半畝方塘一鑒開——讀崔建軍教授《金融研究方法論》

劉 明

(陜西師范大學金融研究所，西安710062)

(作者系陜西師范大學金融研究所所長、教授、博士生導師)

與建軍教授相識大約是在10多年前。時在翠華南路財經書店偶遇，一時隨興相邀，就近茶室閑敘。兩人皆無半點城府，山南海北，侃侃而談，甚為投契，以致忘時。待店主一再催促方惜別離去。前些年閱讀建軍教授發表于《經濟學家》上探討貨幣銀行學體系的論文，其對金融學傳道授業的殫精竭慮和精深見解，甚為感佩。近日再讀其高等教育出版社新著《金融研究方法論》(以下簡稱《方法論》)，與前一脈相承，感受尤深。今天年輕的金融學子從事科學研究，面對茫茫書海，可能頭緒紛亂，不得要領。有一冊《方法論》在手，實乃登攀學術之階梯，如深入研讀，身體力行，必有“鑒開洞明”之效。對于金融學教師，亦有重要參考價值。

無論從金融研究者展示其最終結果的“程序”，還是從讀者所關注的關節，金融研究結果必包含有“四部曲”，即選題、立論、邏輯、語言。盡管最終論著未必依此為序，但能否吸引讀者與同行關注并令其信服者，這四個方面已囊括全部要素。況且，開始寫作時必有作者所立之“論”在先，絕非邊寫邊尋覓結論。是否吸引讀者取決于作者所論證題目以及最終結論、觀點，能否說服讀者則決于論證的邏輯與語言表達能力。廣義的“邏輯”包括總體架構、局部銜接以及每一細部的三段論式的布局安排，其中也必有論證方法貫穿其中。如果“四部”俱佳，定當為“絕妙好辭”。《方法論》以金融科研選題、材料積累、主題與創新點提煉、論文結構與語言展開分析，恰好涵括了“選題、立論、邏輯與語言”四種要素。作者對四要素的分析旁征博引，對不同學科、不同時代大家的宏論條分縷析，鉤沉舉隅，讀來目不暇接。對于“選題”一章更是不吝筆墨，列出選題地位、選題原則等選題“要訣”，各論均頗有見地。極為難能可貴的是針對目前研究生科研選題中的“軟肋”逐一點評。作者認為“選題水平關乎一個學者科研能力的養成”，我意是否還可以前進一步:一個理論工作者最初的選題可能決定其以后的發展方向及其學術水平可能達到的高度。

初始階段選題或許可以“小”一些，有些小題目可以做大文章，如《方法論》中列舉李揚的“財政補貼經濟分析”。“小”絕不是無聊、瑣碎。題目之“小”更不表示討論問題涉及的地理空間范圍之狹“小”。話又說回來，有些選題小可能也缺乏價值。行文至此，令我想起曾經流傳某一高校不允許學生選題中出現“中國”字樣，意謂如此就題目偏“大”，但可以選擇諸如“我國……”之類題目，真令人匪夷所思!《方法論》將選題大小之論定于選題難度大小和工作量大小，非常正確!選題極為不易，有意義的選題亦可以是不經意的“發現”。但總體不外三類:理論破綻、現實隱憂、理論假說。《方法論》從金融發展現實需要、金融理論與現實矛盾、金融理論內部矛盾、金融實踐內部矛盾以及金融學科與其他學科交叉進行總括，不無道理。

金融學選題的最高要求是題目中蘊含著創新可能性。提出新觀點，發現新理論，提供新方法，都屬于創新的范疇。但有了好的選題并非必然有創新，良好的開始是成功的一半而不是全部。原因在于原有理論成了“緊身衣”。凱恩斯有過這樣一段話:我們都是舊理論熏陶出來的，舊說已經深入人心，所以問題首先不在于建立新說，而在于打破舊說。即可說明問題。國內對金融問題的研究幾乎全部重復西方理論以驗證中國現實，問題出在由灌輸傳統的政治經濟學轉向全面灌輸西方宏觀、微觀經濟學等其他分支知識體系。更有甚者，我們已經習慣于談論“某某在何種刊物發表了論文”，基本不關心這位“某某”作出的理論貢獻為何。此既有教育體制問題，也有管理體制和評價體系問題。《方法論》對如何實現理論創新作了很好的探討，依作者的語境，“立論”即“創新性地提煉主題”。

建軍教授將創新能力概括為“發現力，感受力，想象力，表現力”四個方面。無疑是對的。我以為創造力最重要的品質還是想象力，對藝術家、哲學家如此，對經濟學家亦如此。當然，想象力需要借形象思維與抽象思維、感性思維與理性思維等諸種思維形式來實現，要求對現存金融理論以及相關知識了然于胸和對現實材料的世事洞明。想象也不同于幻想。作者列舉了愛因斯坦和龐加萊對靈感思維、模糊思維的內心體驗，其中談到思維活動所加工、調遣的元素和材料已經不是語詞，而是“意象”，這些意象可以“自愿地再生與復合”。令人耳目一新。當然，愛因斯坦是科學超人，其大腦是夢工廠，此恰好印證了笛卡爾的“我思故我在”。常人多不能至，希冀有才華的金融學子或有能力學習之。

《方法論》通篇琳瑯滿目，令人目不暇接。金融學子猶如拾貝者，相信一路讀來，俯拾皆為所愛。即使涉及論文寫作很細微地方，例如對摘要、關鍵詞的寫法和選擇，《方法論》也給予了清晰的說明:“關鍵詞只能用實意名詞表述，不能用動詞。”此認識精辟之至，真可謂金針度人。

我認真通讀了《方法論》一遍，且于各處眉批圈點，思緒隨著作者行文游走，浮想聯翩，余韻繚繞。全書對金融研究過程的揭示全面系統，內容精彩，蔚為大觀，對許多重要環節的剖析鞭辟入里，令人嘆服。該著體現了作者數十年從事金融教育的厚重學術積淀，也充分展示了作者以傳道、授業、解惑為天職，秉持“教書比天大”人生信念的高尚人文情懷。

同為金融學同行，筆者從《方法》中獲益匪淺。如果對全書逐一細加品味并訴諸筆端，會有篇幅超出原著的風險。唯恐“洛陽紙貴”，只好就此“揖別”。