金億通：用專業(yè)提升服務(wù)

區(qū)域金融中心的建成，離不開一大批本土金融機構(gòu)的興起。在2013西安金博會上，除了本土銀行和信托機構(gòu)之外，我們欣喜地看到了不少第三方理財機構(gòu)的身影。通過展會主辦方的引薦，本刊記者專訪了陜西金億通投資管理有限公司（以下簡稱“陜西金億通”）總經(jīng)理高亞梅女士。

高亞梅說，西安金博會是以推動西安區(qū)域性金融中心建設(shè)、促進陜西金融和資本市場發(fā)展、融通產(chǎn)業(yè)企業(yè)與金融資本對接、滿足市民百姓理財投資需求為指向的區(qū)域性大型展會，陜西金億通希望通過此次展會，更好地展現(xiàn)為客戶和企業(yè)提供高品質(zhì)投資管理咨詢服務(wù)的能力，為推動陜西金融力的提高貢獻力量。

具體而言，陜西金億通參加金博會的一個重要目的，就是要利用金博會的平臺，向公眾推廣個人和家庭的理財規(guī)劃概念，同時把公司的理財明星團隊推介給大家。目前公司70%的員工有5年以上的從業(yè)經(jīng)驗，他們分別來自銀行、證券、信托、典當(dāng)行、小額貸款公司等，可以說整合了這些金融子行業(yè)的優(yōu)勢。30%的員工持有中高級理財規(guī)劃師證書，擅長各類投資理財規(guī)劃，可為投資者提供全方位服務(wù)。

據(jù)了解，陜西金億通成立于2012年，注冊資金3000萬元，是一家綜合類的投資管理公司，主營業(yè)務(wù)是金融投資、金融顧問和管理顧問。

高亞梅詳細講述了陜西金億通的服務(wù)流程和工作方式。

第一，“金億通財富中心”推出股權(quán)投資加債權(quán)投資的模式，通過嚴謹?shù)捻椖繉徍撕蛯I(yè)的風(fēng)險控制體系，優(yōu)選金億通投資產(chǎn)品，讓客戶實現(xiàn)保本收益的投資目的，并且通過與多個成熟優(yōu)秀的金融機構(gòu)合作優(yōu)選多種金融投資衍生產(chǎn)品，讓客戶根據(jù)自身的投資需求選擇最適合的產(chǎn)品。

第二，金億通財富中心培養(yǎng)了專屬的精英團隊。團隊成員不但擁有良好的金融背景、突出的專業(yè)能力，還深刻地了解產(chǎn)品、金融市場以及客戶的實際情況，能夠為客戶量身制定個性化的投資方案。

第三，客戶擁有對投資產(chǎn)品絕對的知情權(quán)、參與權(quán)，同時還擁有對投資的最終決策權(quán)，真正做到看得明白、投得放心。金億通財富中心定期送遞投資公示，讓每一位客戶了解投資去向、進展以及已分配的投資收益。

第四，金億通財富中心的財富講堂定期舉辦培訓(xùn)課程，為客戶講解最真實、透明、全方位的行業(yè)背景、發(fā)展前景、投資領(lǐng)域分析以及投資專業(yè)知識，讓客戶成為專業(yè)的客戶和主導(dǎo)者，助其在交流溝通中增加自己的財富，與所有客戶一起分享自己的投資理念與經(jīng)驗。

針對當(dāng)前業(yè)內(nèi)的一些亂象，客戶應(yīng)該如何選擇合適的第三方理財機構(gòu)？高亞梅提出了幾項準則：一要選擇正規(guī)注冊的公司；二要選擇有歷史業(yè)績的公司；三要調(diào)整自身心態(tài)，根據(jù)自己的風(fēng)險偏好來選擇產(chǎn)品；四要多接觸行業(yè)信息，了解政策，多與行業(yè)內(nèi)人員交流，多咨詢。同時最好選擇當(dāng)?shù)乇就恋墓竞彤?dāng)?shù)乇就恋捻椖?，因為更易知根知底?/p>