制度變遷與經濟領域道德問題的衍生及治理對策

龍靜云

當前，道德治理是我國社會建設中的重中之重。道德治理是有序開展、分領域進行的。因為不同領域中的道德問題是不同的，因而針對不同領域道德問題的治理策略也是有差別的。本文重點從我國經濟制度變遷的視角出發，探討導致道德領域突出問題衍生的原因及其治理策略。

一、制度變遷理論與分析道德領域突出問題的視角

新制度主義經濟學家諾斯認為：“制度是一系列被指定出來的規則、守法程序和行為的道德倫理規范，它旨在約束追求主體福利或效用最大化利益的個人行為。”①制度由正式制度和非正式制度兩部分構成。正式制度是指政府、國家或統治者等按照一定的目的和程序有意識創造的一系列政治、經濟規則及契約等法律法規；非正式制度是人們在長期實踐中形成的，具有持久的生命力，并構成世代相傳的文化的一部分，包括價值信念、倫理規范、道德觀念、風俗習慣及意識形態等因素。制度變遷是指新制度（或新制度結構）產生、替代或改變舊制度的動態過程。制度變遷的目的是打破不合理、無效率的制度，建立合理而富有效率的制度。合理而富有效率的制度至少應當有兩個基本特征：一是能夠最大限度地消除人們“搭便車”等機會主義行為的可能性，使每個社會成員從事生產性活動的成果得到有效保護，從而使他們獲得一種努力從事生產活動的良好激勵；二是可以最大限度地發揮生產要素的內在潛力，使每一個社會成員的積極性和創造性得到更大程度的發揮與釋放。

以諾斯為代表的新制度主義的制度變遷理論，試圖為建立一個關于制度的產生、成長、成熟、衰亡的理論框架提供基礎，但它同時也為我們研究當前我國道德領域中的突出問題及其治理策略提供了一個新的視角，即我國經濟制度的變遷是引發當前道德領域突出問題不斷產生的深刻原因，而治理道德領域的突出問題也要從建立和完善各種制度這一根本之處入手。

二、市場經濟制度變遷與道德領域突出問題的衍生

我國由計劃經濟制度向市場經濟制度的變遷呈現出由一種封閉型制度向開放型制度兩種異質性制度急劇替代的特點，這一急劇替代的過程是造成倫理沖突、道德不適和道德失范的基本原因。

1.市場經濟制度的急劇性變遷使既有的道德處于適應和調整過程之中

在計劃經濟制度下，個體利益無法得到凸顯和承認，國家利益就是整個社會每一個個人利益的代表，集體主義道德也就成為社會發展必然和現實的要求。那時，社會道德可以順利承繼幾千年中國傳統文化中的整體主義（或集體主義），而整個經濟制度（與社會制度、政治制度幾乎統一化、重疊化）都以集體主義作為基本理念，并在實踐中得到自上而下的弘揚和遵循，人們的思想觀念高度統一，社會風氣和道德素養確實處于較高水平。但是，由于計劃經濟制度超越了當時社會生產力的發展階段，逐步暴露出弊端而成為一種不合理、無效率的制度，它對人們的行為難以產生有效激勵而被人們拋棄，制度變遷已成必然。市場經濟體制及相關制度的建立打破了束縛生產力發展的枷鎖，極大地提升了社會生產力的發展和進步，但由于這一制度變遷是一個急速的、由封閉型向開放型的異質性制度變遷的過程，所以市場經濟的大潮不僅沖垮了高度集中的計劃經濟體制，而且各種思想觀念的沖擊也使民眾無從判斷，舊的道德被打破，新的道德尚未建立起來，在許多方面道德尚處于一種真空狀態。因為市場經濟制度是市場在資源配置中起基礎性作用的經濟活動方式，它以承認生產者的私人利益差別為前提，競爭性與功利性是它的主要特征，等價交換為基礎的價值規律是它統攝與調節一切經濟活動的原則與尺度。這種競爭性與功利性的市場制度以及等價交換原則一旦滲透到人們的全部社會生活中，就難免會誘發人們惡劣的貪欲膨脹。而道德作為上層建筑，其相對于市場經濟的發展明顯具有滯后性，市場機制與中國的傳統文化價值生態似乎格格不入，傳統美德和文化精神也在市場經濟中受到重創。正像諾斯所說的：“正式規則在一夜之間就能改變（例如通過革命的方式），而非正式約束的變化要緩慢得多。”②因而道德文化及精神生態的建立是一個長期的過程，適應市場經濟的道德體系的建立更是如此。

2.市場經濟制度的某些偏失是道德問題產生的重要原因

市場經濟的建立立足于古典經濟學的四個基本假設：一是最大化假設，即人是經濟人，利己的人，無論是消費者還是生產者都在追求效益或者利潤的最大化；二是完全信息假設，即經濟主體都具有獲取經濟互動所需的所有信息的能力；三是完全理性假設，即經濟主體都具有對所有信息進行充分分析和作出正確判斷的能力；四是市場秩序假設，市場經濟秩序已經建立，并基本建立在私有產權的基礎之上，相關制度已經完善且既定不變。從我國市場經濟制度建立30多年的歷史來看，整個市場機制的發展在前期并沒有脫離古典經濟學的范疇和軌跡。如貫徹執行了二三十年的“一切以經濟建設為重心”和片面追求GDP的方針和政策，幾乎是“最大化假設”在宏觀經濟制度中的反映。另外，自由市場經濟制度在當代發達資本主義國家已經進行了修正，但在我國現實生活中，一些市場主體為了追求個體利潤最大化，已經達到不擇手段、無惡不作的畸形程度卻未受到及時懲罰。再如當前誠信問題的產生，一個重要的原因就是誠信制度、社會監督體制的缺乏，而這正是“完全信息假設”和“完全理性假設”市場理念的縮影。但現實中往往是“信息不對稱”，因而機會主義行為不斷增加，失信行為并未付出較大成本，為盲目自利等畸形行為提供了生成土壤，并侵蝕了道德等諸多社會領域。道德問題的產生可以說與我國市場經濟制度沿襲古典經濟學的理論基礎和市場經濟制度執行過程的偏失有極大關聯。

3.市場經濟某些制度建立的時滯性為機會主義等不道德行為提供了生存空間

戴維斯、諾斯在研究制度變遷的時候認為，制度變遷存在著各種時滯性，其中最突出的是以下四種類型：一是認知和組織時滯，即從辨識外部利潤到組織初級行動團體所需要的時間；二是發明時滯，即內化外部利潤的制度設計所需要的時間；三是菜單選擇時滯，即從備選方案清單中搜尋并選定一個能滿足初級行動團體利潤最大化的制度安排所需的時間；四是啟動時滯，即可行的最佳安排和開始實際運行之間存在的時滯。由于這些不同類型時滯的制約，制度變遷難以一蹴而就，只能遵循漸進的邏輯緩慢地發生。就我國的情況而言，我們僅用了30多年的時間走完了西方300年才建立起市場經濟體制的過程；我們對市場經濟的科學認識是一個不斷摸索、逐步了解的過程，因而一些市場經濟所需要的新制度的建立必然存在各種時滯。如政企分開制度的時滯、產權制度改革的時滯、全面的征信制度的時滯、生態環境立法與執法和懲罰制度的時滯、干部政績生態考核制度的時滯等。這些制度建立的時滯為一些機會主義等不道德行為的產生提供了空間。實際上，“搭便車”、官商勾結、權錢交易、食品安全等道德問題滋生和蔓延的領域，恰恰是制度建設不到位，或者是制度體系不完善所造成的“空場”所致，進而致使一些不道德行為有機可乘。

4.市場經濟制度激勵的不足加劇了道德問題的蔓延

諾斯曾經說過：制度決定著那個市場的激勵結構；如果激勵有利于盜版，那么盜版就會盛行。③從激勵結構角度解釋如何實現國家有效治理問題，經濟學和政治學理論已揭示了一條最簡單的規則：一個國家要實現有效治理，就需要在兩個領域——私人部門和公共部門塑造好的激勵結構。私人部門的激勵規則應該是：只有那些為他們的顧客、用戶、委托人或社會創造真正價值的人，才能獲得豐厚回報與成功。而公共部門需要類似的激勵規則：只有那些為公民、大眾或社會提供有效公共產品與優質服務的人，才能獲得成功和事業。從技術的層面說，有效治理就是把這個簡單規則通過法律、制度和程序落到實處，使激勵主體與激勵客體之間形成正向的積極互動。正是因為個體所面對的激勵結構激勵和約束著他的行為，因而好的激勵結構塑造好的行為，壞的激勵結構塑造壞的行為。若一個國家乃至各行各業形成好的激勵結構共同作用，整個社會就會形成良好的激勵生態。但就我國的情況而論，由于改革開放以來的市場經濟制度發展之路或多或少地承繼了古典經濟學的思路，在此基礎上建立的市場經濟制度由于激勵結構偏失，因此市場主體不正當的逐利行為并沒有得到很好的約束和規制。而當一系列不當逐利行為沒有受到有效約束、高尚的道德行為沒有受到應有的社會獎賞和激勵時，道德問題的蔓延就勢在必然。例如，當前我國經濟制度在食品安全保證機制、慈善行為規范制度和社會征信制度、知識產權保護制度等方面都很不完善，這也為道德問題的產生和發展提供了“溫床”。正像諾斯所說的，社會制度安排若不能有效體現社會倫理規范的要求，兩者不能契合，人們就會感到無所適從，最終人們自然會聽從外部利益的召喚，選擇不道德的行為，久而久之，社會風氣就會不斷惡化。以誠信為例，利益主體在進行“失信”還是“守信”的道德選擇中，如果計算出守信成本遠遠大于失信成本，即失信行為并沒有得到制度上的約束和懲戒時，利益主體選擇失信行為的可能性就會加大。如果市場誠信制度比較完善、獎懲得當的話，道德缺失者在失信、守信的市場“博弈”中深切體會到失信帶來的風險和巨大成本，他們就有可能不得不放棄失信的行為選擇。因此，在一定意義上說，正是外在的強制性制度規范和成本衡量教會市場主體選擇誠信行為。

三、通過制度建設推進道德治理的對策

諾斯曾指出：“社會強有力的道德和倫理法則是使經濟體制可行的社會穩定因素。”④但社會強有力的道德和倫理法則只有在強有力的制度環境中才能成長起來。從上述導致突出道德問題衍生根源的分析中我們可以得出如下結論：唯有建立和完善市場經濟健康運行所需要的一系列制度，并通過這些制度給人們提供穩定的預期、有效的激勵和嚴格的約束，經濟領域中的突出道德問題才會得到徹底根治，良好的市場經濟倫理秩序才能真正建立起來。

1.建構明晰的產權制度，給人們提供追求長期利益的穩定預期和重復博弈的基本規則

諾思的制度變遷理論表明，中世紀以來對私有產權的明確界定與國家對私有產權的保護，是近代西方世界興起的根本原因。一個有效率的經濟組織在西歐的發展正是西方興起的原因所在，但有效率的組織需要在制度上作出安排和確立所有權以便造成一種刺激，將個人的經濟努力變成私人收益率接近社會收益率的活動。⑤該精辟觀點表明，只有建立一套較為完備的產權制度，在中國社會內部才能生長發育出一個完備的市場經濟體系，市場體系所需要的道德才能形成。關于產權，諾斯以為，它“包括規定了所有權歸屬、使用、收入權的財產權，以及資源和法律中提到的各種資產轉讓權”⑥。產權也是一系列權利的組合，包括所有權、占有權、使用權、支配權、索取權、繼承權和不可侵犯權。產權制度可以劃分為兩種類型，即公共的和民有的（或私有的）。一般說來，明晰而得到保護的產權具有這樣一種功能：給人們提供追求長期利益的穩定預期和重復博弈的基本規則。也就是說，不明確界定和保護私有財產權，人們看不到長遠的預期收益，必然只作最少次博弈的打算。因而背信棄義、坑蒙拐騙甚至暴力搶劫，都有可能成為他最經濟的行為選擇，并給他帶來眼前的最大利益。而利益是道德的基礎，不保護個人合法利益的產權制度必然導致“劣幣驅逐良幣”的嚴重后果。只有當私有財產權能夠為人們提供穩定的未來預期收入時，財產所有者才不會選擇那些缺乏遠見和背信棄義的短期行為。由此可見，建構對不同產權的明確界定和保護制度，是誠信等美德生成的經濟基礎。我國要建立良好的市場經濟秩序和充分的社會信用供給，就必須從憲法上宣布對合法獲得的私有財產給予嚴格保護，并以《民法》等一系列相關法律加以具體落實。此外，要充分發揮國家在產權制度變遷中的作用，為產權的運行提供一個公正安全的制度環境。如此，市場經濟所需要的美德才能夠生長起來。

2.不斷完善自由競爭制度，有效運用市場力量來揚善抑惡

亞當·斯密在《道德情操論》中提出的在西方經濟理論中最具深遠影響的“看不見的手”的概念，揭示了市場競爭制度推動西方國家在近代興起的奧秘。“看不見的手”的深刻含義是，“每一個人，在他不違反正義的法律時都應聽其完全自由，讓他采用自己的方法，追求自己的利益，以其勞動和資本和任何其他人或其他階級相競爭”⑦。由于可以從市場和效率兩方面對自由競爭概念加以詮釋，所以自由競爭表現出事實性和價值性的雙重特征。自由競爭的事實性表現為競爭是一種經濟活動，它與特定的市場狀況相聯系并有客觀外在形式。自由競爭的價值性表現為，由于在一定情況下個人的求利行為促進了資源的有效配置和社會利益的實現，因而自由競爭活動本身也就成為市場主體的價值訴求。而壟斷是自由競爭的對立面，壟斷帶來的危害是企業缺乏創新動力、社會責任意識淡漠、服務質量下降，并由此產生了各種各樣的突出道德問題。而反對壟斷和倡導自由競爭的目的是保護消費者權益，維護市場秩序。因此，排除不正當競爭、規制壟斷、打擊商業欺詐等行為，是在限制自由的基礎上實現社會總體的真正的自由，應把“優勝劣汰”的決定權交給消費者。當然自由競爭除了基本制度設計的保障外，還源于市場環境無形的建構，這就需要所有社會成員的共同努力。

3.建構誠信法和誠信制度體系，對失信行為予以強力規制

目前，中國出現的各種違背誠信規則的行為和現象，每年造成的經濟損失高達5000億元人民幣，對社會道德所帶來的負面影響更是不可低估。因此，對誠信的一些具體規范進行立法是促進市場經濟健康發展的必然要求，也是誠信治理的有效措施。在這方面，西方經濟發達國家，尤其是美國的社會誠信管理體系建設實踐值得我國借鑒。美國是世界上誠信管理相關法律最為健全的國家，很多發達國家的誠信管理相關法律的立法和執法工作都曾借鑒美國的法律和立法經驗。美國正在實施的與誠信管理有關的法律有16部，如《公平信用報告法》、《公平信用機會法》、《公平信用和貸記卡揭露法》、《公平信用結賬法》、《誠實借貸法》和《信用修復機構法》等。此外，完善的社會誠信體系必須有發達健全的誠信中介機構作為組織和制度保障，因此要建立企業信用服務機構和為企業融資服務的信用評級機構，以有力促進信用經濟的健康發展。不僅如此，還要加大對失信行為的懲戒力度，使失信者為自己的失信行為付出慘重代價。總之，只有誠信法律和誠信制度真正發揮強有力的作用，才能迫使市場主體遵守誠信，進而避免各種各樣機會主義行為的產生。

4.建立完善的市場監督制度體系，及時發現和揭露違法違德者的惡劣行徑

在市場經濟條件下，政府的職能主要可概括為經濟調節、市場監管、社會管理和公共服務四個方面。政府在市場監管方面的職責主要有：保障食品和藥品安全、監督企業的環境污染和保障環境安全、制止企業間的不正當競爭、打擊制售假冒偽劣產品和保護知識產權等。為此，政府要做到：一是制定相應的全國或地方的行業法規，建立各級政府和主管部門責任制，做到依法監管，各負其責。二是制定更高的產品質量檢驗標準、安全標準和環境保護標準。例如，在食品和藥品行業，既要支持技術創新，也要堅持依法創新。這是因為，在法制時代，科學技術的發展絕不是科技自然價值的簡單釋放，科技創新必須在法制的軌道上推進。技術創新必須堅守安全底線，新原料、新技術、新方法的使用和推廣，食品藥品無論是應用于生產領域還是應用于安全監管領域，都必須堅持“安全第一”的原則，確定更高的產品質量檢驗標準、安全標準和環境保護標準。三是定期公布黑名單，依法對列入黑名單的企業進行處罰，對危害重大的企業要予以注銷，讓責任人受到重罰。四是充分發揮新聞輿論、行業協會、國際組織的作用，形成多層次、多渠道的監管體系，使企業的不道德行為及時得到曝光和披露，以促進企業成為市場經濟社會的有德公民。

5.建立社會責任投資制度體系，引領企業追求高尚的社會價值目標

近年來，社會責任投資在海外已經是一個相當成熟的概念并得以廣泛運用。它是指投資者在超出傳統的盈利和財務指標的范圍內，積極關注企業社會責任表現，通過對企業履行經濟、環境、社會等社會責任的情況進行評價，排除那些在社會責任方面表現不佳的公司，從而最終作出投資決策。社會責任投資以預期穩定利潤分配的持續性、遵守法律、雇傭習慣、尊重人權、消費者問題、社會貢獻程度和對環境問題的關注等社會倫理性標準為基礎，評價并選擇企業進行投資。社會責任投資的理念是被投資的企業應當在獲利的同時行善。因為社會責任投資者相信，通過把對社會、環境、人權等議題的道德關切融入投資決策過程中，投資就能夠創造一個珍視和擁護人類尊嚴、環境可持續發展的世界。改變世界、創造財富是社會責任投資所追求的社會價值目標。社會責任投資作為一種新的投資理念和投資方式，在倫理方面對企業提出了如下新要求：一是在責任對象上，要求企業從向單一主體負責轉變為向多重主體負責；二是在價值目標上，要求企業從追求單一價值目標轉向追求多重價值目標；三是在自然資源分配上，要求企業轉向重視多重社會公平；四是在企業信息發布上，要求企業從企業信息獨占轉變為企業信息公開和信息共享。正是這些轉變，使得美國在投資對象的選擇方面，從事酒精、煙草、核動力、武器生產的一些企業被投資者剔除在投資范圍之外，環境污染、雇員歧視或性別歧視、不尊重人權、誠信缺失等道德表現低劣的企業更是被投資者所拋棄。而那些積極履行社會責任的企業不僅能夠獲得投資者青睞，也是它們在激烈的市場競爭中立于不敗之地的重要保證。社會責任投資通過外部投資市場競爭的壓力啟動企業自我約束的內部動力（包括管理層以及股東）來實現對提升企業倫理的引領作用。這為我們當前的道德治理提供了很好的借鑒。

6.以意識形態等非正式制度的完善引領獨善其身、兼善天下

圣雄甘地面對苦難的印度，尖銳指出毀滅人類的有“七宗罪”，其中之一就是“沒有道德的商業”。溫家寶也曾告誡說，企業要認真貫徹國家政策，關心社會，承擔必要的社會責任。企業家不僅要懂經營、會管理，企業家的身上還應該流著道德的血液。那么，如何讓企業家的身上流淌著道德的血液以避免經濟領域中的惡性事件反復循環發生呢？諾思的制度變遷理論中的意識形態理論對我國當前的道德治理具有重大啟示。在諾思看來，意識形態既被看做是一種規范制度，又被看做是一種世界觀，由它支配、解釋信念并賦予合法性。意識形態包括社會的價值觀念、倫理規范、文化傳統等，它構成了一個社會文化遺產的一部分并具有強大的生命力。由于人的理性的有限性，社會的正式制度運行需要通過倫理道德這一非正式制度的安排來克服“搭便車”等機會主義傾向。從我國的實際情況來看，我國的文化傳統和現行的意識形態與市場經濟制度既具有某種程度的契合性，亦具有一定的矛盾和沖突。例如，傳統文化中“生財有道、取財有義、用財有禮”的商業倫理精神與市場經濟制度所要求的守法經營、誠實守信規則是契合的，但其權力本位的人治傳統與市場經濟制度所要求的民主法治是直接沖突的。因此，我們一方面要充分挖掘和擴大兩者的契合性，另一方面要通過意識形態建設和文化建設盡量縮小兩者的矛盾和沖突。當前，尤其要把社會主義核心價值體系融入企業文化建設的過程之中，使社會主義核心價值體系所倡導的主流價值文化在企業經營和管理中得到傳承和發展。因此，把正式制度規則與倫理規范和文化傳統有機結合起來，既強調正式制度的剛性約束，又凸顯文化和價值觀的精神激勵作用，是企業文化建設的主要內容，也是對當前經濟領域各種道德問題進行治理應采取的重要舉措。此外，也可對企業家和企業員工定期開展企業倫理培訓，以文化力引領企業家作合格的企業公民。

注釋

①②④［美］道格拉斯·C·諾思：《經濟史中的結構與變遷》，陳郁、羅華平等譯，上海三聯書店、上海人民出版社，1994年，第225-226、48、51頁。③⑥［美］道格拉斯·諾斯：《理解經濟變遷過程》，鐘正生、邢華等譯，楊瑞龍、鄭江淮校，中國人民大學出版社，2007年，第70、53頁。⑤［美］道格拉斯·諾斯、羅伯特·托馬斯：《西方世界的興起》，厲以平、蔡磊譯，華夏出版社，1989年，第1頁。⑦［英］亞當·斯密：《國民財富的性質和原因的研究》下卷，商務印書館，1974年，第252-253頁。