財富管理：青島金融新機遇

7月4日上午，由招商銀行、青島市政府主辦，新加坡財富管理學院等機構共同協(xié)辦的2012中國(青島)財富管理論壇隆重召開，全球金融專家、知名學者共話全球財富管理大趨勢和中國財富管理發(fā)展路徑。

招商銀行行長馬蔚華表示，全球財富管理市場發(fā)生深刻調(diào)整，出現(xiàn)六個方面的新趨勢，包括全球財富分布和投資逐漸向新興市場傾斜；客戶財富管理需求偏好日趨復雜；財富管理投資組合發(fā)生深刻變化；財富管理機構重組態(tài)勢漸顯端倪；財富管理的盈利模式悄然轉(zhuǎn)變；金融監(jiān)管的理念與規(guī)則日臻成熟。在這樣全球財富市場中，中國是一顆熠熠生輝的明星，中國財富市場的崛起已成為全球財富管理的重要趨勢之一。故著力發(fā)展財富管理業(yè)務，是招商銀行既定的戰(zhàn)略重點。

2011年8月，招商銀行和青島市政府合作籌建了中國(青島)財富管理學院。由雙方合作建立的財富管理學院將致力打造中國特色的財富管理學院努力構建四個“高端平臺”，即高級理財師的培訓平臺、高凈值人士的培養(yǎng)平臺、高水平科學研究的研發(fā)平臺、高端商務活動的組織平臺。

“中國這種高儲蓄靠出口導向的投資模式越來越靠不住了。所以中國要透過財富管理，要透過自我的消費提升，才能夠重振內(nèi)需。”中國社科院經(jīng)濟研究所張平副所長認為，財富管理對中國未來轉(zhuǎn)變生產(chǎn)方式和整個增長方式具有重要意義。因為只有財富管理的興起，才能夠平衡私人在消費以及投資上的關系。

青島市副市長劉明君在演講中提到發(fā)展財富管理不僅對完善國家金融服務體系有著重要意義，也成為青島金融跨越發(fā)展的突破口。他提出要將青島建成新興的財富管理中心城市，具體包括建設五個中心，即建設具有國際影響力的高端財富管理機構的聚集中心，高級理財師培訓中心，高端人士培養(yǎng)中心，高端金融產(chǎn)品研發(fā)中心和高端金融產(chǎn)品交易中心。為此，青島要形成更加堅實的經(jīng)濟基礎，營造更加宜居的城市環(huán)境，開拓更加廣闊的發(fā)展空間，建立更加完善的基礎設施以及構建更加完善的金融體系。

近年來，青島圍繞建設區(qū)域性金融中心的目標，堅持把金融業(yè)作為現(xiàn)代服務業(yè)的重中之重來抓。不斷加大工作力度，完善金融發(fā)展環(huán)境，金融業(yè)以及財富管理行業(yè)，呈現(xiàn)出了快速健康發(fā)展的良好態(tài)勢。

目前，全市各類金融機構已經(jīng)超過了160家，集聚了多家銀行機構的私人銀行和財富管理中心。證券、期貨、基金以及保險機構，也在積極拓展財富管理業(yè)務。高端客戶數(shù)量和資產(chǎn)管理額成倍增長，財富管理已經(jīng)顯示出旺盛的生機與活力。

新加坡財富管理學院CEO辛西婭·童女士在會上結合打造財富管理中心已頗具特色的新加坡的成功經(jīng)驗，闡述了人才的開發(fā)對于打造財富管理中心的重要作用。辛西婭·童女士認為，新加坡之所以會成功，原因在于它在經(jīng)濟上和政治上都非常的穩(wěn)定，是在亞洲唯一擁有AAA評級的國家，治理非常透明，非常穩(wěn)健的法律體系。而且有一個非常高效率以及連接非常緊密的生態(tài)金融系統(tǒng)。而且人才能力很強，市場行為，道德準則也非常高，同時也有一些自身獨特的特征，來創(chuàng)造一個真正好的財富管理中心。

普華永道全球金融監(jiān)管服務美國紐約州第43任銀行廳廳長Richard Neiman(理查德·紐曼)、瑞士銀行中國區(qū)主席兼總裁李一、新加坡星展銀行董事總經(jīng)理Tan suShah(陳淑珊)、富達國際投資中國業(yè)務董事總經(jīng)理陳清、富國基金總經(jīng)理竇玉明、《第一財經(jīng)日報》總編輯秦朔、青島市金融辦主任白光昭作為對話嘉賓參與討論，縱論并結合所在行業(yè)領域特色，為青島打造財富管理中心獻計獻策。

(本刊記者)