，人民生活水平明顯提高，社會健康、安定、全面協(xié)調發(fā)展，充分表現(xiàn)了社會主義制度的優(yōu)越性。我國在發(fā)展過程中雖有一些曲折教訓，但那是由于缺乏經(jīng)驗造成的，與社會基本制度無必然聯(lián)系。當然，我們也要十分重視克服社會發(fā)展過程中的矛盾和正確處理實體經(jīng)濟與虛擬經(jīng)濟的關系。客觀規(guī)律告訴我們，經(jīng)濟發(fā)展過程中實體經(jīng)濟與虛擬經(jīng)濟關系的規(guī)律是不能違背的；違背了，即使在社會主義制度下，也可能出問題。因為社會主義制度下仍存在私有經(jīng)濟，私有制的本性既會造成實體經(jīng)濟結構失衡，又可能帶來虛擬經(jīng)濟惡性發(fā)展。因此，在經(jīng)濟發(fā)展過程中，我們一定要注意處理公有制與多種所有制經(jīng)濟的關系，堅持公有制為主體不動搖，堅持多種所有制經(jīng)濟共同發(fā)展不動搖。同時，尊重實體經(jīng)濟與虛擬經(jīng)濟關系的規(guī)律，處理好實體經(jīng)濟與虛擬經(jīng)濟關系，防止兩者相互脫節(jié)，防止虛擬經(jīng)濟惡性發(fā)展。

西方金融危機使我們看到，美元主導的國際金融體系存在嚴重缺陷，已嚴重落后于時代發(fā)展的要求。美國按照自己的利益制定貨幣政策，用美元綁架剝奪世界，使之為自己的利益服務，不應再繼續(xù)下去。只有建立符合當代實際和全球社會尤其是發(fā)展中國家發(fā)展要求的、多元競爭的國際金融體系，才能改變這種一種主權貨幣主導支配國際金融體系的反常扭曲現(xiàn)象。我國經(jīng)濟總量已居世界第二位，人民幣在國際支付、結算和貨幣儲備中應該具有相應的位置。我國已與一些國家和地區(qū)實行境外貿易和投資人民幣結算和貨幣互換；人民幣成為部分國家和地區(qū)的儲備貨幣。隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展和金融體制的發(fā)展，實現(xiàn)人民幣國際化，人民幣成為國際儲備貨幣是發(fā)展的必然趨勢。這是一個漸進過程，不會自然形成，但客觀規(guī)律誰也阻擋不住。建立多元競爭的國際金融體系，實現(xiàn)人民幣國際化，我們要積極工作，深化改革，加強金融體制建設，防止金融自由化，防止國際金融風險向我國傳遞轉移。

參考文獻：

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［９］列寧.帝國主義是資本主義的最高階段［Ｍ］.北京：人民出版社，１９６４：５６.

［１０］馬克思恩格斯全集（第１２卷）［Ｍ］.北京：人民出版社，１９７４：３０.

責任編輯、校對：張增強

On the Western Financial Crisis from the Virtual Economy

Zong Han

（Qiushi Periodical Office， Beijing 100072， China）

Abstract: The financial crisis of the United States is the reflection of the capitalist basic contradiction， and is result of renegade of the unconstrained virtual capital's self-development and the entity economy. The m alignant development of virtual economy forms the serious bubble， which can not only sharpen the contradiction between capital and labor， deepen the contradiction between the virtual capital and physical capital， the crisis will erupt inevitably. Debt and deficit finance are the important forms and contents of western virtual economy development. High leverage and the serious insolvency become the important factors of crisis. Virtual capital's expression concentrated for the dollar hegemony capital. Relying on dollar as international commodity exchange and the position of reserves means， through the exceeding and depreciation， the United States robs developing national domestic workers， particularly wealth， and gathers the huge wealth.

Key words: financial crisis; creditor's rights; dollar hegemony