浦發銀行推出“保險規劃”服務

“保險規劃”服務，旨在幫助客戶買到真正需要的保險，為客戶提供集需求分析、保單回顧、定制產品組合為一體的一站式理財規劃服務。

保險產品層出不窮，保險條款復雜難懂，保險利益難以測算，“什么樣的保險適合我?”“我買的保險符合我的需求么?”，面對琳瑯滿目、品種繁多的保險產品，大家該如何挑選?怎樣才能做到明明白白買保險呢?

針對客戶的需求，浦發銀行近期推出了“保險規劃”服務，旨在幫助客戶買到真正需要的保險。據了解，該項服務是浦發銀行依托于該行自主研發的保險規劃系統為客戶提供集需求分析、保單回顧、定制產品組合為一體的一站式理財規劃服務，具有需求評估客觀公正、功能強大科學合理、保險規劃全面周詳、品種齊全輕松辦理、方案訂制個性服務、理財顧問專業護航等六大特點。

對家人的人身安全和健康擔心不已的劉女士，在理財顧問小王的推薦下，劉女士嘗試了浦發銀行的“保險規劃”服務。

劉女士表示，由于目前兒子尚小，自己在家做全職太太，而家庭所有經濟負擔均由老公張先生一人承擔。老公目前是一家外企的高級經理，雖收入頗豐，但出差應酬極多，最近經常看到網絡上曝光一些知名飯店的食品安全問題和某某城市發生重大交通事故，對家人的健康和人身安全極為擔心。

小王在了解了劉女士的大致情況后，依托專業的“保險規劃”系統，從家庭保障、意外、養老、醫療、資產保全等多方面為劉女士做了完整、全面的需求缺口分析。

在溝通過程當中，小王還了解到劉女士很有風險意識，幾年前就購買過人壽保險，但到底買了多少，享有什么保障，劉女士說不清楚。于是，根據劉女士的保險合同，小王為其進行了保單的檢視，從而了解了王女士一家已有保障的情況。

根據“保險規劃”系統的智能計算結果，小王給出劉女士一家如下風險保障建議：

1 建立家庭收入保障賬戶。張先生作為家庭經濟支柱，萬一發生風險，整個家庭將面臨巨大的經濟壓力；張先生出差較多，且兒子尚小，因此建議劉女士為老公配置足夠的意外險和壽險。

2 建立健康保障賬戶。如果發生健康風險，家庭應有足夠的應對資金，以減輕家庭經濟負擔，確保生活品質的維持。劉女士希望如果發生風險，治療環境、藥物、設備等都可以好一些，因此建議劉女士為自己和老公進行重大疾病保險的配置。另外，由于劉女士自身沒有醫保，建議額外配置住院醫療保險。

3 建立教育金專屬賬戶。面對日益高漲的教育費用，劉女士希望作為父母，無論自己是否發生風險，都可以為兒子準備一筆教育金，確保其學業不受影響。因此建議劉女士為兒子配置教育金保險，利用該系列產品特有的投保人豁免條款，確保兒子可以順利的讀完大學。

最后，根據規劃的流程，小王出具了“保險規劃”系統為劉女士度身定做的《保險規劃報告》。劉女士在仔細閱讀了報告內容后對小王的服務稱贊有加：“浦發的理財服務非常專業，不是一味地推銷產品，保險規劃服務更是想客戶所想，使我清晰地了解到家庭保障在哪些方面還有欠缺。《保險規劃報告》很直觀，一點也不復雜，按其中推薦的方案買保險，很管用!”

自“保險規劃”服務在浦發銀行推廣以來，受到了客戶的廣泛好評。隨著公眾的風險意識和保障意識不斷提高，這樣的故事，每天都在浦發銀行青島分行上演著。在“新思維、心服務”理念的引領下，浦發銀行青島分行更是在理財業務上狠下功夫，“保險規劃”服務便是理財服務細分后的又一創新嘗試。