基層人民銀行權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督機(jī)制研究

【摘要】加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的監(jiān)督制約是廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的一個(gè)十分重要的環(huán)節(jié)。本文以基層人民銀行的權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督機(jī)制為研究對(duì)象，重點(diǎn)分析了地市人民銀行權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督機(jī)制的現(xiàn)狀及存在的主要問(wèn)題，并就加強(qiáng)基層人民銀行權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督機(jī)制建設(shè)提出了相應(yīng)的對(duì)策建議。

【關(guān)鍵詞】基層人民銀行 權(quán)力 監(jiān)督機(jī)制

2011年12月，中紀(jì)委印發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的指導(dǎo)意見(jiàn)》，就進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作提出了宏觀的意見(jiàn)。防范廉政風(fēng)險(xiǎn)是一項(xiàng)系統(tǒng)性工程，涉及諸多的環(huán)節(jié)，其中加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的監(jiān)督制約便是其中一個(gè)十分重要的環(huán)節(jié)。本文僅就基層人民銀行權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督機(jī)制進(jìn)行粗淺研究。

一、對(duì)基層人民銀行權(quán)力進(jìn)行監(jiān)督的必要性

所謂權(quán)力，是指一個(gè)行為者或機(jī)構(gòu)影響其他行為者或機(jī)構(gòu)的態(tài)度和行為的能力，它包含職責(zé)范圍內(nèi)的指揮或支配力量。提到權(quán)力，許多人往往會(huì)聯(lián)想到另外一個(gè)詞，那就是腐敗。的確，腐敗與權(quán)力是密不可分的，因?yàn)楦瘮‖F(xiàn)象的發(fā)生便是源于權(quán)力的不受監(jiān)督和約束，“濫用手中的權(quán)力謀取私利”是腐敗的重要特征。權(quán)力就是一把“雙刃劍”，它既可以用來(lái)為群眾、為社會(huì)謀利益，也可以用來(lái)為權(quán)力掌管者或少數(shù)人謀取利益，從而危害群眾和社會(huì)的利益。同時(shí)，由于人性都具有不完善性，作為權(quán)力的掌握者也不例外，其個(gè)人的道德品質(zhì)修養(yǎng)不可能達(dá)到十全十美的程度，如果對(duì)他行使權(quán)利不加任何約束，那么他人性中的弱點(diǎn)便很容易占上風(fēng)，很容易出現(xiàn)偏差。對(duì)于權(quán)力，必須要給予監(jiān)督和控制，否則，它就會(huì)成為腐敗現(xiàn)象滋生的溫床。

基層人民銀行承擔(dān)著貫徹執(zhí)行貨幣政策、維護(hù)轄區(qū)金融穩(wěn)定、構(gòu)建和諧金融生態(tài)的重任，作為中央銀行的派出機(jī)構(gòu)，基層人民銀行既有行政管理權(quán)、又有業(yè)務(wù)經(jīng)理權(quán)，掌握著諸多的公權(quán)力。隨著我國(guó)金融體制改革的不斷深入，基層人民銀行特別是地市人民銀行的作用日益突顯，其權(quán)力運(yùn)行的好壞與否勢(shì)必關(guān)系到當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融的穩(wěn)定發(fā)展。因此，加強(qiáng)對(duì)基層人民銀行權(quán)力運(yùn)行的監(jiān)督十分必要。

二、基層人民銀行權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督機(jī)制現(xiàn)狀

當(dāng)前，基層人民銀行大都已建立起了相對(duì)完善的權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督機(jī)制，以地市中心支行為例，首先是建立有較完善的監(jiān)督部門(mén)及崗位。一般地市中心支行內(nèi)部設(shè)置有紀(jì)檢監(jiān)察辦公室、內(nèi)審科、事后監(jiān)督中心等以監(jiān)督為主要職責(zé)的職能部門(mén)，行使著紀(jì)檢監(jiān)察監(jiān)督、內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督、事后監(jiān)督等監(jiān)督職責(zé)，同時(shí)在各業(yè)務(wù)部門(mén)均設(shè)立有復(fù)核崗，承擔(dān)著對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理的復(fù)核檢查。這些監(jiān)督部門(mén)及監(jiān)督崗位的設(shè)立，基本可以保證對(duì)權(quán)力運(yùn)行在事前、事中、事后三個(gè)階段實(shí)施全方位監(jiān)督；其次是有較完善的監(jiān)督檢查措施和手段。主要包括有：執(zhí)法監(jiān)察、內(nèi)部審計(jì)、事后監(jiān)督、崗位復(fù)核、專(zhuān)項(xiàng)檢查、重要事項(xiàng)監(jiān)督、廉政談話(huà)、民主評(píng)議、民主測(cè)評(píng)、信訪(fǎng)舉報(bào)等；第三是建立有相對(duì)完善的監(jiān)督制約制度體系，為規(guī)范有效地監(jiān)督制約權(quán)力的運(yùn)行提供了制度保障。基層人民銀行權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督機(jī)制的建立，對(duì)于基層人民銀行加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控、防止各類(lèi)經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生，產(chǎn)生了較大的作用。

三、基層人民銀行權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督機(jī)制存在的主要問(wèn)題

（一）監(jiān)督部門(mén)的職責(zé)與權(quán)威不對(duì)等

在現(xiàn)行的人民銀行體制框架下，基層人民銀行的各監(jiān)督部門(mén)均為同級(jí)行的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，地位不超脫，職能不獨(dú)立，缺乏應(yīng)有的權(quán)威性，監(jiān)督人員在開(kāi)展監(jiān)督時(shí)往往會(huì)有諸多顧慮，怕得罪領(lǐng)導(dǎo)得罪同事、怕?lián)p害自身利益，開(kāi)展同級(jí)監(jiān)督存在先天性的短板，特別是難以對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部和領(lǐng)導(dǎo)班子在運(yùn)用決策權(quán)、管理權(quán)等方面進(jìn)行有效的監(jiān)督。

（二）中國(guó)式人情使得監(jiān)督成效大打折扣

我國(guó)是一個(gè)十分注重人情世故的國(guó)度，過(guò)度講人情、要面子的習(xí)慣已經(jīng)滲透到各個(gè)不同的層面，基層人民銀行的監(jiān)督工作同樣也面臨著中國(guó)式人情的影響。開(kāi)展同級(jí)監(jiān)督時(shí)，由于監(jiān)督者與被監(jiān)督者都是一個(gè)單位，整天抬頭不見(jiàn)低頭見(jiàn)，有的甚至關(guān)系很好，監(jiān)督人員在行使監(jiān)督職權(quán)時(shí)，往往會(huì)礙于情面而降低標(biāo)準(zhǔn)、放松尺度。就算是對(duì)下級(jí)行的監(jiān)督檢查，在最后形成監(jiān)督檢查結(jié)論時(shí)，也往往會(huì)因被監(jiān)督單位的求情而將反映在正式報(bào)告中的問(wèn)題進(jìn)行縮水處理，大事化小、小事化了。

（三）監(jiān)督人員整體素質(zhì)與履職要求不相適應(yīng)

監(jiān)督工作的特殊性和重要性對(duì)監(jiān)督人員提出了非常高的要求，監(jiān)督人員只有擁有過(guò)硬的政治素質(zhì)、全面的知識(shí)儲(chǔ)備、敏銳的洞察能力、清晰的分析思維，才能比較好地勝利監(jiān)督工作、履行監(jiān)督職責(zé)。而目前，基層人民銀行監(jiān)督人員的綜合素質(zhì)參差不齊，綜合性、復(fù)合性的人才更是稀缺，許多行在安排人員時(shí)一般都是優(yōu)先考慮一線(xiàn)業(yè)務(wù)部門(mén)，而向監(jiān)督部門(mén)安置性進(jìn)人的情況則時(shí)有發(fā)生。監(jiān)督人員整體素質(zhì)偏低在相當(dāng)程度上影響了監(jiān)督的質(zhì)量，容易導(dǎo)致監(jiān)督工作流于形式。

（四）監(jiān)督主體各自為政，監(jiān)督缺乏合力

目前，基層人民銀行的監(jiān)督統(tǒng)一協(xié)調(diào)機(jī)制尚不完善。許多基層人民銀行的紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)審等監(jiān)督部門(mén)都是獨(dú)立的科室，由不同的領(lǐng)導(dǎo)分管，有的雖進(jìn)行了整合，將紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)審合署辦公，但這些專(zhuān)業(yè)在上級(jí)行都有各自的對(duì)口處室，每個(gè)專(zhuān)業(yè)都有相對(duì)獨(dú)立的工作安排和部署，造成事實(shí)上的各自為政。這些都制約了基層人民銀行監(jiān)督整體合力的充分發(fā)揮。

四、加強(qiáng)基層人民銀行權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督機(jī)制建設(shè)的對(duì)策建議

（一）進(jìn)一步加強(qiáng)權(quán)力觀教育

毛澤東同志曾經(jīng)指出：我們的權(quán)力是誰(shuí)給的？是人民群眾給的！要通過(guò)教育，讓基層人民銀行的權(quán)力主體明白，手中的權(quán)力無(wú)論大小輕重，都來(lái)自于人民群眾。人民賦予的權(quán)力只能用于為人民群眾服務(wù)，為黨的金融事業(yè)服務(wù)，而決不可作為謀取私利的資本。要切實(shí)增強(qiáng)他們的兩種意識(shí)：一是對(duì)權(quán)力的敬畏意識(shí)，意識(shí)到權(quán)力是神圣不可褻瀆的雙刃劍，任意濫用會(huì)給自己帶來(lái)麻煩；二是自覺(jué)接受群眾監(jiān)督的意識(shí)，習(xí)慣于在公開(kāi)透明、群眾監(jiān)督的環(huán)境下行使權(quán)力。意識(shí)到權(quán)力本是由人民群眾賦予的，使用權(quán)力時(shí)必須小心翼翼，如履薄冰，如臨深淵。另外，還要通過(guò)教育，不斷增強(qiáng)基層人民銀行的廣大干部職工對(duì)權(quán)力的監(jiān)督意識(shí)，使他們認(rèn)識(shí)到自己才是權(quán)力的主人，誰(shuí)濫用了權(quán)力，必須給予制止。總之，要通過(guò)加強(qiáng)權(quán)力觀教育，使基層人民銀行的監(jiān)督人文環(huán)境得到不斷優(yōu)化。

（二）進(jìn)一步完善監(jiān)督制約制度體系

習(xí)近平同志指出：要把權(quán)力關(guān)進(jìn)制度的籠子。人民銀行系統(tǒng)盡管已經(jīng)建立了一套權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督機(jī)制，但是，不可否認(rèn)，一些基層人民銀行的監(jiān)督制度體系還存在著一些不盡完備的地方。因此，基層人民銀行需要結(jié)合各自不同的實(shí)際，認(rèn)真查找本行在制度、機(jī)制方面存在的問(wèn)題和漏洞，及時(shí)查缺補(bǔ)漏、維修加固，做到總體制度和實(shí)施細(xì)則相配套，實(shí)體性制度和程序性制度相配套，發(fā)揮制度建設(shè)的整體合力，形成各種權(quán)力相互制衡的格局。要圍繞權(quán)力運(yùn)行，重點(diǎn)對(duì)單位主要領(lǐng)導(dǎo)干部、關(guān)鍵崗位、人財(cái)物管理等方面的職責(zé)權(quán)限進(jìn)行清理審核確認(rèn)，細(xì)化權(quán)力運(yùn)行流程圖，明確流程各環(huán)節(jié)的責(zé)任人、監(jiān)督方式，構(gòu)建明晰完整的權(quán)力運(yùn)行和監(jiān)督體系，確保“人權(quán)、財(cái)權(quán)、物權(quán)、事權(quán)”等權(quán)力在規(guī)范、合法的軌道上運(yùn)行，有效規(guī)避和控制權(quán)力被濫用產(chǎn)生的廉政風(fēng)險(xiǎn)。

（三）進(jìn)一步提高權(quán)力運(yùn)行的透明度

陽(yáng)光是最好的防腐劑。如果權(quán)力只是一味暗箱操作，不見(jiàn)陽(yáng)光，便會(huì)發(fā)霉變質(zhì)，便會(huì)發(fā)生腐敗。公開(kāi)權(quán)力運(yùn)行，把權(quán)力放在群眾的視野內(nèi)操作，是一劑良方。因此，基層人民銀行要不斷完善黨務(wù)、政務(wù)、行務(wù)公開(kāi)，使權(quán)力真正在陽(yáng)光下運(yùn)行。領(lǐng)導(dǎo)班子及領(lǐng)導(dǎo)干部做事要光明磊落，運(yùn)用權(quán)力不能藏著掖著。要把職工群眾關(guān)心的重大決策、重要干部任免、重大項(xiàng)目和大額資金使用情況以及其他與職工群眾利益密切相關(guān)的事項(xiàng)及時(shí)向職工群眾公開(kāi)，或者直接讓職工群眾參與其中，如一些中心支行采取的邀請(qǐng)普通黨員及職工列席旁聽(tīng)黨委會(huì)、行務(wù)會(huì)等重要會(huì)議的做法就是提高權(quán)力運(yùn)行透明度的一種有益嘗試。

（四）進(jìn)一步提高監(jiān)督的有效性

監(jiān)督權(quán)利的力量應(yīng)當(dāng)是有力的，如果用一個(gè)弱小的權(quán)力去監(jiān)督一個(gè)強(qiáng)大的權(quán)力，自然無(wú)法有效地去控制失范了的權(quán)力。根據(jù)目前人民銀行的監(jiān)督管理體制，首先要發(fā)揮上級(jí)監(jiān)督權(quán)威性的積極作用，繼續(xù)利用好現(xiàn)有的巡視、年度考核、定期審計(jì)等常規(guī)監(jiān)督手段，同時(shí)要注重上級(jí)監(jiān)督的經(jīng)常性，可通過(guò)試行下級(jí)行三重一大事項(xiàng)隨時(shí)報(bào)告制度、不定期深入基層明察暗訪(fǎng)制度，及時(shí)掌握下級(jí)行的相關(guān)情況，提高上級(jí)監(jiān)督的有效性。其次，可按照“大監(jiān)督”的格局，整合基層人民銀行現(xiàn)有的監(jiān)督主體資源，建立紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)審、事后監(jiān)督等為一體的監(jiān)督體系，同時(shí)賦予其相對(duì)超脫的地位和相對(duì)獨(dú)立的權(quán)力，提高同級(jí)監(jiān)督的抗干擾能力。統(tǒng)一調(diào)配監(jiān)督人力資源，加大監(jiān)督人員的學(xué)習(xí)培訓(xùn)力度，提高監(jiān)督隊(duì)伍的整體素質(zhì)和履行監(jiān)督職責(zé)的能力。完善監(jiān)督失職責(zé)任追究等約束激勵(lì)機(jī)制，規(guī)范監(jiān)督人員的行為，提高監(jiān)督效果，確保監(jiān)督質(zhì)量。第三，要充分發(fā)揮群眾監(jiān)督這一最廣泛、最全面、最有效的監(jiān)督形式的優(yōu)勢(shì)，從而不斷擴(kuò)大基層人民銀行監(jiān)督主體的覆蓋面。要主動(dòng)為群眾監(jiān)督拓寬渠道、掃清障礙，提高基層人民銀行干部職工參與監(jiān)督的積極性和主動(dòng)性，確保群眾監(jiān)督的真正發(fā)揮應(yīng)有的作用。

（編輯：唐榮波）