我國建設項目風險管理中存在的問題及對策

摘 要：風險始終貫穿于基本建設項目，對于建設項目風險管理問題進行研究，探索規避和化解風險、降低風險損失的有效途徑具有現實意義。近年來學者們對風險管理的研究大都從微觀著眼，探討的重點大都集中于某一具體的維度，如風險指標體系的建立、識別及評估的方法、量化的工具等，缺乏從宏觀上對項目風險的管理提供原則性的指導與建議。文章從我國建設項目風險管理中存在的問題著手，針對這些問題從宏觀上提出了應對性措施。

關鍵詞：建設項目 風險管理 問題 對策

中圖分類號：F284 文獻標識碼：A

文章編號：1004-4914（2013）03-040-02

一、引言

風險是人們日常生活中始終存在的客觀現象，是不以人的意志為轉移的。建設項目的實施常常被風險所困擾，其主要原因是其規模大、投資多、周期長、技術要求高、系統復雜，充滿著不確定性。而認識能力的有限以及信息本身的滯后性，使得人們對建設項目開展中潛在的各種威脅辨識不清，往往造成項目的實施偏離預期的目標，最終可能會導致整個項目失敗，對建設項目進行風險管理已成為決定項目成功與否的關鍵。

建設項目風險是所有影響建設項目目標實現的不確定因素的集合，建設項目風險管理就是項目管理者通過風險識別、風險估計、風險評價，合理的使用多種管理方法、技術和手段對項目風險實行有效的控制，采取主動行動，創造條件，盡量擴大風險事件的有利結果，妥善地處理風險事故造成的不利后果，以最少的成本保證安全、可靠地實現項目的總目標（甘華鳴，2002）。我國對于風險管理問題的研究起步較晚，1987年郭仲偉教授撰寫的《風險分析與決策》，標志著我國新時期風險研究的開端，20世紀后期相關的教學和應用研究才開始。經過20多年的理論研究和實踐應用，我國建設項目風險管理研究取得了一定成效，但與西方發達國家相比還存在較大的差距，理論體系和研究方法尚未成熟。本文將對我國建設項目風險管理中存在的問題進行分析，針對這些問題從宏觀上提出可操作性對策與建議。

二、我國建設項目風險管理中存在的問題

1.風險管理意識淡薄，管理手段落后。我國的建設項目管理發展時間短，基礎不牢，項目管理人員對風險管理的重要性認識不足，理解不透，沒有把其作為項目管理的重要內容。由于在建設項目中資金短缺的現象普遍存在，決策者更難以“擠出”風險管理費用，從而忽略項目風險。另外，一些承包商因急需找到任務，承攬了自己技術能力不及的項目，不能及時解決各類技術問題，項目落實后，會給企業帶來毀滅性的打擊。處理項目風險的手段單一而落后，對項目潛在的風險缺乏前瞻性的推斷，大多以憑直覺、經驗的態度來對待風險，僅通過定性的分析，避免定量的分析。以致于那些科學定量分析難度大、專業化程度高、費用高的項目被以簡單的風險處理手段而敷衍，最后被風險吞噬，導致項目以失敗而告終，嚴重影響到了建設項目風險在我國的研究與推廣。

2.風險管理責任機制不健全。俗話說，無規矩不成方圓。任何類型的管理都需要健全的體制來規范，必要的責任人員來執行，合理的規章制度來遵守。建設項目風險管理是一個系統過程，需要各個項目運作主體在項目風險管理過程中積極參與，且在風險管理的各個環節中各參與主體之間相互協調與合作，才能發揮最大的風險管理效應，從而構建規范有效的項目風險管理體系與操作規范。然而國內多數企業對風險管理工作沒有明確的定位，沒有一個自始至終貫穿項目建設全過程的風險管理組織，“項目上馬建班子，項目完工散攤子”的現象還十分普遍。在項目的組織結構上未設置風險管理部門和與相應的職能，缺乏專職人員來履行風險管理職責。加之建設項目運作過程中的一系列特殊性，如參與主體多、利益牽涉廣、責權利定義模糊等等，出了事故相互推托，使得化解、抵御風險的能力要求更高，增加了項目的運行風險。

3.風險管理信息監測體系不完善。建設項目風險主要是由于不確定性事件造成的，人的認識能力有限，存在對事物認識的局限性，加之信息的不完備使得人們無法充分認識到一個項目未來的發展和變化。從信息學角度來看，信息的不完備性是絕對的，而信息的完備性是相對的，信息傳遞和獲取的滯后性是造成這一客觀規律的根本原因。風險存在于建設項目運作的每一個環節和每一個部門，要想最大限度地降低項目風險的發生，就必須在項目生命期內將風險防范與控制的觀念、措施落實到每一個部門和每一個環節中去，建立起全面、完善的風險管理信息預警系統。然而我國絕大多數企業缺乏對經驗的積累與數據的分析，未能建立一個全面有效、通暢的信息監測體系。當風險到來時，由于缺乏全面的、可靠的數據支持，各部門信息傳遞的脫節，以致于不能及時作出迅速而有效的應對措施，經常憑經驗臨時決策來處理風險，管理成效低。

4.相應的法律、法規不健全，法制意識淡薄。在我國，建設項目的風險管理主要采取擔保和保險兩種方式，缺乏針對工程建設的具體規定。盡管我國建設項目風險管理已經有了相關法律、規章，如《擔保法》、《保險法》、《建筑法》和《招標投標法》等等，但仍沒有一個如美國的C/SCSC在項目管理行業范圍內的指導性實施準則，在實踐中是難以操作的。保證擔保和保險雖能轉移或分散部分風險，但在國內的投保率依就很低。究其原因，主要是擔保市場尚未形成，工程保險知識不普及，缺乏相應的中介（專業的工程保險經紀人、代理人），扼殺了業主、承包商的投保積極性。法律、法規不健全，人們法制意識亦淡薄。體現在對相關法律、法規不了解，對相關規定執行不力，“有法不依，執法不嚴”的現象隨處可見，有些工程沒有實行招投標制，有些采用議標或是假招標，大搞“人情工程”、“形象工程”，使得建設項目風險加劇，從一開始就偏離了既定目標的軌道，必然導致項目的失敗。

三、完善建設項目風險體系的有效途徑

1.強化管理人員風險管理意識，提高風險管理手段是建設項目風險管理的基礎。強化管理人員風險管理意識，提高素質，加強實踐，盡快適應國際化風險管理模式要求，是做好建設項目風險管理的基礎。在建設項目管理過程中，采取先進的技術措施和完善的組織措施，以減小風險產生的可能性，多數風險都是可以預防和化解的。這就要求企業對建設項目的開展投入必要的風險管理資金，對管理人員進行風險管理知識培訓，將風險管理的理念深入到每個管理人員的心中。針對對不同的項目選派不同的項目管理人員。對過于復雜的項目，應選派知識水平較高、經驗豐富的項目管理人員，并充分論證施工方案的可行性，將有關風險因素分門別類地進行歸納，找出影響較大、出現概率較高、產生損失較大的風險因素，對每一類風險制定相應的防范措施，提出防范風險的對策，制定風險產生時減少損失的應急措施等。加大各職能部門對項目的管理和支持，以盡量減少由于人員自身的原因所帶來的各種風險。工程保險是風險轉移的一種重要手段，一種補償機制，即通過向保險公司支付一定數額的保費，而將工程進行中發生的大部分風險，作為投保對象，轉嫁給保險公司。但國內工程項目工程保險處于剛剛起步的階段，需要強化投保意識，有效利用這一簡單而有力的手段分散風險。

2.建設以人為主體的責任機制是建設項目風險管理的基本原則。從某種程度上來講項目管理也是人的管理。在建設工程項目中，參與人員來自各方面（業主、承包商、政府等），每一方都在為各自的利益工作，為謀私利而作出的有損項目建設的行為也不可避免，這在客觀上就造成了建設項目中潛在的不可確定的風險因素劇增。建設項目風險管理作為一種高層次的綜合性管理工作，應當是一個以技術為基礎的完整體系，它牽扯到企業管理的方方面面，要想提供一條邏輯清晰的項目風險管理發展主線，需要合理配置資源，在各個運作主體之間明確責任，合理分擔責任，堅定關鍵人物的責任心。加強各運作主體之間的聯系和協調，減少由于職責不清造成的風險，從而有利于項目的順利開展。在處理好企業內部職責劃分的同時要適時地掌握國家的政策動向，既可以提高專業化水平，也贏得了政府的支持。在推進建設項目風險管理的工作中，處理好科技知識的交流和信息的反饋這兩項工作，建立起各項目運作主體之間相互信任機制的橋梁，為解決沖突提供了理論依據和技術平臺。當各運作主體就建設項目風險管理中的諸多問題取得一致認可并清晰定位后，各個參與主體的工作才會發揮出最大的積極效應。

3.完善的信息監測體系是對建設項目風險進行預防和管理決策的技術依據。降低建設項目風險需要在構思、設計、施工、運作等各個環節中遵循預防性的管理原則，成體系的預防性方法既可以取得預期管理成效，還能夠降低管理工作本身所引發的風險。可靠的信息系統是預防項目風險和制定應對策略的依據。企業需要及時了解外界信息，并根據市場供求關系的變化，有選擇地多渠道、全方位開展經營活動。在項目運作過程中風險控制措施的實施，需要準確及時的信息報告以及各部門的協調合作，在關鍵時刻要能迅速對建設項目風險作出反應，并預測風險的進一步發展趨勢，建立預報系統，將信息迅速反饋給相應部門，集整體力量來應對和處理風險。在信息分配和反饋過程中，要在不破壞原始數據結構的條件下，對信息樣本中的數據進行處理，從而達到更好的識別與量化效果。在實際工作中，除了要對樣本進行量化、分類外，還需要對其進行擴張，以便使樣本所提供的信息在經過處理后，能夠更加真實地反映項目的風險特征。從預防的角度出發考慮項目風險問題，風險分析與關鍵控制點（RACCP）是一種有效的預防性方法。RACCP強調工作的提前量以及對關鍵點的控制，能解決好各環節與部門之間的信息演化和分配問題，可以應用于建設項目運作的各個階段。

4.強化法制意識及健全的法律體制是建設項目風險管理成功實施的保障。對于建設項目中的風險，以科學態度來對待，以法律手段來規避，才是最明智的選擇。雖然風險是客觀存在的，但其產生和消除也是有規律可尋的。任何風險只要預防得力，一般都能化解或規避，即使出現損失也能將其減小到最低程度，甚至利用它得到意想不到的結果。在應對某些風險時，應以法律手段為后盾實施防范措施，以保護自身利益，減少損失，切實做到有法必依。在建設項目風險管理中，工程合同既是最基本的法律文件，也是為處理工程索賠的原則和法律依據。加強合同的風險管理，利用合同條款成功地進行索賠是減少工程風險的基本法律手段。建設項目的管理者必須對工程合同的每一條款進行深入研究，只有了解合同潛在的風險，才能更有效地防范和控制風險。我國關于建設項目風險管理法律、法規尚不健全，應加快完善工程項目風險管理法律法規的進程，加強與國際接軌，建立健全風險管理制度。特別是要針對建設領域內存在的突出問題，盡快參照國際慣例建立符合中國國情的工程保險和擔保制度，培育擔保市場，發展工程項目風險管理中介機構。研究合理的工程擔保、保險的收費標準及費用收取辦法，為我國建設項目的有效實施提供保障，為風險管理的開展提供依據。

四、結語

風險在任何工程項目中都存在，建設項目集經濟、技術、管理、組織各方面的綜合性社會活動于一體，各個方面都存在不確定性。對建設項目進行風險管理，有利于正確引導企業加強風險防范，降低風險損失，提高經濟效益，增強企業競爭力；為利益相關者提供所需信息，有助于提高決策者的決策質量；為政府的宏觀調控提供依據等。而建設項目風險管理也是一個系統的過程，各個項目運作主體在風險管理過程中應相互協調與合作，在風險管理的各個環節采取最有效的措施，才能發揮最大的風險管理效應，從而構建符合我國國情的建設項目風險管理模式。

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（作者單位：黑龍江科技學院經濟管理學院 黑龍江哈爾濱 150027）（責編：若佳）