中小企業技術創新風險測評

芮利翔

內容摘要：本文主要分析了中小企業技術創新過程中存在的幾種風險，并且以浙江偉星實業發展股份有限公司為例，采用層次分析法對中小企業的技術創新進行風險測評，并依據分析結果做出了有效的風險管理決策。

關鍵詞：中小企業 技術創新 風險管理

中小企業技術創新風險的類型

（一）中小企業技術創新的技術風險

中小企業技術創新的技術風險主要是指在創新技術的產業化過程中，技術發展方向、發展速度及能達到的最終效果等領域存在的不確定性。主要涵蓋技術創新項目本身能否成功的不確定性和創新項目產業化生產能否成功等不確定性。

（二）中小企業技術創新的市場風險

任何技術創新的最終成果都必須接受市場的檢驗，由于許多中小企業主要是在市場需求的多樣性變化中尋求發展機會的，因此中小企業技術創新面臨更大的市場風險。也就是說中小企業技術創新在產業化的市場實現環節，會遭遇更大的市場不確定性。這種風險主要是由創新技術的市場潛在性、市場成長性引起的。對于技術創新項目和產品而言，市場能否接受以及接受程度的多少，中小企業很難做出準確估計。另一方面，中小企業也很難把握市場成長的速度與容納能力的大小，因此難以確定其未來的市場競爭力。

（三）中小企業技術創新的財務風險

中小企業技術創新的財務風險主要是指企業技術創新過程中受到各種不確定因素的影響，使技術創新收益與預期收益發生偏離，使得企業蒙受損失。中小企業在技術創新時在獲得資金支持的渠道、資金預期回報、資金的投入及其持續性和技術創新收益分配等領域均存在較大風險。

（四）中小企業技術創新的管理風險

中小企業技術創新的管理風險主要是指中小企業在技術創新活動過程中因管理不善而導致創新失敗所帶來的風險。主要包括組織風險、意識風險、決策風險等。

（五）中小企業技術創新的制度環境風險

企業的技術創新活動是一個系統工程，跨越了企業的界限和控制范圍。因此對企業來說，不僅存在著市場的不確定性所帶來的風險，而且還存在大量的企業不可控制因素所導致的風險。

研究對象技術創新項目實施過程中的風險測評

浙江偉星實業發展股份有限公司（以下稱“偉星公司”）是一家以中高檔紐扣、拉鏈、金屬制品、衣架和塑料制品為核心主營業務的股份公司，是服裝輔料行業最具核心競爭力的企業，是中國服裝輔料行業的龍頭企業，是世界最大的紐扣生產企業之一。

針對偉星公司進行的技術創新項目，本文從技術風險、財務風險和市場風險三個方面進行風險分析。技術風險主要指偉星公司初始設計的技術方案能否成功；財務風險主要是指偉星公司的財政狀況能否支持創新資金的持續投入；市場風險主要是指市場能否接受偉星公司的創新項目。

以下將針對技術風險、財務風險和市場風險構建風險指標體系，運用層次分析法（AHP）對技術創新的系統風險做更為深入的研究。指標體系如表1所示。

判斷矩陣中的數字含義如下：1代表同等重要，3代表較重要，5代表重要，7代表很重要，9代表非常重要。數字2，4，6，8的意義介于上面數字的含義之間。

根據3位專家的意見分別以市場風險為主導、技術風險為主導、財務風險為主導設計了3套風險評價指標體系。依據這三套風險評價指標體系，運用層次分析法（AHP），可以得到三套風險處理的候選方案。根據不同的候選方案，偉星公司能夠及時的調整企業的經營、生產、銷售、技術創新、資金使用等，對偉星公司在激烈的市場競爭中規避風險，提供了有益的指導作用。

在此，采用市場風險為主導的風險評價指標體系作專家賦值表，然后運用層次分析法對偉星公司目前的狀況進行風險分析。該分析方法包括：B層對A層的風險、C層對B層的風險以及C層對A層的風險。

下面以A-B層為例，分析過程如下：

第一， 采用專家賦值法，對技術風險（B1）、財務風險（B2）、市場風險（B3）三個指標進行兩兩比較，得到判斷矩陣Ar。

第二， 將向量標準化，得到：

其中WA-B1=0.1507，WA-B2=0.274和WA-B3

=0.5753分別表示B1，B2和B3對A的影響。

第三，進行一致性檢驗：

，

λmax=3.0655，，RI

=0.58，

通過一致性檢驗。

同理可以得到：

B1-C1，C2，C3層的

其中WB1-C1=0.279，WB1-C2=0.6491和WB1-C3=0.0719分別表示C1，C2和C3對B1的影響。

B2-C4，C5，C6層的

其中WB2-C4=0.1884，WB2-C5=0.7306和WB2-C6=0.081分別表示C4，C5和C6對B2的影響。

B3-C7，C8，C9層的

其中WB3-C7=0.1047，WB3-C8=0.2583和WB3-C9=0.6370分別表示C7，C8和C9對B3的影響。

根據上述不同層次間相互作用的W值，可以計算出C層各因素對A層的影響。如C1對A層的影響可以通過公式WB1-C1×WA-B1=0.0421計算得到，詳細的結果見表2。

表2中B1、B2、B3下方的數字分別為技術風險、財務風險和市場風險在技術創新風險中的比重，依次為：15.07%，27.4%，57.53%。層次C的總排序一列中的系數即為各單因素的權重。從表2可以看出，新產品的市場需求（C9）對技術創新風險的影響程度最大為36.65%，其次是資金投入的連續性 （C5）為20.02%，再次是新產品的生命周期（C8）和技術的難度及企業技術力量（C2），其影響程度分別為14.86%和9.78%。endprint

從上面的定量分析中可以看到，市場風險在技術創新風險中的比重是相當大的，主要是由于市場風險的累積性。技術創新不僅是一個單純的技術問題，先進的技術必須與其他環節有效的銜接，轉換為新產品在市場上實現其商業價值，這才是一個完整的技術創新過程。盲目的技術創新往往會導致失敗，企業在技術創新前首先應對各種市場因素做深入的研究，以此為基礎研發新技術、新產品，這會大大減少技術創新的風險性。

研究對象技術創新風險管理策略

圖1至圖5是對上述定量分析的圖形顯示，根據圖形中的顯示結果，結合偉星公司的實際情況，本節設計了偉星公司技術創新的風險管理對策。

（一）走技術相關多元化道路，分散市場風險

由圖1、圖4和圖5可知，市場風險B3對偉星公司技術創新風險的影響最大，因此公司應該針對當前市場的具體情況提出合理的技術創新路線，走技術相關的多元化道路，分散市場風險。

公司面臨的主要競爭劣勢是產品較為單一及應用領域相對集中。因此，為分散市場風險，公司應實行技術相關多元化的發展戰略，在研發和經營銷售上加大人力和物力的投入，同時利用公司完善的銷售網絡，避免單一和應用領域相對集中帶來的不利影響。

（二）加強研發投入與對外技術合作力度，分攤風險

由圖1和圖3可知，財務風險B2對技術創新風險有很大的影響。因此，公司需要重視對技術研發經費的投入，這將有利于提高產品質量和生產效率，有利于新產品開發和提高經濟效益的項目優先投入，使公司掌握一批具有競爭優勢的產品和技術。公司需要在發達地區創建技術開發中心，利用該地區的地理環境和人才優勢，吸引一批行業專家和技術研發人才到該中心工作，把偉星技術中心建成國內一流、國際領先的服裝輔料專業技術中心。同時公司應該主攻拉鏈生產的關鍵技術，使拉鏈的主要生產技術水平和質量在最短時間內接近或達到國際先進水平，創出中國著名的拉鏈品牌。

為保持技術不斷創新，公司應該采取多種多樣的技術開發合作方式，與高等院校、科研院所、制造廠商合作，聯合開發新產品、新技術。比如公司將籌劃與國內著名服裝設計公司合作，進一步提高公司的設計水平和層次，使公司的產品質量達到國際一流水平，并借助國外服裝設計公司的知名度，提升產品的核心競爭優勢，使“偉星”、“翠珠”品牌能更快地成為國際著名品牌。

（三）建立技術創新激勵機制，營造有利于創新的企業文化

由圖2可知，評價指標中的技術的難度及企業技術力量對企業的技術創新風險影響是最大的。因此，公司除了與員工依法簽訂用工合同、提供合法的福利條件以外，還需要充分調動和鼓勵員工對技術創新的主觀能動性，讓員工積極提出合理化建議，推動公司技術進步，改善經營管理，保證公司繼續在同類企業中保持領先優勢。公司應充分調動各層次人員工作積極性和創造性，激發人力資源的潛能，形成一種努力工作，銳意創新的良好氛圍。

參考文獻：

1.蔡根女，魯德銀.中小企業發展與政府扶持.中國農業出版社，2005

2.張俊喜，黃榮華，梁立邦主編.中國中小企業成長案例.經濟科學出版社，2006

3.張瑤.技術創新風險的定性和定量分析.科技與管理，2005（4）

4.張巖峰.企業技術創新中的市場風險分析及管理.華北電力大學碩士學位論文，2004

5.林漢川，邱紅編.中小企業戰略管理.對外經濟貿易大學出版社，2006endprint

從上面的定量分析中可以看到，市場風險在技術創新風險中的比重是相當大的，主要是由于市場風險的累積性。技術創新不僅是一個單純的技術問題，先進的技術必須與其他環節有效的銜接，轉換為新產品在市場上實現其商業價值，這才是一個完整的技術創新過程。盲目的技術創新往往會導致失敗，企業在技術創新前首先應對各種市場因素做深入的研究，以此為基礎研發新技術、新產品，這會大大減少技術創新的風險性。

研究對象技術創新風險管理策略

圖1至圖5是對上述定量分析的圖形顯示，根據圖形中的顯示結果，結合偉星公司的實際情況，本節設計了偉星公司技術創新的風險管理對策。

（一）走技術相關多元化道路，分散市場風險

由圖1、圖4和圖5可知，市場風險B3對偉星公司技術創新風險的影響最大，因此公司應該針對當前市場的具體情況提出合理的技術創新路線，走技術相關的多元化道路，分散市場風險。

公司面臨的主要競爭劣勢是產品較為單一及應用領域相對集中。因此，為分散市場風險，公司應實行技術相關多元化的發展戰略，在研發和經營銷售上加大人力和物力的投入，同時利用公司完善的銷售網絡，避免單一和應用領域相對集中帶來的不利影響。

（二）加強研發投入與對外技術合作力度，分攤風險

由圖1和圖3可知，財務風險B2對技術創新風險有很大的影響。因此，公司需要重視對技術研發經費的投入，這將有利于提高產品質量和生產效率，有利于新產品開發和提高經濟效益的項目優先投入，使公司掌握一批具有競爭優勢的產品和技術。公司需要在發達地區創建技術開發中心，利用該地區的地理環境和人才優勢，吸引一批行業專家和技術研發人才到該中心工作，把偉星技術中心建成國內一流、國際領先的服裝輔料專業技術中心。同時公司應該主攻拉鏈生產的關鍵技術，使拉鏈的主要生產技術水平和質量在最短時間內接近或達到國際先進水平，創出中國著名的拉鏈品牌。

為保持技術不斷創新，公司應該采取多種多樣的技術開發合作方式，與高等院校、科研院所、制造廠商合作，聯合開發新產品、新技術。比如公司將籌劃與國內著名服裝設計公司合作，進一步提高公司的設計水平和層次，使公司的產品質量達到國際一流水平，并借助國外服裝設計公司的知名度，提升產品的核心競爭優勢，使“偉星”、“翠珠”品牌能更快地成為國際著名品牌。

（三）建立技術創新激勵機制，營造有利于創新的企業文化

由圖2可知，評價指標中的技術的難度及企業技術力量對企業的技術創新風險影響是最大的。因此，公司除了與員工依法簽訂用工合同、提供合法的福利條件以外，還需要充分調動和鼓勵員工對技術創新的主觀能動性，讓員工積極提出合理化建議，推動公司技術進步，改善經營管理，保證公司繼續在同類企業中保持領先優勢。公司應充分調動各層次人員工作積極性和創造性，激發人力資源的潛能，形成一種努力工作，銳意創新的良好氛圍。

參考文獻：

1.蔡根女，魯德銀.中小企業發展與政府扶持.中國農業出版社，2005

2.張俊喜，黃榮華，梁立邦主編.中國中小企業成長案例.經濟科學出版社，2006

3.張瑤.技術創新風險的定性和定量分析.科技與管理，2005（4）

4.張巖峰.企業技術創新中的市場風險分析及管理.華北電力大學碩士學位論文，2004

5.林漢川，邱紅編.中小企業戰略管理.對外經濟貿易大學出版社，2006endprint

從上面的定量分析中可以看到，市場風險在技術創新風險中的比重是相當大的，主要是由于市場風險的累積性。技術創新不僅是一個單純的技術問題，先進的技術必須與其他環節有效的銜接，轉換為新產品在市場上實現其商業價值，這才是一個完整的技術創新過程。盲目的技術創新往往會導致失敗，企業在技術創新前首先應對各種市場因素做深入的研究，以此為基礎研發新技術、新產品，這會大大減少技術創新的風險性。

研究對象技術創新風險管理策略

圖1至圖5是對上述定量分析的圖形顯示，根據圖形中的顯示結果，結合偉星公司的實際情況，本節設計了偉星公司技術創新的風險管理對策。

（一）走技術相關多元化道路，分散市場風險

由圖1、圖4和圖5可知，市場風險B3對偉星公司技術創新風險的影響最大，因此公司應該針對當前市場的具體情況提出合理的技術創新路線，走技術相關的多元化道路，分散市場風險。

公司面臨的主要競爭劣勢是產品較為單一及應用領域相對集中。因此，為分散市場風險，公司應實行技術相關多元化的發展戰略，在研發和經營銷售上加大人力和物力的投入，同時利用公司完善的銷售網絡，避免單一和應用領域相對集中帶來的不利影響。

（二）加強研發投入與對外技術合作力度，分攤風險

由圖1和圖3可知，財務風險B2對技術創新風險有很大的影響。因此，公司需要重視對技術研發經費的投入，這將有利于提高產品質量和生產效率，有利于新產品開發和提高經濟效益的項目優先投入，使公司掌握一批具有競爭優勢的產品和技術。公司需要在發達地區創建技術開發中心，利用該地區的地理環境和人才優勢，吸引一批行業專家和技術研發人才到該中心工作，把偉星技術中心建成國內一流、國際領先的服裝輔料專業技術中心。同時公司應該主攻拉鏈生產的關鍵技術，使拉鏈的主要生產技術水平和質量在最短時間內接近或達到國際先進水平，創出中國著名的拉鏈品牌。

為保持技術不斷創新，公司應該采取多種多樣的技術開發合作方式，與高等院校、科研院所、制造廠商合作，聯合開發新產品、新技術。比如公司將籌劃與國內著名服裝設計公司合作，進一步提高公司的設計水平和層次，使公司的產品質量達到國際一流水平，并借助國外服裝設計公司的知名度，提升產品的核心競爭優勢，使“偉星”、“翠珠”品牌能更快地成為國際著名品牌。

（三）建立技術創新激勵機制，營造有利于創新的企業文化

由圖2可知，評價指標中的技術的難度及企業技術力量對企業的技術創新風險影響是最大的。因此，公司除了與員工依法簽訂用工合同、提供合法的福利條件以外，還需要充分調動和鼓勵員工對技術創新的主觀能動性，讓員工積極提出合理化建議，推動公司技術進步，改善經營管理，保證公司繼續在同類企業中保持領先優勢。公司應充分調動各層次人員工作積極性和創造性，激發人力資源的潛能，形成一種努力工作，銳意創新的良好氛圍。

參考文獻：

1.蔡根女，魯德銀.中小企業發展與政府扶持.中國農業出版社，2005

2.張俊喜，黃榮華，梁立邦主編.中國中小企業成長案例.經濟科學出版社，2006

3.張瑤.技術創新風險的定性和定量分析.科技與管理，2005（4）

4.張巖峰.企業技術創新中的市場風險分析及管理.華北電力大學碩士學位論文，2004

5.林漢川，邱紅編.中小企業戰略管理.對外經濟貿易大學出版社，2006endprint