金億通：用專業提升服務

區域金融中心的建成，離不開一大批本土金融機構的興起。在2013西安金博會上，除了本土銀行和信托機構之外，我們欣喜地看到了不少第三方理財機構的身影。通過展會主辦方的引薦，本刊記者專訪了陜西金億通投資管理有限公司（以下簡稱“陜西金億通”）總經理高亞梅女士。

高亞梅說，西安金博會是以推動西安區域性金融中心建設、促進陜西金融和資本市場發展、融通產業企業與金融資本對接、滿足市民百姓理財投資需求為指向的區域性大型展會，陜西金億通希望通過此次展會，更好地展現為客戶和企業提供高品質投資管理咨詢服務的能力，為推動陜西金融力的提高貢獻力量。

具體而言，陜西金億通參加金博會的一個重要目的，就是要利用金博會的平臺，向公眾推廣個人和家庭的理財規劃概念，同時把公司的理財明星團隊推介給大家。目前公司70%的員工有5年以上的從業經驗，他們分別來自銀行、證券、信托、典當行、小額貸款公司等，可以說整合了這些金融子行業的優勢。30%的員工持有中高級理財規劃師證書，擅長各類投資理財規劃，可為投資者提供全方位服務。

據了解，陜西金億通成立于2012年，注冊資金3000萬元，是一家綜合類的投資管理公司，主營業務是金融投資、金融顧問和管理顧問。

高亞梅詳細講述了陜西金億通的服務流程和工作方式。

第一，“金億通財富中心”推出股權投資加債權投資的模式，通過嚴謹的項目審核和專業的風險控制體系，優選金億通投資產品，讓客戶實現保本收益的投資目的，并且通過與多個成熟優秀的金融機構合作優選多種金融投資衍生產品，讓客戶根據自身的投資需求選擇最適合的產品。

第二，金億通財富中心培養了專屬的精英團隊。團隊成員不但擁有良好的金融背景、突出的專業能力，還深刻地了解產品、金融市場以及客戶的實際情況，能夠為客戶量身制定個性化的投資方案。

第三，客戶擁有對投資產品絕對的知情權、參與權，同時還擁有對投資的最終決策權，真正做到看得明白、投得放心。金億通財富中心定期送遞投資公示，讓每一位客戶了解投資去向、進展以及已分配的投資收益。

第四，金億通財富中心的財富講堂定期舉辦培訓課程，為客戶講解最真實、透明、全方位的行業背景、發展前景、投資領域分析以及投資專業知識，讓客戶成為專業的客戶和主導者，助其在交流溝通中增加自己的財富，與所有客戶一起分享自己的投資理念與經驗。

針對當前業內的一些亂象，客戶應該如何選擇合適的第三方理財機構？高亞梅提出了幾項準則：一要選擇正規注冊的公司；二要選擇有歷史業績的公司；三要調整自身心態，根據自己的風險偏好來選擇產品；四要多接觸行業信息，了解政策，多與行業內人員交流，多咨詢。同時最好選擇當地本土的公司和當地本土的項目，因為更易知根知底。