淺析票據背書的連續性

背書連續性是指票據上為轉讓票據權利而為的背書中，轉讓票據的背書人與受讓票據的被背書人在票據上的簽章依次銜接，具有不間斷性。具體講，就是票據第一次背書轉讓的背書人是票據上記載的收款人，前次背書轉讓的被背書人是后一次背書轉讓的背書人，依次前后銜接無間斷，最后一次背書轉讓的被背書人是票據的最后持票人。

一、背書連續性的意義

在我國票據法上，背書連續的意義主要表現為：

（一）持票人所持票據的背書如果連續，即推定其為票據權利人，無須另行舉證，僅憑背書的連續就可行使票據權利。

（二）背書的這種資格授予作用使得票據取得人易于通過善意取得獲得票據權利。也就是說，因為推定背書連續的票據持票人為票據上正當的權利人，所以因背書受讓人相信背書連續的票據持有人是權利人，相信背書連續的票據持有人擁有票據權利，只要沒有重大過失和惡意，那么即使背書人是無權利人，受讓人也可以取得該項權利。

（三）背書的這種資格授予的作用，還有利于票據的支付。因為推定背書連續的票據持票人為票據權利人，因此債務人相信背書連續的票據持票人為票據上正當的權利人并履行票據義務，如果上述信任中沒有重大過失或是惡意，那么即使接受人是無權利人，也要承認支付的效力，支付人可以免除對實際被支付人的支付義務。

二、背書連續性的效力

（一）對持票人的效力

對持票人而言，背書連續產生權利證明的效力。即持票人所持票據上的背書如具有連續性，就可憑此票據行使票據權利，無需再舉證證明自己是真正的權利人。如背書形式上不連續，但實質上連續時，票據并非無效，僅背書間斷后的持票人不得主張票據上的權利。但持票人能以實質連續證明背書連續的，仍可行使票據上的權利。

（二）對付款人的效力

對付款人而言，得以背書連續主張免責。由于付款人付款時負有審查背書是否連續的義務，因此，對于經審查符合形式要求的票據進行付款的，為票據法所規定的有效支付，付款人可因此獲得免責，即使此時背書實質上不連續，付款人也不承擔責任。但是，如果付款人或其代理付款人付款時沒有履行形式審查的義務，其付款時明知或可得知持票人不是真正的權利人而付款，即付款人存在惡意或者重大過失的，則應自行承擔責任。

三、背書連續性的認定

（一）票據背書是否連續，一般地說，可從以下三個方面加以認定

1、各背書在形式上必須有效。所謂形式上有效的背書，是指背書應具備票據法所規定的必要形式，一是相關簽章必須符合法定的形式要求。如背書人的簽章不符合法定要求，或者背書人根本就沒有簽章，則背書因形式不具備而無效。二是被背書人的記載要規范。在票據法不承認空白背書的情況下，被背書人欄的記載一定要完整，否則，就會構成背書的不連續。此外，如果背書人背書時記載票據法上沒有規定的事項，甚至所禁止的事項，如背書附條件的記載，或記載有關免除擔保付款的文句時，只要該記載不影響背書的形式效力，亦不影響背書的連續性。

2、背書的記載順序在形式上具有連續性。背書的記載順序在形式上具有連續性包含三方面的內容：一是票據上第一次背書的背書人應該是票據的收款人。背書是持票人為了一定的目的在票據上所為的一種票據行為，而最初的持票人是票據上記載的收款人，因此應當有收款人在票據上作第一次背書，否則構成票據不連續。二是如果票據上有兩次以上的轉讓背書，則從第二次轉讓背書起，每次背書的背書人必須是前一次背書的被背書人。三是最后的持票人必須是最后一次背書的被背書人。最后一次背書是轉讓背書還是非轉讓背書，在所不問。

3、連續的背書須具有同一性。所謂同一性，是指后一背書的背書人與前一背書的被背書人的名稱在形式上應當一致。這種一致是絕對一致還是公認一致，筆者認為，采公認一致較為合理。因為前后相連的被背書人與背書人的名稱在通常情況下是由兩個不同的人分別書寫的，前一背書的被背書人的名稱由背書人填寫，后一背書的背書人名稱由背書人自己填寫，這樣就可能出現誤差，因此，有必要依社會一般觀念來加以判斷。國外票據法對背書形式上的連續也是以公認一致來判定，不僅如此，有些國家的票據法還規定，收款人或被背書人若被誤稱或其姓名拼寫錯誤時 ，該收款人或被背書人可將錯就錯，按照票據上所載的名字作背書，必要時可加注正確的簽名。

（二）無效背書對背書連續性的認定

背書連續的一個必要條件是各次背書在形式上均為有效，主要是針對背書人的簽章而言。如果背書人的簽章不符合票據法規定的形式要求，則該次背書就歸于無效，背書為不連續。對于形式上無效的背書是否導致整個背書不連續，學者間有不同的看法。有學者認為，如果相連的兩次背書中前一次背書是無效背書，盡管前次背書的被背書人與后次背書的背書人具有同一性，也構成背書不連續。另有學者則認為，無效的背書應視為不存在，如果排除該項背書后其余背書形式上仍為連續，則應確定其背書連續。筆者贊成后者。因為無效背書之所以不影響背書的連續性，正是由于其不產生票據法上票據轉讓的效力。在認定背書連續時，無需將無效背書考慮在內。

（三）空白背書對背書連續性的認定

空白背書是指背書人未在票據上記載被背書人名稱，而只有背書人簽章的背書。空白背書是否構成連續背書取決于法律對空白背書效力的規定。我國《票據法》第 30 條規定：“匯票以背書轉讓或者以背書將一定的匯票權利授予他人行使時，必須記載被背書人名稱。”據此，票據法學界和實務界一般認為，“被背書人名稱”是背書絕對應記載事項，不記載被背書人的名稱，背書行為無效，票據轉讓不能成立，由此取得票據的人不能成為票據權利人。

（作者單位：中國政法大學）