對新形勢下加強外匯檢查隊伍建設的思考

張建高

（中國人民銀行嘉峪關市中心支行，甘肅 嘉峪關 735100）

近年來，隨著我國對外交往的擴大和“金融全球化”進程的深化，基層欠發達地區涉外經濟也呈現快速發展勢頭，外匯收支規模和外匯行為主體數量急劇擴張，外匯收支項目呈現出日趨多樣化和頻繁化。反映在外匯檢查領域，一方面外匯檢查工作量是大幅增長，另一方面則是外匯違法違規手段日益多樣化、科技化、國際化，導致外匯違規、犯罪的形式復雜化，涉案主體多元化，客觀上給外匯檢查工作提出了很高的標準和要求，也給外匯檢查隊伍建設帶來新的課題和挑戰。

一、基層外匯檢查隊伍面臨的新形勢及存在問題

（一）嚴峻的外匯流入形勢對外匯檢查隊伍建設提出了新的挑戰

近年以來，國家外匯管理局始終保持了對外匯違法犯罪活動的高壓打擊態勢，外匯檢查成效十分顯著，有力維護了外匯市場秩序。但是，隨著外匯管理制度改革的推進和中外市場正向利差的影響，外匯資金流動又呈現復雜形勢。目前，基層地區由于長期以來受外匯管理事前監管的思維模式，以及外匯收支存在的主要問題和矛盾所形成的影響不太明顯等因素的影響，對外匯檢查工作重要性認識不足，在切實防范異常資金進出風險的能力方面比較薄弱，尤其是隨著近年來外匯檢查工作量逐年上升，外匯檢查人員不足的矛盾日益突出，導致一些外匯檢查工作流于形式。當然，基層地區外匯檢查人員由于參加較高層次的培訓機會較少，認識問題視野相對狹小，發現違規問題的能力有限也是一個重要因素。

（二）外匯業務電子化進程加快對外匯檢查隊伍建設的要求越來越高

當前，隨著涉匯主體增多和外匯業務種類增加，外匯銀行電子信息技術迅速推廣應用以及外匯結算方式的不斷創新，導致外匯違法違規手段日益多樣化、科技化、國際化，對外匯檢查隊伍的綜合素質要求越來越高，不僅需要系統的外匯管理知識和經貿、法律相關專業知識，還要具備較高的查賬技巧，而基層外匯檢查隊伍由于大多為兼職，平時忙于繁瑣的日常業務操作，很少對外匯檢查技巧和查處法規政策進行系統地學習和研究，更沒有機會涉獵海關、稅務、商檢和銀行外匯業務知識，對國際結算、銀行賬務處理、外貿業務等知識關注甚少，致使執行外匯檢查任務時往往顯得力不從心，難以發現問題的苗頭和線索，與當前外匯違法違規新形勢還不太相適應。

（三）外匯檢查隊伍建設在組織保障及管理機制方面存在一定的差距

當前，隨著外匯管理體制改革的加快，外匯檢查已成為外匯監管的第一線，然而目前的外匯檢查專職機構設置僅限于總局和分局，基層地區基本未能實現外匯檢查部門的獨立和單設，外匯檢查職能主要為業務崗位人員兼任，由于人員業務素質和執法水平參差不齊，特別是部分人員未經過系統的檢查培訓，導致基層外匯檢查隊伍履職能力不足的情況。以經濟欠發達地區中心支局為例，對外為中心支局，對內其實是人民銀行的一個或兩個內設部門，受部門設置的限制，大多只配備外匯檢查專（或兼）職人員一名，其他各業務崗位只是兼職異常情況報告等職責，一人多崗，交叉頂崗現象嚴重，加之人員頻繁調動，導致具有專職檢查經驗的人員相對較少，在外匯監管方面普遍存在人員力量與工作要求不匹配，以及人員業務水平與外匯檢查履職要求不相適應等情況，給外匯檢查職能作用有效發揮帶來較大影響。

二、加強外匯檢查隊伍建設的對策與建議

人是發揮外匯檢查效能的關鍵，加強外匯檢查隊伍建設，必須堅持以人為本，思想教育與崗位培訓相結合，加強人員業務素質管理，建立一支政治素質高、原則性強、懂業務、善打硬仗的外匯檢查隊伍。

（一）加強思想政治工作，提高外匯檢查隊伍建設重要性認識

面對外匯管理新形勢，外匯檢查隊伍建設要高度重視思想政治工作，只有把外匯檢查提升到捍衛國家經濟金融安全的高度，始終把國家利益擺在首位，處理好個人與國家的關系，才能激發出外匯檢查的主動性和敏銳性。一是加強思想教育，增強外匯檢查工作的責任意識和使命感。基層外匯檢查人員即是操作員又是檢查員，而外匯檢查工作容不得半點差錯，要以認真態度對待每一項工作，隨時注意外匯收支中變化趨勢，對帶有苗頭性和傾向性的線索或問題，要及時反饋和進行查證。二是緊密圍繞外匯改革，以有效調節國際收支平衡為目標，高度關注國際國內經濟金融形勢以及外匯收支發展趨勢，在結合基層地區業務實際，準確研判外匯形勢的基礎上，積極發揮外匯檢查隊伍集體力量，對已查證問題及時開展延伸檢查工作，進一步提升外匯檢查工作成效。

（二）整合外匯系統人力資源，構建適應新形勢下的外匯檢查隊伍

一是人員質量擇優配備，強化外匯檢查隊伍建設。要將工作中責任心強、業務技能水平高、專業知識豐富的人員補充到基層外匯管理部門，充分壯大基層地區外匯檢查隊伍力量。二是高度重視外匯檢查隊伍建設，盡量將分析預測能力強、外匯監管經驗豐富的同志調整到外匯檢查崗位，做到人盡其才。三是建議積極組建外匯檢查大隊，可將分局和中心支局持有外匯檢查證人員組織成地區外匯檢查大隊，遇有重大案件時可統籌安排檢查力量，一方面質量的完成檢查任務，另一方面充分發揮外匯檢查系統人力資源作用。

（三）加強外匯檢查人才培養，不斷提升外匯檢查隊伍綜合素質

根據基層干部隊伍現狀和業務發展的需要，開展多形式、多層次、多渠道的業務培訓和人才培養。一是加強對外匯政策法規知識的培訓，注重對通曉各項外匯管理政策的綜合型人才的培養，為外匯管理人員創造更多的學習機會，使基層外匯管理人員得到專業外匯檢查培訓，實現由外匯檢查工作兼職向外匯檢查“專職”的轉變。二是鼓勵外匯檢查人員自我提高，注重復合型人才的培養。未來的外匯檢查工作，不僅涉及到現場檢查、還要涉及到對經濟主體的綜合監測分析及檢查處理等多項復雜工作，亟需掌握計算機、會計、法律等專業知識的復合型人才。三是注重理論型人才的培養。由于接觸問題的多面性、直接性和深入性，外匯檢查工作在外匯立法發面還應承擔起更多的責任。這就要求外匯檢查人員面對新情況、新問題及時深入開展調查研究，為外匯立法及政策變更提供建議和意見。所以，基層外匯檢查人員要以強烈的事業心、責任感，刻苦學習業務知識、認真鉆研崗位技能，全面掌握外匯管理專業知識，不斷提高自身政策水平，專業知識和檢查能力。