網絡詐騙犯罪及預防

韓法旺

(南京森林警察學院 信息技術系，江蘇 南京210023)

0 引言

計算機網絡可以堪稱是當今世界最為振奮人心的高新技術之一。它的出現以及快速發展，尤其是國際互聯網的逐步推進和迅猛發展，為全人類構建起了一個快捷、便利、豐富的虛擬世界，但與此同時，高速發展帶來的多種復雜問題也逐漸引起人們的重視，對它的科學研究與有效防范也成為學術界重點關注的課題之一。全面科學地分析研究以網絡詐騙為代表的計算機犯罪，有針對性地提出相應解決方法和預防措施，對維護廣大用戶的切身利益、創造和諧有序的經濟社會發展環境有著重要的意義。

1 關于網絡詐騙

隨著網絡技術的飛速發展，計算機應用在社會中使用范圍的急劇擴大，計算機犯罪的類型和領域不斷地增多和擴展，從而使“計算機犯罪”這一術語隨著時間的推移而不斷獲得新的涵義。結合刑法條文的有關規定和我國計算機犯罪的實際情況,計算機犯罪可以概括為行為人故意直接對計算機實施侵入或破壞，或者利用計算機實施有關金融詐騙、盜竊、貪污、挪用公款、竊取國家秘密或其它犯罪行為的總稱。[1]而其中的網絡詐騙罪，是指以非法占有為目的，利用互聯網采用虛擬事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取數額較大的公私財物的行為。與傳統詐騙相比較，網絡詐騙犯罪的犯罪主體呈現智能化、年輕化，犯罪客觀方面呈現隱蔽性、連續性、跨地域性和高危害性等特點，具體分析如下：

一是，作案手段智能化高，隱蔽性強。大多數的計算機犯罪，都是行為人經過狡詐而周密的安排，運用計算機專業知識，所從事的智力犯罪行為。進行這種犯罪行為時，犯罪分子只需要向計算機輸入錯誤指令，篡改軟件程序，作案時間短且對計算機硬件和信息載體不會造成任何損害，作案不留痕跡，使一般人很難覺察到計算機內部軟件上發生的變化。

二是，犯罪侵害目標集中，偵破難度大。就國內已經破獲的計算機犯罪案件來看，作案人主要是為了非法占有財富和蓄意報復，因而目標主要集中在金融、證券、電信、大型公司等重要經濟部門和單位，其中以金融、證券等部門尤為突出。同時，計算機犯罪黑數相當高。據統計，99%的計算機犯罪不能被人們發現。另外，在受理的這類案件中，偵查工作和犯罪證據的采集相當困難，這也無形中增加了調查取證和破案的難度。[2]

三是，犯罪后果嚴重，社會危害大。國際計算機安全專家認為，計算機犯罪社會危害性的大小，取決于計算機信息系統的社會作用，取決于社會資產計算機化的程度和計算機普及應用的程度，其作用越大，計算機犯罪的社會危害性也越來越大。并且隨著計算機技術的更新發展，專業計算機技術人才逐漸增多，計算機犯罪也在迅速增長。

四是，犯罪手段趨向多樣化、復雜化、技術化。網絡詐騙犯罪從產生到現在，其手段不斷翻新變化，且越來越多樣復雜。從傳統的“網絡釣魚”的詐騙方式到網絡購物詐騙、網絡“傳銷”詐騙，犯罪分子們可謂費盡心機，花樣百出。

2 網絡詐騙犯罪的方式、原因及危害

2.1 網絡詐騙犯罪方式和手段

科技的發展使得計算機日益成為百姓化的工具，網絡的發展形成了一個與現實世界相對獨立的虛擬空間，網絡犯罪就孳生于此。由于網絡詐騙具有可以不親臨現場的間接性等特點，網絡詐騙犯罪的方式和手段也就表現為多種多樣。

一是，利用網絡發布虛假信息行騙。由于網絡傳播快、散布廣、匿名性的特點，而有關在因特網上傳播信息的法規遠不如傳統媒體監管那么嚴格與健全，這為虛假信息與誤導廣告的傳播開了方便之門，也為利用網絡傳授犯罪手法，散發犯罪資料，鼓動犯罪開了方便之門。

二是，使用病毒和黑客等工具行騙。近年來，計算機網絡安全問題日益嚴重，病毒和黑客活動頻繁，現階段的計算機病毒不再是一個單純的病毒，而是以不正當獲取利益為目的，包含了病毒、黑客攻擊、木馬、間諜軟件等多種危害于一身的基于Internet 的網絡威脅，這類病毒和黑客工具逐漸被網絡詐騙者所利用。

三是，采用仿冒網站和網絡釣魚詐騙。網絡仿冒和網絡釣魚就是網絡詐騙者使用欺詐郵件、虛假的網站和網頁騙取網民的信任或直接騙取用戶信用卡賬號、用戶名、密碼、社會福利號碼等，然后騙取網民的匯款或利用騙得的賬號和密碼竊取受騙者金錢。例如，2004 年12月7 日，一個假冒的中國銀行網站出現在互聯網上，誘騙銀行卡持有人的賬戶和密碼，假工行網站域名www.1cbc.com.cn 與真工行網站域名www.icbc.com.cn，只有“1”和“i”之差。

四是，其他方式的網絡詐騙犯罪。一種是利用互聯網提供特許權的詐騙犯罪。犯罪行為人在向投資者提供經營特許權時，有意隱瞞相關情況進行詐騙。通常以其中商業機會和特許產品展覽做誘餌；一種是利用互聯網進行多層次銷售和傳銷的詐騙犯罪種類。

除以上幾種網絡詐騙犯罪外，還有利用互聯網進行的中大獎詐騙犯罪，以及利用互聯網提供商業機會，投資的詐騙活動。下面，將針對計算機犯罪中最為典型的網絡詐騙的原因、 危害等進行具體分析，進一步探究防范措施和規避方法。

2.2 網絡詐騙犯罪的危害

由于網絡詐騙犯罪方式的多種多樣，加之原因產生的復雜性，也導致了網絡詐騙犯罪的危害性是非常大的，主要表現為：

一是，網絡詐騙嚴重威脅互聯網信息安全。網絡詐騙者利用各種網絡技術手段，竊取或騙取信用卡、社會保障卡、記賬卡、身份證和網絡游戲等卡證的號碼及密碼，通過各種渠道獲取相關人的資料，并利用已掌握的信息進行詐騙活動。

二是，網絡詐騙嚴重阻礙電子商務的發展。調查顯示，由于擔心網絡詐騙者的攻擊和假冒銀行網站等網絡不安全因素，有61%的非網銀用戶由于懷疑網銀安全性而不使用網上銀行。網絡詐騙極大地降低了電子商務的誠信度，嚴重阻礙了我國電子商務的發展。

三是，網絡詐騙傳播迅速、涉及面廣。目前，網絡詐騙者越來越多地試圖誘騙更多的網民泄露他們銀行賬戶和游戲帳號等的詳細資料。

3 網絡詐騙犯罪的預防措施

針對網絡詐騙犯罪危害的廣泛性和嚴重性，筆者認為需從網絡詐騙的方式、 相應法律法規的完善及受害人心理引導等方面進行防范，進一步提出計算機犯罪的預防措施。

3.1 普及網絡法制觀念，樹立網絡道德新風

相對于與計算機網絡技術的普及，網絡法制觀念的普及工作卻十分滯后。因此，應該將計算機網絡法制教育納入國家的全民普法計劃中，避免僅僅因為“無知”而滑向犯罪的深淵。另外，必須樹立健康向上的網絡道德新風尚。網絡世界的虛擬性使原本在現實世界就相當脆弱的“誠信”，在網絡世界更是難見蹤影。[4]因此，規范網絡道德，營造良好網絡環境也是預防網絡詐騙的極其重要的一環。

3.2 提高網民安全意識防范網絡詐騙

各級公安機關網監部門應與銀行、電子商務網站和大型游戲網站相聯合，通過網站等各種渠道，盡可能采用通俗易懂的信息，宣傳和普及網絡安全知識。讓廣大網民知道自己有對自己的計算機預先進行安全設置的義務，了解帳號盜竊、仿冒網站、網絡釣魚、垃圾電郵和電子商務欺詐等各種網絡騙局的騙人伎倆，掌握安裝安全補丁和升級殺毒軟件的方法，學會如何監控自己的信用歷史、如何使用有效密碼和身份盜竊后的恢復工作，并逐步在網銀和電子商務用戶中推廣使用數字證書，從而提高廣大網民的安全意識有效防范網絡詐騙。

3.3 加強網絡安全管理遏止網絡詐騙

某些網站的“疏漏”在一定程度上充當了“幫兇”，境外黑客利用我國一些網站安全管理上的漏洞入侵并控制我國境內的主機來建仿冒網頁從而實施網絡詐騙。要從加大管理力度、強化網絡管理規章制度、健全網絡詐騙立法等方面進行安全管理。

3.4 建立網警協作機制打擊網絡詐騙

各地公安機關網監部門應建立協作辦案機制，充分利用網監部門的網絡技術優勢，及時地發現網絡詐騙的線索，積極開展網上偵控工作，獲取網上違反犯罪活動的證據。鑒于當前網絡詐騙犯罪猖獗的狀況，筆者認為，有必要采取一系列的措施加以應對：強化對包括網絡詐騙犯罪在內的網絡犯罪的刑事司法工作。鑒于包括網絡詐騙犯罪在內的網絡犯罪具有較強專業性和技術性，因此，辦理這類案件的司法人員也必須具備一定的計算機網絡專業知識。建議通過合議庭專業化、選派具有計算機網絡專業知識的陪審員參加合議庭及“專家輔助人制度”等方法加強對于網絡詐騙犯罪的審理工作。

［1］王麗云.網絡詐騙：類型與特點[J].農業網絡信息，2008（11）：13-16.

［2］李昊.當前網絡詐騙犯罪的危害、手段及對策[J].警學論壇，2009（1）：32-34.

［3］李輝霞.淺論計算機網絡犯罪[J].科技情報開發與經濟，2007（11）：35-37.

［4］皮勇.略論網絡計算機犯罪與對策[J].法學評論，1998（1）：27-30.