科技金融如何領航青島

眼下，金融對科技的驅動力作用愈加明顯。

數據顯示：今年以來，北京地區A股新上市企業18家。其中，科技類企業達13家，占新上市公司總數的72％；科技類企業首發融資總額達69.5億元，占總體融資額的42.7％。

融資需求量大的科技型企業，談到融資卻是頭疼。他們不是資金密集型企業，大都掌握資源少，流動資金有限，實物更不會像谷子一樣滿滿地垛在倉庫里。當他們需要貸款時，最撓頭的難題就是，拿什么抵押?

另一方面。今年3月，青島市正式獲批成為全國首批科技金融試點城市，“科技金融”——這個很多人都搞不清是什么意思的詞語。即將成為下一步青島市委、市政府的重點工作。

簡而言之，科技金融是科技產業與金融產業融合而成的產物，對于高科技企業這種高風險產業，融資需求較大，因此，科技金融追求更多的是，科技企業尋求融資的過程。

可這種新模式，究竟該怎么發展?

記者帶著疑問。走進青島市高新技術產業的聚集區——青島國家高新區，嘗試從該區域的實踐中，探尋一條適合青島路線的科技金融之路。

青島某醫療科技有限公司，負責生物電信號的采集、傳輸、轉化等系列產品的研發和生產。因為研發費和設備費用的前期投入，去年年底企業的流動資金出現短期缺口。當今年的訂單有所增加，需要采購原材料時，資金卻捉襟見肘。

公司準備貸款時，因抵押實物不夠，屢屢遭拒，正當公司面臨兩難境地，該公司擁有1項國家發明專利和4項實用型專利起到了作用，青島銀行的知識產權質押模式幫助該企業獲得了200萬元的貸款。“雪中送炭”是公司總經理趙德政對這種創新性抵押模式的評價。

知識產業質押貸款模式，是傳統金融制度對科技型企業的創新性支持之一。對傳統金融模式進行創新，扶持支持科技型企業，從而對科研投入、科研成果進行一定的金融助推模式，可以說，這就是“科技金融”的含義之一。

“科技是第一生產力，金融是第一推動力，科技加金融。是雙輪驅動，缺少哪個都不行”

2012年3月，青島正式獲批曾為全國首批科技金融試點城市——2011年底的一條新聞，引起了青島高新區的注意。自高新區膠州灣北部主園區啟動開發建設，就把創新作為立區之本，突出“高”、“新”特色，力爭將其建設成為集知識創新密集區、研發孵化密集區、高端產業密集區、高端服務密集區為一體的自主創新戰略高地。

在這片高新產業密集的土地上，如何促進金融業與高科技產業協同推進，是高新區一直以來的探索。

“用最傳統的話來說，科技是第一生產力，金融是第一推動力，如果能把這兩者有機結合起來，對生產力將起到很大推動作用。雙輪驅動，缺少哪個都不行。”吳大鵬，青島高新區經濟發展局經濟運行處處長。在他看來，科技企業要發展，必須要依托金融機構對企業的支撐。而金融企業也必須要與創新的金融體系有機結合。

從高新區自身來說，自2008年5月份正式開發建設膠州灣北部主園區時，它有兩個與生俱來的特點。高新區的原貌是一片鹽堿地，這里需要大面積的開發建設，也需要大規模的招商引資。可后期的“高新”定位，又決定高新區是科技創新的區域，不單單要引進外資大項目，如何讓這些高新科創企業停留、扎根、生長，才是高新區近幾年建設的核心要點。

青島市委市政府對高新區建設也有要求：要達到青島市科技金融示范區；建設成膠州灣北部科技生態人文新城。

高新區開始思考，結合市委市政府要求和自身特點，在開發建設的同時，如何搭建一個富有活力的金融體系。在這個金融體系下，除了傳統金融外，主要尋找突破“科技型企業融資難”的新手段新方法，從而吸引更多新的業態到高新區來聚集。

“促進股權投資機構和民間資本，才能真正幫到科技型企業”

別說在青島，股權投資的概念在全國興起也才不到10年的時間。在從天津、北京和一些地區學習有關股權投資的相關政策與制度后，青島在2010年出臺了山東省第一部鼓勵股權投資發展的優惠政策，這套優惠政策，從稅收、人才基地、構建房屋等方面建立了一系列完整的工作體系。

高新區反應迅速，在政策剛確定的第二年，也就是2011年，高新區克服建設初期的財力薄弱，撥出1億元的資金，成立高新區科技創業引導基金，目的在于發揮財政資金的杠桿放大效應，吸引股權投資企業加大對高新區落地的處于創業前期中小企業尤其是對科技型中小企業的投資。引導基金規模為1億元，全部為財政性專項資金。在高新區成立初期財政資金有限的情況下，2年累計已投入6000萬元。

與此同時高新區成立了創新金融聯盟，該聯盟是對照北京、上海等地的股權投資協會而言。股權投資協會——主要是鼓勵和管理股權投資，可對山東省來說，至今該協會空缺。如何為股權投資機構、民間資本和科技型企業搭建一個好的互動平臺，高新區的創新金融聯盟起了大作用。

這個聯盟將在高新區注冊的，高質量的投資機構企業聯系到一起，既可以反應股權投資機構的要求，也可以為政府提供一些政策意見，最重要的是促進股權投資機構和民間資本真正能幫到科技型企業。

據不完全統計，全國符合規范要求的股權投資機構一共有63家，通過工商局注冊的的股權投資機構，青島市不到80家左右，高新區就占了53家，達到70％。而通過發改委備案的，青島市有10余家，高新區就占了6家。據青島高新區經濟發展局經濟運行處處長吳大鵬介紹，股權投資中已經有5～6億元左右的資金已經落實到企業。“這種股權投資的方式，對科技型企業起到重要的補充作用。”

“每家金融機構都有特色產品。但沒有一家機構能將它們整合到一起，做一家有科技特色的銀行”

對于高新區來說，政府做的大多數是引導工作，以期引導傳統金融機構多開發些有利于科技企業的金融產品，包括通過股權質押和知識產權質押。

科技型企業不是資金密集型，必須要通過非傳統抵押質押的方式來獲得銀行存款。2010年，青島市的法人銀行——青島銀行與青島生產力促進中心、青島市擔保中心共同簽訂了戰略合作協議書，試圖探索向創新型中小企業發放小額短期無抵押信用貸款。同年10月青島銀行高新區分行獲得了“金融支持科技創新特色支行”，確立了“以金融支持科技創新”為特色的發展方向。

可在吳大鵬看來，某些政策一旦落實到具體操作方面，有些還是無法突破傳統的抵押模式，一些小型的科技型企業仍無法獲得貸款。

吳大鵬想到了科技產業最發達的硅谷，“從世界層面來看，硅谷的發展也是依靠私募股權投資資金、還有專門扶持科技型企業的科技特色銀行。”他認為這需要政府和機構的共同努力。“需要銀行整合社會性資源和某些理財產品，把股權資本和銀行傳統的經營手段相結合，因為銀行會把風險性的考慮放在第一位，政府要與商業銀行加強溝通。”在銀行工作過數年的吳大鵬，明確知道作為政府方，與銀行打交道的過程中需要注意什么。

放眼全國，目前的金融機構，例如浦發銀行、民生銀行，都有些科技金融體系的產品，如果屬于在范圍認可內的私募股權投資機構，投資的項目可以配比銀行貸款。青島也有自己的特色：青島銀行與擔保中心有合作，可以通過商標、知識產權合作，拿到貸款。

“每家都有特色產品，但沒有一家銀行能突出科技特色，”吳大鵬認為這是全國大部分城市的普遍現象，也是推廣科技金融的遺憾。“在支持科技創新方面，全國做的比較有特色是武漢的銀行。”

如果青島的法人銀行能仿照外國的科技銀行，將社會化資本與私募資金相結合。以非傳統的質押方式。去支持有科技特色的中小企業，對于科技金融來說，無疑是最佳助推力。

“效率，體現為在最快的時間內將政策落實”

推進科技金融工作，自然需要負責金融、科技型企業的各部門之間良好合作。據記者調查，目前青島市負責參與金融工作的有市金融辦、市發改委、市經信委中小企業服務局等多個部門。

不同的部門有不同職責，發改委主要負責股權投資企業管理；金融辦主要負責全市金融集聚區規劃建設、企業上市、金融風險防控等工作。如何做到部門多而不亂，提高融資效率，也是推進科技金融工作的研究點。

高新區計劃成立專門工作機構，將金融工作的力量集中起來，將推進股份轉讓代辦系統和新三板作為高新區眼下的重點金融工作。既可以促進當地稅收，又能增加科技企業的融資渠道和資本進退渠道。目前，高新區正在向國家積極爭取，力爭將青島高新區納入擴大試點范圍。

“效率，體現在將政策在最快的時間內落實。”吳大鵬認為，當地方財政有限時，就需要制定、兌現等單位部門有機結合，充分溝通，形成新機制，來促進辦事效率。

今后的高新區將繼續引進高質量的股權投資機構。在引進的同時注意調整政策。天津暴露出的非法融資問題都成為高新區研究的案例。

股權投資機構引進要有風險防控、監督檢查。重在引進合規、高質的投資機構，引導基金規模。尤其要防范股權投資機構良莠不齊，企業對股權投資哄抬價格的現象出現。

“政府要積極的引導，將好的金融機構與優秀的產業項目結合起來。”在吳大鵬看來，面對眾多資源，政府要做的就是分類、審定并研究制定綜合的支持金融發展政策，對一個地方政府來說，要做到政策支持最大化，促進機構與企業相結合。

有關科技金融的問題，還需要更多地調查與思考，高新區作為青島“全域統籌、三城聯動、軸帶展開、生態間隔、組團發展”的關鍵區域，已經先行一步。只有地方政府成為科技、金融機構雙方交流的平臺，使研發創新與市場結合更為緊密，融資渠道更暢通，才能力促科技創新金融與實體經濟深度結合，讓科技成果真正走向產業化、市場化。