走服務經濟社會科學發展的開發性金融實踐之路

【編者按】

開發性金融是以服務國家發展戰略為宗旨，以中長期投融資為手段，把國家信用與市場化運作相結合，為緩解經濟社會發展瓶頸制約、維護國家金融穩定、增強經濟競爭力而建立的一種金融形態和金融方法。國家開發銀行內蒙古分行充分運用開發性金融在政府與市場之間的廣闊空間，緊緊圍繞自治區“十二五”規劃和“8337”發展思路，推動大項目，服務大民生，促進大發展，積極主動建設市場，走出了一條把自治區區情特征與國際先進金融原理相結合，把政府的組織協調優勢與金融的融資專業優勢相結合的特色發展之路。就開行自治區分行的近期工作與今后的發展戰略，本刊記者專訪了國開行內蒙古分行行長馬健。

記者：“十二五”以來，國務院出臺了《關于進一步促進內蒙古經濟社會又好又快發展的若干意見》，自治區黨委、政府提出了“8337”的發展思路，請您談談開行在貫徹落實國家和自治區發展戰略以及“十二五”規劃方面有哪些具體舉措？

馬健（以下簡稱馬）：長期以來，開行一直秉承“政府熱點，雪中送炭，規劃先行，信用建設，融資推動”的開發性金融理念，始終將“增強國力，改善民生”作為自己的歷史使命，在堅定貫徹落實宏觀戰略中走出了一條服務經濟社會科學發展的開發性金融實踐之路。“十二五”以來，內蒙古分行牢牢把握“西部大開發、振興東北老工業基地、國家援蒙政策、興邊富民”四大政策機遇，堅持規劃先行，在國家和內蒙古發展的戰略格局下準確定位業務發展的方向。主要措施有以下幾個方面：

一是堅持高層會晤謀共識，一張“藍圖”繪邊疆。國發21號文援蒙政策出臺后，開行迅速響應，立即由董事長帶隊與自治區政府召開高層聯席會議，對全面合作進行研究，簽署了規劃引領的一攬子合作協議，為金融同業中首家。并建立了常態會晤機制，近年來開行每年都與自治區黨委、政府舉行高層對接，總結合作成效，明確下一步合作重點。

二是制定優惠政策保落實，國計民生兩兼顧。開行在金融同業中第一家出臺了支持內蒙古又好又快發展的指導意見，集中全行之力提供綜合金融服務。對交通網絡、能源基地、稀土產業、裝備制造、農畜產品、城鎮化等重點領域和民生熱點、扶貧開發、中小微企業、“走出去”等薄弱環節加大貸款投放力度；在貸款增速、經濟資本配置額、利率、貸款期限等信貸政策方面實行差別化對待；對能源基地、能源通道、跨境基礎設施、稀土戰略性資源開發等領域重大項目統一納入全行重大項目規模資源統籌范圍等等。

三是瞄準宏觀政策發力點，規劃融資三步走。首先，內蒙古分行作為自治區“十二五”規劃編制專家委成員，主動參與自治區“十二五”、呼包銀榆、沿邊沿黃經濟帶、公路、煤化工等重點規劃編制，推動業務發展與宏觀戰略無縫對接。其次，創新性提供融資規劃服務。傳統的規劃注重戰略布局與發展，是一種“物理規劃”，對項目建設資金缺少謀劃。為更好地為規劃落地實施提供資金保障，開行創新性地提出“金融規劃”，積極向各地政府、客戶提供融資規劃服務，對傳統規劃進行延伸，主動策劃項目，設計融資模式，拓寬資金來源。“十二五”以來，內蒙古分行已經編制了自治區、蒙東、蒙西及呼和浩特市等大部分盟市的區域融資規劃、文化產業、新能源和水利等重點行業融資規劃。第三，通過融資規劃先行，形成了批發式開發項目的業務新模式，為業務銜接和貸款投放建立了快速通道。

記者：開行作為我區基礎設施、基礎產業和支柱產業的主力銀行，請您談談開行內蒙古分行在加快推進“五個基地”建設和重大交通基礎設施建設方面做了哪些卓有成效的工作？

馬：開行積極響應自治區黨委、政府“8337”宏觀戰略，在助推自治區“五個基地”和交通體系建設中發揮自身獨特而重要的作用。一是積極支持煤炭、電力能源基地建設。在煤炭資源方面，大力推進鄂爾多斯市、錫林郭勒盟和呼倫貝爾市等地煤炭資源整合、煤電一體化和大型煤田的整體開發。截至2012年底，開行煤炭行業貸款余額50.69億元，當年實現發放30.01億元。在電力能源方面，貸款覆蓋全區所有重點電力項目，為促進全區電源結構調整做出了重要貢獻。截至2012年底，內蒙古分行共支持電力行業貸款項目88個，貸款余額275.07億元，支持火電項目總裝機容量為3047.2萬千瓦，其中已投產總裝機容量為2660.2萬千瓦，占全區電源總裝機容量的34%。在電網建設方面，累計向自治區電網項目發放貸款99億元，占全區電網項目總投資的34.99%，進一步優化了電網大動脈，為自治區建設清潔能源輸出基地奠定了堅實的基礎。二是圍繞現代煤化工生產示范基地建設，對當前國家核準或備案的煤制油項目實現了全面覆蓋，重點項目包括伊泰煤制油公司煤基合成油一期工程（16萬噸/年）項目、神華包頭煤制烯烴項目、久泰能源內蒙古公司年產100萬噸甲醇30萬噸二甲醚項目等。截至2012年底，分行累計向煤化工行業承諾人民幣貸款83.39億元，美元貸款2.69億美元。三是大力支持裝備制造業發展。分行重點支持了一機集團、北方重工、北方奔馳、北方股份、眾環集團、華泰汽車公司等裝備制造企業產業結構轉型升級，產生了明顯的經濟效益和社會效益。例如支持國家級重大科研項目—360垂直大口徑擠壓管項目，打破了國際上對我國的技術封鎖，項目投產后產品市場價格應聲降到國外技術壟斷時價格的一半；支持華泰汽車年產10萬臺歐Ⅳ發動機及自動變速器項目，一舉填補了我國高端柴油發動機領域的空白等。四是立足區情，加快支持現代農牧業發展。推動建立了覆蓋全區的現代農牧業融資合作機制，累計向全區發放貸款26.02億元，覆蓋大型噴灌、產業化基地等現代農業基礎設施建設以及農畜產品種養殖、加工、流通、銷售等產業鏈各環節，支持200余戶企業開展生產經營，創造就業崗位近5000個，惠及農戶近5萬名，用“金融普惠”的理念，用“敢為人先”的勇氣，積極助推綠色農畜產品生產加工輸出基地建設。五是堅持規劃融資模式，統籌推進體現草原文化、北疆風光的旅游勝地建設。在先期向阿爾山-柴河旅游區、克什克騰旗旅游區提供1800萬元貸款科學編制旅游開發規劃后，向兩個旅游區發放約10億元貸款有序支持旅游景區建成。著眼傳承蒙元文化，主動支持呼倫貝爾民族文化園、蒙古之源蒙兀室韋民族文化園建設，加快培育赤峰巴林左旗遼上京遺址、錫林浩特馬都建設項目，其中呼倫貝爾民族文化園一期基礎設施項目已發放貸款3.5億元。六是在支持公路、鐵路交通事業的發展中主動發揮融資發動機的角色和作用，全力打造四通八達的交通網絡。在公路建設方面，截至2012年底，分行已累計支持近40個公路項目，承諾貸款987.4億元，累計發放424.8億元、貸款余額308.25億元，成為我區公路建設的主力銀行。在鐵路建設方面，累計發放鐵路貸款120億元，2011、2012年新增貸款占全區金融機構的40%以上，先后支持了集寧至通遼復線擴能、包頭至集寧增建第二雙線、集寧至張家口一次雙線、張家口至唐山等重點鐵路項目，不僅提升了區內運輸能力，而且構筑了蒙西至唐山港口的直達通道，一圓我區幾代人的“通江達海”之夢。在全區鐵路建設資金最為緊張的時候，開行貸款的強力投放，避免了集包鐵路、張集鐵路的停工，為重點項目順利推進提供了充裕的資金保障。

記者：與經濟高速發展相比，我區縣域經濟發展相對滯后，請您談談開行內蒙古分行在支持縣域經濟、非公經濟和民生發展方面做了哪些有益的嘗試？

馬：6月初，自治區黨委、政府召開了全區縣域經濟工作會議，王君書記強調了要以“五個堅持”為原則、“六個重點”為抓手、“四個強化”為保障，對我區縣域經濟和民生發展提出了明確的目標和要求。加快發展縣域經濟，是全面建成小康社會的堅實基礎，是非公經濟發展的肥沃土壤，也是保障和改善民生的重要途徑。自2005年以來，開行內蒙古分行一直將縣域經濟和新農村新牧區建設、非公經濟、民生發展等基層金融領域作為業務發展的重要一極大力推進，在支持過程中，主動承擔金融企業社會責任，堅持“大項目強區，小項目富民”和“抓大不放小、東西部兼顧”的原則，以自治區、地級市、旗縣區三級融資平臺為主要渠道，以直接面向用款人的“點對點”式為輔助手段，多層次、全方位進行信貸資金投放，累計發放貸款630.56億元，貸款余額達401.19億元，有力支持了我區城鎮基礎設施、教育、醫療、衛生、就業、住房、扶貧開發、非公經濟和中小微企業等經濟社會發展的薄弱環節，摸索探尋以“基礎設施+產業+公共服務”為紐帶的全盤支持城鎮化的金融服務新模式，為加快縣域經濟發展、改善民生、促進北疆和諧穩定發揮了重要作用。

總結起來，分行在以下方面做了積極有益的嘗試：一是堅持以規劃為引領，完成全區12盟市、80個旗縣的發展規劃，推動基層金融業務發展方式由“狩獵式”向“農耕式”、由個人、機構帶動向由規劃帶動轉變，實現了對縣域經濟等基層融資需求的快速供給。二是堅持以機制建設為業務發展鋪路，按照“宜市則市、宜縣則縣”的原則，完成全區93個市縣的銀政合作機制建設；建設56家投融資類、擔保類、小額信貸類、銀行類等五類商業化合作機構；推動建立覆蓋全區12個盟市的100多個旗縣學生資助管理中心。通過多類型、廣覆蓋、專業化的合作機構以及依托于不同機構的標準化業務機制，實現了對全區縣域經濟項目的寬領域、廣入口的培育和孵化。三是堅持以創新為動力，主動開辟新空間。在業務模式上，先后創新了小額貸款公司轉貸款、中小企業銀團貸款、村鎮銀行轉貸款多種模式支持中小微企業發展；創新了全民創業小額擔保貸款、婦女微貸款、扶貧微貸款等多種模式解決縣域鄉村廣大群眾的創業就業難題；在興安盟以生豬養殖基地、龍頭企業深加工、微貸款、教育貸款為抓手，創新性地形成了以產業扶貧、項目扶貧、教育扶貧“三線合一”的立體式“造血”扶貧工作模式。在信貸流程上，對500萬元以下貸款在開行全系統首家實行免路演和貸委會審議的“直通道”審批機制。在信用結構方面，采用了專業擔保公司擔保、借款主體互保、建立風險保證金、個人無限責任擔保、林權抵押等多種擔保方式，提高了中小企業的融資能力。在業務協同上，與我行控股的達拉特國開村鎮銀行開展轉貸款、銀團貸款、融資性擔保、代理結算等協同業務，以資本紐帶強化了對當地縣域的金融服務能力，延伸了基層金融業務觸角。在產品種類上，積極探索創新中小企業集合票據業務、銀行承兌匯票，為中小企業提供綜合金融服務，進一步拓寬了中小企業融資渠道。四是堅持金融社會化路徑，整合多方資源放大信用容量。在銀政合作方面，與自治區科技廳、教育廳、社會與勞動保障廳、農牧業廳、團委、自治區婦聯、建設廳等部門建立合作關系，共同推動了科技型中小企業貸款、助學貸款、婦女微貸款、全民創業小額擔保貸款、中低收入家庭住房貸款等業務，有效實現增信用、減阻力、降風險的作用。在市場化合作方面，加強與自治區到盟市的一批優質政府融資平臺的合作，以創新統一授信的方式實現對污水處理、校安工程、廉租房等民生領域基礎設施的全覆蓋支持，成功破解了覆蓋自治區12個盟市、101個旗縣區和部分蘇木鄉鎮的1666所學校新建和加固改造、109座污水處理廠、5萬套廉租房等重大民生工程的融資難題；以攻堅克難的決心一舉解決了赤峰、興安盟等地18個旗縣區、460個水源點、43萬人口、105萬牲畜的飲水安全問題。在同業合作方面，與四大商業銀行、農業發展銀行、農村信用社等同業通過銀團貸款、聯合貸款、結算代理等建立了良好的合作關系，聚合各種資源，形成合力，充分發揮開發性金融的先鋒先導作用。

記者：請談談開行內蒙古分行對加快建設向北開放橋頭堡、沿邊經濟帶和實施“走出去”戰略有什么設想？

馬：我區與俄羅斯、蒙古兩國有著長達4200多公里的邊境線，擁有近20個國家一類、二類口岸，初步形成了多種運輸方式、全方位開放的口岸格局。我認為自治區“8337”發展思路中提出的把我區建成向北開放的重要橋頭堡和充滿活力的沿邊經濟帶既是國家戰略的需要，又是我區發展的訴求，將充分發揮我區優越的地緣優勢和良好的基礎條件，增強與俄、蒙的經貿互動，形成新的經濟增長極，有利于祖國北疆的安全與穩定。

長期以來，開行一直注重在俄、蒙兩國的業務開展，在莫斯科設立了代表處，在蒙古國也派出了工作組，與兩國政府部門和銀行簽署了一系列戰略合作協議。在區內，主動參與編制我區口岸“十二五”發展規劃，主導編制了《內蒙古沿邊開發開放經濟帶發展規劃》、《開發性金融支持滿洲里市加快建設重點開發開放試驗區系統性融資規劃》等，從規劃源頭統籌考慮金融推進“向北開放”戰略的實施。截止2012年底，內蒙古分行支持內蒙古沿邊跨境基礎設施貸款余額達136.68 億元，并支持了鄂絨集團、鄂爾多斯博源、二連鞍海等一大批企業“走出去”業務，成為我區第一大外匯銀行。下一步，我行將緊緊圍繞國家和自治區建設向北開放橋頭堡的戰略，以規劃為引領，加大對沿邊基礎設施和國際大通道的支持力度，不斷提高口岸通關能力。同時，繼續跟蹤包鋼、烏蘭水泥、億利、博源、鞍海等我區企業海外業務，以金融“走出去”帶動企業“走出去”。

記者：開行內蒙古分行在全面提升金融服務水平方面具有哪些優勢？

馬：2008年以來，開行在商業化轉型的過程中形成了以銀行業務為主體、兼具投資和投行功能的“一拖二”的組織架構，是國內第一家擁有“投、貸、債、租、證”全牌照的金融機構，擁有國內銀行業唯一一張人民幣股權投資牌照。在業務開展過程中，以全國唯一的銀行全資投資子公司、全資證券子公司、國內注冊資本和資產規模最大的金融租賃公司為三大支撐，確立了在債券承銷和融資租賃等領域的顯著領先優勢，形成了以中長期信貸為主，投資、投行、租賃和中間業務等業務板塊相互促進、相互補充的綜合金融服務產品體系。開行綜合金融服務最大的特點，一是與中長期信貸主業緊密配合，例如投資、基金等，都凸顯了中長期投融資特色，并與開行為中長期發展戰略服務的定位高度契合；二是開行旗下子公司與母公司戰略導向和投向領域高度一致，例如國開行信貸重點支持基礎設施、保障性住房、企業“走出去”、戰略新興產業等，相應就有城市發展基金、城投公司企業債承銷、保障性住房融資租賃、中非發展基金和國創股權投資母基金等協同業務來配合，可以調動全行資源，“一盤棋”為政府、企業提供全方位金融服務。

在支持內蒙古地方經濟發展過程中，一是立足區內銀團貸款主力行地位，充分發揮開發性金融中長期融資的資金引領優勢，支持區內重點企業重大項目建設。截至2012年末累計籌組銀團126個，合同金額超過930億元人民幣，6.99億美元。在交通領域，分行2012年先后籌組了京藏高速公路呼和浩特至包頭段改擴建工程項目、京新高速公路集寧至呼和浩特段項目、準興重載高速公路項目等重大銀團項目，其中準格爾至興和運煤高速公路不僅是我區迄今額度最大的交通類銀團項目。在能源領域，分行2012年先后籌組內蒙古匯能煤化工年產16億立方米煤制天然氣項目、鄂爾多斯高頭窯煤礦及選煤廠項目，總額達69.4億元。在“走出去”領域，分行在2012年成功籌組了區內首筆民營企業國際銀團項目--鄂爾多斯鴻駿電力有限公司柬埔寨電廠一期2×13.5萬千瓦燃煤發電項目29037萬美元的銀團，對鞏固中柬經濟合作關系，推動我國東盟戰略的實施發揮了積極的作用。二是充分發揮債券銀行優勢，推動區內企業直接融資。截至目前累計發行中票、短融12支，發行金額超過123億元，為包鋼、北聯電、大唐托電、伊泰等重點項目拓寬了融資渠道。2013年，經過分行的積極努力，我們主承銷的伊泰集團2013年第一期中期票據以4.95%的超低利率發行，成為我區首筆實現突破交易商協會估值底價發行的債券，為客戶節省資金成本約1000余萬元。此外，分行還通過發行1.1億元的赤峰中小企業集合票據，為中小企業登陸資本市場開辟了新渠道。三是立足“綜合金融工具倉庫”提供個性化融資服務。分行先后引入信托資金45億元支持內蒙古高等級公路呼包改擴建項目、北方藥業年產1500噸硫氰酸紅霉素等重點項目建設，有效滿足了客戶用款需求；為伊泰集團新疆哈密三塘湖煤炭資源勘查招標項目開具單筆22.4億元投標保函，創我行單筆保函額度最高記錄；將融資、融智與融商相結合，為民豐薯業、蒙子驕物流提供財務顧問服務。四是充分發揮“全牌照”母子協同優勢，實現“投、貸、債、租、證”業務全覆蓋。投資方面，分行先后引入國開金融、中非基金夾層投資11億元，支持了準興重載等項目建設；租賃方面，為包頭北奔、內蒙古慶華、巴盟順祥礦業、鄂爾多斯華泰汽車等企業提供商用車和重卡租賃服務，累計實現資金到位約12億元。分行還與國開證券積極開展協同業務，與恒泰證券、國信證券積極聯席主承銷通遼城投16億元企業債、海拉爾區城投8億元企業債。

記者：棚戶區改造是提升城市化質量、破解城市內部二元結構難題的關鍵舉措，是滿足人民群眾迫切需求、改善生活質量的民生工程和民心工程，也是現階段我區擴大內需、刺激消費、拉動經濟即期增長的有效手段。請您談談開行在這方面的具體作為。

馬：多年來內蒙古與國家開發銀行保持良好合作關系，今年以來國家開發銀行率先落實李克強總理關于北梁棚戶區改造的重要指示精神，發揮了重要的引領支持作用。

東河北梁棚戶區待改造區域占地約13平方公里，搬遷改造總投資約210億元，涉及4.7萬戶、12.4萬人，任務異常艱巨，難度非常之大。資金是搬遷改造工作的“命脈”。按照李克強總理年初視察北梁棚戶區的重要指示精神和內蒙古自治區黨委政府的要求，包頭市確定北梁棚戶區搬遷改造“四年規劃，三年力爭完成”的工作計劃。堅持“政府主導、市場運作、金融支持、滾動發展”的運作模式，采取“財政出一些、銀行貸一些、企業墊一些、居民出一些、社會捐一些、上級支持一些”的籌資方式。政府與開行通過市保障性住房公司、內蒙古日信平臺的合作方式分別完成了20億、30億元的貸款，保證了回購安置房、新建安置房及建設配套基礎設施等工作的開展。棚戶區改造，遠不止拆除重建這么簡單。很多棚改項目本身商業價值低，很難吸引商業信貸資金進入。開行始終以“增強國力、改善民生”為己任，積極發揮開發性金融的優勢，加強與住建部和地方政府的合作，堅持規劃先行，將融資融智相結合，不斷完善方法制度，構造一種可持續的“政府主導、市場運作、金融支持”業務模式，實現了“百姓、政府、銀行”的三贏。開行下一步將認真貫徹落實黨中央、國務院的決策部署，繼續加強與住建部等有關部委合作，發揮融資引領作用，進一步加大對棚戶區改造等保障性安居工程的支持力度，不斷優化融資支持模式，扎實做好金融服務。

記者：請您談談開行內蒙古分行下一步的發展戰略。

馬：開行自商業化運營以來始終堅持市場定位不變，堅持“兩基一支”、基層民生和國際合作“三位一體”的戰略方向。下一步，內蒙古分行將繼續認真貫徹落實黨的“十八大”會議精神，圍繞自治區“十二五”規劃和黨委、政府提出的“8337”發展思路，緊緊抓住科學發展這一主題和轉變經濟發展方式這一主線，以規劃先行統領業務發展，綜合運用“投貸債租證”金融服務手段，大力推進“五個基地”、“兩個屏障”和“一個橋頭堡”的建設，充分發揮開行在服務國家戰略、地方政府發展目標中不可替代的作用，在全面建成小康社會中勇于擔當金融先鋒，為建設“繁榮富裕、和諧美好”的內蒙古作出更大的貢獻。

責任編輯：楊再梅