財(cái)政信息化基石

黃前柏

在黨的群眾路線教育實(shí)踐活動中，河北省財(cái)政廳國庫支付局把支付電子化管理試點(diǎn)工作作為提質(zhì)提效、提高服務(wù)水平、降低行政成本的重要舉措。

通過不斷完善支付電子化業(yè)務(wù)流程、制度體系和系統(tǒng)建設(shè)，國庫集中支付電子化管理試點(diǎn)工作順利實(shí)施。全省省級2270家預(yù)算單位、11家代理銀行，直接支付、授權(quán)支付和實(shí)撥業(yè)務(wù)全部實(shí)現(xiàn)電子化管理。本刊記者專訪了河北省財(cái)政廳副廳長趙文海，探討河北國庫集中支付電子化管理的做法和改革方向。

《新理財(cái)》：河北財(cái)政國庫集中支付電子化試點(diǎn)是在什么樣的背景下展開的？

趙文海：2003年，我省正式啟動國庫集中支付制度改革。十年來，我省國庫集中支付制度基本確立，從根本上解決了財(cái)政資金多層次撥付、多戶頭存放的弊端，提高了財(cái)政資金的運(yùn)行效率，強(qiáng)化了預(yù)算執(zhí)行的科學(xué)性、有效性、規(guī)范性。

但是，隨著經(jīng)濟(jì)社會快速發(fā)展，財(cái)政收支規(guī)模迅速擴(kuò)大，財(cái)政收支項(xiàng)目日趨細(xì)化，財(cái)政、人行、代理銀行和預(yù)算單位辦理國庫支付業(yè)務(wù)的工作量大幅增長，以紙質(zhì)單據(jù)為主、電子數(shù)據(jù)為輔的半手工運(yùn)行方式，難以適應(yīng)國庫集中支付改革發(fā)展的實(shí)際需要。大幅增長的支付業(yè)務(wù)超出人工操作的極限，財(cái)政國庫大量支付憑證需要打印蓋章，人行國庫大量清算業(yè)務(wù)需要手工處理，代理銀行需要頻繁跑單送單，預(yù)算單位排隊(duì)等候現(xiàn)象日趨嚴(yán)重。此外，鄉(xiāng)鎮(zhèn)國庫集中支付代理銀行網(wǎng)點(diǎn)缺位、人工清算工作量過大等現(xiàn)象，制約了鄉(xiāng)鎮(zhèn)國庫改革的推進(jìn)。從財(cái)政改革和發(fā)展的全局考慮，要以國庫集中收付系統(tǒng)為主體，構(gòu)建覆蓋全流程的完整業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)。形勢的發(fā)展，推進(jìn)國庫集中支付電子化管理，勢在必行。

《新理財(cái)》：在試點(diǎn)過程中，主要從哪些方面著手？

趙文海：按照財(cái)政部國庫集中支付電子化管理試點(diǎn)的統(tǒng)一部署，我省勇挑重?fù)?dān)，大膽創(chuàng)新，強(qiáng)化協(xié)調(diào)，不斷加大推進(jìn)力度，確保省級支付電子化全面盡早上線。

一是優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。為滿足支付電子化管理的需要，根據(jù)有關(guān)制度規(guī)定，反復(fù)梳理、優(yōu)化國庫集中支付業(yè)務(wù)流程。將傳統(tǒng)支付模式下，各個相對獨(dú)立的分散控制通過流程再造，整合成一個完整的管理鏈條，實(shí)現(xiàn)“環(huán)環(huán)相扣、互相牽制、有始有終”的內(nèi)控機(jī)制，使任何人都無法單獨(dú)完成財(cái)政資金支付業(yè)務(wù)，每一個人的業(yè)務(wù)操作都留下痕跡，每一筆支付業(yè)務(wù)都有完整的記錄。

二是研發(fā)支付系統(tǒng)。在財(cái)政部國庫司的指導(dǎo)下，在人總行國庫局、公安部信息安全主管部門的幫助下，我省大膽嘗試，研發(fā)全新的國庫支付系統(tǒng)，按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范與電子化安全支撐控件（電子憑證庫）實(shí)現(xiàn)有效銜接，打造了集財(cái)政、人行、代理銀行、預(yù)算單位四方指標(biāo)流、資金流、業(yè)務(wù)流、信息流同步運(yùn)行、安全高效的高速通道，既保證了財(cái)政資金的安全性，又提高了支付效率。

三是建立制度體系。實(shí)施支付電子化管理，要建立相應(yīng)的實(shí)施辦法和規(guī)章制度。在現(xiàn)行國庫集中支付制度框架內(nèi)，依照《中華人民共和國電子簽名法》和有關(guān)規(guī)定，結(jié)合河北實(shí)際，研究制定了《省級財(cái)政、人行國庫收支業(yè)務(wù)電子簽名確認(rèn)協(xié)議》、《省財(cái)政廳國庫支付業(yè)務(wù)電子印章內(nèi)部管理規(guī)定》、《省財(cái)政廳國庫集中支付電子化管理應(yīng)急預(yù)案》、《省財(cái)政廳電子憑證庫內(nèi)部管理規(guī)定》等制度規(guī)范，編印了《河北財(cái)政國庫集中支付電子化管理業(yè)務(wù)指導(dǎo)手冊》，確保支付電子化試點(diǎn)工作有章可循、規(guī)范運(yùn)作。

《新理財(cái)》：從試點(diǎn)來看，已經(jīng)取得了怎樣的效果？

趙文海：從河北試點(diǎn)情況看，支付電子化不僅實(shí)現(xiàn)了資金安全、效率提高、成本降低的基本目標(biāo)，還帶來了傳統(tǒng)觀念更新，國庫管理業(yè)務(wù)水平、信息化水平全面提升，并為進(jìn)一步深化鄉(xiāng)鎮(zhèn)國庫制度改革創(chuàng)造了有利條件。

一是確保了國庫資金安全。試點(diǎn)以來，我省按照國家信息安全管理制度要求，強(qiáng)化安全等級建設(shè)，通過了公安部信息系統(tǒng)等級保護(hù)安全測評。電子簽名、電子印章、電子審計(jì)等安全設(shè)施齊備，電子憑證“保險(xiǎn)柜”已經(jīng)建立，電子憑證的真實(shí)性、完整性和保密性進(jìn)一步提升。未經(jīng)授權(quán)的工作人員“進(jìn)不來、看不到、改不了”，經(jīng)過授權(quán)的工作人員“丟不了、拿不錯、賴不掉”。業(yè)務(wù)辦理一環(huán)套一環(huán)，相互制約，形成閉環(huán)，確保國庫資金安全。

二是顛覆了簽字畫押的傳統(tǒng)觀念。支付電子化后，財(cái)政、人行、代理銀行和預(yù)算單位，取消紙質(zhì)憑證和單據(jù)流轉(zhuǎn)，依據(jù)電子指令辦理財(cái)政資金支付及清算業(yè)務(wù)，依據(jù)電子支付規(guī)章和流程進(jìn)行支付業(yè)務(wù)操作，利用電子簽章動用真金白銀，把領(lǐng)導(dǎo)在紙質(zhì)撥款申請上簽字蓋章?lián)芨顿Y金，變成點(diǎn)鼠標(biāo)電子簽章?lián)芨顿Y金；支付數(shù)據(jù)信息從以紙質(zhì)單據(jù)為主電子數(shù)據(jù)為輔，變?yōu)橐噪娮訑?shù)據(jù)為準(zhǔn)，改變了國人幾千年簽字畫押的傳統(tǒng)觀念，建立了新的安全信任體系。

三是提升了資金支付效率。與傳統(tǒng)資金支付方式相比，取消紙質(zhì)憑證流轉(zhuǎn)，不再需要人工跑單；加蓋電子印章，不再進(jìn)行人工蓋章；通過電子校驗(yàn)，不再進(jìn)行電子信息與紙質(zhì)單據(jù)的人工核單；通過自動對賬，及時發(fā)現(xiàn)問題。國庫局1至8月電子支付資金610多億元，電子憑證75萬張，減少使用紙質(zhì)單據(jù)14.1萬張，減少人工簽字65.6萬個。據(jù)粗略估計(jì)，省本級因電子化而節(jié)省的打印紙張耗材等費(fèi)用就達(dá)300多萬元。特別值得一提的是，預(yù)算單位通過“自助柜面”，足不出戶，利用財(cái)政專網(wǎng)辦理撥款業(yè)務(wù)，省去了填寫支票、往來銀行、排隊(duì)等候等環(huán)節(jié)，以前半天才能完成的業(yè)務(wù)，現(xiàn)在半個多小時就能完成。

四是為縣鄉(xiāng)國庫改革創(chuàng)造條件。開展縣鄉(xiāng)支付電子化試點(diǎn)，支付與清算通過網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)，省去人工跑單，延長支付清算時間，可以有效解決縣鄉(xiāng)國庫改革中遇到的金融機(jī)構(gòu)不健全、運(yùn)行效率低、人手短缺、資金安全基礎(chǔ)薄弱等問題，打造縣鄉(xiāng)財(cái)政國庫業(yè)務(wù)高速路網(wǎng)。

實(shí)施國庫集中支付電子化管理，財(cái)政國庫信息化水平全面提升，國庫集中收付系統(tǒng)主體地位逐步確立，為財(cái)政邁向信息化時代奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

《新理財(cái)》：下一步將如何推進(jìn)支付電子化工作？

趙文海：我省作為財(cái)政部第一個支付電子化試點(diǎn)省，試點(diǎn)過程中得到了財(cái)政部國庫司的直接指導(dǎo)和幫助。盡管我省支付電子化管理試點(diǎn)工作開展的最早，也走在了全國前列，下一步還有許多工作要做。

一是全方位深化支付電子化改革。加快省級網(wǎng)絡(luò)擴(kuò)容，逐步擴(kuò)大省級自助柜面應(yīng)用范圍，讓基層預(yù)算單位能盡早享受到支付電子管理帶來的改革實(shí)惠，實(shí)現(xiàn)支付電子化管理預(yù)算單位不留死角。推進(jìn)支付電子化全業(yè)務(wù)管理，將全部財(cái)政專戶資金和財(cái)政財(cái)會信息管理平臺納入支付電子化管理，實(shí)現(xiàn)支付電子化全業(yè)務(wù)不留死角。

二是加快市縣試點(diǎn)工作。逐漸擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，積極推進(jìn)邯鄲市、廊坊市和涉縣開展支付電子化試點(diǎn)。年內(nèi)實(shí)現(xiàn)兩市一縣聯(lián)調(diào)測試，啟動雙軌試運(yùn)行；明年1月1日，支付電子化正式上線運(yùn)行。同時，其它9設(shè)區(qū)市和辛集、定州2市以及部分條件成熟的縣在2014年納入試點(diǎn)，并雙軌試運(yùn)行。

三是加快構(gòu)建全流程的財(cái)政業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)。以國庫集中收付系統(tǒng)為主體，以預(yù)算指標(biāo)系統(tǒng)為龍頭，加快實(shí)現(xiàn)從預(yù)算編制、預(yù)算執(zhí)行、預(yù)算監(jiān)督，到預(yù)算單位會計(jì)信息平臺的整合統(tǒng)一、交互貫通。

四是加快建立大財(cái)政數(shù)據(jù)庫。基于財(cái)政、人行、預(yù)算單位財(cái)政收支網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)和支付電子化平臺建設(shè)，收集數(shù)據(jù)，建立經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展數(shù)據(jù)分析模型，為省委省政府科學(xué)決策提供依據(jù)。